02 進出口貿易融資有哪些(國際貿易的常用融資方式有哪些)

信托的方式向銀行借出全套商業單據時出具的一種保證書。

[背景]

進口商無錢買單，銀行預支款項。

[跟單托收中信托收據的應用]

這種方式是以代收行提供信用為前提的，它使進口方得到了資金融通，當然進口方的信譽必須足夠好。

憑信托收據提取的貨物其產權仍屬于銀行，進口商處于代為保管貨物的地位，稱為被信托人或代保管人。其義務是：

(1)將信托收據項下貨物和其他貨物分開保管;

(2)出售的貨款應交付銀行或暫代銀行保管，但在賬目上須與自有資金分別開列;

(3)不得將該項貨物抵押給他人。

代收行是信托人，其權利是：

(1)可以隨時取消信托，收回借出的商品;

(2)如商品已被出售，可以隨時收回貨款;

(3)如進口商接貨后倒閉清理，對該項貨物或貨款有優先債權。

憑信托收據給予進口商資金融通，一般是由進口商提出，并經代收行同意。

擔保提貨

[涵義]

擔保提貨是指在進口跟單信用證或是進口跟單托收項下，貨物抵達目的港(地)后，包括提單在內的單據尚未寄到。由于沒有正本提單，進口商就無法提貨，而延期提貨會使進口商增加額外開支，或者承受進口商品行情下跌、市價回落的風險。

因此，進口商為了報關的需要，事先可以向開證行或代收行簽具“申請擔保提貨書”連同進口商自己的擔保信(又稱聯合保證書)，以求通過銀行的擔保，及時通關提貨。

[背景]

貨比單先到。

[辦理前提]

信用證項下;海運;信用證要求提交全套單據;且進口商不能以不符點為由拒付貨款。

進口押匯

[涵義]

進口押匯是指信用證開證行在收到出口商或其銀行寄來的單據后先行付款，待進口商得到單據、憑單提貨并銷售貨物后再收回該貨款的融資活動。

[背景]

多為信用證項下，開證行提供給進口商的一種短期融資方式。

[進口押匯的'步驟]

(1)申請與審查;

(2)簽訂進口押匯協議;

(3)開證行對外付款;

(4)憑信托收據向進口商交付單據;

(5)進口商憑單據提貨及銷售貨物;

(6)進口商歸還貸款本息，換回信托收據。

進口代收押匯

[涵義]

進口代收押匯是銀行以包括物權單據在內的托收單據為抵押向進口商提供的一種墊款融資服務，該形式僅適用于采用付款交單方式(D/P)的跟單托收單據。

[背景]

付款交單的托收方式下代收行對進口商的融資。

進口墊款

[涵義]

進口墊款是進口方銀行用于進口代收業務項下，向進口商提供的一種資金融通便利。進口商獲得此項貸款后，可以辦理進口代收項下的付款贖單。銀行在接受進口商的申請后，通過資信調研，根據申請人的資信情況，循環使用。

關于進口墊款融資形式下，進口商應提供抵押品的比例，則根據申請人的資信情況和經濟實力而定。

[背景]

電匯項下銀行對進口商墊款融資。

出口貿易融資

打包放款

[涵義]

打包放款是指出口方銀行以出口商提供的進口方銀行開來的信用證正本作抵押，向其發放貸款的融資行為。

[背景]

信用證下銀行對出口商貨物出運前的融資

[特點]

(1)打包放款的發放時間是出口商接受信用證之后，發貨和交單之前。

(2)目的是向出口商提供備貨、發貨的周轉資金。

(3)融資金額是信用證的一部分。

(4)放款期限不超過單據上的收款日期。

出口押匯

[涵義]

出口押匯是出口商將代表貨權的單據及其他單據抵押給銀行，從而得到銀行扣除押匯利息及費用后的有追索權的墊款。它包括信用證項下單據押匯和托收單據押匯。

[背景]

銀行對出口商發貨后提供的融資。

賣方遠期信用證融資

[涵義]

賣方遠期信用證又叫真遠期信用證，它是付款期限與貿易合同規定一致的遠期信用證。采用賣方遠期信用證融資，主要是指通過遠期匯票的承兌與貼現來融資。

[銀行承兌與票據貼現]

銀行承兌是指銀行在遠期匯票上簽署“承兌”字樣，使持票人能夠憑此在公開市場轉讓及貼現其票據的行為。銀行承兌的主要是有貿易背景的匯票;承兌匯票的持有人通常是出口商。

[遠期信用證融資的風險]

(1)進口商不僅要支付較高的成本，而且要冒進口貨物與貿易合同及單證不符的風險。

(2)開證行承兌匯票后，面臨進口商拒付的風險。

(3)寄單行面臨貼入承兌匯票后開證行倒閉的風險。

(4)出口商面臨著匯票承兌前開證行或進口商無理拒付的風險。

買方遠期信用證融資

[涵義]

買方遠期信用證即假遠期信用證，它指信用證項下遠期匯票付款按即期付款辦理的信用證。

它是相對于賣方遠期信用證而言的。這是出口方銀行(議付行)通過開證行向開征申請人(進口商)提供短期融資的一種方式。

[背景]

一般是承兌信用證項下銀行(通知行)對出口商發貨后的融資(貼現匯票)。

[真假遠期信用證融資的比較]

(1)貿易合同規定的付款期限不同;

(2)貼息支付者不同。

福費廷

[涵義]

包買商向出口商無追索權地購入已承兌的遠期匯票或本票。

[特點]

(1)對象是債券憑證;

(2)銀行擔保;

(3)無追索權。

(4)交易正當，買賣雙方簽訂的合同是合法正當的，能得到進出口當局批準許可。

[出口商應滿足的條件]

(1)同意進口商1個月至5年甚至更長期限的貿易融資。

(2)同意進口商以遠期付款的方式支付貨款，以便匯票、本票或其他債權憑證按固定時間出具，以滿足福費廷業務需要。

(3)除非包買商同意，否則債權憑證必須由包買商接受的銀行或其他機構無條件地、不可撤銷地保付或提供獨立的擔保。

國際保理業務

[涵義]

國際保理業務是指出口商以商業信用的形式出賣商品，在貨物裝船后立即將發票、匯票、提單等有關單據賣斷給經營保理業務的財務公司或專門組織，收取全部或部分貨款，從而取得資金融通的業務(一般80%的預付款)。

[保理商提供的服務]

(1)信用風險控制;

(2)出口貿易融資;

(3)銷售賬戶管理;

(4)應收賬款的催收。

[保理模式]

(1)單保理商模式：出口的保理商或進口的保理商;

(2)雙保理模式：出口保理商提供融資;進口保理商負責信用調查、額度審定、債款收回、壞賬擔保。

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信用證結算方式下進出口融資貿易有哪些

進口的不太懂

出口可以打包，押匯，還可以做保理

什么叫做貿易融資？貿易融資有哪些方式？

貿易融資(trade financing)，是銀行的業務之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。境外貿易融資業務，是指在辦理進口開證業務時，利用國外代理行提供的融資額度和融資條件，延長信用證項下付款期限的融資方式。

表現方式

（一）進口押匯。是指開證行在收到信用證項下單據，審單無誤后，根據其與開證申請人簽訂的《進口押匯協議》和開證申請人提交的信托收據，先行對外付款并放單。開證申請人憑單提貨并在市場銷售后，將押匯本息歸還給開證行。

（二）限額內透支。是指銀行根據客戶的資信情況和抵（質）押、擔保情況，為客戶在其銀行往來帳戶上核定一個透支額度，允許客戶根據資金需求在限額內透支，并可以用正常經營中的銷售收入自動沖減透支余額。

（三）進口代付。是指開證行根據與國外銀行（多為其海外分支機構）簽訂的融資協議，在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協議》，到單位憑開證申請人提交的《信托收據》放單，電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付的本息。

（四）假遠期信用證。是指開證行開立的規定匯票為遠期，開證/付款行即期付款，且貼現費用由開證申請人負擔的融資方式。

（五）出口托收押匯。是指采用托收結算方式的出口商在提交單據后，委托銀行代向進口商收取款項的同時，要求托收行先預支部分或全部貨款，待托收款項收妥后歸還銀行墊款的融資方式。

（六）出口保理押匯。是指出口商在獲得進口保理商信用額度后，發貨并將發票及相關單據提交出口保理商（銀行）代其收款時，銀行以預付款方式為其提供不超過80%發票金額的融資方式。

（七）進口托收押匯。是指代收行在收到出口商通過托收行寄來的全套托收單據后，根據進口商提交的押匯申請、信托收據以及代收行與進口商簽訂的《進口托收押匯協議》，先行對外支付并放單，進口商憑單提貨，用銷售后的貨款歸還給代收行押匯本息。

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