03 美國海外資產管理辦公室朝鮮(ofac是什么意思)

射時間僅差兩周，這令五角大樓震驚不已。蘭德公司也從此真正確立了自己在美國的地位。此后，蘭德公司又對中美建交、古巴導彈危機、美國經濟大蕭條和德國統一等重大事件進行了成功預測，這些預測使蘭德公司的名聲如日中天，成為美國政界、軍界的首席智囊機構。

蘭德的運作

蘭德公司又是如何具體運作的呢？蘭德公司作為一個“思想庫”，通常是與其客戶建立合同關系，蘭德公司的很多合同是同美國聯邦政府簽訂的，比如國防部、衛生部、人力資源部、教育部、國家科學基金、國家醫學研究院、統計局等等。蘭德公司和許多上述客戶有著3～5年或每年更新的服務合同，合同額在數千萬美元左右。在合同所規定的范圍內，有時蘭德公司的研究人員提出具體的項目建議，有時是客戶自己提出需求，然后雙方通過會談、電子郵件以及其他形式的通信方式進行交流討論，對具體內容進行這樣或那樣的修改，最后形成《項目說明書》文件，包括問題、方法、背景、數據、進度、預算、時間表等。接下來項目開始執行，預算到位，蘭德公司按時間表提供報告研究的結果，完成項目。蘭德公司每年有700～800個項目在同時進行。除了大部分根據長期合同和政府預算來安排的政府項目外，還有部分項目是蘭德認為有意義或會造成重大影響而自主選擇。對后一類項目，開題后蘭德會向可能的用戶推薦和兜售，或研究結束后，以粗線條方式告訴潛在用戶，動員他們來購買研究成果。一般情況下，蘭德會向項目委托人提供多達5個決策買粉絲選擇，并將每一種選擇在政治、經濟、公共關系等方面可能產生的后果及利弊，一并忠告用戶。對決策者提供科學、客觀、公正而全面決策建議。不同的人和不同性格的決策者，會從這些選擇中作出不同的決策，從而得到不同的結果。蘭德現有1600名員工，其中有800名左右的專業研究人員。蘭德集團除自身的高素質結構之外，還向社會上聘用了約600名全國有名望的知名教授和各類高級專家，作為自己的特約顧問和研究員。他們的主要任務是參加蘭德的高層管理和對重大課題進行研究分析和成果論證，以確保研究質量及研究成果的權威性。

蘭德的獨立性

長期以來，蘭德堅持自已只是一個非營利的民辦研究機構，獨立地開展工作，與美國政府只有一種客戶合同關系。蘭德公司努力通過擁有不同性質的客戶的形式來保持其獨立性。雖然蘭德的客戶大部分是美國聯邦政府，但是即使就一個客戶而言，比如五角大樓，其內部也有陸、海、空、情報、國防部長辦公室等機構，有許多不同的部門。蘭德通過與不同部門打交道，來實現一定的獨立性。同時，蘭德還有許多非政府部門和私營部門的客戶等。目前，蘭德公司65％ 的收入來源于美國的聯邦政府，也就是說，蘭德公司65％ 的生意來自美

國聯邦政府，剩余35％ 的生意分布在許多不同的客戶間，諸如美國的州政府、外國政府、私營公司、提供資助的基金會等等。蘭德公司一直保持著關于獨立性的文化傳統。蘭德公司有發表研究結果又讓公眾獲取研究結果的自由。作為政策研究機構，蘭德能夠講真話，無論這個真話對客戶有利或是不利。花錢雇蘭德的客戶要準備接受這種可能，就是蘭德的研究結果同他們的政策不相符甚至相互沖突。因此，蘭德的客戶應該更注重蘭德公司研究的客觀性和公正性，而不是要蘭德告訴他們想聽的東西。而恰恰有一些人，正是害怕蘭德的這種獨立性而不敢雇用蘭德。蘭德公司的這種獨立性是有一個由20多人組成的監事會來保障實現的。監事會成員對蘭德公司具有管理支配權力，也就是說他們才是蘭德公司真正的主人，但是他們并不擁有蘭德公司的任何財產。

蘭德的研究審查機制

蘭德有一套每4～5年對公司的某一個研究分部進行審查的機制，目的是要考察其研究是否有價值。在蘭德公司有各種不同的審查，包括獨立審查。首先負責該項目或研究的部門管理層要對自己的研究進行質量審查。然后，交給項目審查人員進行審查，其中有一個審查人員是不屬于蘭德公司，而是從外邊請來的，其他有3～4個審查人員是來自于蘭德公司內部，但都沒有參加被審查的項目或研究。蘭德有一套內部質量標準，公司要求審查人員

按這套質量標準審查研究人員的研究結果。蘭德公司有800名左右的專業研究人員。任何一個專業研究人員都將會參與審查工作，在他的蘭德的職業生涯中會不止一次參與審查工作。

高級人才的搖籃

蘭德公司的研究人員在學術研究方面獨樹一幟，在社會上有“蘭德學派”之稱。蘭德不僅以高水平的研究成果和獨創的見解著稱于世，而且為美國政府和學術界培養了一些屈指可數的人才。如數理邏輯學家兼經濟學家、芝加哥大學教授艾伯特•沃爾斯蒂特，他提出的“第二次打擊”概念對美國軍事戰略影響巨大，又如前中央情報局長、國防部長、能源部長詹姆斯•施萊辛格，前軍備控制和裁軍署署長、里根政府的國防部副部長弗雷德•伊克爾，前總統經濟就業局局長唐納德•拉姆斯菲爾德，戰略問題專家、赫德森研究所的創建人赫爾曼•卡恩，紐約市立大學教授、蘇聯問題專家唐納德•扎戈里亞，邁阿密大學教授、蘇聯

民防問題專家利昂•古里，密執安大學教授、著名中國問題專家、曾任美國駐香港代總領事的艾倫•惠廷和喬治•華盛頓大學教授、中國和亞洲問題專家哈羅德•欣頓、著名的未來學家康恩和布朗等 。為了廣泛傳播蘭德的智慧，蘭德公司在1970年創辦了蘭德研究學院，它是當今世界決策分析的最高學府，以培養高級決策者為宗旨，并頒發了全球第一個決策分析博士學位。目前，其學員已遍布美國政界、商界。

烏外長呼吁對俄關閉的“SWIFT系統”到底是什么？威力有多大？

2月24日，在莫斯科全面“入侵”烏克蘭之后，烏克蘭外長庫列巴呼吁針對俄羅斯關閉SWIFT國際結算系統 ，而隨后美國白宮公布了對俄羅斯的嚴厲新制裁措施，將凍結俄羅斯在美國的所有資產，并同盟友一道，限制俄羅斯使用美元、歐元、英鎊和日元做生意的能力。 同時還稱，將俄羅斯剔除出SWIFT系統一直是選項之一。

很多西方媒體認為，SWIFT制裁是核武器，如使用，將對俄羅斯經濟有毀滅性的影響。那么“SWIFT系統”到底是什么？威力有多大？該如何應對？

（一）什么是SWIFT？

1、定義： 全稱為“環球同業銀行金融電信協會”，是一個國際銀行間非盈利性的國際合作組織，成立于1973年5月，總部設在比利時， 2個信息交換中心分別設立在荷蘭和美國。

2、誕生: 由于各國使用的貨幣、金融機構的標準各不相同，跨國支付、結算難以操作。在這樣的背景下，SWIFT國際資金清算系統誕生。

3、管理： 日常運作由董事會進行管理，董事會由25位獨立董事組成，任期三年。其中美國、比利時、法國、德國、瑞士各擁有兩個董事席位。長期以來SWIFT董事長基本由美國會員單位代表擔任。

4、運行：連接全球200多個國家和地區的11,000多家金融機構 。會員銀行通過統一的電文規范，傳輸支付指示，再由具體的支付系統完成最終的電子支付。匯款人委托銀行以SWIFT方式，指示出口地某一銀行（其分行或代理行）作為匯入行，支付一定金額給收款人。

（二）SWIFT支付系統為何被美國控制

1、美元擁有全球性儲備貨幣的地位

美元是全球最主要的投資、貿易和結算貨幣，在全球儲備貨幣中占據超過60%的市場份額，在國際支付結算中占比40%（人民幣僅為3.2％），因此全球絕大多數國家的跨境貿易、投資資金結算被美元“壟斷”。 SWIFT的美元交易信息報送也無法脫離美國紐約清算所銀行同業支付系統（CHIPS）單獨存在。

并且， 很多國家都從世界銀行或國際貨幣基金組織來獲取美元貸款，但貸款協議都約定，這些國家必須以美元形式償還，并通過美國CHIPS系統，以及SWIFT報文系統進行收付結算， 使這些國家只能牢牢地捆綁在“美元霸權”的車輪上，導致整個國家經濟發展與貿易投資結算都受到美元的影響與控制。

2、“911事件”為美國控制SWIFT系統提供了機會

美國控制SWIFT系統最關鍵的一步發生于“911事件”后 ，根據《國際緊急經濟權利法案》，時任美國總統小布什 授權財政部海外資產控制辦公室可以從SWIFT調取“與恐怖活動有關的”金融交易和資金流通信息 。SWIFT也只能屈服，接受了美國的要求。

美國可以使用SWIFT數據來了解和打擊恐怖組織的資金往來。所有國際賬戶信息都在SWIFT系統中經過嚴格的審查，恐怖組織很難成功匯出或接受匯款。這些做法確實起到了一定作用，2001年之后美國本土也沒有再發生大的恐怖襲擊，但也增強了美國對SWIFT系統的控制力，使得 SWIFT日后成為美國對其他國家進行政治博弈的工具之一和經濟制裁的重要武器。

3、 美國如何控制SWIFT系統

SWIFT是一家中立的服務機構，位于比利時，需要遵守比利時及歐盟的法律。所以原則上講，美國并不能直接指使SWIFT，而是需要通過說服歐盟去制定相關法律。但美國希望繞開歐盟，更加方便地直接讓SWIFT按美國要求行事，其依據是SWIFT的公司章程中約定“在法律允許的范圍內，下列情況發生時，SWIFT保留切斷用戶聯系的權利……客戶被證明不符合公認的商業行為準則時”， 而美國可以以恐怖主義融資為由，宣稱其制裁對象不符合公認的商業行為準則，進而讓SWIFT停止為某些客戶提供服務。

（三）美國動用SWIFT金融制裁案例

由于目前全球跨境支付的信息傳遞基本都是通過SWIFT實現，因此被SWIFT排除在外，意味著進行跨境支付結算將變得非常困難。 只要限制目標國家通過國際清算通道進行國際支付，即可切斷目標國家貨幣國際流通（沒有結算，無法支付也無法收款），目標國家的進出口貿易就廢了。相較于其他形式的經濟制裁，它可以更迅速地切斷目標國家的戰略資源通道，是美國對目標國家實施金融制裁最具威懾力的方式，給目標國家造成極大的經濟壓力。

案例一：朝鮮

歷史 上最嚴重的做法是對朝鮮的制裁。朝鮮被從SWIFT中除名，國家代碼被刪除了。這使得朝鮮無法與國外銀行進行支付往來，很難與外國進行貿易往來。

案例二：伊朗

2012年3月，美國為迫使伊朗放棄核計劃，向歐盟施壓，歐盟通過267號條例，對伊朗實施制裁，制裁內容包括要求金融信息服務商不得為受歐盟制裁的伊朗銀行提供服務，SWIFT則遵守歐盟的法律，停止為伊朗提供服務，禁止伊朗金融機構通過該渠道進行匯兌交易，致使多國與伊朗的跨境金融交易受到重大影響，日本、希臘等11個國家被迫大幅減少從伊朗進口石油。目前，伊朗的金融系統基本已被排除在SWIFT之外，從而成為了事實上的金融孤島。

案例三：俄羅斯

自克里米亞事件之后，美國曾先后有過多次將俄羅斯同SWIFT系統切斷聯系的設想。但SWIFT協會的反對將SWIFT系統轉變為美俄進行對抗的工具，希望保持SWIFT的政治中立和專業屬性，最終沒有采取行動。故而美國對俄羅斯金融制裁方式主要為凍結在美資產、限制國際投融資、切斷美元獲取能力等。

（四）中國如何應對SWIFT制裁？

1、人民

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