02 虛假貿易合同構成什么罪(貸款用途不真實違反了哪些規定)

匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的。所謂偽造是指行為人未經國家有關主管部門的批準，非法印制委托收款憑證、匯款憑證、銀行存款單等其他銀行結算憑證的行為。所謂變造，是指行為人在真實、合法的銀行結算憑證的基礎上或者以真實的銀行結算憑證為基本材料，通過剪接、挖補、涂改等手段，對銀行結算憑證的主要內容，非法加以改變的行為。所謂委托收款憑證，是指收款人在委托銀行向付款人收取款項時，所填寫的憑證和證明，有郵寄和電報劃回兩種。所謂匯款憑證是指匯款人委托銀行將款項匯給外地收款人時，所填寫的憑據和證明。所謂銀行存單是指由儲戶向銀行交存款項，辦理開戶，銀行簽發載有戶名、帳號、存款金額、存期、存入日、到期日、利率等內容的存單。 3、偽造、變造信用證或者附隨的單據、文件的。所謂偽造是指行為人采用描繪、復制、印刷等方法仿照信用證的模式、內容制造假信用證的行為或者以編造、冒用某金融機構的名義開出假信用證的行為。偽造信用證主要是行為人通過編造虛假的根本不存在的銀行開出信用證或者假冒有影響的銀行的名義開出假信用證的手段偽造信用證。所謂變造是指行為人在原信用證的基礎上，采用涂改、剪貼、挖補等方法改變原信用證的內容和主要條款使其成為虛假的信用證的行為。偽造、變造附隨的單據、文件是指行為人在使用信用證時偽造、變造提單等必須附隨信用證的單據的行為。所謂信用證，是指開證銀行根據作為進口商的開證申請人的請求，開給受益人的一種在其具備了約定的條件以后，即可保證由開證銀行或支付銀行支付的約定金額的保證付款的憑證。所謂附隨的單據文件，主要有運輸單據、商業發票、保險單據三種。運輸單據是指表明運送人已將貨物裝船或發運或接受監管的單據，包括海運提單、航空運單、鐵路運單等，保險單據是關于貨物運輸保險的單據。由于國際貿易中的貨物運輸路途遙遠、時間較長，為避免因長途運輸或遇有意外情況貨物受到損失，對貨物有保險利益的人大多采取為貨物投保的方法以轉移由此造成的損失。商業發票是賣方向買方簽發的貨物價目總清單。在商業發票中，賣方要對所作的交易作客觀的全面的敘述，因為商業發票不僅是證明賣方已履行了合同的憑證，而且是海關實行貨物進出口管理的依據，是買方驗收貨物的依據。使用信用證除附隨上述單據外，有時還需要附其他的文件，如領事發票、海關發票、出口許可證、產地證明書等。 4、偽造信用卡的。偽造信用卡的行為主要表現為兩種情形，一是非法制造信用卡，即模仿信用卡的質地、模式、版塊、圖樣以及磁條密碼等制造信用卡；一是在真卡的基礎上進行偽造，即信用卡本身是合法制造出來的，但是未經銀行或者信用卡發卡機構發行給用戶正式使用，即在信用卡面上未加打用戶的帳號或姓名，在磁條上也未輸入一定的密碼等信息，行為人將這種空白的信用卡再進行“加工”，使其貌似已經發行給用戶的信用卡。所謂信用卡，是指銀行或者信用卡公司發給用戶用于購買商品、取得服務或者提取現金的信用憑證。 主體要件 本罪的主體是一般主體，凡是達到刑事責任年齡且具有刑事責任能力的自然人都可以構成本罪主體。依據本條第二款的規定，單位也可以構成本罪的主體。 主觀要件 本罪在主觀方面只能由故意構成。如果行為人因過失而錯寫誤填票證內容的，雖然要承擔相應的民事責任，但不能讓其承擔刑事責任。即使行為人錯寫誤填票證后又故意使用的，也只能按金融票據詐騙罪等其他犯罪追究刑事責任，而不能以本罪論處。 本條沒有要求行為人必須具有一定的目的才能構成本罪，而過去理論上通常解釋偽造有價證券應有營利目的才能構成犯罪，因而本罪也應該具有營利目的；還有人認為本罪應有行使目的才能構成。我們認為，本條既然沒有規定本罪主觀上必須以一定的目的作為構成要件，那么行為人只要出于故意而偽造、變造金融票證的，原則上就構成犯罪，而沒有必要再去探究行為人是否具有什么目的。這也是本條的立法意圖所在。至于那些確實既無營利目的也無行使目的等，而純粹因個人興趣等原因偽造、變造金融票證以自我欣賞、收藏而不讓其流通的，可視為情節顯著輕微危害不大而不認為構成犯罪。

經濟法案例分析，謝謝

第一，深圳廠商的訴求可以得到法院的支持

涉及到法律的表現代理，因張明原本為該公司業務員，用人單位既沒有公告其離職，也沒有回收有蓋章的合同，張明冒充公司代理報復公司，深圳廠商在不知情的情況下，可以認為張明是服裝貿易廠的業務員，因此構成表現代理，故深圳廠商可以得到法院的支持

第二，張明的行為構成合同欺詐，但不構成合同詐騙罪。張明簽訂虛假合同的目的是報復原單位，在虛假合同簽訂中并沒有非法獲取利益，故不構成合同詐騙罪的要素，但因為其虛假合同會導致原單位經濟損失和商譽受損，故張明行為構成了合同欺詐，違反了民法通則里誠實守信原則，故張明承擔對服裝貿易公司的損失的賠償責任

貸款用途不真實違反了哪些規定

一、貸款用途不真實違反了哪些規定

法律分析：貸款用途不真實一般不犯法。貸款用途嚴格要求了貸款用途的真實性，銀行在后期檢查中如果發現貸戶的貸款實際用途與申請用途不符，可以認定是挪用貸款資金。銀行會提前收回貸款，還會要求支付違約金。

法律依據：《中華人民共和國商業銀行法》第三十五條商業銀行貸款，應當對借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進行嚴格審查。商業銀行貸款，應當實行審貸分離、分級審批的制度。

《中華人民共和國商業銀行法》第三十七條商業銀行貸款，應當與借款人訂立書面合同。合同應當約定貸款種類、借款用途、金額、利率、還款期限、還款方式、違約責任和雙方認為需要約定的其他事項。

二、貸款用途作假負什么法律責任？

這樣的情況基本在法律角度可以定義為“虛假貿易”，銀行發放貸款是要有真實的貿易交易存在才會進行的，受托支付給這個真實的交易方（即貿易方），借款企業原則上是要保證這筆貸款的借款用途要流向真實的貿易方，也就說企業借款的真實用途；

針對你描述的這種情況，之前也會存在的，有時候銀行也不能完全如是核實到貿易的真實性；但對于你個人來說有一定風險存在的：如果你朋友如期還款，你這邊不會存在風險；

如果到期無法按時還款，并且存在嚴重的還款意愿或還款能力問題，銀行要走司法手續的時候，你就存在風險了，基本就是“伙同借款企業一起偽造虛假交易合同”，即存在欺詐貸款的行為，在法律上界定為“貸款罪”（刑法第193條），是指以非法占有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔保或者以其他方法，銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為。貸款罪屬于金融犯罪的一種。

理論上，你朋友的法律責任更大，但對于你個人也是有很嚴重的個人名譽影響，基本在個人的法律訴訟上從此存在了一條的被告訴訟案，罰款也會相應會有，希望幫助朋友借款的人都可以慎重考慮，也希望大家貸款要提供真實的貿易合同，避免產生相應的法律后果。

三、貸款用途作假負什么法律責任

提供虛假材料騙銀行貸款是屬于貸款罪，貸款罪，是指以非法占有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使保、超出抵押物價值重復擔保或者以其他方法，銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為。

在主觀要件上，本罪在主觀上由故意構成，且以非法占有為目的。至于行為人非法占有貸款的動機是為了揮霍享受，還是為了轉移隱匿，都不如果行為人不具有非法占有的目的，雖然其在申請貸款時使用了欺騙手段，也不能按犯罪處理止發放貸款、提前收回貸款或者加收貸款利息等辦法處理。

能再具體說明嗎？

能再具體說明嗎？

能再具體說明嗎？能再具體說明嗎？

四、虛構借款用途可以追究什么法律責任

你好！

應該屬偽證罪范疇。

僅代表個人觀點，不喜勿噴，謝謝。

具備什么條件可構成商業詐騙，商業詐騙應當去什么部門維權

構成：從法律上講商業欺詐他是一方當事人故意告知對方虛假情況，或故意隱瞞真實情況，誘使對方當事人做出錯誤的表示。通俗的說，用虛假的情況引誘對方做出錯誤的判斷。

商業欺詐是在市場交易、投資、服務過程中，通過虛構隱瞞事實、發布虛假信息、簽訂虛假合同以及夸大宣傳等手段，誤導、欺騙單位和個人，騙取錢財和各種物質利益，破壞市場經濟秩序，損害人民群眾合法權益的行為。

維權：可以找司法部門、工商局進行維權。

金融詐騙罪構成要件是什么

金融詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取公私財物或者金融機構信用，破壞金融管理秩序的行為。它是刑法中單獨規定的一項罪名，那么，金融詐騙罪構成要件是什么?今天就由我為大家介紹一下，希望對大家有幫助。一、金融詐騙罪構成要件是什么

      1、金融詐騙罪侵犯的客體，是指受國家刑法所保護而為該犯罪行為所侵犯的社會關系。就詐騙罪的侵害對象而言，所有詐騙罪侵害的對象，均是公私財物，從這一角度講，金融詐騙罪所侵犯的客體是公私財產所有權關系，因此，“七九”刑法把詐騙罪在侵犯財產罪一章中予以規定。但是，金融詐騙罪所侵犯的客體不是單一客體，而是復雜客體。它不僅侵犯財產所有權關系，還同時侵犯了國家金融管理秩序，破壞了國家市場經濟秩序。因此，“九七”刑法把金融詐騙罪放在破壞社會主義市場經濟秩序罪一章中予以規定。

      2、金融詐騙罪的客觀方面，是指金融詐騙罪的客觀表現形式，即金融詐騙行為的方法、形式、以及造成的危害后果。金融詐騙罪的客觀方面，表現為用虛構事實或隱瞞真相的方法，以募集資金、貸款、票據結算、信用證、信用卡使用、保險索賠、有價證券交易、兌付等形式，騙取數額較大的公私財物。

      3、金融詐騙罪的主體，由于金融詐騙罪形式多樣，方法各異。所以，金融詐騙罪的主體，既有一般主體，也有特殊主體。其中，以募集資金、貸款、票據結算、金融憑證結算、信用證、信用卡使用、有價證券交易、兌付的形式進行詐騙的，犯罪主體為一般主體，即具有完全刑事責任能力的自然人和單位，也包括外國人和無國籍人。以保險索賠形式進行詐騙的則是特殊主體，即投保人、被保險人、受益人，單位犯罪的主管人員，保險事故的鑒定人、證明人、財產評估人故意提供虛假證明的亦以共犯論處。

      4、金融詐騙罪的主觀方面。詐騙必須具有非法占有公私財物的目的，必須具有非法改變公私財產所有權關系的故意。本罪只能由故意構成。

二、金融詐騙罪的種類有哪些

      1、集資詐騙罪

      中國《刑法》第192條規定，集資詐騙罪以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，將處于五年以上十年以下有期徒刑，并將處與五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

      2、貸款

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