03 煤炭貿易詐騙案例(中國農業銀行招聘網站上注冊的時候發現證件號已經被注冊了，但是我沒有注冊過，怎么辦啊？)

實際業務中，常見的變形有下列幾種：

FOB班輪條件（FOB Liner Terms）

按FOB的班輪條件成交，是指裝貨費按班輪辦法處理，并不是指FOB成交的貨物一定要用班輪裝運，買賣雙方商

訂合同時，如賣方不愿負擔裝貨費，可以在FOB后要求加“班輪條件”（Liner Terms）字樣，以明確賣方不負

擔裝貨費，至于裝貨費究竟由買方還是船方負擔，則取決于買方租船時采用何種租船條件。

FOB吊鉤下交貨（FOB Under Tackle）

按此條件成交，賣言僅將貨物交到買方指定船舶的吊鉤所及之外，以后的裝貨費用，賣方不予負擔，至于以后

的裝貨費用究竟由賣言抑或由船方負擔，則取決于租船合同的規定，按此術語成交時，如載貨船舶因港口吃水

淺而不能靠岸時， 則賣方應將貨物駁運到載貨船舶的吊鉤所及之處，凡屬駁運貨物的費用，仍由賣方負擔，這

一術詰，在實際業務中使用的不多。

FOB包括理艙（FOB Stowed）

為了使船上裝載的化物放置妥善和分布合理，貨物裝船后，需要進行墊隔和整理，此項作業叫做理艙，理艙費

用由誰負擔，各國港口有不同的規定和解釋，為了明確責任和避免引起爭議，買賣雙方商訂合同時，應對理艙

費由誰負擔作出明確規定，如買方不愿負擔裝運費和理艙費，則可按FOB Stowed條件成交，按此條件成交

，賣方不僅應負擔裝貨費，而且還要將裝到船上的貨物堆好碼好并進行合墊隔和整理，即還須負擔理艙費，如

在FOB后未加“理艙”（StoWed）字樣，而租船合同又規定船方不負擔裝貨費時，則理艙費由買方負擔。

FOB包括平艙（FOB Trimmed)

貨物裝船后，為了保持船舶承受壓力均衡和航行安全，對成堆裝入船艙的散裝貨物，如煤炭，糧谷等，需要進

行調動和平整。這項作業叫作平艙。按此條件成交，裝貨費和平艙費，概由賣方負擔擔，按一般慣例，如在FOB

后未加“平艙”（Trimmed）字樣，則賣方不負擔平艙費用，平艙費用究竟由買方抑或船方負擔，則取決于租船

員合同的規定，當租船合同規定船方不負擔裝貨費時，則平艙費由支付。

FOB包括理艙和平艙（FOB Stowed and Trimmed）

當裝到船上的貨物，即要理艙雙需平艙時，則就面時明確這兩項費用由誰負擔，凡在FOB后加列“理艙”和“平

艙”（Stowed and Trimmed）字樣，則賣方不僅要負擔裝貨費且要負擔理艙和平艙的費用，按一般慣例，凡FOB

后未加“理艙”和“平艙”字樣者，則理艙和平艙的費用，賣方不予負擔。

CIF“成本加保險費、運費”（指定目的港）

Cost, Insurance and Freight (named port of destination)

賣方的主要義務：

1、在裝運期間將貨物裝上船，并及時發送裝船通知。租船或訂艙并支付運費。辦理保險支付保險費。

2、辦理出口手續，取得許可證等核準書；擔負貨物越過船舷為止的一切費用和風險。

3、提供商業發票、保險單和運輸單據或電子數據

買方的主要義務：

1、 按合同規定支付價款，辦理進口手續，取得進口許可證或其他核準書

2、 負擔貨物在裝運港越過船舷后的一切費用和風險

3、 收取按合同規定交付的貨物，接受與合同相符的單據

注意事項：

1、 CIF合同屬于“裝運合同”。由于在CIF術語后注明目的港以及在我國曾將CIF術語譯成“到岸價”，所以常被誤解為“到貨合同”。為此，必須明確指出，CIF以及CFR與FOB都一樣，都屬“裝運合同”。此類合同的賣方按規定在裝運地將貨物交付裝運后，對貨物可能發生的任何風險不再負擔責任。即使裝船后到交單這時間內，貨物發生損壞或滅失，只要賣方提交的單據符合要求，買方就不得拒收單據和拒付貨款。反之，即使貨物符合要求并安全到達，只要單據不符合要求，買方仍有權拒付貨款。因此可見單據在“轉運合同”中具有的特別意義。

2、 賣方租船或訂艙的責任。

3、 賣方辦理保險的責任

4、 單據買賣。從商業角度分析，CIF合同不是貨物本身的買賣，而是提交貨運單據，就等同于交付貨物。是一種“象征性交貨”。

中國農業銀行招聘網站上注冊的時候發現證件號已經被注冊了，但是我沒有注冊過，怎么辦啊？

商業欺詐和陷阱的常見種類

先小后大破產逃債

癥狀：開始做幾筆小生意，能夠做到及時付款，取得對方信任后做一單大生意，然后賴賬或惡意破產逃債。或者利用假證件、假手續或假執照，包間寫字樓，對外高薪招聘(當然關鍵位置是同伙)和采用現款現貨的方式獲得銷售商的信任(實際上是拆東墻補西墻的手法)。在時機成熟，獲得廠商信任的時候，會以近期有許多項目、資金少、有困難等理由簽發延期支票，或五天、或十天、或一個月，當供貨商們陸續上門催款之時，才發現經理們已經卷款潛逃，留下的只是辦公用品及同樣被“高薪”聘(騙)的職員們。

特別提醒：在選擇新的分銷商時要注意這種情況。

騙一筆就跑

癥狀：通過某些途徑搞到某公司(多為已注銷的公司)支票，到一些公司采購，一般是高價購買，然后立即變現。此類騙子在每家公司所騙貨物價值金額不會太大，一般不會超過十萬元。如果當場無法提貨，便會臨時租用房間，或是酒店，或是寫字樓，讓商家送貨上門，貨到付款(當然是空頭支票)，然后逃之夭夭。

特別提醒：當遇到不請自來的客戶時，注意出現此類情況。

經營不善轉而詐騙

癥狀：以合法的手段進行公司注冊及市場運作，在前期進行部分投資來包裝自己(實際應稱為偽裝)，以期能夠在行業中擁有一定的影響力和地位，譬如成為某個品牌的一級代理商或特約分銷商，使之作為同總代理或廠家談判的籌碼。在從總代理或廠家提貨后，又把欠款作為要挾的條件，使其繼續供貨，而廠家和總代理總是滿懷著收款的期望一次次的讓步。騙子們為了使貨物迅速變現不惜高進低出，而廠家們的妥協也使騙子們的行為愈演愈烈，從而在側面助長了騙子們“合理欠款”的囂張氣焰。當有風吹草動或有關廠家、總代理已因欠款與之對簿公堂、進行執行程序時，他們只需六千元工商注銷費來結束這家欠款過多“經營不善而資不抵債”的公司，重起一家公司，可能這次注冊時不會再用自己太太或母親的身份證，改用了其他親朋的稱謂，自己依舊是公司所聘總經理，依舊住著名流花園的房子，開著高級轎車。從此周而復始、百無一疏，“有限責任”嘛，只承擔有限的責任，不連帶，不連坐。

預付款或定金欺詐

癥狀：常見于工程承包和緊俏物資購買當中。以發包或銷售緊俏物資為由騙取定金。

合伙經營、聯營欺詐

癥狀：具體方式很多，一般是欺騙合作伙伴。

提供假供求信息欺詐

癥狀：常見于提供此類服務的中介機構。

合同欺詐

癥狀：欺詐方法多樣，欺詐手法隱蔽，不容易被察覺。

【案例1】遼寧省建昌縣技術監督局稽查大隊原大隊長毛玉清與綏中縣農民郭占友為牟取非法利益，合謀由郭占友假扮客商騙購面粉，并要求銷售商按其提供的假冒品牌進行包裝，發運后兩人通報貨車運行情況，當車行至建昌縣境內時，由毛玉清以建昌縣技術監督局稽查人員身份，設卡堵截，借“打假”名義對騙購來的面粉進行查扣、罰沒，后再由郭占友從技術監督局騙領舉報獎金，供兩人瓜分揮霍。預謀后，二人遂于1999年2月至2000年12月間，先后三次運用上述手段“查扣”面粉3.6萬余千克，總計價值人民幣5.8萬余元，毛玉清據此共對銷售商罰款5萬元，并伙同郭占友騙領舉報獎金30300元。遼寧省葫蘆島市連山區人民法院經公開審理此案，于今天作出了一審判決：分別以詐騙罪，判處毛玉清有期徒刑七年，判處郭占友有期徒刑五年；二人均被并處罰金人民幣30300元。

【案例2】中國農業銀行沈陽市蘇家屯支行姚千分理處原副主任劉會，于1998年9月至12月期間，虛構本單位搞創收的事實，并借坐班之機和職務之便，擅自使用其管理的公章，先后與兩家經銷商簽訂購煤合同三份，騙得阜新原煤500多噸，價值人民幣8.5萬余元；大同塊煤、末煤260多噸，價值人民幣7.5萬余元。隨后，其將所騙煤炭銷出，所得贓款全部用于償還個人債務或供己揮霍。沈陽市蘇家屯區人民法院經公開審理此案，一審以合同詐騙罪，判處劉會有期徒刑八年，剝奪政治權利一年，并處罰金人民幣2萬元。沈陽市中級人民法院今天作出終審宣判，維持了這項判決。

信用證欺詐

癥狀：常見于國際貿易。由于信用證結算適用于國際貿易且強調信用證與基礎貿易合同分離，使欺詐人有一定的可乘之機。

內部“吃里扒外”欺詐

癥狀：一般是公司員工與騙子內外勾結聯合欺詐本企業。騙子從該公司 騙走貨時， 此職員是在履行職責；當被騙事實無法掩蓋時，此人引咎 辭職。

【案例】某公司康柏產品線經理以對方公司拖欠貨款為由，將貨款私下投入股市達十四個月之久，金額近百萬元。

網上欺詐

癥狀：美國聯邦貿易委員會公布的《掃蕩網絡詐騙》報告中，列舉了全球十大最流行、最猖獗的網上欺詐手法。其中以網上拍賣名列榜首，受害人大多數中標付款后卻收不到商品。執法人員指出，大部分的網絡詐騙其實都是老把戲，人們多是因貪小便宜而不慎中計。除最多的網上拍賣外，其他的詐騙分別為：網絡服務契約、信用卡、提供免費網頁、多層直銷、商學機會、投資及保健產品。常用的欺詐手法還包括網絡公司會先行送出“折扣券”支票，當消費者真的把支票兌現，便會自動同意該公司成為他的網絡服務供應商，每月硬性收取費用并騙取長途電話費。

商業欺詐和陷阱的一般手法

●一般手法

◆利用企業急于擺脫經營困境和業務員急于銷售的心理。

◆私刻公章，竊取或偽造營業執照、介紹信、批文、結算憑證、各種單證和合同書等。

◆打著“名人”、“國家某某機構”、“國家或省市領導人”的旗號，冒充領導干部的“親屬”或“密友”。

◆通過吹噓、包裝和對自我的夸大性介紹，騙取對方信任。比如：開高級轎車、住高級賓館和寫字樓。

◆向對方企業領導和業務人員行賄，使受賄者大開方便之門。

◆利用假廣告、假承諾、在網絡上發布信息、返本銷售、返本租賃和委托加工包銷產品等方式欺詐。

●注意識別商業欺詐的表象特征。

◆各種身份證件特別全，全部都預先準備在提包里；

◆對你的招待特別周全；

◆給你決策的時間較短，并以利益為誘餌，強調“時機不再來”；

◆拖延時間。

商業欺詐和陷阱的預防手法

業務員需要特別警惕的幾種情況

◆不請自來的客戶

◆非常年輕的老板或負責人

◆老的或退休的負責人

◆難以確定的經歷背景

◆令人迷惑的復雜的組織機構(特別是新業務)

◆找一些知名人士作為其專家、顧問、名譽主席等

企業預防商業欺詐的五條金律

◆記住：“天上不會憑空掉餡餅”，“更沒有免費的午餐”。

◆戒貪、戒方便、戒便宜。

◆提高觀察和判斷能力，增強防范意識，多問一個“為什

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