03 全球貿易支付系統(跨境人民幣交易走的是SWIFT還是CIPS系統？)

斯踢出了swift，算是動用了金融領域的核武器。至于下一步俄羅斯如何反制，還需要看看多方博弈的結果。

到底是美元霸道，還是美元全球結算系統霸道？

美元的發行主管部門是國會，具體發行業務由聯邦儲備銀行負責辦理。在二戰以后，歐洲大陸國家與美國達成協議同意使用美元進行國際支付，此后美元作為儲備貨幣在美國以外的國家廣泛使用并最終成為國際貨幣。

溫馨提示：以上信息僅供參考，不做任何意見。

應答時間：2021-10-25，最新業務變化請以平安銀行官網公布為準。

大國重器 我國金融業的CIPS系統

近日，央行、國家外匯管理局決定將境內企業境外放款的宏觀審慎調節系數由0.3上調至0.5。政策調整后，境內企業境外放款的上限相應提高，有利于滿足企業“走出去”的資金需求，也有利于擴大人民幣跨境使用，促進跨境資金雙向均衡流動。

提要：直到CIPS上線運行，中國才具備了一個大國所必須具有的所有重器，中國金融業和銀行業在經濟全球化中不再受制于美國。CIPS將中國地緣經濟的前沿，推向了世界的每一個角落，從金融上為中華民族的偉大復興奠定了基礎。CIPS有多重要？相當于當年歷盡艱難發展起來的“兩彈一星”，屬于金融界的原子彈！

中國人知道CIPS嗎？恐怕沒有幾個人知道。

中國人知道SWIFT和CHIPS嗎？恐怕在中國的銀行業界的國際業務部門，以及中國有進出口業務的企業沒有不知道的。

SWIFT就是各個銀行在地球村里的“門牌號碼”，離開了SWIFT，你的企業在國際業務中就是沒有“戶口”的“黑戶”，等于被剝奪了國際交易的權利和能力，因為你只要參與國際貿易就要收款出款，若你被美國制裁，你這個企業在國際業務中，就不能夠匯出資金，或者收到資金，就是間接地但是是絕對地被剝奪了參加國際貿易的權利。目前，SWIFT的服務已經遍及207個國家，接入的金融機構8000多家。SWIFT（Society for Worldwide Interbank Financial Tele買粉絲munications）中文叫做環球銀行金融電信協會，是國際金融交易系統。

CHIPS相當于就是美國執行世界中央銀行的職能，世界貿易結算，不是匯款行和收款行之間點對點匯款，CHIPS是世界性的資金調撥系統。由于美元扮演事實上的世界貨幣，當今世界上90%以上的外匯交易和國際貿易都是以美元計價和結算支付，因此外匯交易和國際貿易的資金清算，也就必然通過CHIPS完成的。可以說，CHIPS是國際貿易資金清算的橋梁，也是歐洲美元供應者進行外匯交易的通道。CHIPS（clearing house interbank payment system）“紐約清算所銀行同業支付系統”。

所以，中國人知道為什么只有控制SWIFT和CHIPS的美國“才能”動不動就“制裁”或者威脅“制裁”他國和他國企業的原因了。說到底，就是美國人剝奪你參與國際貿易的能力和權利！為什么歐洲只能附庸美國去制裁別國？為什么俄羅斯、中國不可以制裁別國？因為SWIFT國際結算系統是美國控制的。世界幾乎所有的資金流動都在SWIFT系統下交易，交易信息必然受到美國的監控。

人民幣跨境支付系統（Cross-border Interbank Payment System，簡稱CIPS），是專司人民幣跨境支付清算業務的批發類支付系統。旨在進一步整合現有人民幣跨境支付結算渠道和資源，提高跨境清算效率，滿足各主要時區的人民幣業務發展需要，提高交易的安全性，構建公平的市場競爭環境。

CIPS是我國重要的金融市場基礎設施，在助力人民幣國際化等方面發揮著重要作用。

該系統于2012年4月12日開始建設，2015年10月8日上午正式啟動。 2018年3月26日，CIPS系統（二期）成功投產試運行。實現對全球各時區金融市場的全覆蓋，支持全球的支付與金融市場業務，滿足全球用戶的人民幣業務需求。

截至2019年末，CIPS系統共有33家直接參與者，903家間接參與者，分別較上線初期增長74%和413%，覆蓋全球6大洲94個國家和地區，CIPS系統業務實際覆蓋167個國家和地區的3000多家銀行法人機構。

2019年，人民幣跨境支付系統處理業務188萬筆，金額34萬億元。日均處理業務7537筆，金額1357億元。

現有人民幣跨境清算模式主要包括清算行模式和代理行模式。

清算行模式下，港澳清算行直接接入大額支付系統，其他清算行通過其總行或者母行接入大額支付系統，所有清算行以大額支付系統為依托完成跨境及離岸人民幣清算服務。

代理行模式下，境內代理行直接接入大額支付系統，境外參加行可在境內代理行開立人民幣同業往來賬戶進行人民幣跨境和離岸資金清算。

首批直接參與者共有19家，分別為：工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、華夏銀行、民生銀行、招商銀行、興業銀行、平安銀行、浦發銀行、匯豐銀行（中國）、花旗銀行（中國）、渣打銀行（中國）、星展銀行（中國）、德意志銀行（中國）、法國巴黎銀行（中國）、澳大利亞和新西蘭銀行（中國）和東亞銀行（中國）。

2016年7月11日，第二批直接參與者8家，中信銀行、廣發銀行、上海銀行、江蘇銀行、三菱東京日聯銀行（中國）有限公司、恒生銀行（中國）有限公司、中國銀行（香港）有限公司等。 [5]

其后，以下機構漸次加入：

中國光大銀行2016年12月5日

銀行間市場清算所2017年6月19日

摩根大通銀行（中國）2017年6月26日

中央國債登記結算有限責任公司2017年6月28日

網聯清算有限公司2020年10月9日

以上，共32家

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