03 海外客戶開發與管理 教材答案(大家好，我本科學的是應用數學，誰知道想從事金融行業，需要考什么證件嗎？)

p> 59.戰略控制的目的主要是控制（ 戰略失效）

60.面對國家住房產業政策的調整，一些企業迅速從高檔豪華房地產項目開發轉向經濟適用型住房的開發，這屬于：（ 提前性變革 ）

案例舉例

牡丹中油國際信用卡是由中國工商銀行和中石油聯手打造的，國內第一張可在加油站使用的全國性聯名卡。牡丹中油國際信用卡除具有牡丹國際信用卡的一切功能外，還享有刷卡加油優惠和多項增值服務，真正實現“一卡在手，全國加油”無障礙消費,助您愜意享受駕車樂趣。

牡丹中油國際信用卡包括威士、萬事達卡和美國運通三個品牌，客戶可根據自己的喜好選擇不同品牌的產品。下面是該信用卡的主要功能：

（1）刷卡加油便利。牡丹中油國際信用卡可在中石油全國14000多座加油站(點擊下載)輕松刷卡加油，不久更將擴大到17000多座加油站。

（2）刷卡折扣優惠。2009年12月31日前，持牡丹中油國際信用卡在中石油加油站的工行POS機上刷卡加油，可享受1%折扣優惠。

（3）24小時全國道路汽車救援特惠服務。從2006年7月1日起，牡丹中油國際信用卡持卡人可享受雙重優惠（會員價格基礎上再折扣）的24小時全國道路汽車救援服務，為您駕車出行免除后顧之憂。

（4）專項聯名積分。使用牡丹中油國際信用卡在中石油加油站工行POS刷卡加油，可累積專項聯名積分，憑此積分可參加不定期的積分兌換活動。

（5）消費獎勵優惠。持卡人全面享受牡丹國際信用卡積分獎勵計劃和不定期促銷優惠。

（6）特別年費優惠。年刷卡消費滿5筆或累計消費金額達到5000元人民幣（含等值外幣），即可自動免除當年年費，徹底免除您的后顧之憂。

（7）金融服務功能。可在中國工商銀行遍布全國的近2萬家營業網點、近2萬臺ATM、近20萬家特約商戶以及數十萬臺帶有銀聯標識的POS和ATM上使用。

根據以上信息，試分析：

（1）中國工商銀行與中國石油總公司的合作屬于哪種類型的合作？

（2）在該合作中中國工商銀行和中國石油總公司各得到了哪些利益？

（3）試總結該種合作成功的條件。

參考答案：

（1）該種合作屬于合作營銷式的合作，具體講是其中的促銷合作。

（2）中國工商銀行得到的利益主要有：擴大信用卡持卡人的數量；把中石油的資金管理業務歸入工商銀行，將中石油作為在個穩定的大客戶，可以在此基礎上開展增值理財業務。

中國石油總公司的利益主要有：擴大消費人群，鞏固回頭客；免去收現金與找零錢以及將現金存銀行的麻煩，減少經營成本；可以將部分財務活動轉由銀行，如替開發票等。

（3）成功條件：一是雙方存在共同的用戶群，二是合作雙方的業務存在某種相互促進的關系，如本例中金融產品與服務與石油產品的銷售服務有一定的塑性，銷售石油產品需要資金，而資金的運用又是銀行的服務內容。

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大家好，我本科學的是應用數學，誰知道想從事金融行業，需要考什么證件嗎？

目前,我國的金融證書主要有:注冊證券分析師 金融從業資格考試(可能還處于實驗階段 目前就5000 多人參加過考試) 一般的金融分析師

高端的有 國際財務管理師(IFM) 和下面這5個 證書 下面的注冊會計師 不是國內的那種注冊會計師 含金量要高的多

CFA 和北美精算師資格(FSA資格) 屬于金融范疇 不過都很難考

以CFA 為例 不談花費 就說考試 并且 考試和教材為全英文 沒有半個漢字 IFM好些 就一門高級財務分析課程用英文考

CFA必須在7年類考過LEVEL 1.2.3 三個水平的考試 并且一年只能報 考一個階段 要授予CFA®執照，候選人必須：

1、按順序通過三級考試，

2、擁有至少三年被認可的在投資決策制定過程的專業工作經驗， 3、履行AIMR®會員資格的要求并且同時申請AIMR®會員資格，并在一個會員社區（如果會員社區在候選人工作區域的50英里（80公里 內）。 作為申請AIMR®會員資格的一部分，候選人必須：提供最近完成的保證表格；簽署并完成專業的操守聲明；簽署并同意遵守會員協議條款；嚴格遵守倫理和道德操守。

4、一旦候選人成為CFA®執照擁有人，他或她必須符合AIMR®的條件、要求、政策并遵守CFA®會員和AIMR®成員的規章制度，這些包括AIMR®組織的條例、規章制度、道德準則、職業行為以及與職業行為聯系的運作程序準則和其他條件、要求、政策和程序，這些有時會被制定和修改， 包括服從每年一次的專業操守聲明和支付AIMR®會員費。如果不能遵守AIMR®的條例、要求、政策、和程序將會導致懲罰性的制裁，包括延遲和撤回使用CFA®稱號的權利。

先決條件

CFA®計劃屬于研究生等級教育。在學習計劃中布置的閱讀教材和在CFA®考試中出現的問題適合個人準備“碩士”等級的課程學習。雖 然許多候選人是具備商科學校教育背景而進入這個計劃，其他的擁有文科教育背景。在注冊CFA®計劃時，沒有規定特別必備的學習課程， 但是候選人應該認識到在許多的主題范圍的布置的閱讀教材的水平要高于基礎的、介紹性的層次。

考試

要獲取CFA®執照要求的三個級別的考試每年一次在世界各地舉行。候選人必須依次通過這三個級別的考試，因為所有的三個級別的考 試是同時進行的，他每年只能參加某一級別的考試。沒有通過考試的候選人建議參加明年的同一級別的考試。第一級考試由多項選擇題 組成。第二級和第三級考試由短文和應用題組成。

基本準入要求

注冊CFA®計劃，候選人必須：

擁有本科或同等學歷。候選人必須在考試當年9月30日前獲得本科學歷來符合準入要求。比如，要參加2002年CFA®計劃，必須在2002年9月30日前獲取學歷。（如果候選人在考試當年不能在9月30日之前滿足學歷要求，他們的候選人資格將被取消，考試結果無效，不退還已交付的注冊及登記

費用，并且他們將必須再完成注冊來重新參加考試）

完成、簽署并且交回當年的注冊和登記表；

支付要求的費用；

完成、簽署并且交回專業操守調查和候選人責任聲明。

申請流程

得到CFA®計劃認可的候選人通過網上信用卡支付的形式，他們的申請將得到立即地處理。而通過信件郵寄付款的候選人，他們的處理時間將需要幾周。但候選人的付款被處理后，學習指南（考綱）將通過信件的形式郵寄給他。當您在合理的時間內沒有收到您的考綱，立即通知AIMR®。當申請被同意后，如果所有的準入條件都滿足的話，您會收到一份正式的接受函。

不完整的申請

每一份提交AIMR®的申請必須使用當年的注冊和登記表，包括所有要求的信息和全部的費用。提交不完整申請的候選人將會收到AIMR®的一份通知。申請必須在這份通知書寫日的30天內完成并且交至AIMR®，因此遺漏的信息或者項目應該通過全天候的郵寄來防止郵政服務 的延遲。在郵寄信息后的2周內，候選人應該與AIMR®核實考生的注冊情況。 如果注冊和登記表上的信息沒有清楚地或完整地填寫，職業操守調查和候選人責任聲明不完整或沒有簽署，應繳的費用沒有連同正確 的表格，申請將被認為是不完整的。而許多伴隨著不完整申請所帶來的問題同樣也妨礙了候選人電子提交他們的申請。一些典型的不完整

信息例如：（1）信用卡支付被拒絕或提交不完整的支付；（2）表格的教育部分不清楚或不完整；（3）沒有選擇考試地點；（4）表格沒 有附帶應付款；（5）提交錯誤的或者過期的表格；（6）缺少簽名。（注意：如果申請電子提交的話，不需要簽名）。 教科書

在考綱后附有指定教科書的訂購單。利用AIMR®網站的候選人服務部分，登記的候選人同樣能獲得考綱和其他相關的信息。在AIMR®網站上 同樣也有訂書單和學習大綱。教科書的費用不包括在注冊和登記費用里。教科書并不是通過AIMR®訂購。

CFA®學習組

雖然CFA®計劃本來是個人的學習過程，但是通過多種的渠道，小組學習也是可行的，包括AIMR®會員社區。許多CFA®候選人住所附近就會有學習小組活動。當距離阻礙了大型的學習組，候選人可以在當地聯合一個或幾個學習組來組織更大的學習活動。

成績公布

通過考試或者沒有通過考試都將公布。實際上的考試分數不會被公布。成績將通常在考試日后的90天內通過特快專遞發放。一份考試結果的只要將被公布給AIMR®會員、CFA®考試主辦人或其他人，但不會辨明候選人。所有考試小冊子、答題紙包括答案歸AIMR®所有，原版和復印版的都不會返還給候選人。

計算器規定

AIMR®在CFA®考試中嚴格執行計算器使用規定。根據在2002年候選人申請表中的必須理解和簽署的責任部分解釋道，只允許2種型號的計算器：德州儀器的BA II Plus或者惠普的Packard 12C。

候選人可以帶超過一只的計算器進入考場，但只有以上列明的2種被允許。代理考點將被授權沒收不符合規定的計算器，在進入考場之前，所以可編程的計算器的記錄必須被清除。

IFM介紹

國際財務管理協會（International Financial Management Association，英文縮寫IFMA）是一家專業從事財務管理理論和應用研究、推動財務管理全球化、研究和推廣財務管理職業標準的全球性財經專業團體。其前身國際管理會計師協會（International Management Ac買粉絲untants Association）。IFMA秉承的一貫宗旨，即：推動財務管理全球化，研究和推廣全球適用的財務管理職業知識體系和認證標準，為各國培養現代企業管理所必需的財務管理、資本運作、企業決策、企業管理、專業理財、風險管理、投資決策等方面的中高級專業人才。

國際財務管理師"(International Finance Manager, IFM)是國際財經管理專業領域的一套職業資格認證體系，由國際財務管理協會(International Financial Management Association, IFMA)

創建并在全球推行。國際財務管理協會的使命是推動財務管理全球化。其通過研究和推廣全球適用

的財務管理職業知識體系和認證標準，為各國培養現代企業管理所必需的財務管理、資本運作、企業決策、企業管理、專業理財、風險管理、投資決策等方面的。

亞太經濟的迅猛發展使得亞太地區

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