03 融資性貿易和合同詐騙的區別(P2P平臺有哪些刑事風險)

貼現。

41、下列行為中，涉嫌信用卡詐騙罪的是(甲某使用已經作廢的信用卡購物)。

42、信用證項下的匯票如附有商業單據則稱為(跟單商業信用證)。

43、某商業銀行2006年營業收入8千萬元，營業成本2千萬元，營業費用3千萬元，投資收益2百萬元，其營業利潤為(3200)萬元。 營業利潤=營業收入 — 營業成本 — 營業費用 + 投資收益=3200萬元。

44、中長期公司貸款業務中，以下哪類貸款居多(項目貸款即固定資產貸款)。

45、某銀行工作人員發現同事在給客戶介紹產品時，刻意隱瞞了該產品的風險以實現銷售目標，則該工作人員的下列行為中符合職業操守要求的是(應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告)。

46、某銀行部門主管認為其部門一名業務人員違反了規章制度并對其進行了處罰，但是該業務人員認為自己并沒有違反規章制度，則該業務人員應采取的正確做法是(按照正常渠道向本行有關部門反映和申訴)。

47、(監事會)是公司的法定監督機構，負責檢查公司財務，并對董事、經理行為的合法性及是否損害公司利益進行監督。

48、關于宏觀經濟發展目標及其衡量指標說法錯誤的是(充分就業與經濟增長)。

49、某企業客戶已開立基本存款賬戶，因借款需要在某商業銀行新開立賬戶，該賬戶不必支取現金，該商業銀行的做法正確的是(為企業開立一般存款賬戶)。

50、負責人民發行和管理人民幣流通的機構是(中國人民銀行)。

51、某商業銀行2006年1月5日買入國債，價格是100元，2007年1月5日賣出該國債，價格是110元，期間未分配利息。則持有期收益率為：持有期收益率=(出售價格 — 購買價格 + 利息)/ 購買價格*100% = (110-100)/100*100%=10%

52、根據《合同法》規定，有關合同的訂立，以下說法正確的是(可以采用書面形式、口頭形式或其他形式)。

53、中國反洗錢監測中心由(中國人民銀行)設立。

54、衡量物價水平的宏觀經濟指標是(通貨膨脹率)。

55、巴塞爾新資本協議將(資本充足率)作為確保銀行穩健經營、安全運行的核心指標。56、清算程序中的公司的法人資格(已不具有法人資格)。

57、根據《銀行從業人員職業操守》的規定，銀行從業人員對暫時無法滿足或明顯不合理的客戶要求，應當(耐心說明情況，取得理解和諒解)。

58、一般而言，經濟周期的各個階段中，商業銀行的資產規模和利潤處于最高水平的是(經濟高漲階段)。

59、中央銀行在金融市場上買賣證券的目的是(調節貨幣供應量和利率)。

60、地方政府債券時地方政府根據信用原則所進行的一種融資行為。表述正確的是(一般采用由財政部統一代為發行和兌付的方式管理)。

61、下列關于金融犯罪的說法錯誤的是(金融犯罪的主觀方面不一定是故意)。 金融犯罪不一定以非法占有為目的，主體可以是自然人，也可以是單位，主體違反了金融管理法規。

62、票據流通的方式是(背書)。

63、銀行代保管業務包括露封保管業務和密封保管業務，其主要區別在于(是否將保管物品密封再交給銀行)。

64、根據貸款五級分類法，不屬于不良貸款的是(關注類貸款)。五級分為正常、關注、次級、可疑、損失，后三類為不良貸款。

65、根據《中華人民共和國擔保法》規定，下列關于保證期間的表述，錯誤的是(一般保證的保證人與債權人未約定保證期間的，保證期間為主債務履行期屆滿之日起五個月)。應該是6個月。

66、下列關于商業銀行中間業務的說法，正確的是(以接受客戶委托為前提)。

67、(正在建筑的建筑物、船舶)可以作為抵押財產。

68、我國《商業銀行法》規定，銀行工作人員不得在其他經濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經理，孫某在當地企業家協會兼任顧問的行為(非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，并應當向所在銀行披露自己的兼職身份)。

69、下列保函品種中，屬于融資類保函的是(延期付款保函)。

70、持有、使用假幣罪是指(違反貨幣管理法規，明知是偽造的貨幣而持有、使用，數額較大的行為)。

71、下列屬于商業銀行中間業務的是(銀行保函)。

72、商業銀行進行的債券回購業務屬于(借款業務)。

73、禁止商業賄賂是《銀行從業人員職業操守》中的(公平競爭)基本準則的要求。

74、信用證按開證行保證性質的不同，可分為(可撤銷信用證和不可撤銷信用證)。

75、以盈利為目的，獨立從事商品生產和經營活動的法人是(企業法人)。

76、企業法人的分支機構經法人書面授權提供保證的，如法人授權范圍不明，以下說法正確的是(法人的分支機構對保證合同約定的全部債務承擔保證責任)。

77、在銀行風險管理流程中，風險控制是指經過識別和計量的風險采取(分散、對沖、轉移、規避和補償)等措施，進行有效管理和控制的過程。

78、貼現屬于(公司貸款業務)。

79、為保護無民事行為能力人和限制民事行為能力人合法權益而依法直接產生的代理關系是(法定代理)。

80、銀行內部管理人員根據銀行所承擔的風險計算的、銀行需要保有的最低資本量為(經濟資本)。

81、商業銀行最典型的中間業務是(結算業務)。

82、對應存款業務的法律規定，下列表述錯誤的是(企業法人可以根據經驗融資需要從事吸收公眾存款行為)。原因：《商業銀行法》規定，未經國務院銀行業監督管理機構批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業銀行業務，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。

83、目前主要承擔國家規定的農業政策性金融任務的金融機構是(中國農業發展銀行)。

84、由銀行簽發，承諾自己在見票時無條件支付確定金融給收款人或者持票人的票據是(銀行本票)。

85、下列關于我國重要銀行票據的表述，正確的是(中國人民銀行于2003年第二季度開始發行中央銀行票據)。86、根據《中國人民銀行法》的規定，中國人民銀行的職能不包括(經理國庫)。

87、商業銀行因支付結算和業務合作等的需要，存在同業及其他金融機構的款項叫做(存放同業)。

88、我國金融市場的發展是從1984年的(同業拆借市場)開始的。

89、小張在某銀行從事信貸業務，下列行為中符合銀行從業人員職業操守要求的是(對不符合要求的信貸資料，及時告知客戶所存在的問題)。

90、(經濟資本)是防止銀行倒閉的最后防線。

91、銀行在提供個人理財服務時，往往需要廣泛利用各種金融產品和投資工具，個人理財工具除銀行產品外，還包括(銀行產品、證券產品、證券投資基金、金融衍生品、保險產品、信托產品和其他產品)。

92、《巴塞爾新資金協議》要求銀行信息披露的范圍包括(資本充足率、資本結構、風險敞口及風險管理策略、盈利能力、管理水平及過程等)。

93、銀行從業人員職業操守的宗旨包括(規范銀行從業人員職業行為、提高從業人員整體素質和職業道德水準、建立健康的銀行業企業文化和信用文化、維護銀行良好信譽、促進銀行業健康發展)。

94、商業銀行內部控制的原則包括：(全面性原則、重要性原則、制衡性原則、適應性原則及成本效益原則)。

95、商業銀行在中央銀行存放費超額存款準備金的目的有(支付清算、頭寸調撥、資產運用的備用資金)。

96、銀行業從業人員從業過程中應該對一下的(客戶的身份證號碼、客戶聯系電話、客戶婚姻狀況、客戶地址、客戶財務狀況)。

97、貸款詐騙罪在客觀方面表現為下列事實(編造引進資金、項目等虛假理由;使用虛假的證明文件;使用虛假的產權證明作擔保或超出抵押物價值重復擔保;以其他方法詐騙貸款;使用虛假的經濟合同)。

98、我國貨幣由(存款準備金、流通中現金、金融機構的庫存現金)構成。

99、某企業在市場中通過利率招標的方式發行3年期債券，最后確定票面利率為3.5%，這個利率屬于(票面收益率、名義收益率)。

100、當中央銀行買入證券時可以導致(貨幣供應量增加、證券價格上漲、市場利率下降)。

101、進口方銀行為進口商提供的國際貿易融資業務有(提貨擔保、進口押匯、減免保證金開證)。

102、銀行卡具有以下功能(個人信用、消費信貸、儲蓄功能、匯兌轉賬、支付結算)。

103、根據《中華人民共和國刑法》的規定，下列行為可能構成“貸款詐騙罪”的有(編造引進資金、項目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機構的貸款;使用虛假的經濟合同詐騙銀行或者其他金融機構的貸款;使用虛假的證明文件詐騙銀行或其他金融機構的貸款;使用虛假的產權證明作擔保或超出抵押物價值重復擔保，騙取銀行或其他金融機構貸款;偽造單位公章、印鑒騙貸)。

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承兌匯票的種類有哪些？

在中國國內的貿易中，承兌匯票分銀行承兌匯票與商業承兌匯票兩種。這兩種匯票都與遠期付款有關。

銀行承兌匯票：出票人簽發銀行承兌匯票并交付給收款人，收款人向匯票上記載的付款人請求付款，付款人應承擔付款義務，銀行收取一定手續費用。

商業承兌匯票：商業承兌匯票是出票人簽發的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據，由銀行以外的付款人承兌的即為商業承兌匯票。

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