03 義烏貿易綜合服務平臺(義烏國際貿易綜合信息服務平臺結匯中是什么意思)

其產能運轉情況；客戶自行安排報關物流且從敏感口岸出口的，應予以排查；客戶自身注冊資金與業務量不匹配的或客戶合作規模增速極快的應予以排查；客戶工商登記資料發生變化，如股權變更，股東變更等特殊情況應予以排查；客戶為有能力進行自行退稅的大型生產企業的，應加強關注等等。

4 . 防范因為收匯和稅票導致的退稅風險

退稅要求出口報關、全額收匯和提供增值稅專用發票，缺一不可。因此需要防范收匯問題導致無法退稅而產生損失，要注意的是信用保險即便賠付也因為不算做收匯而導致無法退稅，同時注意香港、百慕大、塞舌爾群島的等境外匯款高危路徑帶來的風險；另外還要注意生產工廠因破產等原因未繳納增值稅，導致其開具的增值稅專用發票成為失控發票從而無法退稅。

（二）信用風險

信用風險主要指的是客戶信用風險和海外采購商信用風險，基本上是指在客戶融資行為下的資金償付風險，比如信用證不買斷情況下，海外采購商逾期不予承付時，即發生海外采購商信用風險，若此時平臺要求客戶到期支付融資款本息，客戶到期未支付的即為客戶信用風險。

1.海外采購商信用風險防范

為防范海外采購商信用風險，平臺企業均要求融資性訂單出口信用保險全覆蓋，并且在合同文本中明確規定：客戶必須配合平臺企業完成信保公司的規范性要求，比如海外采購商真實性驗證和驗貨及收貨確認單據等，同時在海外采購商逾期不付時客戶必須配合平臺公司做好催收工作和信保索賠啟動工作。

2.客戶信用風險防范

在非買斷性融資條件下，平臺企業向客戶提供融資服務時應盡量要求客戶提供有效的資產抵押（質押），同時信保覆蓋的訂單融資應嚴格控制融資額度，主要是融資比例的設定，比如信保賠付比例為90%，則融資額度應不高于該比例，甚至進一步降低到80%

平臺公司必須將風控管理視作生死存亡的核心工作，在公司架構上設置層次較高且獨立運作的風險控制委員會，以在制度上予以保證。

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