02 融資性貿易犯罪嗎判幾年(融資性貿易判刑標準)

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一是正常民間借貸合法。《規定》允許法人之間、其他組織之間以及它們相互之間為生產、經營需要訂立民間借貸合同。此前企業之間的借貸是明令禁止的。

二是如何看待民間高利貸。

根據《合同法》第二百一十一條規定：“自然人之間的借款合同約定支付利息的，借款的利率不得違反國家有關限制借款利率的規定”。但借款利率高低，一直沒有判定。

對借貸利率，《規定》明確提出，借貸雙方約定的利率未超過年利率24%，出借人請求借款人按照約定的利率支付利息的，人民法院應予支持。借貸雙方約定的利率超過年利率36%，超過部分的利息約定無效。借款人請求出借人返還已支付的超過年利率36%部分的利息的，人民法院應予支持。

因此，民間借貸中私人放高利貸的本金受到保護，不超過銀行同類貸款利率24%的利息同樣受到法律保護，而超出36%則不受法律保護。

如果放貸人以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人并且違法所得數額較大，則就構成了高利轉貸罪。此時高利放貸就由民事問題上升為刑事責任。我國刑法第一百七十五條規定：以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

周瑜打黃蓋，一個愿打一個愿挨，只要有借放人雙方的有效證據，即達成共識。法律是維持 社會 平穩的工具，不應該干擾行為人已達成的協議。錢的作用和用途千變萬化，能救人也能害命。如果急需用錢，去銀行貸款困難重重，只好去民間靈活地尋求幫助，并且都是借錢人主動的，放款人雖然要了利息，但也是善舉。所以法律不能只為了維護銀行的利益而忽視了民間這一自然形成的很實用的法則。

因為我國金融開放程度不高,普通人也好生意人也好,如果沒有房產那真的很難從金融機構貸款,那人生在世,調頭寸 的時候總會有的,那向誰借錢,誰會借錢。

金融中的利率簡單說就是對風險的估價加上資金的機會成本,時間成本。而其中最重要的風險評估,決定了普通的 民間高利貸只能在熟人之間做。比如溫州,潮汕那的商會,還有各種 MBA 的校友會,大老板們總有缺錢的時候, 互相幫忙,因為對借貸者對人品也有了解,很多借貸都是同行,非常了解你借錢做的生意有多少利潤,對風險的評 估還是心理有底的,中國的銀行貸款利率實在太低,借到就和發福利沒區別,所以你借不到,那民間借貸如果還維 持那個利率肯定不行,考慮到每年到通貨膨脹率 12%,必須高于 12%才能不虧本,再加上人家肯幫你總不能讓人家 白幫忙,所以民間借貸普遍兩分利,年利率 24%,也和最高法那司法解釋規定一致。 但有些生意季節性很強,比如淘寶雙十一,或者不少做項目的工程,貿易公司一年到頭也就幾筆生意,萬事具備, 只欠資金,借錢的也知道你利潤高,那當然利息就要高點。 普通老百姓買房子的時候缺個首付,問親戚朋友借點錢,誰都知道投資房地產的收益,你的房子一年漲了一倍,你 多給幫你的親戚朋友也是應該的,滴水之恩,涌泉相報,很多親戚這時候會不要,那也就趁婚喪嫁娶的時候份子錢 包個大紅包。

可以說這些高利貸都是目前金融體系下的很好補充,再加上熟人關系,風控評判的準確度要比銀行陌生人高,哪怕 遇到借款者投資失敗,那也是正常的市場風險,無可厚非,做什么生意都有風險。

這就是真實的高利貸,并不可怕,做這些高利貸的也有原則就是不熟不做,有點類似一些風險投資,只投熟悉的人 和熟悉的領域,基本上也都是朋友介紹,不可能在外發小廣告做生意。

所以說高利貸超過法律規定的部分，法律不保護。

但高利貸出問題不是“高利”，而討債過程中常常伴隨暴力，那就涉嫌犯罪了。

同時有些高利貸會演變為套路貸，那就涉嫌詐騙犯罪了。

以前不違法，只是違背良心，現在違法。

看了不少新聞事件和評論，發現很多人借款的時候許諾的天花亂墜，并且許以高息誘惑出借人，借完以后，要么玩失蹤，不接電話，要么停機甚至耍無賴。并且還要利用現在國家政策進行誣陷。為什么國家不出臺套路借法規？法律任何時候需要體現的是公平公正。一視同仁才能相互制約，平衡。保護雙方權益。希望立法機關能以實際為出發。

最近頻繁在各大媒體播報的這條新聞，處于監管空白的高利貸因此揭開。眾所周知，高利貸是違法的，但是很多人并不知道貸款中什么樣的利息屬于高利貸，也甚至有些人存在僥幸心理，反正是高利貸，借完之后就不用還了，因此造成了一些非常嚴重的后果。到底什么是高利貸，高利貸要不要還，我就給大家詳細揭秘。

不犯法但絕對不合法，明知道借出去有可能會遇到老賴，有風險，為什么還要到處花錢發布高利貸廣告，主動放款給人家？這說明了什么？到底是何居心？有時借幾千，結果利滾利，馬上就到了幾萬，八萬、十萬，甚至幾十萬，你讓人家怎么還得起？有的家庭因為幾千元的高利貸被逼得妻離子散，家破人亡。這樣的高利貸，國家不應該禁止嗎？

融資性貿易判刑標準

融資性貿易判刑標準如下：

1、違反國家金融法規，非法吸收公眾存款，構成犯罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處五萬元以上二百萬元以下罰金。

2、情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五百萬元以下罰金。

融資性貿易違法嗎

法律分析：融資性貿易是比較容易違法的，因為融資性貿易在實際操作過程中，有時候會存在以融資為目的，但是沒有真實的貨物交易的虛假貿易的行為，所以這種行為是違法的行為。

所謂融資性貿易，指企業缺乏足夠資金，無法從銀行獲得資金時，通過第三方，以第三方名義與貿易相對人簽訂貿易合同，從第三方處處取得融資，企業銷售貨物后返還本金和一定手續費給第三方的融資方式。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百七十六條 非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》 第四條 本辦法所稱非法金融業務活動，是指未經中國人民銀行批準，擅自從事的下列活動：（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（二）未經依法批準，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；（三）非法發放貸款、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；（四）中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。

融資性貿易違法嗎

關于融資性貿易合同的合法性，我國沒有效力級別較高的法律、行政法規對此作出明確規定，司法實踐中不同法院的裁判尺度和結論不一。企業間融資性貿易合同究竟是否有效，需要結合最高人民法院關于企業間融資性貿易合同效力認定的司法裁定的情況，來具體分析。

拓展資料

1、我國國內企業之間進行大宗商品的貿易融資已經成為一種常態作法，但近年此類貿易由于貿易鏈條某一方資金鏈斷裂而危機頻發。長三角鋼貿危機，幾大港口爆發的氧化鋁、電解銅事件，還有鐵礦石糾紛，金額巨大，涉及到鋼鐵企業、貿易企業、銀行、擔保方、倉儲方、貨代等諸多方面，法律關系復雜。融資性貿易以真實貿易的存在為基礎。

2、所謂“融資性貿易”,是指參與貿易的各方主體在商品及服務的價值交換過程中,依托貨權、應收賬款等財產權益。綜合運用各種貿易手段、金融工具及擔保工具,實現獲得短期融資或增持信用目的,從而增加貿易主體的現金流量。“融資性貿易”，實踐中又被慣常稱為“貿易型融資”、“供應鏈金融”，常見于大宗商品貿易領域。

3、“融資性貿易”從2014年以來顯現極大的風險，多地政府國資委部門都非常重視融資性貿易帶來的風險，廣東省曾明確禁止國有企業從事以融資為目的、無真實貨物交易的虛開發票等虛假貿易業務。2015年，國務院國有資產監督管理委員會委托北京市某律師事務所就融資性貿易的法律風險防控進行了專題調查研究，數家大型中央企業參與法律風險防控措施的研討，再次表明的國資監管部門對該問題的重視。

融資性貿易是什么意思？

：融資性貿易是指進出口貿易過程中，企業為了獲得資金而選擇的融資渠道。在這種貿易模式下，貿易公司向銀行或其他金融機構融資，用融資后的資金購買國際市場上的商品，再將這些商品在國內市場上銷售，通過貿易中的利潤來償還融資貸款并獲利。因此，融資性貿易對企業來說是一種獲得資金的方式，同時也是一種風險和回報并存的商業模式。

：融資性貿易具有一定的風險性，主要表現在匯率風險和信用風險上。在企業進行融資后，如果國內外匯市場上匯率波動較大，則企業便會面臨匯率風險，肩負匯率風險的風險成本也成為了融資性貿易的一項重要成本。此外，在企業進行貿易的過程中，還會出現信用風險，即因買方無力或不愿按時支付貨款而導致企業無法按期償還融資貸款的情況。企業需要在貿易合作中進行謹慎的風險管理，確保獲得最大利潤并避免造成不可逆的損失。

：盡管存在一定的風險，但融資性貿易在企業國際化發展過程中發揮了重要的支撐作用。在全球化的潮流下，企業需要不斷拓展海外市場，獲得更大的發展空間。此時，融資性貿易模式的出現便為企業創造了多元化的融資選擇，并幫助企業快速融入國際貿易市場。同時，融資性貿易的模式也促進了國內和國際市場的互動和交流，為企業打通國內外市場之間的渠道，提高企業國際化水平。

民間高利貸犯法嗎？

民間高利貸不是犯法的，民間高利貸的暴力催債是違法的。

我一直在研究高利貸的暴力催債的原因，現在終于研究明白了。

一、在這個問題上出現法律空白點，這是立法的問題。

1、我們都知道，法律最高是保護年息36%以下的高利貸的，也支持勝訴，超過部分，法律不支持。

2、假設一個高利貸，自愿借貸年息50%，到時候不還了，高利貸者怎么維權？打官司，最高可得36%，白白損失14%的利息。

3、這14%的損失，就是法律的空白，法律解決不了，那么，高利貸黑 社會 就因此產生，這就是產生的原因，如果及時還債，就不可能有黑 社會 ，如果法律支持也不可能有黑 社會 ，就是這個道理。

4、我不是支持高利貸黑 社會 ，我是在探究他們黑 社會 產生的原因。

二、在執行法律的問題上，有些問題判決也是原因。

1、高利貸者起訴欠債不還的老賴，這是多好的法治精神，但是法院判決非常有問題，它沒按司法解釋的24%或36%判決，也沒按四倍利息判決，也沒按照合同約定的利息判決，它按的是銀行利率判的。這就非常荒唐了。

2、本來高利貸者走法律途徑這是要支持鼓勵的，這也是對于民間借貸糾紛最好的最理性的解決方法，不相信法律不會這么選擇，但法院錯誤判決，法院這么一判，堵死這條路了，以后再傻的高利貸者也不會走法律途徑了。

3、這個判決的理由更荒唐，沒有償還借款能力，這不是民間借貸糾紛的理由，這個判決的兩個后果是第一助長老賴精神，第二堵住高利貸的司法解決思路。

三、當務之急，我的建議是，國家盡早出臺司法解釋：將高利貸的最高利息限制在36%年息以內，并不得變相收取其他費用，以后法律就可以保護高利貸者的利益，也會在最大程度消滅高利貸黑 社會 。

四、但是我預判，借債不還的老賴，還會有很多的，自殺的也不會杜絕。我們很多人都憎恨老賴，比如那個教科書式的老賴，但很多人又支持這種借債不還的老賴，尤其是賭博，享樂，打賞的老賴，這是雙重標準嗎？他們的老賴性質是一樣的，

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