04 義烏查外貿公司網站(義烏最大的外貿公司)

。商家遇到銀行卡凍結問題，與近兩年來不斷推進的“斷卡行動”有關。之前，義烏警方介紹，任何一起電信網絡詐騙案件，都有信息和資金兩個環節。

每一種騙局，騙子都是通過電話、短信、網絡等手段進行詐騙，通過銀行卡、第三方支付平臺轉賬。使用兩個環節需要使用手機卡和銀行卡。為逃避打擊，詐騙團伙會大量購買手機卡、銀行卡，這就滋生了一條買賣、出租、出借手機卡的黑灰產業鏈。斷卡行動，針對的是非法賣、租、借或購買身份證號碼、銀行卡、手機卡、U盾等銀行卡四件套的個人。

新桂花疫情爆發，外資企業無法進入義烏，給義烏外貿行業帶來巨大沖擊。與此同時，義烏對外貿易“內貿”化的貿易體制，使得義烏個體經營戶在對外貿易經營過程中，收貨時主要以人民幣結算，而與之有關的外國客商則習慣于通過地下錢莊結算。“義烏經營戶在選擇付款渠道時，沒有自主權，”義烏警方在一封公開信中表示。

在銀行卡被凍結之后，我們才慢慢了解到，客人的錢可能是通過所謂的地下錢莊進入的。張恒表示，對于做外貿的個體工商戶來說，收款渠道非常狹窄，而且沒有能力核實客戶資金來源。在義烏，由于銀行系統和公安系統聯網，異地公安人員大多是直接通過網上遠程操作進行凍結，從而出現了大量的銀行卡凍結現象。

為何大面積凍結

「我們的客戶自己也不知道錢不干凈，外國客商常常把美元拿到他們當地的地下錢莊，然后再打錢給我們。」“地下錢莊”的說法吳亞并不避諱，而以人民幣結算出口定單，是義烏外貿行業主要的交易方式。

此類人民幣結算，因涉及境外國家或地區的第三方公司，也容易被地下錢莊“洗黑錢”鉆出漏洞，從而讓“問題”資金流入義烏合法的賬戶，引發賬戶被公安凍結。李林說得很實在，如果用人民幣結算，對經營戶來說沒有匯兌成本，匯兌速度快；而一旦要從銀行走正規渠道，通過美元結算，匯款到國內賬戶再換成人民幣，不但要提供相應的提單、發貨合同等材料，還要等待至少兩個星期的審核過程。

即是說，如果是以前大多數人用國內的人民幣打款，第二天就可以去買貨，但是如果是國外的美元通過正規渠道打到國內賬戶進行結匯和換匯，不僅會延長時間，降低現金流動的效率，也會增加結匯成本。對李林這樣規模的企業來說，可以培養正規的財務會計人員，但是那些小型企業，每年可能能賺十幾萬元，加上會計人員的工資，這算什么啊？

自去年下半年以來，我們就注意到了這一現象，全國很大一部分中小型外貿企業的賬戶都有被凍結的風險，可以說10個賬戶中有2個存在被凍結的風險。XTransfer公司創始人兼 CEO鄧國標告訴第一財經，反洗錢力度日益加大的趨勢不僅體現在中國，在亞太區和全球范圍內也越來越明顯，執法機構在打擊洗錢活動或地下錢莊時，往往會同時打擊上下游賬戶。

義烏警方：拒絕選擇性執法

為穩定義烏外貿環境，義烏市政府針對銀行卡凍結問題，抽調義烏商務局、義烏市檢察院、義烏市公安局、義烏市司法局、中國小商品集團等部門人員，組成聯合調查組，專門赴義烏商貿城，協助經營戶辦理銀行卡凍結事宜。

據義烏官方網站2月發布的消息稱，自去年11月10日啟用以來，義烏市銀行賬戶凍結援助中心先后派出16個工作組，由商務局、公安局、商城集團等部門組成，對近40個地級市，100多個縣級市公安局進行了走訪；同時，還向全國近1000個縣市區公安局發出了接洽函和凍結清單，邀請異地公安到義烏進行案件調查。

周淮山認為，義烏市政府做了很多工作，但是“凍結的事情，義烏政府自己不能解決”。就是在這樣的背景下，義烏警方向全國各地公安機關發出公開信。邱雅馨說：“大約20多天前，我在朋友圈里看到的，卻不知道真相。“中國新聞周刊”記者撥通了義烏市公安局刑偵大隊的值班電話，值班人員沒有否認此信的真實性。

在這封公開信中，對義烏各地公安機關在義烏經營戶或外貿公司取證時，提出以下幾點意見和建議：公安機關承擔追查和確認資金來源渠道違法行為的責任。該信建議，充分了解義烏外貿企業和個體工商戶的現狀和存在的問題，對于能夠提供經營主體資格證明、訂單、發貨、外貿貨代、對應貨款收款等證明的經營戶，應采用證人證言的方式取證。

上述證據證明，涉案款項系貿易貨款的，適用于認定合法經營者善意取得貨款的情形。在公開信中表示，不建議采用強制要求經營戶退還或通過強制措施強制扣款的方式；也不建議對經營戶采用類似的選擇性執法行為“退還或采取強制措施”。義烏警方建議，對涉嫌貪污的犯罪嫌疑人，在偵查終結后，可以解除凍結、限制凍結或者采取強制措施，以保障資金安全。

警察對問題資金的處理，核心在于商家是否善意取得貨款。該信指出，在司法活動中，有關經營者善意取得貨款的處理意見、續凍規定等法律適用問題，義烏市政府及相關部門，已向上級部門提請制定并明確意見。

最后，在公開信中強調：“對某些執法過度、執法選擇性等行為，義烏公安將不予支持，并將有過錯的情況報告有關部門，由組織者承擔相應的執法責任。”

很赞哦!（9）