02 進出口貿易銀行審核(銀行辦理貨物貿易收匯業務時,是否需要進行審核)

情況、貨物貿易外匯管理等級分類情況及貿易方式情況等，遵循“單內一致”、“單證一致”、“單單一致”等原則，對企業提交的貿易進出口交易單證的真實性及其與貿易外匯收支的一致性進行合理審查。對于關注客戶及大額、高頻等異常或可疑交易，銀行應提高單證審核標準，并通過其他有效途徑核實交易真實性。審核途徑包括海關電子口岸系統、監測系統、倉儲公司、國際提單查詢機構、船公司、行業協會等網站及實地查訪、海外聯行或母行、本行其他分支機構、其他從事相同或類似交易的本行其他客戶等。

客戶通過網銀渠道辦理即期結售匯業務,什么需由柜面人員進行真實性額度審核

客戶通過網銀渠道辦理即期結售匯業務對于什么需要需要柜面人員進行

客戶通過網銀渠道辦理即期結售匯業務對于身份證、貿易合同、發票報關單等材料需要需要柜面人員進行真實性核查。客戶辦理電子渠道結售匯業務前，應開通電子銀行（網銀/手機銀行/電子交易平臺客戶端）并下載安裝相關客戶端，開立外匯賬戶和人民幣賬戶，并提供貿易合同、發票、報關單等真實性背景材料，經銀行審核通過后為客戶指定外匯賬戶維護交易額度和交割截止日期（超出監管機構和銀行規定電子銀行渠道辦理范圍的交易申請，須通過銀行營業網點辦理）。即期結售匯，是指銀行與客戶以約定的外匯幣種、金額、匯率，在成交日后兩個工作日內交割的人民幣對外幣的結匯或售匯業務。

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中國工商銀行對公即期結售匯業務知識問答 - 金融市場專區 - 中國工商...

1. 客戶具有真實的需求背景;

2. 客戶為境內企事業、機關、社會團體或駐華機構法人及其授權分支機構,在境外依法注冊、經批準可由工商銀行代理開展人民幣資本與金融項下投資的商業銀行、保險公司、證券

3. 客戶已在工商銀行開立人民幣結算賬戶或外匯賬戶;

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1. 信用證、托收結算方式 按國際結算慣例審核有關商業單據、進出口合同等。

2. 匯款方式結算(預付貨款、預收貨款除外) 審核相應的進出口貨物報關單、進出口合同。

3. 貨到付款方式結算 審核對應的進口貨物報關單或進口合同或發票。

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結售匯產品簡介 - 中國工商銀行中國網站

1. 工商銀行是銀行間人民幣外匯市場最具影響力的做市商之一,能夠以較低的成本完成交易風險的對沖,從而為客戶提供較為優惠的價格。

2. 工商銀行結售匯辦理渠道包括營業網點、自助終端機、網上銀行和手機銀行。法人客戶可通過營業網點和企業網上銀行辦理即期結售匯業務;個人客戶可通過營業網點、自助終端機、

3. 工商銀行可辦理26個幣種結售匯業務,是業內結售匯幣種最豐富的商業銀行,其中個人網上銀行和手機銀行渠道可辦理美元、歐元、英鎊、瑞士法郎、港幣、日元、加元、

中國工商銀行

進出口貿易公司審批流程

外貿進出口流程

一.客戶詢盤：

一般來說,客戶在下正式的PurchaseOrder之前，都會有相關的OrderInquiry給業務部，做一些細節上的了解。

二.報價：

對于出口產品的報價主要包括：產品的質量等級、產品的規格型號、產品是否有特殊包裝要求、所購產品數量的多少、交貨期的要求、產品的運輸方式、產品的材質等內容。

比較常用的報價方式有： FOB“船上交貨”、CFR“成本加運費”、CIF“成本、保險費加運費”等形式。

業務部應及時回復客戶查詢，確定貨物品名，型號，生產廠家，數量，交貨期，付款方式，包裝規格及柜型等，并發出ProformaInvoice給客戶做正式報價。

三.訂單/簽約訂貨：

貿易雙方就報價達成意向后，買方企業正式訂貨并就一些相關事項與賣方企業進行協商洽談，雙方協商認可后，需要簽訂《購貨合同》。

在簽訂《購貨合同》過程中，主要對商品名稱、規格型號、數量、價格、包裝、產地、裝運期、付款條件、結算方式、索賠、仲裁等內容進行商談，并將商談后達成的協議寫入《購貨合同》。這標志著出口業務的正式開始。通常情況下，簽訂購貨合同一式兩份由雙方蓋本公司公章生效，雙方各保存一份。

四.下生產訂單：

得到客戶的訂單確認(PurchaseOrder)后，給工廠下訂單，安排生產計劃。

五.業務審批：

業務部收到訂單后，首先做出業務審核表。按“出口合同審核表”的項目如實填寫，盡可能將各種預計費用都列明。合同審批需附上客人訂單傳真件，與工廠的收購合同。

審核表要由業務員簽名，部門經理審批，再交管理部人員審核后才能執行。如金額較大的，或有預付款和傭金等條款的，要經公司總經理審批。合同審批之后，將PO制成銷售訂單，交給部門進程員跟進。

六.落實付款方式（信用證）

比較常用的國際付款方式有三種，即匯付付款方式、托收付款方式和信用證付款方式。

1.如果是T/T付款的客戶，要確認定金已經到賬。TT付款方式是以外匯現金方式結算，由客戶將款項匯至公司指定的外匯銀行賬號內，可以要求貨到后一定期限內匯款。

2.如果是放帳的客戶，或通過銀行D/P，D/A等方式收匯等，需經理確認。

3.如果是L/C付款的客戶，通常是在交貨期前1個月確認L/C已經收到，收到L/C后業務員和單證員應分別審查信用證，檢查是否存在錯誤，交貨期能否保障，及其他可能的問題，如有問題應立即請客戶改證。

這里著重介紹信用證付款方式,落實信用證通常包括催證、審證、改證三項內容：

1、催開信用證，如果在出口合同中買賣雙方約定采用信用證方式，買方應嚴格按照合同的規定按時開立信用證，這是賣方履約的前提。但在實際業務中，有時國外進口商在市場發生變化或資金發生短缺的情況時，往往會拖延開證。對此為保證按時履行合同，我方有必要在適當的時候，提醒對方按合同規定開立信用證，催促對方迅速辦理開證手續。特別是大宗商品交易或買方要求而特制的商品交易，更應結合備貨情況及時進行催證。必要時，也可請我駐外機構或中國銀行協助代為催證。

2、審核信用證，要著重審核信用證中的裝運條款.

信用證是一種銀行信用的保證文件，但銀行的信用保證是以受益人提交的單據符合信用證條款為條件的，所以，開證銀行的資信、信用證的各項內容，都關系著收匯的安全。為了確保收匯安全，收到國外客戶通過銀行開立的信用證后，應立即對其進行認真的核對和審查。信用證是依據合同開立的，信用證的內容與合同條款應該一致。但是在實際操作中，往往會出現開立的信用證條款與合同規定不符，為確保收匯和合同的順利執行，銀行及出口企業收到國外客戶通過銀行開立的信用證后，應立即對其進行認真的核對和審查。銀行著重審核開證行的資信能力、付款責任、索匯路線等方面的內容。出口商則著重審核信用證內容與買賣合同是否一致。出口方在收到信用證后，應認真審核信用證的中的有關條款，如裝運期、裝運港、目的港、結匯日期等等，尤其應注意某些特殊條款，如是否可分批裝運，是否可以轉船等等，要根據貨物出運前的實際情況決定對信用證中的有關運輸條款是否接受、修改或拒絕。

3、修改信用證，是對已經開立的信用證中的某些條款進行修改的行為。信用證的修改可以是開證申請人提出，也可以由受益人提出。

在實際業務中，出口企業在對信用證進行了全面細致的審核以后，當發現問題時，通常還應區別問題的性質進行處理，有的還須同銀行、運輸、保險、檢驗等有關部門取得聯系共同研究后，方能作出適當妥善的決策。一般說來，凡是屬于不符合我國對外貿易方針政策，影響合同履行和收匯安全的問題，必須要求國外客戶通過開證行修改，并堅持在收到銀行修改信用證通知書認可后才可裝運貨物；對于可改可不改的，或經過適當努力可以做到的，則可酌情處理，或不作修改，按信用證規定辦理。

在一份信用證中有多處條款需要修改的情形是常見的。對此，應做到一次向開證人提出，否則，不僅增加雙方的手續和費用，而且對外影響也不好。其次，對于收到的任何信用證修改通知書，都要認真進行審核，如發現修改內容有誤或我方不能同意的，我方有權拒絕接受，但應及時作出拒絕修改的通知送交通知行，以免影響合同的順利履行。

為防止作偽，便于受益人全面履行信用證條款所規定的義務，信用證的修改通知書應通過原證的通知行轉遞或通知。如由開證人或開證行徑自寄來的，應提請原證通知行證實。

對于可接受或已表示接受的信用證修改書，應立即將其與原證附在一起，并注明修改次數，這樣可防止使用時與原證脫節，造成信用證條款不全，影響及時和安全收匯。

七.下達生產通知/備貨：

備貨，是出口公司根據合同或信用證規定，向廠家或倉儲部門下達訂單，要求其按訂單對貨物進行清點、核對、加工整理等。業務部在確定交貨期后，滿足上述情況可下達生產通知,通知工廠按時生產：

備貨的主要核對內容如下：

1、貨物品質、規格，應按合同的要求核實。

2、貨物數量：保證滿足合同或信用證對數量的要求。

3、備貨時間：應根據信用證規定，結合船期安排，以利于船貨銜。

八.包裝/刷口麥

根據貨物的不同，來選擇包裝形式（如：紙箱、木箱、編織袋等）。不同的包裝形式其包裝要求也有所不同。

1、一般出口包裝標準：根據貿易出口通用的標準進行包裝。

2、特殊出口包裝標準：根據客戶的特殊要求進行出口貨物包裝。

3、貨物的包裝和口麥頭（運輸標志）：應進行認真檢查核實，使之符合信用證的規定。

九.驗貨

1.在交貨期前一周，要通知公司驗貨員驗貨。

2.如果客戶要自己或指定驗貨人員來驗貨的，要在交貨期一周前，約客戶查貨并將查貨日期告知計劃部。

3.如果客戶指定由第三方驗貨公司或公正行等驗貨的，要在交貨期兩周前與驗貨公司聯系，預約驗貨時間，確保在交貨期前安排好時間。確定后將驗貨時間通知工廠。

十.制備基本文件：

按照PO以及工廠提供的裝箱資料，制作出口合同，出口商業發票，裝箱單等文件（應由業務跟單員制作，交給單證員）。

十一.商檢/報驗：

辦好申請報驗和領證工作.凡列入商檢機構規定的“種類表”中的商品以及根據信用證貿易

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