03 貿易外匯收支便利化試點銀行應(貿易外匯收支便利化試點的便利化措施)

障工作落地生效。

金融輸血

精準滴灌助小微

一直以來，交通銀行北京市分行緊跟我國經濟發展主旋律，將服務好民營經濟和中小微企業作為日常工作的重點，并在多年探索實踐中形成以精準滴灌為主的特色金融服務模式。疫情期間，交行北分結合小微企業融資需求和企業特點，在發展階段、特定產業、特定區域等多個方面出發，制定出特色化的中小微企業融資產品，并逐步健全完善中小微企業信貸產品體系。

作為一家二十年植根于醫療信息化的IT企業，客戶S公司利用專業技術硬核抗疫，先后參與了北京地區多家抗擊新冠肺炎疫情市級定點醫院的相關信息化建設項目，并且入選了北京市經信局“專精特新”名單。在了解到客戶的資金需求后，交通銀行北京市分行主動與客戶對接，并向該客戶推薦了專門適用于“專精特新”企業的300萬元信貸支持，為企業資金融通及正常運營提供有力支持。

在產品覆蓋面持續豐富的基礎上，交行北分還將各類續貸、年審功能與增加寬限期、展期、調整還款計劃、減費讓利等措施相結合，靈活協調幫助客戶應對疫情沖擊，避免出現限貸、抽貸、斷貸等情況，保障對小微企業信貸支持的穩定性。此外，為進一步滿足中小微企業、尤其是涉疫物資和民生保障類中小微企業的融資需要，交行北分還通過開辟授信審批綠色通道，助力小微企業實現線上產品融資隨借隨還，以精準滴灌切實為小微企業紓困解難，以金融擔當助力普惠金融做強做實。

科技賦能

穩鏈保鏈促供給

產業興則百姓富，金融活則經濟興。服務首都經濟數十載，交通銀行北京市分行依托產業鏈產品創新，通過“全線上、零距離、無接觸”的服務模式，加大對建筑施工、醫藥醫療、生活物資、交通物流以及制造業等重點行業的金融支持力度，保障鏈屬企業正常生產經營。通過推進自建智慧交易鏈平臺以及第三方平臺在線快易付業務合作，延伸服務產業鏈長尾客戶觸角，為其提供穩產保供資金。持續推動產品和系統迭代創新，通過訂單融資產品擴大融資服務范圍，依托秒放等功能優化為產業鏈客戶提供高效融資渠道。疫情期間積極落實幫扶政策，及時優化業務流程并提升線上化操作水平，保障鏈屬供應商融資需求得到滿足的同時，降低其融資成本。

交通銀行北京市分行作為某大型央企集團的服務銀行，通過線上快易付產品在線滿足集團內核心企業付款以及上游小微供應商融資需求。疫情期間，由于其核心企業、供應商以及業務辦理支行均位于疫情管控區域，供應商暫時無法到物理網點辦理開戶手續，無法落實交通銀行北京市分行管理辦法中對供應商融資的開戶要求。針對以上情況，交行北分快速優化業務流程，依據行內政策，在風險可控條件下，以內部郵件等方式完成業務流程審批，同意供應商在融資放款時暫不開立交行北分結算賬戶，并暫免供應商貸款賬戶的對賬要求，以便捷金融服務保障客戶疫情期間正常經營運轉。

助力兩區

提升貿易優服務

貿易外匯收支便利化試點政策是國家外匯管理局全力做好疫情防控和經濟社會發展金融服務的一項重要舉措，自推出起即獲得銀行和企業的積極響應。近期，為進一步推進貿易投資便利化政策落地生效，交通銀行北京市分行獲批成為貿易外匯收支便利化政策試點銀行，獲批當日即實現交易批量落地，為5家試點企業辦理貿易外匯收支便利化業務。

北京某知識產權代理公司是國內大型的知識產權代理機構，在發明專利發表、代理知識產權事務、商標申請等領域具有較高的市場份額，為境外100余個國家和地區提供專業服務，全球服務企業數量超萬家。該公司平均每年辦理跨境結算業務幾千筆，海量瑣碎的單據資料困擾著財務人員，日益增長的海外訂單對業務辦理的時效性與便利性也提出了更高要求。交通銀行北京市分行主動發揮跨境金融服務專業性優勢，積極推動便利化政策先行先試，分行國際部與永安里支行快速響應客戶需求，成立服務團隊并為客戶定制專屬服務方案，提供“貿易外匯收支便利化試點政策交通銀行EASY系列線上業務結售匯方案”的組合服務，通過優化單證審核與線上辦理跨境業務，使企業充分享受改革紅利，大幅節約企業辦理業務的時間和成本，有效提升資金跨境收付效率和資金使用效率，助力企業進一步降本增效。在便利化試點政策實施的首周，該公司辦理結算業務近150筆，合計金額超過110萬美元。

靶向發力

強化信貸助實體

市場主體是經濟發展的活力源泉，金融服務是實體經濟的血脈動力。為持續提升服務實體經濟質效、持續深入推動普惠金融落地生效，交通銀行北京市分行堅決落實金融支持穩經濟各項工作措施，聚焦疫情防控、醫藥醫療、民生保障等重點領域，持續加大對綠色金融、鄉村振興、科技金融、制造業等領域加大信貸支持力度。同時，交行北分還進一步加大對線下零售、住宿、餐飲等小微企業紓困支持力度，通過優化線上信用產品，為小微企業及小微商戶增信提額。此外，交行北分還以應收賬款質押、快易付等產品，持續為商務、文化旅游、交通運輸等行業上下游小微企業提供融資支持，以及適度放寬對個體經營者的信貸支持條件，對無需申領營業執照的個體經營者發放經營性貸款。

前不久，在了解到某林業企業客戶有資金方面的需求后，交行和平里支行迅速反應，果斷啟用快捷綠色通道，在一周內完成從授信申報到放款的全部流程，為客戶投放綠色涉農貸款10億元，得到客戶高度認可，此后雙方進一步深化合作，共同探索林業碳匯助力鄉村振興的實現路徑，激活鄉村發展新動能，共同推動實現高質量發展。

船到中流浪更急，奮楫者總能率先爭渡；人到半山路更陡，志堅者終將傲視群山。在持續扎根首都經濟、服務北京金融領域的第33年，交通銀行北京市分行將繼續堅決相關監管部門及總行的決策部署，嚴格按照相關政策導向和監管要求，一如既往做好金融服務支撐，全方位助力穩住經濟大盤，推動經濟社會高質量發展，為譜寫新時代首都高質量發展新篇章貢獻交行力量。

貿易外匯收支便利化試點的便利化措施包括

01、 具體便利化舉措有：

 1.優化單證審核。銀行按照展業原則和相關外匯政策要求，為試點企業辦理貨物貿易和服務貿易外匯收支業務，對于資金性質不明確的業務，銀行應要求企業提供相關單證。對于需審核《服務貿易等項目對外支付稅務備案表》的單筆等值5萬美元以上的服務貿易外匯支出，可事后審核稅務備案表。

2.取消特殊退匯業務登記。A類企業辦理單筆等值5萬美元以下(含)的退匯業務，退匯日期與原收、付款日期間隔在180天以上(不含)或由于特殊情況無法原路退回的退匯，銀行按展業原則審核相關交易單證后可直接辦理。

3.物貿易對外付匯時免于辦理進口報關單核驗手續。

4.服務貿易項下非關聯關系的境內外機構間發生的代墊或分攤，或超12個月的代墊或分攤業務，由試點銀行審核真實性、合理性后辦理。

貿易外匯收支便利化試點的便利化措施

法律分析：1.國際貿易單一窗口。在一般進出境的海關程序簡化制度中，便利措施包括了監管互認、執法互助、信息互換等。

2. 貨物監管。提出的“創新海關監管、推動貿易便利化”措施，總體要求可以概括為“一線放開、二線管住、區內自由、分類管理、功能拓展”。[2]

3.檢疫檢驗。主張進口檢疫、適當放寬進出口檢驗、方便進出、嚴密防范質量安全風險的原則。建議檢疫檢驗部門運用信息化手段，實施無紙化申報、簽證和放行。[4]信息化手段能夠提高貨物風險信息收集和通報的速度，以及分析和運用的精確度。

4.貨物的國際流動。園區實行內外貿一體化發展。也就是說，上海FTZ園區內的企業可以開展國際國內雙向貿易。

法律依據：《中國（上海）自由貿易試驗區條例》

第一條 為推進和保障中國（上海）自由貿易試驗區建設，充分發揮其推進改革和提高開放型經濟水平“試驗田”的作用，根據《全國人民代表大會常務委員會關于授權國務院在中國（上海）自由貿易試驗區暫時調整有關法律規定的行政審批的決定》、國務院批準的《中國（上海）自由貿易試驗區總體方案》（以下簡稱“《總體方案》”）、《國務院關于在中國（上海）自由貿易試驗區內暫時調整有關行政法規和國務院文件規定的行政審批或者準入特別管理措施的決定》和其他有關法律、行政法規，制定本條例。

第二條 本條例適用于經國務院批準設立的中國（上海）自由貿易試驗區（以下簡稱“自貿試驗區”）。

第三條 推進自貿試驗區建設應當圍繞國家戰略要求和上海國際金融中心、國際貿易中心、國際航運中心、國際經濟中心建設，按照先行先試、風險可控、分步推進、逐步完善的原則，將擴大開放與體制改革相結合，將培育功能與政策創新相結合，加快轉變政府職能，建立與國際投資、貿易通行規則相銜接的基本制度體系和監管模式，培育國際化、市場化、法治化的營商環境，建設具有國際水準的投資貿易便利、監管高效便捷、法治環境規范的自由貿易試驗區。

辦理貿易外匯收支業務的原則是什么？

根據匯發文件的要求，不但要加強境外直接投資(ODI)真實性、合規性審核，對于外商投資企業分紅方式實現資金出境亦要加強真實性審查

同時，對于貨物貿易的外匯管理，境內機構應當按照“誰出口誰收匯、誰進口誰付匯”原則辦理貿易外匯收支業務，及時辦理收匯業務，完善經常項目外匯收入存放境外統計，要求主動報告相關信息

跨境貿易人民幣結算試點管理辦法

第一條為促進貿易便利化，保障跨境貿易人民幣結算試點工作的順利進行，規范試點企業和商業銀行的行為，防范相關業務風險，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律、行政法規，制定本辦法

第二條國家允許指定的、有條件的企業在自愿的基礎上以人民幣進行跨境貿易的結算，支持商業銀行為企業提供跨境貿易人民幣結算服務

第三條國務院批準試點地區的跨境貿易人民幣結算，適用本辦法

第四條試點地區的省級人民政府負責協調當地有關部門推薦跨境貿易人民幣結算的試點企業，由中國人民銀行會同財政部、商務部、海關總署、稅務總局、銀監會等有關部門進行審核，最終確定試點企業名單

在推薦試點企業時，要核實試點企業及其法定代表人的真實身份，確保試點企業登記注冊實名制，并遵守跨境貿易人民幣結算的各項規定

試點企業違反國家有關規定的，依法處罰，取消其試點資格

第五條中國人民銀行可根據宏觀調控、防范系統性風險的需要，對跨境貿易人民幣結算試點進行總量調控

第六條試點企業與境外企業以人民幣結算的進出口貿易，可以通過香港、澳門地區人民幣業務清算行進行人民幣資金的跨境結算和清算，也可以通過境內商業銀行代理境外商業銀行進行人民幣資金的跨境結算和清算

第七條經中國人民銀行和香港金融管理局、澳門金融管理局認可，已加入中國人民銀行大額支付系統并進行港澳人民幣清算業務的商業銀行，可以作為港澳人民幣清算行，提供跨境貿易人民幣結算和清算服務

第八條試點地區內具備國際結算業務能力的商業銀行（以下簡稱境內結算銀行），遵守跨境貿易人民幣結算的有關規定，可以為試點企業提供跨境貿易人民幣結算服務

第九條試點地區內具備國際結算業務能力的商業銀行（以下簡稱境內代理銀行），可以與跨境貿易人民幣結算境外參加銀行（以下簡稱境外參加銀行）簽訂人民幣代理結算協議，為其開立人民幣同業往來賬戶，代理境外參加銀行進行跨境貿易人民幣支付

境內代理銀行應當按照規定將人民幣代理結算協議和人民幣同業往來賬戶報中國人民銀行當地分支機構備案

第十條境內代理銀行可以對境外參加銀行開立的

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