03 禁止類客戶可以辦理國際貿易融資業務(名詞解釋：信用證)

：“6+3”在中國的主要參股企業

6.23.7 附件7：批發業支持類客戶建議名單

第二部分 信貸業務標準

1 授信業務受理條件

1.1 貸款類授信業務受理條件

1.1.1 一般短期流動資金貸款

1.1.1.1 定義

1.1.1.2 授信對象

1.1.1.3 期限和利率

1.1.1.4 受理條件

1.1.2 出口退稅賬戶托管貸款

1.1.2.1 定義

1.1.2.2 授信對象

1.1.2.3 期限、利率

1.1.2.4 受理條件

1.1.3 商業承兌匯票貼現

1.1.3.1 定義

1.1.3.2 授信對象

1.1.3.3 期限及利率

1.1.3.4 受理條件

1.1.4 銀行承兌匯票貼現

1.1.4.1 定義

1.1.4.2 授信對象

1.1.4.3 期限及利率

1.1.4.4 受理條件

1.1.5 買方或協議付息票據貼現業務

1.1.5.1 定義

1.1.5.2 授信對象

1.1.5.3 期限、費率

1.1.5.4 受理條件

1.1.6 商業匯票無追索貼現

1.1.6.1 定義

1.1.6.2 授信對象

1.1.6.3 期限、利率

1.1.6.4 受理條件

1.1.7 打包貸款

1.1.7.1 定義

1.1.7.2 授信對象

1.1.7.3 期限、利率和幣種

1.1.7.4 受理條件

1.1.8 中期流動資金貸款

1.1.8.1 定義

1.1.8.2 授信對象

1.1.8.3 期限和利率

1.1.8.4 受理條件

1.1.9 固定資產貸款

1.1.9.1 定義

1.1.9.2 授信對象

1.1.9.3 期限和利率

1.1.9.4 受理條件

1.1.10 流動資金周轉貸款

1.1.10.1 定義

1.1.10.2 授信對象

1.1.10.3 期限和利率

1.1.10.4 受理條件

1.1.11 應收賬款轉讓

1.1.11.1 定義

1.1.11.2 授信對象

1.1.11.3 期限、價格

1.1.11.4 受理條件

1.2 信用證類業務受理條件

1.2.1 進口信用證

1.2.1.1 定義

1.2.1.2 對象

1.2.1.3 期限、費率

1.2.1.4 條件

1.2.2 國內信用證業務

1.2.2.1 定義

1.2.2.2 授信對象

1.2.2.3 期限和利率

1.2.2.4 受理條件

1.3 承兌類業務受理條件

1.3.1 銀行承兌匯票

1.3.1.1 定義

1.3.1.2 授信對象

1.3.1.3 期限、費率

1.3.1.4 受理條件

1.4 擔保類業務受理條件

1.4.1 擔保

1.4.1.1 定義

1.4.1.2 授信對象

1.4.1.3 期限、手續費

1.4.1.4 條件

1.4.2 信貸證明

1.4.2.1 定義

1.4.2.2 授信對象

1.4.2.3 期限、費率

1.4.2.4 受理條件

1.5 貸款承諾類業務受理條件

1.5.1 貸款承諾

1.5.1.1 定義

1.5.1.2 授信對象

1.5.1.3 期限、費率

1.5.1.4 受理條件

1.6 透支類業務受理條件

1.6.1 法人賬戶透支

1.6.1.1 定義

1.6.1.2 授信對象

1.6.1.3 期限、利率、費率

1.6.1.4 受理條件

1.7 國際貿易融資類業務受理條件

1.7.1 進口押匯

1.7.1.1 定義

1.7.1.2 對象

1.7.1.3 期限、利率和幣種

1.7.1.4 條件

1.7.2 出口押匯

1.7.2.1 定義

1.7.2.2 對象

1.7.2.3 期限、利率和幣種

1.7.2.4 條件

1.7.3 出口托收融資

1.7.3.1 定義

1.7.3.2 對象

1.7.3.3 期限、利率和幣種

1.7.3.4 條件

1.7.4 出口發票融資

1.7.4.1 定義

1.7.4.2 對象

1.7.4.3 期限、利率和幣種

1.7.4.4 條件

1.7.5 進口代收融資

1.7.5.1 定義

1.7.5.2 對象

1.7.5.3 期限、利率和幣種

1.7.5.4 條件

1.7.6 進口匯出款融資

1.7.6.1 定義

1.7.6.2 對象

1.7.6.3 期限、利率和幣種

1.7.6.4 條件

1.7.7 出口保理融資

1.7.7.1 定義

1.7.7.2 對象

1.7.7.3 期限、利率和幣種

1.7.7.4 條件

1.7.8 進口保理

1.7.8.1 定義

1.7.8.2 對象

1.7.8.3 條件

1.7.8.4 期限、利率和幣種

1.8 完全現金保證業務受理條件

1.8.1 定義

1.8.2 授信對象

1.8.3 期限、利率、費率

1.8.4 受理條件

1.9 其他授信產品或業務受理條件

1..9.1 中小企業小額授信

1.9.1.1 定義

1.9.1.2 授信對象

1.9.1.3 期限、利率

1.9.1.4 受理條件

1..9.2 離岸業務

1.9.2.1 定義

1.9.2.2 授信對象

1.9.2.3 期限、利率

1.9.2.4 受理條件

1.9.3 證券公司股票質押貸款

1.9.3.1 定義

1.9.3.2 授信對象

1.9.3.3 期限、利率

1.9.3.4 受理條件

1.9.4 同業信貸資產回購業務

1.9.4.1 定義

1.9.4.2 授信對象

1.9.4.3 期限、利率和幣種

1.9.4.4 受理條件

1.9.5 同業信貸資產買斷業務

1.9.5.1 定義

1.9.5.2 授信對象

1.9.5.3 幣種、費率

1.9.5.4 受理條件

1.9.6 銀團貸款

1.9.6.1 定義

1.9.6.2 授信對象

1.9.6.3 費率

1.9.6.4 受理條件

1.9.7 行內聯合貸款

1.9.7.1 定義

1.9.7.2 授信對象

1.9.7.3 期限、利率

1.9.7.4 受理條件：

1.9.8 國家開發銀行間接銀團貸款

1.9.8.1 定義

1.9.8.2 授信對象

1.9.8.3 費率

1.9.8.4 受理條件

1.9.9 國家開發銀行聯合貸款

1.9.9.1 定義

1.9.9.2 授信對象

1.9.9.3 費率

1.9.9.4 受理條件

1.9.10 外國政府轉貸款

1.9.10.1 定義

1.9.10.2 授信對象

1.9.10.3 期限、利(費)率

1.9.10.4 受理條件

1.9.11 內保外貸業務受理條件

1.9.11.1 定義

1.9.11.2 授信對象

1.9.11.3 期限和幣種

1.9.11.4 受理條件

2 授信調查/申報

2.1 目的

2.2 適用范圍

2.3 授信客戶受理

2.3.1 客戶申請/市場營銷

2.3.2 資格審查

2.3.3 客戶提交資料

2.3.4 資料初審

2.4 授信調查

2.4.1 基本要求

2.4.2 調查方式

2.4.2.1 實地調查

2.4.2.2 間接調查

2.4.2.3 新客戶雙人調查

2.4.3 調查內容

2.4.3.1 客戶及客戶業務情況

2.4.3.2 驗證客戶資料和抵(質)押物狀況

2.4.3.3 審核授信/擔保財務狀況

2.4.4 中小企業小額授信調查要求

2.4.4.1 調查方式要求

2.4.4.2 調查內容要求

2.5 授信申報

2.5.1 申報授信

2.5.1.1 申報一般授信

2.5.1.2 申報固定資產貸款額度

2.5.1.3 申報銀票貼現額度

2.5.1.4 申報完全現金保證額度

2.5.1.5 申報復議

2.5.2 申報調整授信方案

2.5.3 申報展期

2.6 授信調查/申報主體

2.6.1 職責

2.6.2 權限

2.7 附件：交通銀行信貸業務申請提交材料清單

3 授信分析

3.1 目的

3.2 適用范圍及基本要求

3.3 背景情況分析

3.3.1 客戶背景分析

3.3.1.1 單個客戶

3.3.1.2 集團客戶

3.3.2 業務背景分析

3.3.3 項目背景分析(適用于固定資產貸款)

3.4 行業風險分析

3.4.1 總體情況

3.4.2 行業成本結構

3.4.3 行業成熟度

3.4.4 行業周期性

3.4.5 行業盈利能力

3.4.6 行業依賴性

3.4.7 行業替代產品

3.4.8 對行業的監管

3.5 經營、管理風險分析<

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