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03 進出口貿易代理公司的資產總計一般是多少(市場營銷報告怎么寫)
Instagram刷粉絲, Ins買粉絲自助下單平台, Ins買贊網站可微信支付寶付款2024-06-04 15:10:29【】7人已围观
简介.銀行存款剩下20萬人民幣,可10萬投入與股票市場,10萬購買盈利性商業保險,如:分紅險,萬能險等。七、綜合案例分析(一)現年28歲的路先生在某進出口貿易公司擔任高級職員,每月稅前收入為9,000元。
七、綜合案例分析
(一)現年28歲的路先生在某進出口貿易公司擔任高級職員,每月稅前收入為9,000元。路先生的妻子黃女士今年27歲,在一家外資企業擔任文員,每月稅前收入為5,500元。他們有一個寶貝女兒,今年3歲,正在上幼兒園。路先生夫婦剛剛購買了一套價值60萬的住房,貸款總額為40萬元,貸款利率5.5%,20年還清,他們采取的是等額本息還款方式,剛剛還款一個月。路先生目前在銀行的存款有10萬元,其中包括銀行利息約1,200元(稅后)。由于路先生認為投資股票的風險比較高,所以路先生除銀行存款外只有總值5萬元的債券基金,包括全年取得的收益2,100元。路先生并無其他投資。
為應付日常開支需要,路先生家里常備有3,000元的現金。除了每月需要償還的房貸以外,路先生一家每月的生活開支保持在3,500元左右。去年,陸先生一家除全家外出旅游一次花銷6,000元外,并無其它額外支出。由于路先生夫婦所在單位為他們提供了必要的社會保障,因此他們尚未對購買商業保險形成足夠的認識。考慮到以后子女教育是一項重要的支出,路先生決定從現在開始就采取定期定額的方式為孩子儲備教育金。
1.客戶資產負債表編制的直接基礎通常是( )。
A.客戶陳述與會談紀錄
B.客戶登記表
C.客戶現金流量表
D.客戶數據調查表
答案:D
2.客戶資產負債表反映的是客戶個人資產負債( )的基本情況。
A.某一時期
B.上一年度
C.上一年末
D.某一時點
答案:D
3.路先生家庭的資產負債表中“現金與現金等價物小計”一欄的數值應為( )。
A.103,000
B.153,000
C.100,000
D.3,000
答案:A
4.路先生家庭的資產負債表中“其他金融資產小計”一欄的數值應為( )。
A.150,000
B.50,000
C.100,000
D.500,000
答案:B
5.路先生家庭的資產負債表中“凈資產”一欄的數值大約為( )。
A.380000
B.310000
C.350000
D.330000
答案:C
6.黃女士的年稅后工資收入總額應為( )。
A.52,334元
B.50,392元
C.59,040元
D.61,200元
答案:D
7.( )作為金融產品,最適用于現金管理。
A.定期存款
B.貨幣市場基金
C.投資分紅險
D.資金信托產品
答案:B
8.綜合考慮,路先生家庭中存在的下列問題中應當首先解決( )問題。
A.金融投資不足
B.日常保留現金額度過大
C.貸款還款方式選擇不當
D.風險管理支出不足
答案:D
9.( )作為金融工具,最適于子女教育金儲備。
A.原油期貨
B.活期存款
C.平衡型基金
D.成長型股票
答案:C
10.關于路先生家庭保險規劃的錯誤說法是( )。
A.路先生的保額應當最大
B.應該優先給孩子買保險
C.路先生應當綜合考慮購買人壽險,意外險和健康險等
D.不能因為參加社會保障就忽視商業保險
答案:B
(二)王先生的經歷值得很多人引以為戒
王先生今年32歲,大學畢業后在家鄉一國企上班,每月收入1200元,雖不高但非常穩定。1994年,他放棄了“鐵飯碗”來到上海,在一家貿易公司做業務。由于工作關系,他第一次接觸到了期貨投資 。在父母資助了5萬元本金后,王先生短短半年內就靠炒期貨賺了60萬元。這一期間,他娶妻生子,孩子出生后,資產達到80萬元。他對自己越來越有信心,打算做到200萬元歇手,投資實業。
無奈天不遂人愿,一次行情暴跌,王先生的資產,不但2個月內蒸發了60萬元,3個月后,本金更是全部虧損,還欠下10多萬元的債務。王先生只得收手,咬牙攢錢還債。剛剛還清債務,經濟負擔又加重了。妻子去年考上了研究生,一年學費2萬元左右,孩子已上小學,一年費用萬元左右。
現在王先生到上海求職,月收入8000元。妻子除了學校每月的300元津貼以外,平時做一些兼職,月收入有1500元~2000元左右。他們現在沒有存款,每月房租1200元,吃飯.交通以及購物等消費大約在1500元左右。王先生的戶口還在老家,只參加了基本的社保。
他們每月可節余5000元左右,除了存活期存款,沒有其他投資。王先生現在對股票.期貨提不起興趣。他真希望當年有錢的時候,有人能給他一些理財建議,不至于到現在還沒車.沒房.沒戶口,幾乎一事無成。他最大的希望是兩年半后妻子畢業時,在上海買上一套房子,安頓下來。
(1)請你為王先生分析他以前理財失誤之處
(2)請你為王先生今后的生活何目標作一理財規劃。
(3)請你歸納個人銀行理財產品.個人證券理財產品.個人保險理財產品各有何優缺點,對我們的理財策劃有何啟示?
答案:答:1.王先生以前理財失敗之處:第一,沒做好止盈止損;第二,沒做好分散投資。
2.理財規劃建議:
第一,預留現金5個月生活費13000元其中10000元辦理銀行3個月定期存款,3000元以信用卡方式。
第二,為王先生買意外險和重大疾病保險。
第三,為王夫人和小孩辦理意外險和基本社保醫保。
第四,為以后小孩上大學和養老做準備,每月1000元的基金定投。
第五,目前王先生的經濟條件,兩年半后上海買房的愿望,無法實現。
3.理財策劃的啟示:
第一,每一種產品的收益和風險都不同,應該組合投資分散風險。
第二,任何理財產品都有風險。
個人理財作業3
一、名詞解釋
1.個人理財營銷
答案:答:個人理財營銷指理財策劃師針對其個人顧客開展以顧客為中心,以滿足顧客的需要和欲望為己任,以綜合營銷策略獲得顧客對其產品和服務的認同,接納和消費,通過優質的服務贏得顧客的滿意,從而實現其經營目標的過程。
2.稅收籌劃
答案:答:稅收籌劃是指在納稅行為發生前,在不違反法律、法規(稅法及其他相關法律、法規)的前提下,通過對納稅主體(法人或自然人)的經營活動或投資行為等涉稅事項作出事先安排,以達到少納稅和遞延交納目標的一系列謀劃活動。
二、判斷題
1.避稅是收到稅單后不去交稅。( )
答案:錯
2.理財規劃是技術含量很高的行業,服務態度并不會直接影響理財服務水平( )
答案:錯
3.個人稅務籌劃是個人理財規劃中的一項重要內容,它是在納稅義務發生之前
在法律允許的范圍之內,對納稅負擔的低位選擇。( )
答案:對
4.對中國境內居民的境外取得的所得,我國不征收個人所得稅。( )
答案:錯
5.理財客戶經理在與客戶溝通時需了解多方信息( )
答案:對
6.理財客戶經理在與客戶溝通時,應直接切入主題,話題不應涉及客戶太多的個人或家庭問題。( )
答案:錯
7.在與外向型客戶進行溝通時,應做到:態度熱情.多傾聽,與對方建立非正式關系,切忌態度冷淡。( )
答案:對
三、單選題
1.理財顧問業務的第一步是( )。
A.確定客戶財務目標
B.資產管理目標分析
C.風險分析
D.基本資料收集
答案:D
2.以下各項屬于個人資產負債表中的流動資產的是( )
A.定期存款
B.房地產
C.股票
D.債券
答案:A
3.描述過去一段時間內個人的現金收入和支出情況的財務報表是( )
A.資產負債表
B.損益表
C.現金流量表
D.成本明細表
答案:C
4.收集客戶個人信息的方法,不包括( ):
A.填寫登記表
B.與客戶交談
C.向第三人打聽
D.使用心理測試問卷.
答案:C
5.對客戶拒絕的理解不恰當的是( )
A.拒絕是客戶的習慣性動作
B.客戶之所以拒絕,有可能是心理有顧慮
C.客戶的拒絕行為也能為從業人員提供有意義的提示
D.客戶提出拒絕,從業人員就沒有回旋的余地
答案:D
6.屬于反映個人/家庭在某一時點上的財務狀況的報表是( )
A.資產負債表
B.損益表
C.現金流量表
D.利潤分配表
答案:A
A.銀行利益最大化
B.誠實信用
C.坦白真誠
D.毫不隱瞞
答案:B
8.我國《個人所得稅法》規定:工資.薪金所得.以每月收入額減除費用( )后的余額,為應納稅所得額。
A.800元
B.1500元
C.1600元
D.2000元
答案:D
9.我國《個人所得稅法》規定:勞務報酬所得,適用比例稅率,稅率為( )。
A.20%
B.30%
C.40%
D.45%
答案:A
10.我國個人所得稅中工資.薪金所得的適用稅率范圍是( )
A.5%~50%
B.5%~45%
C.5%~40%
D.5%~35%
答案:B
11.我國個人所得稅中稿酬所得適用( )
A.14%的實際比例稅率
B.適用5~35%的五級超額累進稅率
C.20%的比例稅率
D.適用20%~40%的三級超額累進稅率
答案:C
12.下列項目中,屬于勞務報酬所得的是( )
A.發表論文取得的報酬
B.提供著作的版權而取得的報酬
C.將國外的作品翻譯出版取得的報酬
D.高校教師受出版社委托進行審稿取得的報酬
答案:D
13.根據個人所得稅法的規定,工資.薪金所得采用的稅率形式是( )
A.超額累進稅率
B.全額累進稅率
C.超率累進稅率
D.超倍累進稅率
答案:A
14.王某
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