03 信用證與其依據的貿易合同相互獨立(信用證開立的依據是)

(8)銀行間電匯索償條款(T／T Reimbursement Clause)。

信用證支付方式的特點

信用證是一種銀行信用 《UCP500》規定：信用證是一項約定，按此約定，根據規定的單據在符合信用證條件的情況下，開證銀行向受益人或其指定人進行付款、承兌或議付。信用證是一種自足文件 《UCP500》規定：信用證與其可能依據的買賣合同或其他合同，是相互獨立的交易。即使信用證中提及該合同，銀行也與該合同無關且不受其約束。信用證是一種單據的買賣《UCP500》規定：在信用證業務中，各有關方面處理的是單據，而不是與單據有關的貨物、服務及其他行為。只要受益人或其指定人提交的單據表面上符合信用證規定，開證行就應承擔付款或承兌并支付的責任。

信用證的種類

(1)以信用證項下的匯票是否附有貨運單據劃分為：跟單信用證及光票信用證。

(2)以開證行所負的責任為標準可以分為：

①不可撤銷信用證。指信用證一經開出，在有效期內，未經受益人及有關當事人的同意，開證行不能片面修改和撤銷，只要受益人提供的單據 符合信用證規定，開證行必須履行付款義務。

②可撤銷信用證。開證行不必征得受益人或有關當事人同意有權隨時撤銷的信用證，應在信用證上注明“可撤銷”字樣。但《UCP500》規定： 只要受益人依信用證條款規定已得到了議付、承兌或延期付款保證時，該 信用證即不能被撤銷或修改。它還規定，如信用證中末注明是否可撤銷， 應視為不可撤銷信用證。

(3)以有無另一銀行加以保證兌付，可以分為：

①保兌信用證。指開證行開出的信用證，由另一銀行保證對符合信用證條款規定的單據履行付款義務。對信用證加以保兌的銀行，稱為保兌行。

②不保兌信用證。開證行開出的信用證沒有經另一家銀行保兌。

(4)根據付款時間不同，可以分為：

①即期信用證。指開證行或付款行收到符合信用證條款的跟單匯票或裝運單據后，立即履行付款義務的信用證。

②遠期信用證。指開證行或付款行收到信用證的單據時，在規定期限內履行付款義務的信用證。

③假遠期信用證。信用證規定受益人開立遠期匯票，由付款行負責貼現，并規定一切利息和費用由開證人承擔。這種信用證對受益人來講，實際上仍屬即期收款，在信用證中有“假遠期”(Usane L／C Payable at Sight)條款。

(5)根據受益人對信用證的權利可否轉讓，可分為：

①可轉讓信用證。指信用證的受益人(第一受益人)可以要求授權付款、承擔延期付款責任，承兌或議付的銀行(統稱“轉讓行”)，或當信用證是自由議付時，可以要求信用證中特別授權的轉讓銀行，將信用證全部或 部分轉讓給一個或數個受益人(第二受益人)使用的信用證。開證行在信用證中要明確注明“可轉讓”(Transferable)，且只能轉讓一次。

②不可轉讓信用證。指受益人不能將信用證的權利轉讓給他人的信用證。凡信用證中末注明“可轉讓”，即是不可轉讓信用證。

(6)循環信用證。指信用證被全部或部分使用后，其金額又恢復到原金額，可再次使用，直至達到規定的次數或規定的總金額為止。它通常在 分批均勻交貨情況下使用。在按金額循環的信用證條件下，恢復到原金 額的具體做法有：

①自動式循環。每期用完一定金額，不需等待開證行的通知，即可自動恢復到原金額。

②非自動循環。每期用完一定金額后，必須等待開證行通知到達，信用證才能恢復到原金額使用。

③半自動循環。即每次用完一定金額后若干天內，開證行末提出停止循環使用的通知，自第×天起即可自動恢復至原金額。

(7)對開信用證。指兩張信用證申請人互以對方為受益人而開立的信用證。兩張信用證的金額相等或大體相等，可同時互開，也可先后開立。它多用于易貨貿易或來料加工和補償貿易業務。

(8)對背信用證。又稱轉開信用證，指受益人要求原證的通知行或其他銀行以原證為基礎，另開一張內容相似的新信用證，對背信用證的開證行只能根據不可撤銷信用證來開立。對背信用證的開立通常是中間商轉售他人貨物，或兩國不能直接辦理進出口貿易時，通過第三者以此種辦法來溝通貿易。原信用證的金額(單價)應高于對背信用證的金額(單價)，對背信用證的裝運期應早于原信用證的規定。

(9)預支信用證。指開證行授權代付行(通知行)向受益人預付信用證金額的全部或一部分，由開證行保證償還并負擔利息，即開證行付款在前，受益人交單在后,與遠期信用證相反。預支信用證憑出口人的光票付款，也有要求受益人附一份負責補交信用證規定單據的說明書，當貨運單 據交到后，付款行在付給剩余貨款時，將扣除預支貨款的利息。

(10)備用信用證。又稱商業票據信用證、擔保信用證。指開證行根 據開證申請人的請求對受益人開立的承諾承擔某項義務的憑證。即開證行保證在開證申請人未能履行其義務時，受益人只要憑備用信用證的規 定并提交開證人違約證明，即可取得開證行的償付。它是銀行信用，對受益人來說是備用于開證人違約時，取得補償的一種方式。

信用證是一項自足文件是什么意思

信用證是一項自足文件的意思是信用證的開立是以買賣合同作為依據，但信用證一經開出，就成為獨立于買賣合同以外的另一種契約 ，不受買賣合同的約束。

信用證（Letter of Credit，L/C），是指開證銀行應申請人（買方）的要求并按其指示向受益人開立的載有一定金額的、在一定的期限內憑符合規定的單據付款的書面保證文件。信用證是國際貿易中最主要、最常用的支付方式。

信用證的條款

第二十七條空運單據

a．如果信用證要求提供空運單據，除非信用證另有相反規定，否則，銀行將接受下列單據，不論其稱謂如何：Ⅰ．表面注明承運人名稱并由下列人員簽字或以其它方式證實：－－承運人；或－－作為承運人的具名代理或代表。

承運人的任何簽字或證實，亦須表明他承運人的身份。代理人代表承運人簽字或證實亦須表明所代表的委托人的名稱和身份，即表明代理人是代表承運人簽字或證實者，及Ⅱ．注明貨物已收妥待運，及Ⅲ．如信用證要求注明實際發運日期，則應對此日期作出專項批注。在空運單據上如此表示的發運日期，即視為裝運日期。

就本條款而言，在空運單據的方格（標明“僅供承運人使用”或類似說明）內所表示的有關航班號和起飛日的信息不能視為發運日期的專項批注。

在所有其它情況下，空運單據的簽發日期即視為裝運日期，及Ⅳ．空運單上注明信用證規定的發運機場及目的地機場，及Ⅴ．空運單上開給委托人／發貨人的正本空運單據，即使信用證規定全套正本，或有類似意義的詞語，及Ⅵ．空運單上含有全部承運條件，或其中某些承運條件須參閱空運單以外的某一出處或文件。銀行對此類承運條件的內容將不予審核，及Ⅶ．所有其它方面均符合信用證規定。

b．就本條款而言，轉運指在信用證規定的起飛機場到目的地機場的運輸過程中，將貨物從一架飛機上卸下再裝到另一架飛機上的運輸。

c．即使信用證禁止轉運，銀行也將接受上面注明將發生或可能發生轉運的空運單據，只要是同一空運單據包括運輸全程即可。

第二十八條公路、鐵路或內河運輸單據

a．如果信用證要求提供公路、鐵路或內河運輸單據，除非信用證另有相反規定，否則銀行將接受所要求的類型的運輸單據，不認其稱謂如何：Ⅰ．單上注明承運人的名稱并且已由承運人或作為承運人的具名代理或代表簽字或以其它方式證實，及／或載有承運人或作為承運人的具名代理或代表的貨物收貨印章或其它收妥的標志。

承運人的任何簽字、證實、收貨印章或其它收貨標志，表面須表明承運人的身份。代表承運人簽字或證實，亦須表明其所代表的委托人的名稱和身份，即注明代理人是代表承運人簽字或證實的，及Ⅱ．單上注明貨物已收妥待運、發運或承運或類似意義的詞語，除非運輸單據上蓋有收妥印章，否則運輸單據的出具日期即視為裝運日期。在加蓋收妥印章的情況下，蓋章的日期即視為裝運日期，及Ⅲ．單上注明信用證規定的裝運地和目的地，及Ⅳ．所有其它方面均符合信用證規定。

b．如運輸單據未注明出具份數，銀行將接受所提交的運輸單據，并視之為全套正本。不論運輸單據上是否注明為正本，銀行將作為正本予以接受。

c．就本條款而言，轉運指在信用證規定的裝運地到目的地之間的運輸過程中，以不同的運輸方式，從一種運輸工具卸下再裝至另一種運輸工具的運輸。

d．即使信用證禁止轉運，銀行也將接受單據上注明貨物將轉運或可能發生轉運的公路、鐵路或內河運輸單據，只要運輸的全過程包括在同一運輸單據內，并使用同一運輸方式即可。

第二十九條專遞及郵政收據

a．如果信用證要求提供郵政收據或投遞證明，除非信用證另有相反規定，銀行將接受下述郵政收據或投郵證明：Ⅰ．正面有信用證規定的裝運地或發運地戳記或以其它方式證實并加注日期者，該日期即視為裝運日期或發運日期，及Ⅱ．所有其它各方面均符合信用證規定。

b．如信用證要求由專遞或快遞機構出具證明收到待運貨物的單據，除非信用證另有相反規定，否則銀行將接受下列單據，不論其稱謂如何：Ⅰ．正面注明專遞／快遞機構的名稱，并由該具名的專遞／快遞機構蓋戳、簽字或以其它方式證實的單據（除非信用證特別規定由指定的專遞／快遞機構出具單據，否則銀行將接受由任何專遞／快遞機構出具的單據），及Ⅱ．上面注明取件或收件日期或同義詞語者，此日期即視為裝運或發運日期，Ⅲ．所有其它各方面均符合信用證規定。

第三十條運輸行出具的運輸單據

除非信用證另有授權，否則銀行僅接受運輸行出具的具有注明下列內容的運輸單據：Ⅰ．注明作為承運人或多式運輸營運人的運輸行的名稱，并由作為承運人或多式運輸營運人的運輸行簽字或以其它方式證實，或Ⅱ．注明承運人或多式運輸營運人的名稱并由作為承運人或多式運輸營運人的具名代理或代表的運輸行簽字或以其它方式證實。

第三十一條“貨裝艙面”，“發貨人裝載并計數”，發貨人名稱除非信用證另有相反規定，否則銀行將接受下列運輸單據：Ⅰ．海運或包括海運在內的一種以上運輸方式，未注明貨物已裝艙面或將裝于艙面。然而，運輸單據內有貨物可能裝于艙面的規定，如果未特別注明貨物已裝艙面或將裝艙面，銀行對該種運輸單據予以接受，及／或Ⅱ．含有“發貨人裝載并計數”或“內容據發貨人報稱”或類似文字的條款的運輸單據，及／或Ⅲ．表明以信用證受益人以外的一方為發貨人的運輸單據。

第三十二條清潔運輸單據

a．清潔運輸單據系指未載有明確宣稱貨物及／或包裝狀況有缺陷的條款或批注的運輸單據。

b．除非信用證明確規定可以接受上述條款或批注，否則銀行將不接受會有此類條款或批注的運輸單據。

c．運輸單據如符合本條款和第二十三、二十四、二十五、二十六、二十七、二十八或三十條的規定，銀行即視為符合信用證中規定在運輸單據上載明“清潔已裝船”的要求。

第三十三條運費到付／運費預付的運輸單據a．除非信用證另有規定，或與信用證項下所提交的任何單據相抵觸，否則，銀行將接受表明運費或運輸費用（以下統稱“運費”）待付的運輸單據。

b．如

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