04 信用證屬于貿易融資嗎(信用證融資和貿易融資有什么區別？是一樣的嗎？)

庫存資產抵押。每次你跟A企業簽訂完合同后，我預先墊款這筆應收賬款給你（貿易融資功能）。順便我還可以幫你做好財務管理（銷售分戶賬管理功能），你只要付利息就行啦，到時通知A企業打錢給我就行，別管什么信用證啦。你看怎樣？

雙方成交——這叫 “保理”（又稱明保理，又稱保險理賠）

與此同時

甲銀行來找A企業。

甲銀行：兄弟，你老是用信用證結算來結算去，我什么錢都賺不到，你特么玩我哪。

A企業：老大，你說了算。

甲銀行：你繳納500萬現金存活期做保證金，我給你開1000萬銀行承兌匯票。你把這票給B企業讓他發貨給EMS倉儲中心。然后我先開500萬提貨單給你，你拿去生產賣錢，賺到100萬就存100萬進來做保證金，我再開100萬提貨單，不斷循環。直到半年后（匯票到期日）如果貨還有剩，你再把剩余款全付給我。這么搞呢，一是你只要存500萬就可以循環生產1000萬的貨啦，減少資金、庫存壓力；二是B企業不用貸款啦，就能便宜給你貨。別管什么信用證啦，你看怎樣？

雙方成交——這叫 “保兌倉”

－－－－－－－－－－－－－－－－補充－－－－－－－－－－－－－－－－－

Ps：有不少知友買粉絲學習方法，慚愧。我只能用我的方式來描述下，希望有幫助。

設立兩條主線:商品流(物流)、資金流

物流主線：畫出商品在滿足什么約束下被生產、運輸（物流供應商）、到達節點（約束條件）

資金流主線：企業、銀行、第三方機構（增信機構、保險機構等）所提供的資金流動方向，以及相關約束條件（還款條款）。

這兩條主線一定會在某個節點進行交匯，那么在這個節點就會有一個對應產品。

而交匯點通常是物流約束條線和資金流的約束條線相吻合、或干脆就是一致。

鏈接：買粉絲s://買粉絲.hu.買粉絲/question/19987795/answer/51150333

傳統的是一手交錢一手交貨，但國際貿易中物流和資金流肯定不能同時的，所以，就有一個博弈。

進口商（買方）自然是希望收到貨后再付款，出口商（賣方）希望的則是收到款后再發貨。

貨到付款 和 預付貨款 這兩種方式都是 匯付 。

進口商端    貨到付款——。。。。。——預付貨款      出口商端

出口商不信任進口商，如果同時話語權有沒有那么強，那出口商可以采取出貨，但貨物不直接給進口商，而是把 貨權憑證（一般是提單） 交給當地銀行（也叫寄單行，出口方銀行，托收行），由當地銀行寄給進口商所在地銀行（也叫進口方銀行，代收行），代收行通知進口商付款，代收行保證進口商 付款后方可放單 給進口商，然后進口商 憑單提貨 。這就是最常見的 跟單托收 中的 憑即期付款交單,Documents against Payment,即D/P at sight）

進口商端    貨到付款——。。。——托收——預付貨款      出口商端

但是以上出口商承擔的風險還是不小的，因為貨已經出了，已經發往進口商所在地了，萬一進口商不付款，即使它拿不到貨，但出貨的損失也是有的。所以，當雙方地位均等一些，就采取另外一種方式。進口商銀行開出一個證，上面列明進口商需要的單據，包括提單（提貨的憑證），商業發票（寫清楚貨物是什么樣的），必要時還需要質量證書等，出口商收到銀行開的證就可以放心出貨了，因為 信用證是開證行的付款承諾，只要單證相符，開證行承擔第一付款責任。 出貨后拿到提單，然后 交單 。單證相符，銀行付款（當然是進口商的錢咯，進口商到期要付款，萬一，萬分之一的概率，萬一進口商沒錢，那銀行是要砸鍋賣鐵墊付資金付款的，這里就體現了開證行承擔第一付款責任。）

這種結算方式即是最常見的 跟單信用證 中的 即期信用證 。（ Documentary Letter of Credit,L/C at sight ）

進口商端    貨到付款——信用證——托收——預付貨款      出口商端

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