02 貿易融資資產跨境轉讓試點(銀發2016年132號外匯巜中國人民銀行關于在全國范圍內實施全口徑跨境融資宏觀審慎管理的通知》)

，金融機構和企業應配合。

發現未及時報送和變更跨境融資信息的，中國人民銀行、國家外匯管理局將在查實后對涉及的金融機構或企業通報批評，限期整改并根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和《中華人民共和國外匯管理條例》等法律法規進行查處。

發現超上限開展跨境融資的，或融入資金使用與國家、自貿區的產業宏觀調控方向不符的，中國人民銀行、國家外匯管理局可責令其立即糾正，并可根據實際情況依據《中華人民共和國中國人民銀行法》和《中華人民共和國外匯管理條例》等有關規定對借款主體進行處罰；情節嚴重的，可暫停其跨境融資業務。中國人民銀行將金融機構的跨境融資行為納入宏觀審慎評估體系（MPA）考核，對情節嚴重的，中國人民銀行還可視情況向其征收定向風險準備金。

對于辦理超上限跨境融資結算的金融機構，中國人民銀行、國家外匯管理局將責令整改；對于多次發生辦理超上限跨境融資結算的金融機構，中國人民銀行、國家外匯管理局將暫停其跨境融資結算業務。

十三、對企業和金融機構，中國人民銀行、國家外匯管理局不實行外債事前審批，企業改為事前簽約備案，金融機構改為事后備案，原有管理模式下的跨境融資未到期余額納入本通知管理。自本通知施行之日起，為中國人民銀行、國家外匯管理局實行的本外幣境外融資等區域性跨境融資創新試點設置1年過渡期，1年過渡期后統一按本通知模式管理。

企業中的外商投資企業、外資金融機構可在現行跨境融資管理模式和本通知模式下任選一種模式適用，并向中國人民銀行、國家外匯管理局備案。一經選定，原則上不再更改。如確有合理理由需要更改的，須向中國人民銀行、國家外匯管理局提出申請。外商投資企業、外資金融機構過渡期限長短和過渡期安排，另行制定方案。

十四、本通知自2016年5月3日起施行。中國人民銀行、國家外匯管理局此前有關規定與本通知不一致的，以本通知為準。

附件

27家銀行類金融機構名單

1

國家開發銀行

2

進出口銀行

3

農業發展銀行

4

中國工商銀行

5

中國農業銀行

6

中國銀行

7

中國建設銀行

8

交通銀行

9

中信銀行

10

中國光大銀行

11

華夏銀行

12

中國民生銀行

13

招商銀行

14

興業銀行

15

廣發銀行

16

平安銀行

17

浦發銀行

18

恒豐銀行

19

浙商銀行

20

渤海銀行

21

中國郵政儲蓄銀行

22

北京銀行

23

上海銀行

24

江蘇銀行

25

匯豐銀行（中國）有限公司

26

花旗銀行（中國）有限公司

27

渣打銀行（中國）有限公司

外匯局推出多項創新舉措支持北京自貿區跨境貿易外匯收支便利化

王春英:

你的問題具體到北京地區，我也整理了一些信息，跟你分享一下。關于自貿試驗區的外匯管理政策，不僅僅是北京。外匯局始終認真貫徹黨中央、國務院有關自貿區發展的要求，我們把握好自貿區建設的方向，推出了一系列的政策，包括：第一，在自貿區銀行可以按照展業三原則辦理經常項目購付匯、收結匯的手續。第二，自貿區貨物貿易外匯管理分類等級是A類企業的，就不必開立出口收入待核查賬戶，貨物貿易外匯收入可以直接進入經常項目外匯賬戶。第三，放寬了貨物貿易電子單證審核條件，注冊且經營場所都在自貿區的企業可以選擇區內銀行，為其辦理貨物貿易外匯收支時審核電子單證。2019年以來，外匯局出臺了多項措施，優化業務辦理或者簡化流程，提高跨境貿易資金結算的效率。

關于服務貿易創新發展試點地區的外匯管理政策。我們堅持真實性、便利化、防風險的管理原則，堅持小額便利、大額規范的理念，切實便利服務貿易創新發展地區的外匯業務辦理。在通常情況下，各地區的服務貿易外匯收支都可以直接在銀行辦理，外匯管理領域不存在政策障礙。

海南積分交易所拿到牌照的企業

海南積分交易所拿到牌照的企業是雄安鏈點科技有限公司。

國家外匯管理局海南省分局授予三亞國際資產交易中心開展境內信貸資產對外轉讓的試點資格，審批流程方便快捷，可為客戶提供全流程一體化跨境資產轉讓業務。具體模式是銀行或資產管理公司將境內不良信貸資產和貿易融資資產在交易中心掛牌轉讓給境外投資機構，同時交易中心協助進行外債登記、開立外債專戶，待境外資金進入中心開立的外債專用戶后換成人民幣，并將資金轉給出讓方完成交易。待資產完成處置后，中心協助境外投資人繳納稅款，并將稅后收益兌付出境。

交易中心將以積分交易為契機，繼續探索數字經濟、數字金融服務實體經濟的創新之路。目前具備積分交易業務的五家運營中心是海南有利科技有限公司（海南積分業務運營中心）；南京信誠云服網絡科技有限公司（華東積分業務運營中心）；中一天鑫國際控股有限公司（華南積分業務運營中心）；三亞中佳泰富科技有限公司（華北積分業務運營中心）；贛州新鏈金融信息服務有限公司（西南積分業務運營中心）。在該中心交易要遵循以下原則：

1、 嚴禁線下交易。積分商戶不得隨意創造和發行積分，并以法定貨幣交易，不得在本平臺進行公開融資、非法集資。

2、 交易中心進行交易的積分須為實體經濟消費所產生的贈送積分。

3、 本交易中心各積分業務運營中心不對任何形式對積分交易進行收益承諾。

4、 交易中心嚴禁各種數字貨幣交易。

5、 交易中心嚴禁各種數字貨幣交易。

6、 各積分業務運營中心須對屬地范圍內發生的違規、違法行為承擔連帶責任，如造成嚴重后果則取締相關授權，禁止開展積分業務。

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