02 虛假貿易背景 銀行承兌匯票(如何識別虛假承兌票據)

票據的不同分為銀行票據貼現、商業票據貼現、債券及國庫券貼現三種。

央行規定票據貼現必須具有真實的貿易背景是什么意思

央行要求票據必須要有真實的貿易背景，是國家經濟正常運行的需要

如果對此不嚴加約束，那么票據業務將會無序放大狀態，從承兌匯票簽發到票據貼現形成一條龍，造成票據空轉

票據業務空轉是指存入保證金、開出銀行承兌匯票、銀票貼現，再將貼現資金作為保證金、再開出銀行承兌匯票、再將銀票貼現……這種缺乏真實貿易背景的循環空轉，不僅使票據承兌、貼現業務脫離實質經濟而呈現出超常增長勢頭，而且也使得貨幣信貸成幾何級數地被虛增放大

這些被創造出來的大量資金，可能流入股市，也可能流入房市或其他投機渠道，擠壓實體經濟，造成虛假繁榮，損害國民經濟的健康發展，影響經濟的可持續增長

如何確認無真實貿易背景的承兌匯票

關于我們看看你屬于貿易性質，針對不同的情況下，控制什么情況下票據法法律責任屬于它！

第六章法律責任的欺騙有下列行為之一的第102條規定，依法追究刑事責任：

（一）偽造，變造的票據;

（二）故意使用偽造，變造的票據的;本名

（三）簽發空頭支票或者故意預留的簽名式樣或者蓋章不符支票的問題，以欺騙手段取得財產;

（4）簽發無可靠交換票據的資金來源，本票，騙取資金;

交換（5）匯票，本票的出票人票時作虛假記載，以欺騙手段

的獲得財產;

>（6）模擬票據，或者故意使用過期或作廢的票據，以欺騙手段取得財產;

（7）付款人同出票人，持票人惡意串通，在六一所列行為實施之前。

的上一篇文章，輔修所列行為之一的第103條，不構成犯罪的，依照國家有關規定給予行政處罰。

第104條的工作人員在金融機構疏忽職守，違反本法規定，將承兌票據，付款或保證的，給予處分;造成顯著的損失，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

至于因虧損前各方的行為導致金融機構的工作人員，承擔該金融機構和直接責任人依法承擔的責任。

該匯票的付款人的即期或到期的第105條，故意壓票，拖延支付的財政行政主管部門處以罰款，對直接責任人員予以處罰。

匯票的付款人故意壓票，拖延支付，造成損失的，依法承擔賠償責任的持有人。

依照本法規定的賠償第106條的承諾的行為比這個法律責任的規定等，給他人造成損害的，依法承擔民事責任。

如何識別虛假承兌票據

承兌匯票的鑒別方法如下：

方法 1

一查：即通過審查票面的“四性”——清晰性，完整性，準確性，合法性來辨別票據的真偽。

 清晰性：主要指票據平整潔凈，字跡印章清晰可辯，達到“兩無”，即：—無污損，指票面無折痕，水跡，油污或其他污物。—無涂改，指票面各記載要素，簽章及背書無涂改痕跡。

完整性：主要指票據沒有破損且各記載要素及簽章齊全，達到“兩無”，即

無殘缺：指票據無缺角，撕痕或其他損壞。

無漏項：指票面各記載要素及背書填寫完整，各種簽章齊全。

準確性主要指票面各記載要素填寫正確，簽章符合《票據法》的規定，達到“兩無” —無錯項，指票據的行名，行號，匯票專用章等應準確無誤，背書必須連續等。

—無筆誤，指票據大，小寫金額應一致，書寫規范，簽發及支付日期的填寫符合要求等

合法性：主要指票據能正常流轉和受理，達到“兩無”，即：—無免責，指注有“不得轉讓”，“質押”，“委托收款”字樣的票據不得辦理貼現。

——無禁令，指票據應不屬于被盜，被騙，遺失范圍及公檢法禁止流通和公示催告范圍。 

二聽：即通過聽抖動匯票紙張發出的聲響來辨別票據的真偽。用手抖動匯票，匯票紙張會發出清脆的響聲，能明顯感到紙張的韌性，而假票的紙張手感則軟，綿，不清脆，而且票面顏色發暗，發污，個別印刷處字跡模糊。 

三摸：即通過觸摸匯票號碼凹凸感來辨別票據的真偽。

匯票號碼正，反面分別為棕黑色和紅色的滲透性油墨，用手指觸摸時有明顯的凹凸感，假票的號碼則很少使用滲透性油墨，而且用手指觸摸時凹凸感不明顯。 

四比：即借助票面“四種防偽標志”比較來辨別票據的真偽。

 紙張防偽：不需借助儀器可看到在匯票表面無規則的分布著色彩纖維；匯票紙張中加入一種化學元素，如用酸，堿性物質進行涂改，匯票則會變色。

油墨防偽：匯票正中大寫金額線由熒光水溶線組成，如票據被涂改，變造，此處則會發生變化，線條會消失。

縮微文字：匯票正面“銀行承兌匯票”字樣的下劃線是由漢語拼音“HUIPIAO”的字樣組成，匯票中間是由漢語拼音“HUIPIAO”字樣的縮微文字組成的右斜線，橫貫整個票面的寬帶區域。

印刷防偽；匯票右下角的梅花花心內為小寫漢語拼音H的字樣。注意H字母應為空心。

五照：即借助鑒別儀器的“四個燈”來辨別票據的真偽。

 放大燈：在放大燈下可觀測到匯票的印刷紋路清晰連續，且紙張無涂改變色痕跡。同時，還可以通過子母放大鏡的子鏡觀測到匯票正面清晰連續的縮微文字。

短波燈：在短波燈下可觀測到匯票背面的二維標識碼在燈下呈淡綠色熒光反應。

長波燈：在長波燈下可觀測到匯票表面無規則地分布著熒光纖維，匯票正面大寫金額線有紅色熒光反應，匯票的右上角印有紅色的承兌行行徽，呈現桔紅色，匯票字樣右側有暗記，為各行行徽，長波燈下呈淡綠色熒光反應。

水印燈：在水印燈下可以觀測到匯票內部排列著黑白水印相間的小梅花，以及“HP”字樣，一正一倒，一陰一陽的進行排列，位置不固定，定向不定位。

很赞哦!（5483）