02 銀行貿易金融業務發展思路(金融市場業務有哪些)

融有效供給，保障企業有序經營，全面超額完成年初制定的各項經營目標。

今年年初，面對突如其來的疫情，迅速成立貿易金融專項工作小組，及時推出《華夏銀行線上跨境金融服務指南》，快速部署，主動作為，總分支三級聯動、內外聯動，開通綠色通道，特事特辦、急事急辦，全力保障緊急進口防疫物資、境外捐贈款項順利到帳。春節假期期間，該行武漢、蘇州、重慶等分行，開通綠色通道為客戶緊急辦理購付匯業務，用于進口價值數百萬美元的防疫物資。武漢分行緊密聯動，保障湖北省慈善總會跨境人民幣112.5萬元捐款順利到賬。深圳、廣州、上海、昆明、長沙、溫州、長春、南京、北京、廈門、南昌分行，按照疫情防控期間總行貿易金融業務工作措施，提前布署，安排專人返崗處理業務，積極支持客戶進口防疫物資，協助客戶辦理購付匯、收結匯、出口交單、信用證開立和付款、貿易融資等業務，引導并幫助客戶通過線上渠道辦理業務，解決客戶燃眉之急，其中：廣州分行響應客戶進口防疫物資需求，快速開立1300萬美元進口信用證，并為客戶減免手續費；南昌分行克服交通管制等多重困難，上門服務，成功為客戶辦理8000萬美元外債資金結匯業務，用實際行動踐行 社會 責任。

在張健華看來，貿易金融既可在“促進外貿穩定”“積極利用外資”等方面發揮國際循環優勢，也可承擔新型城鎮化建設等建設重任，提供供應鏈金融、國內信用證、工程保函等服務，在國內循環做到大有作為。例如：華夏銀行建立了“環球智贏”國際金融服務品牌，可以提供“出口收結贏”“亞洲美元匯款直通車”等跨境金融服務，也建立了“共贏鏈”國內金融服務品牌，提供供應鏈金融服務。

具體而言，華夏銀行推出的“亞洲美元匯款直通車”特色品牌，可向亞洲地區支付美元提供跨境速匯、境內速匯、全額到賬、多幣種匯款等特色服務；“銀租通”產品，則是基于融資租賃的基礎交易，支持盤活實體企業的固定資產。而該行推出的“共贏鏈”供應鏈金融品牌，創新推出“供應鏈云賬戶”，滿足供應鏈業務異地便捷開戶需求。

值得一提的是，華夏銀行創新推出的“資融通”服務方案，為企業提供全流程外匯政策買粉絲、跨境保函/備用信用證增信、匯率避險增值等一體化綜合金融服務，做好“穩外資”、“穩外貿”工作，助力企業復工復產。

上半年，華夏銀行貿易金融條線相繼推出供應鏈云賬戶、供應鏈線上簽約、區塊鏈福費廷、電子信用證、企業網銀批量購付匯等線上化功能，實現“無接觸”服務，減少客戶出行成本與接觸風險，增強同業互信，提升辦理效率，助力企業降低融資成本。

得益于線上化業務持續發力和產品創新，華夏銀行貿易金融業務板塊的發展頗有看點。中報顯示，截至2020年6月末，貿易金融營業收入較去年同期同比增長35%，中間業務收入較去年同期同比增長10%；同時，貿易金融業務合作客戶數較去年同期同比增長15%。

總體而言，截至2020年半年報報告期末，華夏銀行貿易金融表內外資產余額超過6000億元，比上年末增長8.26%；國內證等輕資本業務資產余額近2000億元，同比增長 24.92%；加大服務“一帶一路”的代理行布局，“一帶一路”沿線代理行657家，占比 52.77%。

面對外向型經濟萎縮、內需型經濟增長的新形勢，張健華指出，我國應引導商業銀行進行金融供給側改革，實施貿易金融轉型，從原主要服務國際貿易的外循環貿易金融，轉為同步服務國際國內貿易的雙循環貿易金融，并借助大數據、云計算、區塊鏈、物聯網等技術，加快貿金業務線上化、數字化經營管理，創新客戶營銷與風險管控技術手段，提升經營管理水平，加大對中小企業金融支持力度，促進中國經濟轉型發展。

現代商業銀行發展趨勢是什么

· 發展趨勢展望

在信息技術飛速發展和金融自由化國際浪潮的推動下，銀行業正朝著以金融品牌為主導、以全面服務為內涵、以互聯網絡為依托、以物理網絡為基礎的綜合化、全球化、電子化、集團化、虛擬化的全能服務機構的方向發展。同時也面臨著現代信息技術、客戶需求多樣化、金融風險控制、管理效率、人力資源等多方面的挑戰。中國的商業銀行必須放眼全球，認清未來發展趨勢，為進一步深化改革、謀求更大發展而整理思路：

一、 重組我國商業銀行體系，實現商業銀行的均衡發展。

從我國經濟金融發展的現實及未來趨勢看，商業銀行體系的重組必須實行“改革主體，發展兩翼”戰略。“改革主體”是指對國有獨資商業銀行進行股份制改革，解決發展的體制約束和產權主體缺位問題。同時，要在系統內進行機構撤并重組，實現減員增效。“發展兩翼”是指大力發展股份制商業銀行和地方合作金融機構。股份制商業銀行的發展不僅取決于其自身的戰略選擇和既定目標下的努力程度，而且從根本上有賴于政府的政策支持。

股份制商業銀行發展的現實途徑是通過上市和資本運作，實現低成本規模迅速擴張。 推動我國商業銀行體系的購并重組，提高我國銀行業的御險能力和國際競爭力。

二、目前我國銀行業呈現國有獨資商業銀行“大而不強”，

股份制商業銀行“不強不大”的發展格局，不利于從整體上提高我國銀行業的國際競爭力。

國際銀行業并購浪潮啟示我們：提高商業銀行國際競爭力的現實而有效的途徑是在商業銀行體系內引入購并重組機制。根據國際經驗，銀行并購的指的是市場化的“效率性”購并，而不是命令式的“行政性”購并。我國銀行業實施“效率性”銀行購并重組應在政策上把握住以下幾個方面：

其一，近期應側重于股份制商業銀行之間的購并重組，以國內市場為主，購并對象主要是其所要涉足地區的城市商業銀行、城市信用社或信托投資公司等金融機構。四大國有獨資商業銀行，應在國際市場上尋找購并對象，進行購并活動。

其二，銀行業的購并重組不能就銀行購并自身而進行購并，要根據世界銀行業綜合化全能經營這一發展趨勢，積極探索銀行的集團化發展道路。

其三，充分發揮市場機制的作用，正確定位政府在銀行購并重組中的功能角色。

其四，健全法律法規，確保銀行購并重組在法制基礎有序進行。

三，正確把握我國“分業經營，分業管理”的政策內涵和國際商業銀行綜合化經營的發展大勢，根據經濟金融發展的要求，逐步放松以至解除銀行業、證券業和保險業的分業經營限制。

出于分散銀行經營風險、規范銀行銀行運作的初衷，我國實行“分業經營，分業管理”制度是十分必要的。但面對世界銀行業的綜合化發展的潮流，以及我國加入世界貿易組織后我國商業銀行與外資銀行的平等競爭的要求，這一制度已經顯露出其不適應性。盡管政策界已承認我國實行的“分業經營，分業管理”制度是一種過渡性的體制原則，但至盡尚難看到廢除這一原則的“時間表”。我們必須以發展的觀點來實施“分業經營，分業管理”制度，不能為分業而分業，現在實行的分業，必須為向將來的全能經營創造條件。在最終解除分業限制之間的過渡期間，可以試行混業經營、分業管理的方式，成立以大銀行為主體的金融集團控股公司。各金融控股集團公司通過設立子公司的方式在銀行、證券、保險和資產管理領域開展分業經營，并對其下屬金融性子公司實施統一管理。

四，建立健全商業銀行資本供給機制，多渠道籌集商業銀行資本金，在實現資本結構合理化基礎上確保商業銀行的資本有穩定廣泛的供給，不斷增強商業銀行的風險抵御能力。

商業銀行資本供給機制包括外部供給機制和內部供給機制。內部供給機制的核心是關于留存收益的諸多安排。外部供給機制的核心內容是關于普通股和優先證券發行的諸多安排。考慮到我國目前的經濟環境、政策條件以及商業銀行的盈利能力，內部供給機制的作用是有限的。現實有效的途徑是發揮外部供給機制的作用，目前較為可性的方式途徑可考慮：

一是對國有商業銀行進行股份制改革，進一步完善新興股份制商業銀行的擴股增資機制，鼓勵和支持有條件的商業銀行上市；

二是股份制商業銀行發行優先股；

三是擴大商業銀行發行金融債券的規模。 第五，加快銀行電子化建設，加速推進網上銀行發展。

隨著網絡經濟的到來和互聯網的普及，傳統銀行賴以生存的基礎已經發生了不可逆轉的變化。面對網絡經濟引發的銀行業的激烈競爭和動蕩，網絡經濟時代的銀行家應該具有更加敏銳的目光和超前的思維，必須徹底改變管理理念、經營方式和組織結構以及戰略導向，以適應電子商務的需求、推動網絡經濟的發展。

1.在業務體系上，銀行業必須積極創新，完善服務方式，豐富服務品種，提供“金融超市”式的服務。面對資本性和技術性“脫媒”的壓力，銀行業必須重新構造業務體系，要以網絡為業務發展平臺，以銀行業務為核心，構筑輻射保險、證券、基金等金融服務領域的“金融超市”，為“E-客戶”提供“一站式”的全方位服務。

2.在經營方式上，銀行業應該把傳統營銷渠道和網絡營銷渠道緊密結合起來，走 “多渠道并存”的道路。

一方面，金融產品日趨多樣化和個性化，銀行銷售人員與客戶之間面對面式的互動交流必不可少，而擅長于高效率、大批量地處理標準化業務的網絡銀行也將占據越來越重要的地位。

另一方面，發展“多渠道”營銷方式，不僅可以利用網絡化新服務手段維護原有客戶資源，還有助于提高網絡銀行的發展起點。

3.在經營理念上，銀行業必須實現由“產品中心主義”向“客戶中心主義”的轉變。傳統商業銀行經營理念的核心是“以量勝出”和“產品驅動”，而在網絡經濟條件下，隨著客戶對銀行產品和服務的個性化需求和期望越來越高，迫使商業銀行必須從客戶需求出發，充分體現“以質勝出”和“客戶驅動”，為客戶提供“量身度造”的個性化金融產品和金融服務。

4.在戰略導向上，銀行業必須整合與其他金融機構的關系，爭取成為網絡經濟的金融門戶。網絡經濟對金融服務業提出了整合和協同的要求，各類金融機構將以建立金融門戶的形式共享資源、提升效率。網上金融門戶是多家金融機構網上服務的結合，與各類金融機構交易系統之間存在直接連接。其建立和經營是各類金融服務機構間關系從沖突到協同的過程，對于中國金融業向綜合化、全能化轉型具有特別的意義。

金融市場業務有哪些?

問題一：商業銀行的金融市場業務主要做什么？ 金融市場部主要承擔商業銀行本外幣金融市場相關的交易、投資、風險管理和研究等各項職能，旨在構建統一的、覆蓋本外幣兩個資金市場的交易平臺，全面提升農業銀行金融市場業務競爭力和綜合化、全球化服務水平。金融市場業務是商業銀行的新興業務，橫跨境內外多場市場、連接本外幣多個幣種、包含債券外匯等多種工具，承擔著資產管理、資金營運以及為客戶提供多元化金融服務的重要職責。

問題二：金融市場分為哪幾類？ 你好，簡單地說：貨幣市場 同業拆借市場 回購協議市場 商業票據市場

銀行承兌匯票市場 大額可轉讓定期存單市場 短期 *** 債券市場

債券市場 股票市場 基金市場 外匯市場 黃金市場 金融衍生工具市場

我研究生期間就是學金融市場運行與投資的，我比較喜歡上面的分類。教科書的分類一般是下面這種說法。

1、從金融市場的地域范圍劃分，金融市場可以分成國內金融市場和國際金融市場。

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