03 大宗貿易合同審核(出口大宗貨物買方應該注意什么)

在證內，對開證行的付款責任是否加一筆勾銷了“限制性”條款或其它“保留”條件。信用證金額及其采用的貨幣，信用證金額應與合同金額一致，如合同訂有溢短裝條款，則信用證金額還應包括溢短裝部分的金額，來證采用的貨幣與合同規定的貨幣一致。有關貨物的記載。來證中對有關品名，數量或重量，規格，包裝和單價等項內容的記載，是否與合同的規定相符，有無附加特殊條款，如發現信用證與合同規定不符，應酌情作出是否接受或修改的決策。有關裝運期，信用證有效期和到期地點的規定，按慣例，一切信用證都必須規定一個交單付款，承兌或議付的到期日，未規定到期日的信用證不能使用，通常信用證中規定的到期日是指受益人最遲向出口地銀行交單議付的日期，如信用證規定在國外交單到期日，由于寄單費時，且有延誤的風險，一般應提請修改，否則，就必須提前交單，以防逾期，裝運期必須與合同規定一致，如來證太晚，無法按期裝運，應及時申請國外買方延展裝運期限，信用證有效期與裝運期應有一定的合理間隔，以便在裝運貨物后有足夠的時間辦理制單結匯工作，信用證有效期與裝運期規定在同一天的，稱為“雙到期”應當指出，“雙到期”是不合理的，受益人是否就此提出修改，應視具體情況而定。裝運單據，對來證要求提供的單據種類份數及填制方法等，要仔細審查，如發現有不適當的規定和要求，應酌情作出適當處理。其它特殊條款。審查來證中有無與合同規定不符的其它特殊條款，如發現有對我不種的附加特殊條款，一般不宜接受，如對我無不利之處，而且也能辦到也可酌情靈活掌握。

改證在審證過程中如發現信用證內容與合同規定不符，應區別問題的性質，分別同有關部門研究，做出妥善的處理，一般地說，如發現我方不能接受的條款，應及時提請開證人修改，在同一信用證上如有多處需要修改的，應當一次提出。對信用證中可改可不改的，或經過適當努力可以辦到而并不造成損失的，則可酌還必須處理，對通知行轉來的修改通知收內容，如經審核不能接受時，應及時表示拒絕，如一份修改通知書中包括多項內容，只能全部接受或全部拒絕，不能只接受其中一部分，而拒絕另一部分。租船訂艙、報關、投估和裝運租船訂艙按ciF或cFR條件成交時，賣方應及時辦理租船訂艙工作，如系大宗貨物，需要辦理租船手續;如系一肌雜貨則需洽訂艙位，各外貿公司洽訂艙位需要填寫拖運單，托運單是托運人根據合同和信用證條款內容填寫的向船公司或其代理人辦理貨物托運的單證，船方根據托運單內容，并結合航線，船期和艙位情況，如認為可以承運，即在托運單上簽章，留存一份，退回托運人一份，至此，訂艙手續即告完成，運輸合同即告成立。船公司或其代理人在接受托運人的托運申請之后，即發給托運人裝貨單，憑以辦理裝船手續，裝貨單的作用有三:一是通知托運人已配妥××船舶、航次，裝貨日期，讓其備貨裝船，二是便于托運人向海關辦理出口申報手續，三是作為命令船長接受該批貨物裝船的通知。貨物裝船后，船長或大副則應該簽發收貨單，即大副收據作為貨物已裝妥的臨時收擾，托運人憑此收據即可向船公司或其代理人交付運費并換取正式提單，如收貨單上有大副經注，換取提單時應將大副批注在提單上。后關出口貨物在裝船出運之前，需向海關辦理報關手續，出口貨物辦理報關時必須填寫出口貨物報關單，必要時還需要提供出口合同副本，發票，裝箱單，重量單，商品檢驗證書，以及其它有關證件，海關查驗有關單據后，即在裝貨單上蓋章放行，憑以裝船出口。關于信用證在國際貿易支付方式中，跟單信用證使用最為廣泛，也一直被視為相當保險的一種交易方式。因此，盡管我國出口貿易也接受國際上普遍應用的多種支付方式，但主要的收匯方式仍然是跟單信用證。為此，我們應對跟單信用證的條款，尤其是軟條款深加研究，這樣有利于工作操作和安全收匯。

一.貨物檢驗證明或貨運收據由進口商或開證人授權的人出具和簽署，其印鑒應由開證行證實方可議付的條款等等。這些條款對受益人來說極為不利，因為進口商或進口商授權人如果不來履行就不能出具檢驗證書或貨運收據，這必然影響貨物出運。但是，即使進口商檢驗并出具了證書或貨運收據，如果未經開證行證實，也會造成單證不符。1999年1月，某三資企業將制好的一套單據交來交通銀行汕頭分行議付，經銀行審核，發現其檢驗證書未按信用證條款要求的經開證行證實。企業得知后，希望把證書再寄給國外進口商，請其要求向開證行證實，但由于往返時間長，如果寄去后再寄回來又會影響交單時間，所以，只好以單證不符寄往國外開證行。由于該客戶是老客戶，又是資信較好的客商，所以，最后還是把貨款收回來了，但是開證行已扣除了50美元的單證不符費和30元的電報費。二.檢驗證由進口商出具和簽署并由受益人會簽。同時，其印鑒應與通知行持有的記錄相符。這種條款對受益人很不利，因為主動權已掌握在對方手里。同時，不僅影響了議付時間，造成了單證不符，而且還影響了銀行與企業間的關系。因此，受益人應洽進口商通過開證行來函或來電修改或刪除，以便受益人操作和安全及時收匯。三.檢驗證由某某出具并簽署，他們的印鑒必須由通知行證實。這個條款對受益人來說也是不利的，而且開證行并沒有將印鑒資料寄給通知行，致使通知行無法證實。另外根據ucp500號規定，通知行應遵守合理謹慎的原則，檢查其所通知信用證的表面證實性，以保護受益人的權益，因而沒有義務審核某某進口商的印鑒。四.票據應出具在有受益人名稱的信函箋上，注明全稱和地址。對于這一條款，有不同的理解。有人認為，

大宗商品電子交易規范的交易規范

1范圍

本標準規定了大宗商品現貨電子交易的參與方要求和電子交易的業務程序。

本標準適用于現貨領域的大宗商品電子交易活動，尤其是現貨批發市場開展電子交易活動，不適用于期貨交易。

2術語和定義

下列術語和定義適用于本標準。

2.1大宗商品Bulk Stock

可進入流通領域，但非零售環節，具有商品屬性用于工農業生產與消費使用的大批量買賣的物質商品。

注：大宗商品是本標準中從事電子交易的標的物。

2.2數據電文Data Electronic Text

經由電子手段、光學手段、或類似手段生成、儲存或傳遞的信息，這些手段包括電子數據交換(EDI)、電子郵件、電報、電傳或傳真等。

2.3電子交易Electronic Transaction

利用網絡提供的通訊手段在網上進行的交易。

2.4電子交易中心Electronic Trade Center

為交易商提供及時的開展現貨交易的電子商務平臺并能夠提供配套物流服務的法人。

2.5交易商Trader

經由電子交易中心根據有關法律法規及電子交易中心章程的有關規定審核批準，在電子交易中心進行大宗商品電子交易的企業法人。

2.6交貨倉庫Transaction Warehouse

經電子交易中心核準、委托，負責檢驗、保管交易商進行交易的大宗商品并提供相應擔保，為電子交易提供相關物流服務的第三方業務部門。

注：交貨倉庫的商品庫存及動態信息是電子交易中心庫存及交易情況的信息來源。

2.7結算銀行Balance Bank

結算銀行是由電子交易中心指定，協助電子交易中心進行交易結算、資金劃撥的銀行。

3電子交易參與方

3.1總則

電子交易中心為交易商提供與電子交易相關的交易、物流、金融、信息等服務，并制定、執行管理制度，監督其他交易參與方行為，保證交易安全、可靠、公平。參與電子交易的交易商、交貨倉庫、結算銀行都由電子交易中心認定其資格，相互之間簽訂合同，明確相互關系與權利義務。交貨倉庫配合電子交易中心提供物流服務，按合同要求負責保管在電子交易系統平臺中進行交易的大宗商品，為電子交易提供物流保障。結算銀行配合電子交易中心提供金融服務，按合同要求負責為電子交易資金流提供監督與保障。

3.2電子交易中心

電子交易中心依照國家有關規定批準設立。提供可靠、安全、開放的電子交易系統平臺，并對電子交易信息管理系統進行維護。電子交易中心應制定章程、交易過程文件和確保過程有效運作、控制的文件。管理、監督交易的進行與履行，采取必要的風險控制制度，以保證合同的履行。

3.2.1基礎設施

能夠開展電子交易的基礎設施要求如下：

a)滿足電子交易的經營場所及設施;

b)滿足保管和其他物流配套服務要求的指定交貨倉庫;

c)電子交易設施和通訊條件完備，滿足24小時的服務;

d)能保證電子交易過程按本標準要求運作、控制的電子交易系統;

e)有提供配套的物流配送服務的能力;

f)可以實時掌握交貨倉庫的貨物情況;

g)符合有關法律、法規的規定。

3.2.2交易服務

電子交易中心應提供的交易服務如下：

a)制定并實施電子交易業務規則;

b)安排商品上市交易;

c)管理、監督大宗商品電子交易、結算和交貨過程;

d)具有風險防范的措施，并確保措施的實現;

e)監督大宗商品電子交易合同的履行，并有措施保證履約;

f)對交易商的信用情況進行監控與記錄，并通過公正的信用評價等級系統來提高網上交易信用度，引導規范、守信的交易作風。

3.2.3物流配套服務

電子交易中心應提供的物流配套服務如下：

a)能為交易商提供及時、便利的倉儲服務、代理運輸服務;

b)指定交貨倉庫，并保證交貨倉庫的業務過程可控;

c)與交貨倉庫共同保證交易貨物的真實性，并有相應的措施保證。

3.2.4信息服務

電子交易中心應提供的與電子交易相關的信息服務如下：

a)提供電子交易、結算、交貨過程的資料，并確保資料的完整、安全、可控;

b)及時提供電子交易參與方的可公開信息;

c)有能力提供與交易有關的行業綜合信息、市場行情及分析;

d)對交易資料的可查詢期限不低于合同經濟糾紛的追索期;

e)發布的公共信息可通過互聯網隨時獲取;

f)確保交易商核心信息的安全，相關信息不被不正當的利用;

g)有完善的系統安全、數據備份和故障恢復的手段，確保交易商交易數據的安全、完整、準確;

h)交易商的信息、交易指令及交易過程的敏感信息進行可靠加密;

i)通過可靠有效的技術及管理方面措施，確保交易商身份的正確識別認證，確保交易信息的不可抵賴性。

3.2.5電子交易中心的文件要求

3.2.5.1總則

電子交易中心的電子交易體系文件應包括：

a)電子交易中心章程;

b)電子交易參與方的管理;

c)電子交易各個過程、環節的管理規定;

d)本標準所要求形成的文件的程序;

e)為確保相關交易過程有效策劃、運作和控制所要求的其他文件。

3.2.5.2電子交易中心章程

電子交易中心章程應包括以下主要內容：

a)目的和職能;

b)名稱、地址和營業場所;

c)注冊資本;

d)營業期限;

e)組織機構的設置、職權和議事規則;

f)管理人員的產生、任免及其職責;

g)基本業務規則;

h)財務、內部審計制度;

i)變更、終止的條件、程序及清算辦法;

j)章程修改

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