03 官員轉移資產海外(銀行行長貪污40億，妻子和老外假戲真做，連生3娃，應如何處罰？)

收入洗黑錢超過300億人民幣，其余皆為一些合法收入洗黑錢，說白了就是外資企業把合法收入通過地下錢莊轉移到境外，以逃避國家監管和稅收。

“洗錢”一詞，源于本世紀初，美國舊金山一家飯店老板發現骯臟的錢幣常常會弄臟顧客漂亮的手套，于是就將在飯店流通的錢幣放進洗滌劑中清洗，這就是最初的洗錢。

洗錢犯罪可以和絕大多數的犯罪共生，是這些犯罪的下游犯罪。從司法角度看，洗錢成為一種“犯罪屏障”，既妨害了司法活動，也助長犯罪分子有恃無恐的氣焰，促使他們不斷實施犯罪。從金融管理秩序角度來看，洗錢活動往往借助于合法的金融網絡清洗大筆黑錢，這不僅侵害了金融管理秩序而且也嚴重破壞了公平競爭規則，破壞了市場經濟主體之間的自由競爭，從而對正常、穩定的經濟秩序帶來一定的負面影響。

洗錢通常以隱藏資產來源為目的。典型的交易分三個過程：一、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構；二、分賬，也就是通過多層次復雜的轉賬交易，使犯罪活動得來的錢財脫離其來源；三、融合，以一項顯示合法的轉賬交易為掩護，隱瞞不法錢財。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉移并融合到有合法來源的資金中。

洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會后果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發展提供了動力。洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由于科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益復雜化。

據國際貨幣基金組織統計，全球每年非法洗錢的數額約占世界國內生產總值的2％至5％，介于6000億至1. 8萬億美元之間，且每年以1000億美元的數額不斷增加。特別是在當前經濟全球化、資本流動國際化的情況下，洗錢活動對國際金融體系的安全、對國際政治經濟秩序的危害極大。

銀行行長貪污40億，妻子和老外假戲真做，連生3娃，應如何處罰？

有些人會因為貪婪妻離子散，有些人因為貪婪身陷囹圄，其中就有一位銀行行長。他年紀輕輕就當上了行長，對他而言，這是前途無量的好事，但他沒有珍惜，反而走上了犯罪之路。

一、貪污巨額資產，并轉移到國外

這位行長貪污的源頭是因為有了惡習，這個是萬惡之源。只要沾染，就難以戒除，最終走上了違法犯罪的道路。

他到澳門去玩，結果輸了很多錢，為了填補漏洞，就開始下屬商量，用非法的形式進行貨幣交易，挪用了銀行的資金，沒想到的是，他們虧了，窟窿更大了！

他們沒有想著填上，而是鋌而走險，以貸款名義轉出資金，將銀行的錢轉移到海外，短短幾年時間里，就轉走了40億。

他們為了逃跑，各自跟妻子離婚了，讓妻子跟華裔美國人結婚，讓妻子獲得國外的國籍，這樣就可以萬無一失了。

他和下屬利用假的證件獲得了國外的簽證，就到了國外，跟妻子會合。但他沒有想到的是，妻子和國外的老公竟然假戲真做，有了三個孩子了。

對他而言，妻子拿著他貪污的錢和國外的老公生活，想想也挺冤的。但是，他已經走到這一步了，沒有回頭箭了。

他在國外的生活，應該還可以。但是，他消費的錢，是我們的資產，豈能允許他們這樣揮霍？相關部門采取各種措施，想讓他們回來接受調查。

但是，他們拒絕了。我們向國際刑警組織發布紅色通緝令，最終，他被抓獲歸案了。但我們和他所在的地方沒有簽署引渡條例，我們就跟人家協商，他們就拒絕回來。

二、他們將面臨法律的嚴懲

他們寧愿在美國接受懲罰，也不愿回到國內。美國的法院判處他入獄25年，他的妻子判入獄8年，后他們提出上訴，但仍然維持原判。

他妻子出獄后，被立即遣返回國，接受處罰。而他直到2018年才回到國內。他們回來以后，就被采取了強制措施，我們檢方的相關人員，對他們的違法犯罪資料進行了提交，根據他們犯罪情節輕重，建議判處不等的刑期。

法院經過審理認為，以貪污罪、挪用公款罪數罪并罰判處他有期徒刑十三年，并處罰金人民幣200萬元；對犯罪所得贓款予以追繳。

這位行長表示服從法院判決，不上訴。他貪污這個罪過的源頭是惡習，要是沒有這個惡習，那么，他也不會有這樣的錯誤行為。

而惡習的出現，是因為內心道德要求低了。年紀輕輕就在這樣的高位上，放松了自我約束，導致他逐漸迷失方向，最終導致了貪污行為的出現。

要是沒有好的道德約束，就會出現一些想象不到的惡果。《博望燒屯》中曾說，南陽一耕夫，豈管塵世之事，只可修身養性。

修身養性，是為了提升自己的思想境界。要是這位行長能夠做到這點，那么，他的前途將是一片光明的，而不會身陷囹圄。

三、違法犯罪的原因是自我約束少了

這位行長是一個反面例子，從這個例子中可以看到，要是一個人沒有了道德約束，會多么可怕。為了填上漏洞，開始挪用公款，失敗了以后，不但不自首，還變本加厲，將妻子送到國外，轉移巨額資產。

這種行為本身，是違法的，他應該也知道這點。但他沒有收手，而是繼續在黑暗之路上奔馳著。為何會這樣？是因為自我約束松了。

一個行長，是很多人羨慕的對象，但他卻覺得，沒有多大吸引力，反而是惡習更吸引他。也是因為這個，他才一步步走向違法的。

他的這個惡習，他知道，但沒有控制住，才跌落深淵的。作為一個行長，沒有道德約束，那么，他的行為，是可怕的。

所以，在做事情的時候，一定要有自我約束，要是沒有，就會跟這位行長一樣，成為階下囚。他的行為，的確乖張，但也因為這個行為，付出了巨大代價。

很多人在做事情的時候，沒有想到后果，只是圖一時之樂。最終的結果，就是入坑了。但這個坑，是自己挖的！我們常說：No zuo,No die!

寫在最后：

這位行長的行為，是不能容忍的。雖然只判了13年，但在監獄中的反思，會讓他知道，行事之前，多想想后果，他這樣做，不僅將自己送進去了，還將自己的妻子連累了。不知道這位行長，會不會后悔？

作為一個年輕有為的人，沒有想到貢獻什么，反而是貪圖享樂，這就是自我約束不高的表現。也是因為約束少了，他才走上了這樣的道路。勸君莫貪一點財，到時空落一身痛！大家覺得他判得輕重？

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