03 外貿收款被凍結屬于司法凍結嗎(銀行賬戶被異地凍結？外貿人，先別慌)

金期限不得超過六個月。

刑偵凍結銀行卡會抓人嗎？

被刑偵凍結了銀行卡之后，會通知你銀行卡被凍結，不是所有凍結都到抓人的程度。涉案的話需要進行調查，無論是否違法。所以如果你不清楚自己的賬戶凍結的原因，應該先了解清楚緣由，積極配合警方工作。只要你沒違法犯罪，就不用太擔心，這只是一個正常的調查過程，積極配合是不會對生活帶來不好的的影響的。

關于銀行卡凍結的說法

作為國內首個辦理銀行卡凍結解凍案件的律師團隊，團隊三年來辦理了上百起凍結銀行卡案件。在交易虛擬貨幣和從事對外貿易的案件中，有一些無辜的受害者因為收到非法資金而被凍結！

你知道公安機關為什么要凍結你的銀行卡嗎？冷凍的深層邏輯是什么？隨著打擊電信網絡犯罪的深入，我們預測冰凍潮還會持續很長一段時間。針對廣大凍結朋友的疑惑，希望本文能幫助他們了解銀行卡凍結相關的法律問題，同時根據團隊處理解凍的實踐經驗，提供解凍路徑。希望能在寒冷的冬天給你一些幫助。

首先，公安機關凍結你的銀行卡。并不像有些凍友說的公安機關要凍結誰的銀行卡就凍結誰的。凍結你的銀行卡是有法律依據的。

根據《公安機關辦理刑事案件適用查封、凍結措施有關規定》第二條“公安機關根據偵查犯罪的需要，依法查封、凍結涉案財物，有關部門、單位和個人應當協助、配合。”有了法律，可以根據犯罪偵查的需要凍結銀行卡，那么你的銀行卡和犯罪有什么關系呢？

原因是公安機關查處的詐騙、網絡賭博、傳銷刑事案件中的贓款流入涉案賬戶。因為客觀上，銀行卡內確實存在被盜資金的流入，公安機關會懷疑你是否屬于涉案人員，所有涉案銀行卡賬戶會被全額凍結。在一定程度上，在公安機關眼里，收到被凍結贓款的人就是犯罪嫌疑人，不采取人身強制措施的原因是你覺得自己嫌疑不夠大，還需要。如果后期調查收集到足夠的證據，公安機關會采取個人強制措施。車隊凍結卡后，公安機關將在調查過程中收集足夠的證據，對被凍結人采取刑事拘留措施。簡而言之，被凍結人屬于辦案機關的嫌疑人名單。

同時，公安機關一刀切的凍結方式也是為了防止資金被轉移，造成受害人損失無法挽回的后果。這也是公安機關在辦案壓力下的最后選擇。但一刀切的凍結方式也會影響部分善意持卡人合法財產權的行使。目前大部分冷凍的朋友認為，偵查機關最多可以冷凍6個月，等冷凍期滿了再解凍。最長的冷凍期真的是6個月嗎？過期真的會自動解凍嗎？

很多被凍結的朋友理解的是，銀行卡被凍結后，6個月后可以自動解凍，無需與銀行或公安機關溝通。其實這是一個很大的誤區。法律規定得很清楚。公安機關可以凍結你的銀行卡72小時，也可以根據偵查需要凍結你6個月。冷凍6個月后可以再續6個月！

其中72小時是臨時止付措施，針對的是有犯罪嫌疑的賬戶。根據《公安機關涉案財物管理若干規定》第六條“公安機關對涉案財物采取措施后，應當及時審查。發現與本案無關的，應當注銷，并在三日內退回。”

如果您的銀行卡自凍結起已過72小時仍未解凍，那么您的銀行卡已經被公安機關認定為涉案賬戶。根據《公安機關辦理刑事案件程序規定》第二百四十三條“凍結存款、匯款等財產的期限為6個月。每個凍結期最長不得超過6個月。”很多凍友只看過前一句。凍結期為6個月，得出最長凍結期為6個月。雖然法律規定是一次6個月，但實際上規定的是到期可以續保，也就是說凍結期不是6個月。實際上，一些辦案單位總是告訴被凍結的卡主，被盜款背后的詐騙嫌疑人還沒有到案。在案件解決之前，你無法判斷你的卡能否解決。什么時候能解決？然而，在實踐中，許多欺詐者隱藏在海外。如果說一定要抓到詐騙分子，那么可以判斷卡主的卡是不能解凍的。真的成為遙遠的未來。

另外，在辦理解凍案件中，通過與凍結朋友的溝通，被凍結人往往會覺得公安機關凍結自己的銀行卡是不對的，自己很委屈。尤其是虛擬貨幣行業和外貿行業，原因是虛擬貨幣行業和外貿行業容易收黑錢？為什么這兩個行業比其他行業更容易收到贓款？

虛擬貨幣和外貿行業之所以經常被凍結，無非是虛擬貨幣和外貿行業的貿易特性。

從虛擬貨幣行業來看，不法分子往往利用虛擬貨幣的分散性和匿名性實施洗錢等違法犯罪，導致辦案單位對虛擬貨幣存在天然的偏見，即與虛擬貨幣相關的交易是灰色黑色產業，總覺得與違法犯罪這類壞事有關系。而且你交易的是一堆數字，價格那么高，不簽合同，沒有發票，不交稅。甚至你連買家的基本信息都沒有。

對于外貿行業來說，首先需要搞清楚外貿行業如何收款，業內稱之為結匯方式。目前國內外貿業務大多選擇通過第三方換匯。只要收到正常的外貿貨款，外貿商家自己找第三方，通過第三方換匯，把美元等外幣轉到第三方的賬戶上，然后第三方把等額的人民幣支付到外貿商家的國內銀行卡上。這種行為也被稱為“連鎖交換”。然而，這種通過第三方進行的交易很容易導致銀行賬戶收到非法資金。這也是為什么外貿行業那么多人的銀行卡被凍結的原因。

要解釋為什么虛擬貨幣和外貿難以解凍，我們需要搞清楚為什么公安機關不解凍等價商品。一般來說，只要你收到的贓款背后有真實合法的交易，就屬于等價有償交易收到的贓款。司法實踐中，一般傾向于認定你主觀上不知情。然而，也有例外。也就是說，雖然被盜的錢是等價的，也是付出的，你也為被盜的錢付出了同樣價格的商品或服務，但你的交易是如此的不尋常，讓人懷疑交易的動機是什么。這時候就算等價有償也不會輕易給你解凍！

比如警察查自來水找到了，你就收下了。

到贓款，然后你是給賣車的4S店，你提供了收款背后的合同、發票、發貨憑證，如果車的價格也很正常，也沒有其他異常情況，那公安是沒理由繼續凍你的卡的。但是，如果你是在場外的交易群，甚至用境外的聊天軟件或者加密軟件，跟一些不明身份的人，賣虛擬幣、賣實物黃金、賣充值卡，賣亞馬遜購物卡，這個時候，你的整個交易行為就變得很異常，公安機關就有理由認為你在規避監管，如果不把背后的所有情況了解清楚，證明不了你主觀不知情、甚至是不應當知情的話，就很難給你辦解凍。

所以，不僅僅是支付等價貨物就可以辦理解凍，還需要證明你主觀上對贓款不知情，就需要提供相應的證據材料。

對于虛擬幣行業來說，辦案單位不輕易解凍的直觀原因是：穩定幣USDT為啥有價差，讓你OTC穩賺不賠？流水快進快去，跟跑分太像了，所以，這里面是不是有貓膩？另外：你要知道虛擬幣OTC交易，在法律文件上是怎么理解的？按照21年924文件的說法：OTC指代的是：從事法定貨幣與虛擬貨幣兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣業務。按照924文件，OTC屬于非法金融活動。至于OTC這個非法金融活動構成了哪個刑事犯罪，實務之中爭議很大，最符合的罪名就是非法經營罪了。但是，按照刑法第225條，這就需要解釋：OTC到底是屬于中介黃牛，還是作為散戶進幣圈的支付結算機構？但是，不管如何解釋，總之你這個OTC行為被人民銀行聯合十部委的文件中明確了，屬于非法金融活動，理論上這跟收到贓款背后的凍結沒關系，但是實務中有很大關系，畢竟OTC行為非法金融活動。

對于外貿行業來說：根據法律規定私下換匯屬于違法行為，會破壞國家的外匯收支平衡，外管局知道了可以進行行政處罰，甚至超過500萬金額的，會構成刑事犯罪，所以，虛擬幣和換匯的情況，辦案單位哪能輕易給你解卡？

但是，也不能一棍子打死：虛擬幣和外貿換匯，有些情況，收到了贓款，是需要傾向于認定不知情的。比如說，在場內交易，審查了流水，隨機選擇的買家，該做的審核，人家都做了，至于不簽合同、沒發票，那是行業的特性導致的，另外持有虛擬幣、個人單純賣掉持有的虛擬幣這個事兒的本身，跟凍結不凍結也沒有必然聯系；在外貿換匯之中，比如說伊朗的客戶，壓根都沒有美元儲備，只能通過中介換匯，這時候是迫不得已。所以說，即使在非常規的領域，也要具體問題，具體分析。對贓款確實不知情的，又該如何申請解凍呢？

公安機關凍結銀行卡的原因是公安機關認為你涉嫌犯罪，但是如果公安對你產生的涉案嫌疑，被你自證清白了，對贓款不知情，又能證明自己是合法交易的。那么根據《公安機關辦理刑事案件程序規定》（2020年）第一百九十六條規定，“當事人和辯護人、訴訟代理人、厲害關系人對于司法機關及其工作人員有下列行為之一的，有權向該機關申訴或者控告：（三）對與案件無關的財務采取查封、扣押、凍結措施的；（四）應當解除查封、扣押、凍結不解除的；”第二百四十七條規定，“對凍結的財產，經查明確實與案件無關的，應當在三日以內通知金融機構等單位解除凍結，并通知被凍結財產的所有人。”公安機關按照規定，應當解除銀行卡凍結。

證明自己對涉案資金不明知，不屬于涉案賬戶，需要提供涉案賬戶的銀行流水，詢問公安哪一筆錢收的有問題；針對哪一筆或幾筆，把上游的付款人資料找出來；把他給你轉這筆錢的理由和依據找出來，比如合同、發票、發貨單等等。

公安凍結銀行卡嚴重嗎

一、銀行卡被公安機關凍結，往往是以下三種原因

（一）銀行卡及卡內資金，與犯罪行為人有關

公安機關在查辦案件過程中，如果涉及到贓款贓物，就傾向于將涉案的贓款贓物全部查封、扣押、凍結。犯罪嫌疑人名下的房產、車子、銀行卡、股票、證券、股權等全部財產，都會部分或者全部予以查封、扣押、凍結，方便查明案件事實，也方便罰金刑、沒收財產刑等刑罰的執行。

另外，這些犯罪嫌疑人的近親屬名下的房產、車子、銀行卡、股票、證券、股權等財產，公安機關也會視案件情況，對其中部分或者全部進行查封、扣押、凍結，避免犯罪嫌疑人及其近親屬轉移財產。

（二）銀行卡及卡內資金，與公安偵辦刑事案件相關聯

1、卡主被凍卡的主要四種情形

（1）卡主銀行卡進行過網上賭博，或購買網絡違法彩票

現在許多人會在閑暇之余，通過手機買粉絲等方式進入各類違法的賭博網站、彩票網站或下載APP進行賭博或購買違法彩票，認為可能只是一種休閑娛樂活動。但由于網賭平臺往往會用洗錢團伙的銀行賬戶進行走賬，會很容易導致銀行卡被凍結。

（2）卡主從事虛擬貨幣/區塊鏈交易，進行投資行為

如果經常性從事虛擬貨幣的，被凍結銀行卡很容易收到違法犯罪團隊轉入的銀行資金，很容易被公安凍結。

（3）卡主從事外貿收到其他陌生第三方的轉款，或主動換匯

此種情況下，被凍結銀行卡往往并未參與或從事過任何違法犯罪活動，從未進行過網絡賭博、購買彩票等違法活動，也未參與過電信詐騙等犯罪活動，但卻被公安機關凍結。

那么，就需要自己仔細排查近期的所有銀行往來流水情況，尤其是進賬的流水，非常有可能系因有涉嫌詐騙、賭博、洗錢等犯罪嫌疑人員或平臺的資金轉入而引起了公安機關的凍結措施。

（4）卡主收到正常資金，但由于匯款人銀行卡被凍結而受到影響

如卡主并未參與任何違法犯罪，也系收到正常款項匯入，但如果上家匯款人銀行卡涉嫌刑事案件被凍結，也可能導致本人銀行卡被凍。

2、公安機關凍卡的主要幾類型案件

（1）開設賭場案，即，專門查處網絡賭博違法犯罪活動

（2）詐騙案，即，專門查處電信詐騙及網絡詐騙犯罪活動

（3）“斷卡”（買卡賣卡）行動案或洗錢案，比如，幫助信息網絡犯罪活動罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪收益罪、非法經營罪、妨害信用卡管理罪、竊取、收買、非法提供信用卡信息罪、非法利用信息網絡罪、侵犯公民個人信息罪等案件

公安機關在查辦涉嫌上述犯罪案件時，往往發現很多銀行卡是被專門用于收取或者轉移詐騙/網絡賭博/其他犯罪活動的資金進出。于是，公安機關在立案偵查后，會將涉案的所有銀行卡資金凍結，避免資金被轉移。比如在詐騙案件中，一方面既

很赞哦!（1）