04 海外投流賭博違法嗎(網賭凍結銀行卡，可以提供流水證明給公安局嗎？有事嗎)

第四十條 金融機構工作人員違反反洗錢有關規定，協助進行洗錢的，依照《管理辦法》第二十條的規定，應當給予紀律處分；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。�

第六章 附則�

第四十一條 “主報告機構”系指金融機構設在省會、自治區首府、直轄市的一級分支機構或者由金融機構總部指定其在某一省、自治區、直轄市及特定地區收集、匯總并向國家外匯管理局省、自治區、直轄市分局、外匯管理部報告該區域內所有分支機構大額和可疑外匯資金交易的特定機構。�

第四十二條 《管理辦法》和本實施細則中關于企業大額和可疑外匯資金交易報告的相關規定，適用于國家機關、社會團體、部隊等境內機構，在中國境內的金融機構開立賬戶并通過該賬戶發生匯兌、外匯收支的境外機構，以及雖然不在中國境內的金融機構開立賬戶但通過其辦理外匯業務的境外機構的大額和可疑外匯交易的報告。�

第四十三條 本實施細則由國家外匯管理局負責解釋。�

第四十四條 本實施細則自發布之日起實施。

附件1：外匯領域涉嫌洗錢違規、犯罪案件（線索）移送（報告）表（略）

附件2：國家外匯管理局大額和可疑外匯資金交易涉案信息移交單（略）

附件3：國家外匯管理局大額和可疑外匯資金交易協查函（略）

附件4：國家外匯管理局大額和可疑外匯資金交易非現場核查通知書（略）

涉案8000億、獲刑18年！“小賭王”周焯華覆滅記

周焯華獲刑18年圖片來源：南方都市報

“眼看他起朱樓，眼看他宴賓客，眼看他樓塌了！”

環球人物買粉絲公號消息，18年+85億港元，“小賭王”徹底“賭輸”了人生。

據《澳門日報》報道，澳門初級法院18日上午宣判了太陽城集團創辦人周焯華涉不法賭博案。

法院裁定，該案中大部分控訴為事實，裁定周焯華“許可地方內不法經營賭博罪”、相當巨額詐騙罪、相當巨額詐騙罪、“不法經營賭博罪”、“黑社會罪”全部成立，合并判刑18年。

此外，周焯華需向澳門特區政府，以及美高梅、永利、威尼斯人等博彩公司支付民事賠償超85億港元。

從“跑腿小弟”到身家百億，再到鋃鐺入獄，49歲周焯華的人生后半場，令人唏噓。

港媒報道的周焯華被捕照片

涉案金額超出想象

周焯華的太陽城博彩中介，是近年來澳門最大的博彩中介。

過去，每每出席公開活動，他都被港澳媒體冠以“小賭王”“新賭王”“賭廳之王”的稱號。

然而，2019年7月8日，《經濟參考報》的一篇報道，一石激起千層浪。

報道稱，周焯華及太陽城集團的跨境網絡賭博平臺，正把“黑手”伸向內地。

“不受地域限制，設在境外的服務器非常安全。”據報道，每當有客人到太陽城集團的線下貴賓廳賭博時，客戶經理便會介紹該集團的網絡賭博平臺。

注冊賬號后，內地賭客能在平臺上觀看菲律賓、柬埔寨等地的賭場實時視頻，并通過電話或APP遠程下注。APP的語音功能不僅支持普通話，還支持粵語、東北話等方言，幾乎專門針對內地市場設計。

有賭客表示，以豪華賭廳為背景的大場面，借由攝像頭和互聯網傳送，“給人的真實感極強”。

由于沒有籌碼或現金這類實物在手，賭客下注時缺少心理壓力，更容易成癮。

債臺高筑、傾家蕩產的案例不勝枚舉，有人在三年內陸續輸掉1300多萬元。

更夸張的是，賭客的賭資可直接在內地以人民幣結算。平臺有專門的內地賭資結算部門，每年有高達數百億元的賭資匯集到無數個內地銀行卡內，再通過地下錢莊流向境外。

太陽城網絡賭博平臺。圖片來源：經濟參考報

具體數額可能超出想象。

據《經濟參考報》當年報道：太陽城集團的網絡賭博平臺已成“吸金黑洞”，運營4年發展出會員數十萬人，一年里來自內地的投注額在萬億元以上，相當于2018年中國彩票總收入5114.7億元的近兩倍。

該文章一經發表，立即在國內尤其是澳門引發軒然大波。

在香港上市的太陽城集團股價一度下跌20%，坊間甚至出現“周焯華潛逃”的傳聞。

周焯華一度還出來辟謠：“我們是一家澳門機構、澳門人企業，我作為中國澳門特別行政區的公民，事業系澳門、家亦系澳門、根系澳門，心向祖國！”

周焯華開記者會辟謠

結果，實錘很快來了。

2021年11月26日，浙江溫州檢察院以涉嫌在內地開設賭場罪批準逮捕周焯華。

據溫州市公安局發布的案情通報顯示，2020年7月，該局對一起開設賭場案進行立案偵查。之后，該局查明，以周焯華為首的跨境賭博犯罪集團，涉嫌在中國境內實施開設賭場犯罪行為，情節嚴重。

溫州市公安局情況通報

2022年5月，澳門檢察院完成案件偵查，正式對周焯華提出起訴，同年9月2日開審。

起訴書中，周焯華被控229項“在許可地方內不法進行賭博罪”，以及54項“相當巨額詐騙罪”、3項“相當巨額詐騙罪”未遂。

他同時涉嫌以澳門為基地，通過太陽城集團分別在菲律賓、越南等地開設貴賓廳經營賭博，直播當地賭場的賭博活動，吸引澳門和內地居民電話及網上非法賭博，并通過地下錢莊等多種方式轉移不法所得，因此被控“不法經營賭博罪”及“加重清洗黑錢罪”。

香港《星島日報》此前報道稱，案中涉及非法投注的金額超過8000億港元，控方證人超過90人。

從底層“疊碼仔”起家

從被捕到獲刑，周焯華的人生故事不斷引發關注。

他祖籍廣東肇慶，全家人在爺爺這一輩舉家搬遷到澳門。不過，周家到了澳門后并沒有實現階層躍升。周焯華1974年出生時，家境依然平平，甚至可以說是清貧。

沒有任何身家背景的他，不到20歲就早早輟學步入社會。很快，周焯華發現，對于他這樣的年輕人，社會留出來的發展空間并不多。

“當時澳門人想要去一些大的機構工作，需要兩個葡國人的資產擔保。就算進去了，高級職位也都是葡萄牙人的。”多年后接受媒體采訪時，他如是說。

上世紀90年代，澳門尚未回歸，但博彩業已十分興盛，許多澳門人在賭場就業。

1994年，周焯華也在賭場謀到了一份差事，成為“江湖大哥”尹國駒手下的“疊碼仔”。

周焯華與尹國駒

所謂“疊碼仔”，就是介紹賭客到賭場、為賭客提供借貸服務的人員，可以說是博彩中介人的前身。

尹國駒控制的回力娛樂場，是澳門唯一連接外港客運碼頭的賭場。當時，賭客向疊碼仔借錢，需要先扣除20%的利息，比如借1萬元，到手只有8000元，還錢時則要還1萬元。錢還沒到手就扣了利息，這種變相高利貸讓許多賭客心生不滿。

于是，周焯華想到一種新方式：不用提前扣息，而是由疊碼仔陪同賭客拿借款換籌碼。賭客每次下注，疊碼仔就從中抽取賭注的10%。

周焯華的名聲就此一下打響。

恰巧在那一時期，香港TVB播出電視劇《城市故事》，其中一個綽號“洗米華”的角色跟周焯華長得有些像，“洗米華”便也成了周焯華的外號。

據港媒報道，周焯華的第一桶金，其實就與令他折戟的網絡賭博有關。

1998年，感到互聯網浪潮來臨的他在菲律賓取得網絡博彩牌照，經營博彩網站，大受賭客歡迎。

有相關業務人士估計，周焯華借此積累了至少10億港元的財富——可以說，在許多同行還沒有反應過來時，周焯華已經賺得盆滿缽滿了。

2007年，周焯華在澳門創立太陽城集團，開始構筑他的博彩中介帝國。

他想方設法拓展自己的業務版圖：在業內首創短信推廣，并率先設立客戶關系管理系統，精確記錄每位VIP賭客的習慣。為迎合賭客愛炫富的心理，他還會開發他人沒有的服務，比如為賭客提供豪華房車。

到2014年，太陽城集團從寥寥幾張賭臺的小作坊，發展到與澳門六大賭牌持有者都有合作的博彩中介，幾乎每個賭場都有他掌管的貴賓廳，賭臺超過300張，一躍成為澳門營業額最高的博彩中介。

周焯華與太陽城集團

在此基礎上，周焯華又開始涉足旅游、餐飲、金融、地產等多個行業，集團業務發展到海外，遍及澳大利亞、俄羅斯、柬埔寨、菲律賓、韓國及越南等國家。他還成立太陽娛樂文化進軍娛樂界。

2009年，周焯華在澳門星際酒店成立“撲克王俱樂部”，并為此專門拍了一部叫做《撲克王》的電影，邀請到古天樂和劉青云出演。

此后，太陽娛樂文化投資并制作了接近65部電影，總票房高達130億港元。周焯華還擔任過多部影片的聯合出品人和制作人。

在多元業務的加持下，周焯華躋身港澳富豪之列。據傳，他的身家超過百億港元。

私生活一地“狗血”

很多內地網友對周焯華有印象，并不是因為這個人事業做得大，而是因為他的私生活頗為“狗血”，花邊新聞不斷。

一則廣為流傳的新聞是，周焯華39歲生日時，在澳門某酒店包下了三層樓慶祝。現場有十來位安保人員，每位來賓都要核對請柬。喜歡熱鬧的周焯華命人在泳池邊搭建了舞臺，還請來了一眾身穿比基尼的嫩模活絡氣氛。

據港澳媒體報道，周焯華曾有過兩任妻子，第一任妻子因性格不合分手，第二任即現任妻子，是被媒體稱為“洗米嫂”的陳慧玲。

周焯華與妻子陳慧玲共同出席活動

陳慧玲最初是一名保險推銷員，在跑業務時認識了周焯華。兩人結婚后，周焯華仍頻頻曝出私會女星、模特的緋聞，但夫妻倆的關系還算穩固，直到2015年模特劉碧麗出現。

劉碧麗是美國和馬來西亞混血兒，比周焯華小11歲，早年間因一支玉蘭油的廣告出道，出眾的美貌讓無數人印象深刻，被網友稱為“玉蘭油女孩”。

2015年，有港媒拍到周焯華與劉碧麗當街牽手回家，高調的“世紀一牽”立刻成為多家媒體的頭版頭條。陳慧玲因此提出離婚，但周焯華沒有同意。

周焯華與劉碧麗當街牽手

兩位女性共存的狀態一直持續到2020年。這期間，劉碧麗為周焯華生下三女一子。

而“洗米嫂”陳慧玲這邊，則一如既往地時常在社交平臺上曬出體現家庭幸福的照片。

周焯華的生活，真的如他所展現出來的一般春風得意嗎？

未必。

梳理公開資料可發現，自2019年被媒體曝光涉嫌違法以來，周焯華和他金光閃閃的太陽城，已然出現了一些裂縫。2019年8月初，澳大利亞媒體報道稱，周焯華因涉嫌與組織犯罪有關，已被澳洲內政事務部下令禁止入境。太陽城集團就此發布澄清公告，但集團股價仍出現波動。

2021年8月底，周焯華將其所持的太陽國際股票全部拋售，套現7000多萬港元，較該股當年高位少賺近11億港元。

此外，太陽城集團還曾被指洗錢、支持“港獨”。對此，周焯華回應稱，絕對不會支持任何損害國家的行為，并主動建議加強賭博監管，包括推進客戶實名化、資金渠道透明化，限制赴澳內地客的信用額等。

2020年周焯華視頻回應傳聞

2021年初，他還借新年展望的機會再次重申要愛國守法，強調“堅定實行愛國愛澳精神”。

如今看來，他這些言辭頗為諷刺。

近年來，我國打擊跨境賭博的力度正在不斷加強。2020年以來，公安部與有關部門持續推進打擊治理跨境賭博工作，打掉網絡賭博平臺3400余個，打掉非法支付平臺和地下錢莊2800余個、非法技術團隊1300余個、賭博推廣平臺2200

很赞哦!（43362）