03 海外支付公司被抓(國外普通朋友匯來巨款怎么辦，萬一他洗錢咋辦)

卡已是習慣性，多久心機重備一手，總是沒錯的!

但是，在重點法律規章制度頒布前，顧客的“逃生”大量表現在事前預防。專家認為，持卡人在境外刷卡時，需要注意保管好本人及其信用卡信息。如果擔心國外盜刷，可以向銀行申請辦理關掉國外無卡快捷支付，或要求打開“預埋手機上動態驗證碼”及“動態令牌”等皮內瘤驗證方式。除此之外，一些銀行和車險公司還推出了“盜刷險”，能夠為刷信用卡給予一定安全防范措施。

盜刷國外信用卡觸犯法律嗎

1.在我國境內盜刷海外信用卡，也是按照我國的法律制度對 犯罪嫌疑人 進行懲罰的。 2.立案標準不會參考發卡所在地的法律制度，不過， 信用卡盜刷 的數額低于1000元的，一般不按照刑事犯罪立案偵查。 3.盜刷海外信用卡 判刑標準是 處 三年以下 、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下，并處罰金; 數額特別巨大 或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上或者，并處罰金或者沒收財產。

盜刷信用卡的后果是什么？

不知道各位卡友身邊有沒有出現過盜刷 信用卡 的人，你們知道盜刷信用卡的后果么？其實盜刷信用卡也是觸犯了信用卡罪，下面我就帶大家了解一下信用卡的判刑和后果吧：

《中華人民共和國刑法》第196條 有下列情形之一，進行信用卡活動，數額鉸大的，處五年以下或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上或者，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產： (一)使用偽造的信用卡的； (二)使用作廢的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行 催收 后仍不歸還的行為。

信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

杭州8月12日電 (記者 趙小燕 實習生 金晶)12日下午，杭州市西湖區人民宣判了一起盜刷國外信用卡的案件，被告人孫某刷美國信用卡瘋狂套現500多萬元，被判處十二年九個月，并處罰金十二萬元。

孫某，30歲，原來在江蘇一家投資公司做 貸款 業務。2012年12月，孫某從網上了解到可以通過POS機刷卡套現，于是他就辭了原先的工作到杭州開始了“致富”路。

孫某先通過國外網站購買了Dis買粉絲ver信用卡卡主的信息，然后從淘寶網上購買了 銀行卡 、讀寫軟件等設備，然后就開始制作偽卡。

為了能夠在自家刷卡套現，孫某又從網上購買了一些身份證及配套銀行卡，向一上海公司及一深圳科技公司購買了18臺POS機。

美國公司發現自己公司的信用卡被盜刷后，根據銀聯POS機記錄查詢發現，消費地點都在中國杭州，遂向警方報案。

2013年5月，杭州警方經過介入調查，在深圳將孫某抓獲。

經檢察機關依法查明：2013年1月至5月期間，被告人孫某將自制的信用卡在POS機上刷卡套現，共騙取人民幣5132771.99元。期間，被告人孫某通過路邊小廣告讓他人幫其偽造身份證兩張，同時在網上非法夠得并持有37張他人杭州聯合銀行、中國工商銀行等銀行的信用卡。

孫某還把170多萬元贓款打到了前女友的賬戶上，還有一部分打給了現女友，不過這兩張卡由孫某實際控制著。

案發后，公安機關從這兩張銀行卡及涉案POS機綁定的銀行卡內凍結人民幣共計3957866.37元。

今年1月26日，西湖檢察院以信用卡罪、偽造居民身份證罪、妨害信用卡管理罪對孫某提起公訴。

西湖先后兩次開庭審理了此案。

認為，被告人孫某以非法占有為目的，使用偽造的信用卡進行信用卡活動，數額特別巨大，其行為已構成信用卡罪；使用虛假的身份證明騙領信用卡，其行為已構成妨害信用卡管理罪；讓他人為自己偽造居民身份證，其行為已構成偽造居民身份證罪。

公訴機關的指控成立，被告人孫某一人犯三罪，予以數罪并罰。

有了上述的前車之鑒，大家應該也知道了盜用信用卡的嚴重性以及帶來的后果了吧，安全合理使用信用卡，才是公民應該做的，信用卡本身也是把雙刃劍，只有善于利用信用卡才能享受它給我們帶來的便利，如果心思不正想用信用卡漏洞做些不法勾當，等待你的只有冰冷的監獄生活。

盜刷國外信用卡的介紹就聊到這里吧。

網信兌付問題波及旗下先鋒支付，挪用銀行T+0資金

當下，先鋒集團正值多事之秋。

7月8日，根據公開消息，先鋒集團旗下中新控股（HK.08207）發布公告正式停牌，根據公告信息，中新控股公司股份于2019年7月8日上午9時起暫停買賣，并待期后發布有關其中國全資子公司 先鋒支付 有限公司（「先鋒支付」） 有關不合規詳情的公告。

（ 偵探補充： 據財新網報道，接近監管人士表示，網信集團旗下理財公司出現兌付問題，波及到旗下先鋒支付。另有兩位業內知情人士稱， 先鋒支付的問題主要涉及資金挪用。 其中一位知情人透露，目前了解到先鋒支付挪用了其在四川和天津有關銀行的頭寸，存在2.4億元空缺，其中有超過1億元系來自一家天津當地銀行的T+0資金。“在此之前，還從來沒聽說過哪家支付公司還不上銀行T+0的資金。”一名支付機構的高管對此表示。據了解，基于此銀聯已暫停了針對先鋒支付的貸記業務。）

據了解，中新控股科技集團是一家綜合金融科技集團，主營業務包括：亞洲支付、科技貸款、區塊鏈和其他業務。最新2019年1季度財報資料顯示，中新控股2019年第1季度收入約人民幣5.27億元，同期減少12.6%。

但其支付業務近年來快速發展，第一季度財報顯示，截至2019年3月31日為止3個月中，中新控股第三方支付業務（包括先鋒支付的提供網上支付交易、支付系統買粉絲及相關服務以及Amigo Technologies及僑達國際之支付交易服務）產生之收入約人民幣1.18億元，同比增長約50.0%。占集團總收入約22.5%，其中先鋒支付、Amigo Technologies及僑達國際分別錄得收入約人民幣1.15億元、人民幣310萬元及人民幣60萬元。先鋒支付收入約占公司第三方支付業務收入的97%。

并且中新控股也在快速拓展海外業務，在2018年收購僑達國際，獲得香港儲值支付牌照，旗下公司Amigo Technologies的全資子公司Vinatti獲得越南國家銀行頒發的10年期第三方支付牌照。

先鋒支付無疑是中新控股第三方支付業務主力， 據移動支付網了解，先鋒支付成立于2007年7月12日，注冊資本為1億元人民幣。于2013年7月6日獲得支付牌照，被央行準許在全國范圍內開展互聯網支付業務，在北京市、遼寧省開展預付卡發行與受理業務，并在2018年7月6日順利完成續展。根據中新控股2019年1季度財報顯示，先鋒支付2019年第1季度的總交易量達到約人民幣2,157億元，同比增長約36%。截至2019年3月底，累計活躍用戶數達537萬。

先鋒支付目前業務范圍涵蓋基礎支付服務及網貸銀行存管、直銷銀行、產業鏈金融、網貸云平臺、云錢包等特色行業解決方案。而一段時間以來， 先鋒支付為合規問題所擾， 在2019年4月9日，先鋒支付因違反支付業務規定被央行大連市中心支行處罰并罰款42萬元。

而中新控股發布公告停牌后，根據國家企業公示系統顯示，聯合創業集團持有先鋒支付100%股權，目前已被全部凍結。此次被凍結的股權數額為10000萬，于2019年7月2日被湖北省武漢市中級人民法院執行凍結。被凍結期限自2019年7月2日至2022年7月1日，執行通知書文號為（2019）鄂01執保455號之二。

近日，先鋒集團旗下企業波折頗多： 在7月4日傳出先鋒集團旗下網信集團P2P網信普惠出現逾期消息；7月5日網信集團官微發布消息確認平臺出現了小規模逾期，并在買粉絲平臺發布聲明；但之后，又在7月6日發布通知取消了原定于7月8日召開的投資人見面會。

【延伸閱讀】

1、網信集團因故 延遲投資人見面會

網信集團官方買粉絲于7月6日對外發布公告稱，為保障投資者的來訪安全與有序接待，原擬定于7月8日召開的投資人見面會，由于客戶預約系統開發、接待環境、安防設備配置等方面工作還在進行中，故決定延遲舉行，后續待具備接待條件后，會根據預約分批有序組織。

網信集團稱，“目前，公司全體人員投入全部時間精力致力于公司的穩定和有序運營，客戶朋友們可以通過專屬客服、95782客服電話以及各地分公司買粉絲情況；我們將通過官方網站、官方買粉絲等渠道，及時發布相關最新動態，敬請關注。”

2、網信回應“退出”：高管沒有被拘

7月4日，一張關于P2P平臺網信普惠將良性退出的截圖流出。截圖內容稱，“經過集團領導討論，共同決定網信平臺良性退出，會與相關部門一起，確保平穩有序，盡最大努力保障投資人利益，具體的工作會隨時通報，同時，希望各位理財骨干能積極參與到穩定投資人的工作中，共同做好善后工作。”

當日午間，網信集團通過官方買粉絲買粉絲發布文字消息稱，“當前，網信普惠出現了小規模的逾期。作為信息平臺，我們正在積極同產品管理方及相關融資企業進行溝通，積極進行催收回款，針對部分業務制定了延期提款、平穩壓縮規模等策略。”但該公告后又被刪除。

針對“網信普惠良性退出”的傳言，7月5日，網信集團相關負責人對《華夏時報》記者回應稱，一是公司沒有正式公布退出方案，也在尋求更優化的解決辦法；二是網信的高管都在大廈辦公，接待來訪詢問的投資者；三是母公司先鋒集團也在積極參與協調，以各種辦法來解決資金流動性問題； 四是目前先鋒集團和網信的高管沒有人“被抓”和被拘留。

根據網信普惠資料，其已經運營了8年。就在一個多月以前，網信普惠的運營主體北京東方聯合投資管理有限公司將注冊資本增至5億元，且已完成工商變更登記。

根據網傳的P2P備案試點工作方案，全國經營的網貸機構需要實繳注冊資本不少于5億元。目前，網信普惠實繳資本2億元人民幣，實際控制人為張振新，法定代表人為網信集團董事長李煥香。

網信普惠是由網信拆分出來的P2P平臺。2016年9月，網信集團宣布對網信理財進行業務拆分，對P2P業務進行剝離，業務拆分成網信普惠和網信理財，網信普惠專注于網貸產品，網信理財集合了基金，委托理財產品等理財產品。官網數據顯示，截至5月31日，網信普惠累計成交金額為1643.27億元，借貸余額為59.02億元，利息余額3.48億元，出借人15.09萬人，借款人12.86萬人。

官網信息顯示，網信普惠擁有ICP經營許可證，系中國互聯網金融協會會員單位、央行互聯網金融專業委員會首批會員單位、中國互聯網協會互聯網金融工作委員會發起單位、北京市網貸行業協會常務副會長單位，所屬集團獲得三輪總計上億美元融資。

今年3月，網信控股計劃通過與美股上市公司Hunter Maritime Acquisition Corp.（NASDAQ：HUNT）合并的方式借殼上市，并將更名為網信控股。并于美國時間3月22日完成合并，合并公告經美國證券交易委員會官網對外公布，標志著網信控股同各國一系列上市流程，正式進入美國資本市場。

一切都看起來那么順利，但似乎又有所暗示。

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