03 企業應當在首次辦理跨境貿易人民幣(跨境貿易人民幣結算企業需要注意的方面有哪些？手續流程是什么？)

工，定期或不定期對金融機構和企業開展跨境融資情況進行非現場核查和現場檢查，金融機構和企業應配合。

發現未及時報送和變更跨境融資信息的，中國人民銀行、國家外匯管理局將在查實后對涉及的金融機構或企業通報批評，限期整改并根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和《中華人民共和國外匯管理條例》等法律法規進行查處。

發現超上限開展跨境融資的，或融入資金使用與國家、自貿區的產業宏觀調控方向不符的，中國人民銀行、國家外匯管理局可責令其立即糾正，并可根據實際情況依據《中華人民共和國中國人民銀行法》和《中華人民共和國外匯管理條例》等有關規定對借款主體進行處罰；情節嚴重的，可暫停其跨境融資業務。中國人民銀行將金融機構的跨境融資行為納入宏觀審慎評估體系（MPA）考核，對情節嚴重的，中國人民銀行還可視情況向其征收定向風險準備金。

對于辦理超上限跨境融資結算的金融機構，中國人民銀行、國家外匯管理局將責令整改；對于多次發生辦理超上限跨境融資結算的金融機構，中國人民銀行、國家外匯管理局將暫停其跨境融資結算業務。

十三、對企業和金融機構，中國人民銀行、國家外匯管理局不實行外債事前審批，企業改為事前簽約備案，金融機構改為事后備案，原有管理模式下的跨境融資未到期余額納入本通知管理。自本通知施行之日起，為中國人民銀行、國家外匯管理局實行的本外幣境外融資等區域性跨境融資創新試點設置1年過渡期，1年過渡期后統一按本通知模式管理。

企業中的外商投資企業、外資金融機構可在現行跨境融資管理模式和本通知模式下任選一種模式適用，并向中國人民銀行、國家外匯管理局備案。一經選定，原則上不再更改。如確有合理理由需要更改的，須向中國人民銀行、國家外匯管理局提出申請。外商投資企業、外資金融機構過渡期限長短和過渡期安排，另行制定方案。

十四、本通知自2016年5月3日起施行。中國人民銀行、國家外匯管理局此前有關規定與本通知不一致的，以本通知為準。

附件

27家銀行類金融機構名單

1

國家開發銀行

2

進出口銀行

3

農業發展銀行

4

中國工商銀行

5

中國農業銀行

6

中國銀行

7

中國建設銀行

8

交通銀行

9

中信銀行

10

中國光大銀行

11

華夏銀行

12

中國民生銀行

13

招商銀行

14

興業銀行

15

廣發銀行

16

平安銀行

17

浦發銀行

18

恒豐銀行

19

浙商銀行

20

渤海銀行

21

中國郵政儲蓄銀行

22

北京銀行

23

上海銀行

24

江蘇銀行

25

匯豐銀行（中國）有限公司

26

花旗銀行（中國）有限公司

27

渣打銀行（中國）有限公司

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