03 中國國家安全部買粉絲買粉絲是什么(夫妻用餐廳杯子替兒接尿，你見過素質最差的人是什么樣的？)

學習的內容，然后指導自己的訴訟實踐，在質證的時候也要根據證據規則，向法官陳述證據證明的對象、以及符合證據認定規則前提下所具有的證明力。

存銀行一份錢可以借出去9次

出借賬戶、幫忙取現？小心！你可能“犯罪”了

光明網

2022-9-6 19:34 · 來自北京 · 光明網官方賬號

說到洗錢，不少人會覺得跟老百姓沒什么關系，干“大買賣”的人才有可能洗錢。事實上，洗錢和反洗錢與我們每個人都息息相關，需要我們時刻保持警惕。日常生活中，出租、出借自己的金融賬戶，或者用自己的賬戶幫助他人取現等，都可能在不知情的情況下參與了洗錢。

由中國經濟網聯合中國平安推出的《金融消保大咖說》節目，揭秘洗錢套路。

2021年初，小明打電話給姐夫，聲稱自己向朋友借了錢，需借用姐夫的銀行卡收款。

借到銀行卡后，小明便要求他人將8萬元轉入該銀行卡。僅兩天時間，小明持該卡9次取現合計4.5萬元。一周后，小明因涉嫌非法吸收公眾存款罪被公安局刑事拘留，一個月后被逮捕，三個月后因病被取保候審。

在取保候審期間，小明的姐夫將卡內余額3.5萬元取現后交給小明，被小明使用，最終致使司法機關無法追贓挽回受害人損失。

經法院審判，小明的姐夫犯洗錢罪，判處有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣5000元。

所謂洗錢，通俗來講，就是把“黑錢”或者“臟錢”洗白，將非法所得變為合法的過程。洗錢對人民生命財產安全、社會安定構成嚴重威脅，而不少洗錢的案例就發生在我們身邊，我們常用的銀行卡、買粉絲、支付寶等都可能成為不法分子的洗錢工具。

而反洗錢，就是為了預防不法分子通過各種方式掩飾和隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照反洗錢法規采取相關措施的行為。

為什么要反洗錢？

近年來，我國不斷加大反洗錢的力度。自今年3月1日起，由人民銀行、公安部、國家監察委員會、最高人民法院、最高人民檢察院、國家安全部、海關總署、國家稅務總局、銀保監會、證監會、國家外匯管理局等11部門聯合發布的《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022-2024年）》全面實施。

洗錢助長各類犯罪活動，不僅損害市場正當權益，危害經濟健康發展，更會破壞金融機構穩健經營，影響金融市場穩定，對人民生命財產安全、社會安定構成嚴重威脅。因此，依法開展反洗錢工作對維護金融體系的穩健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗，遏制洗錢上游犯罪等具有十分重要的意義。

人民銀行反洗錢局局長巢克儉日前在《中國金融》撰文稱，繼續加大洗錢犯罪打擊力度。按照《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022-2024年）》，加強組織領導，壓實工作責任，推動出臺辦理洗錢刑事案件相關司法解釋，落實上游犯罪和洗錢犯罪“一案雙查”工作機制，加強情報線索研判和案件會商，強化洗錢類型分析和反洗錢調查協查，增強反洗錢義務機構洗錢風險防控能力。

如何增強反洗錢意識，防范洗錢風險？

近年來，洗錢犯罪活動花樣百出。從以往的案例來看，很多人因為缺乏足夠的分辨能力與金融知識，時常成為受騙對象。我們該如何有效防范洗錢活動呢？

平安集團法律合規部反洗錢經理計宏表示，金融賬戶既是大家平時進行金融交易的重要工具，也是國家進行反洗錢資金監測以及審理經濟類犯罪案件的重要偵破途徑之一。

“我們一旦進行了賬戶的出租、出借，其實就相當于把我們自己的身份借給了不法分子使用。犯罪分子就可能利用我們的身份來進行不法活動。”計宏強調，不出租、借自己的賬戶既是每個公民對自己權利的保護，也是每個公民應盡的義務。

事實上，洗錢的犯罪手法不僅有出租、出借金融賬戶，還有一種比較常見的方式，即用自己的賬戶幫助他人提取現金。

計宏解釋稱，切斷資金流是犯罪分子比較常用的洗錢方式，現金被取出后，犯罪分子就可以攜款潛逃。“比如，日常生活中有一些平臺會發布取現任務，親戚朋友會請求我們幫忙用自己的賬戶取現，對方會返回一部分利息或傭金。”

值得注意的是，不僅幫忙取現存在風險，用自己的賬戶接收來歷不明的資金也蘊含風險。計宏表示，幫助他人接收資金，實際上是協助犯罪分子完成他們的資金交易鏈的過程。“在這種情況下，一旦被協助的犯罪分子落網，那么幫助他的你也將會受到法律的制裁。哪怕你是在不知情的情況下幫助犯罪分子完成的資金轉移。”

計宏強調，大家要切記規范使用金融賬戶，在進行金融交易的過程中，一定要選擇正規的金融機構，同時配合金融機構做好反洗錢的相關工作。比如，提供自己準確、完整的信息，做好身份識別，必要時如實配合資金用途調查等。

來源： 中國經濟網

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