03 信用證名詞解釋國際貿易(信用證名詞解釋)

傳方式發出，且盜用他行密押或借用原證密碼；

3.修改書不通過開證行開出，而直接發給通知行或受益人；

4.證內規定裝運后郵寄一份正本提單給申請人；

5.來證裝效期較短，以迫使受益人倉促發貨。USD1,092,000.00元的信用證， 受益人為海南某外貿公司。來證含有這樣一個“軟條款”：“只有在收互我行加押 電報修改書并經通知行通知的買方裝運指示、指定運輸船名、裝運日期時，才可裝；而且該修改書必須包括在每套單據中議付”(SHIPMENTCAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF BUYER`S SHIPMENT INSTRUCTIONS MOMINATION NAME OF CARRYING VESSEL DATE OF SHIPMENT IN THE FORM OF UOR AUTHENICATED CABLE AMENDMENT THRU ADVISING BANK AND COPY OF SUCHAMENDMENT MUST BE INCLUDED IN EACHSET OF DOCUMENTS FOR NEGOTIATION)，同時，規定：“1/3的 正本提單有裝船后快郵寄給申請人”。該中行在將來證通知受益人時，提請其有關 注這些條款，并作好防范。稍后，該中行又收到原證項下電開修改書一份，修改書 指定船名、船期，并將原證允許分批裝運改為禁止分批裝運，但其密押卻是沿用原 證密嗎。該中行馬上警覺起來，并迅速查詢開證行，在確認該電文為偽造修改書后 立即通知受益人停止發貨。而此時，受益人的出口貨物(70噸白胡椒)正整裝待發， 其風險不言而喻。

(五)假客檢證書詐騙

所謂“假客檢證書詐騙”，是指詐騙分子以申請人代表名義在受益人出貨地簽發檢驗證書，但其簽名與開證行留底印鑒式樣不符。致使受益人單據遭到拒付，而貨物卻被騙走。

這種詐騙通常有如一特征：

1.來證含有檢驗證書由申請人代表簽署的“軟條款”。

2.來證規定申請人代表簽名必須與開證行留底印鑒式樣相符；

3.來證要求一份正本提單交給申請人代表；

4.申請人將大額支票給受益人作抵押或擔保；

5.申請人通過指定代表操縱整個交易過程。

例如：某中行曾收到香港BD金融公司開出的以海南某信息公司為受益人的信用證，金額為USD992.000.00元，出口貨物是20萬臺照相機。信用證要求發貨前由申請人指定代表出具貨物檢驗證書，其簽字必須由開證行證實，且規定1/2的正本提單在裝運后交予申請人代表。在裝運時，申請人代表來到出貨地，提供了檢驗證書，并以數張大額支票為抵押，從受益有手中拿走了其中一份正本提單。后來，受益有將有關支票委托當地銀行議付，但結果被告知：“托收支票為空頭支票，而申請人代表出具的檢驗證書簽名不符，純屬偽造”。更不幸的是，貨物已被全部提走，下落不明。受益人蒙受重大損失，有苦難言。

(六)涂改信用證詐騙

所謂“涂改信用證詐騙”，是指詐騙分子將過期失效的信用證刻意涂改，變更原證的金額、裝效期和受益人名稱，并直接郵寄或面交受益人，以騙取出口貨物，或誘使出口方向其開立信用證，騙取銀行融資。

這種詐騙往往有發下特征：

1.原信用證為信開方式，以便于涂改；

2.涂改內容為信用證金額、裝效期及受益人名稱；

3.信用證涂改之處無開證行簽證實；

4.信用證不經通知行通知，而直交受益人；

5.金額巨大，以詐取暴利。

例如：江蘇某外貿公司曾收到一份由香港客商面交的信開信用證，金額為127,318 萬美元。當地中行審核后，發覺該證金額、裝交期及受益人名稱均有明顯涂改痕跡，于是提醒受益人注意，并立即向開證行查詢，最后查明此證是經客商涂改，交給外貿公司，企圖以此要求我方銀行向其開出630萬美元的信用證，以便在國外招搖撞騙。事實上，這是一份早已過期失效的舊信用證。幸虧我方銀行警惕性高，才及時制止了這一起巨額信用證詐騙案。

(七)偽造保兌信用證詐騙

所謂“偽造保兌信用證詐騙”，是指詐騙分子在提供假信用證的基礎上，為獲得出口方的信任，蓄意偽造國際大銀行的保兌函，以達到騙取我方大宗出口貨物的目的。

國際貿易實務名詞解釋:象征性交貨、對等樣、滯期費、清潔提單、可保利益、匯票、貼現、D/P、信用證、發盤

象征性交貨(Symbolic Delivery):是指在買賣雙方不直接接觸的情況下，賣方按合同規定的時間和地點將貨物裝上運輸工具或交付承運人后，并向買方提供包括物權證書在內的有關單證,憑承運人簽發的運輸單據及其他商業單據履行交貨義務,而無須保證到貨.CIF是一個典型的象征性交貨術語。

對等樣：在實際業務中，如賣方認為按買方來樣供貨沒有切實把握，賣方可以根據買方來樣仿制或從現有貨物中選擇品質相近的樣品提供給買方。這種樣品稱為對等樣品或回樣

滯期費(Demurrage)：在航次租船合同中，當船舶裝貨或卸貨延期超過裝卸貨時間時，由租船人向船東所支付的約定款項。在英國，滯期費被認為是約定性損害賠償(liquidated damages)，而在美國，滯期費被認為是延期運費(extended freight)。滯期費率通常在租船合同中約定，為每天多少金額。有些合同規定，超過一定的滯期時間后則必須支付額外滯期費或者船期損失。

清潔提單（Clean B/L）指貨物在裝船時外表狀況良好，承運人未加任何貨損，包裝不良或其他有礙結匯批注的提單。

可保利益(InsurableInterest)是投保人或被保險人對保險標的所擁有的某種合法的經濟權力或利益。這種利益，在海上運輸貨物保險中具體體現為被保險人對保險標的(如貨物、運費、保費、傭金、預期利益等)享有所有權或承擔某種經濟風險和責任，被保險人會因為保險標的的安全或按期抵達而獲益，或因該標的發生滅失或損毀而蒙受損害或承擔責任。

匯票（Bill of Exchange/Postal Order/Draft）是由出票人簽發的，要求付款人在見票時或在一定期限內，向收款人或持票人無條件支付一定款項的票據。

貼現是指遠期匯票經承兌后，匯票持有人在匯票尚未到期前在貼現市場上轉讓，受讓人扣除貼現息后將票款付給出讓人的行為。或銀行購買未到期票據的業務。

信用證(Letter of Credit，L／C) ，是指開證銀行應申請人的要求并按其指示向第三方開立的載有一定金額的，在一定的期限內憑符合規定的單據付款的書面保證文件。

D/P ( documents against payment)：是出口人的交單以進口人的付款為條件，即出口人將匯票連同貨運單據交給銀行托收時，指示銀行只有在進口人付清貨款時，才能交出貨運單據。

發盤：交易的一方為了銷售或購買一批商品，向對方提出有關的交易條件，并表示愿按這些條件達成一筆交易，這種意思表示的行為稱作發盤。

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