02 貿易背景合同指哪些(與外國人簽定貿易買賣合同要注意哪些問題)

盡量把問題解決在國內。

• 注意包裝

在我們處理的質量索賠爭議中，大概有 60% 是因為包裝問題引起的，有的因為包裝不好而限制在進口國銷售（主要是食品類）；有的因為包裝不好而使貨物受損。因此，無論是自產貨物，還是外購貨物，均要高度注意產品包裝問題。

• 處理好與貨代、船公司的關系

• 與貨代訂立書面合同，減少口頭協議

• 買方指定規模較小的船公司時，防止兩者串通

• 船公司無單放貨后，賣方向誰主張權利

• 向船公司索賠

• 向買方索賠

• 處理好與保險公司的關系

• 注意留存保險合同及單據

• 注意保險公司的特別聲明

• 免責條款。

• 如何辦理索賠手續。

• 如何應對買方提出的質量異議

• 不要輕易承諾和答復

例如：本來合同中訂立買方索賠需提供賣方同意的檢驗機構的檢驗報告，但買方收到貨物后來函提出有質量問題，并說明正由 XX 機構檢驗。業務員馬上回函說：等檢驗結果出來后再做研究。這樣等于雙方協商變更了檢驗條款，在將來的仲裁中非常被動。

• 不要因為是老客戶就不敢拒絕

• 按照異議索賠條款逐項對照外方索賠

不輕易答復并不是不及時答復，對于外方的索賠，首先是查找合同，逐項對照。

• 應及時買粉絲律師，盡早介入

• 如何應對買方拖欠貨款

• 貨到目的港后買方拒提貨物，并提出無理要求

• 買方未結上批貨物款，又要求繼續發貨的

• 以貨物積壓、質量瑕疵、交貨遲延、資金不足、市場變動等借口拒付或拖延支付貨款的

• 給予對方寬限時要簽訂備忘錄或者書面協議，并且在還款協議中加上一些附加條款。如違約罰金條款，直接仲裁條款，擔保條款等。

• 及早采取法律措施：敦促和協調、仲裁、訴訟

• 注意有關法律時效

• 買方向賣方提出質量異議時效 合同規定

• 向承運人提出書面異議的時效 提單規定

• 發生保險事故通知保險公司時效 保單規定

• 向承運人的損害賠償請求權的訴訟時效 1 年

• 承運人賠償后向第三人追償的時效 90 天

• 國際貿易合同訴訟時效 4 年

• 向保險公司索賠的訴訟時效 2 年

• 訴訟時效的中斷、中止

另外，在國際貿易合同中還應注意以下法律方面的條款：

①違約金條款：違約金條款第一不要遺漏，第二要全面，第三幅度可以高,但不要太高，因為太高導致條款無效，等于讓裁判庭自己決定。

②商檢條款：商檢證書是買賣雙方結算、計算關稅、判斷是非辦理索賠的依據。合同應對檢驗標準、檢驗期限、憑封單檢驗還是憑現狀檢驗，以及對標的物質量和數量提出異議和答復的期限做出明確規定，以免進口商拖延不決。

③不可抗力條款：最好在國際合同中盡量列舉不可抗力的具體范圍、證明條件、通知期限，這可以避免進口商找借口不付款。

④爭議解決方式條款：由于國外執行難等許多原因，最好約定仲裁條款。條款表述要規范，不能模棱兩可造成麻煩。如“凡因本合同所發生的一切爭議，均提交中國國際經濟貿易仲裁委員會按照其規則裁決。一裁終局，裁決對雙方具有法律約束力”。

⑤法律適用條款：對我國不熟悉國際條約和外國法律的人士來說，應盡量爭取適用中國法解決爭議。

⑥合同文字及其效力條款：合同最好約定以哪種文字為準，尤其是買賣設備等內容復雜的合同。合同還可以約定合同生效的條件，如交付定金后生效等有利條款。

(7)防止侵犯外國專利權。因為目前我國出現較多此類糾紛，要注意避免侵權帶來的收匯風險，對來樣加工、設備出口等明確法律責任。

(8)可以規定“貨物所有權保留”條款。在不影響正常貿易情況下，約定在進口方尚未付清全部貨款之前，貨物仍由出口商所有。

貿易融資業務有哪些_貿易融資的內在本質：封閉性和自償性

摘要：近年來，貿易融資逐漸成為各家銀行業務布局中的重要板塊。本文探討了貿易融資的業務內在本質，分析了貿易融資業務與傳統貸款業務的區別，并就銀行把控貿易真實性和操作風險提出了可行性的操作建議。

關鍵詞：貿易融資 封閉性 自償性

1.貿易融資概念解析

根據被稱為銀行業“基本法”的《巴塞爾協議》的第244條，貿易融資是指在商品交易中，銀行運用結構性短期融資工具，基于商品交易(如原油、金屬、谷物等)中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。對于這種融資，借款人一般是把商品銷售收入作為主要的還款來源，核心風險在于借款人安排交易的能力和銀行的控制能力。

貿易融資其理論根據是20世紀60年代的商業貸款理論，即真實票據理論或自動清償理論。銀行發行短期的與商品周轉相適應的商業貸款具有自償性，即隨著物質周轉、產銷過程完成，貸款自然從銷售收入中得到償還。據此，自償性貿易貸款以真實性的商業行為為基礎，以真實的商業票據為質押，一旦企業不能償還貸款，銀行即可根據抵押的票據，處理有關商品。

目前傳統銀行授信擔保方式集中在抵押以及保證方式，偏重于對社會財富中固定資產的盤活；大量企業的流動資產，特別是以存貨作為中間狀態，包括前存貨狀態的預付款以及后存貨狀態的應收帳款都未能很好的盤活，進而使得積存在流通環節的流動資產未能實現盤活。

從企業經營循環的角度分析，任何一個企業（服務型企業除外）的經營都是物流與資金流的綜合體。企業都是付出資金，購入物品；再售出物品，收回資金。貿易融資就是尋求企業資金流與物流的契合，提供依托企業經營活動的融資方式。

2.貿易融資的內在本質：封閉性和自償性

貿易融資，顧名思義，是對貿易進行的融資。所以，貿易是前提和基礎，貿易是融資存在的載體。貿易融資封閉性和自償性的內在本質是建立在貿易的兩個關鍵特性基礎之上的：貿易的真實性和貿易的連續性。基于對貿易真實性的考察，銀行對融資企業信用評級轉而強調企業單筆貿易真實背景。而基于貿易的連續性特征，銀行評估的重點是整個貿易流轉過程及供應鏈的信用狀況，是建立在對貿易業務本身的物流、資金流和信息流的充分調查。通過對企業信用記錄、交易對手、客戶違約成本、金融工具的組合應用、銀行貸后管理和操作手續等情況的審查，確定企業在貿易過程中所產生的銷售收入構成貿易融資的第一還款來源。在授信方案的設計中，依托企業的資金流、物流、信息流，根據企業在不同的貿易階段、不同的結算方式（信用證、托收或匯款），不同的貿易對手、不同的貿易貨物、不同的資金需求等要素，結合銀行的不同貿易融資產品工具，提供更為靈活的資金融通方式以及貸款、還款方式，進行量身訂做。融資額度核定由單筆貿易額扣除自有資金比例確定；融資期限則以與貿易周期相匹配的短期融資為主。因此，如果緊緊扣住貿易融資封閉性和自償性的本質，貿易融資的貸款資金則不會被挪用，風險相對較小，非常適合企業經營穩定性弱的特點。根據筆者多年從事國際業務和信貸審查經驗，整理出貿易融資與一般流動資金貸款的區別，大致有以下9個方面（表1）：

3.貿易融資的風險把控

3.1貿易真實性的把握

我們說，貿易融資的風險低，其中對貿易真實性把握就成為首要關鍵。因為銀行的授信產品、融資額度、融資期限、風險控制方式等都是基于企業貿易環節而設計。如據筆者經驗，在實踐中銀行客戶經理和信貸審查人員在調查過程中要關注：企業所從事的商品交易是否是企業的主營，此類交易是否企業擅長和熟悉的領域；企業的上下游交易對手年限和方式，通過以往合同、履約單據來核實；查看企業對賬單；查看企業報關單和繳稅證明。通過查詢海關數據和關稅、增值稅繳納證明，來核實企業進出口記錄；通過企業出口退稅可以核實企業以往出口記錄；通過報關單和聯網核查以及電子報關單查詢，核實企業是否有真實出口記錄；企業進口方面，可以通過海運提單等貨權單據的控制，來控制貨物；通過銀行寄單，單據在銀行間流轉來確保回款賬戶和貿易真實性；可借助稅局（出口退稅記錄、關稅和增值稅繳納證明）、海關（進出口數據、報關單、電子關單核查）、外匯管理局（聯網核查、結售匯記錄）、保險單（財產險、出口信用保險資信 調查報告 、信用限額審批單）、質量檢驗報告（CIQ、SGS等檢驗機構）、運輸機構（海運、空運、貨運公司出具的運單）等多方面、全方位核實貿易真實性。

比如，A公司是一家進出口企業，與銀行客戶經理溝通介紹說，該司主營業務是進口軸承，出口服裝、紡織品和玩具，去年進口額為2000萬美元，出口額1000萬美元。為證實企業情況真實性，最好的方法是通過權威第三方核實。出口方面銀行可通過到稅務局調查企業出口退稅記錄，除以退稅率，倒算出企業出口額。經查詢企業的《出口貨物報關單》、《出口收匯核銷單》、《增值稅專用發票抵扣聯》、《出口銷售發票》等單據，企業去年出口退稅額為850萬人民幣，除以海關規定的服裝和紡織品出口退稅率14%，大致可以倒推出企業出口額為6072萬人民幣，約934萬美元左右（匯率約按6.5計算）。企業進口情況同樣可以證實，通過查詢企業《進口報關單》、《進口關稅專用繳款書》、《進口增值稅專用繳款書》等單據，去年企業繳納進口關稅為510萬人民幣，海關規定進口軸承關稅稅率為4%，于是大約可以算出企業進口額12750萬人民幣，約1961萬美元（匯率約按照6.5計算）。所以A企業介紹的情況基本吻合。

外貿公司的經營范圍有哪些？

【外貿公司經營范圍參考一】：

電子產品、家用電器、辦公用品、服裝鞋帽、皮革制品、床上用品、衛生潔具、家具、廚具、日用百貨、健身器材、化妝品、嬰兒用品玩具、儀器儀表銷售;企業管理買粉絲;計算機軟硬件技術開發、技術買粉絲、技術轉讓、技術服務;經營電子商務;從事貨物及技術的進出口業務。

【外貿公司經營范圍參考二】：

電子產品、數碼配件、3C數碼產品、電腦及周邊產品、服裝、珠寶首飾、箱包皮包、鞋帽、母嬰用品、日用百貨、辦公用品、家用電器、運動用品、化妝美容產品、美容美甲工具制品、五金、家居用品、廚房用品、個人護理用品、寵物用品、玩具、汽車配件的批發與銷售;經營電子商務;國內貿易;經營貨物及技術進出口。

【外貿公司經營范圍參考三】：

國內貿易代理;日用百貨銷售;家用電器銷售;辦公設備銷售;勞動保護用品銷售;日用口罩(非醫用)銷售;家具零配件銷售;個人衛生用品銷售;家用電器零配件銷售;玩具、動漫及游藝用品銷售;文化用品設備出租;玩具銷售;游藝及娛樂用品銷售;玩具及動漫衍生產品批發;互聯網銷售(除銷售需要許可的商品);文具用品零售;保健用品(非食品)銷售;會議及展覽服務。進出口代理;貨物進出口。食品銷售

【外貿公司經營范圍參考四】：

數碼電子產品、攝影器材、照相器具

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