05 以下哪些不屬于國際貿易融資的客戶需求(常見的融資手段有哪些)

售合同等措施來控制。

發貨前融資是指銀行在貨物發運前根據企業需求向供應商或采購商提供的融資。按照融資發放對象的不同，可分為裝船前融資和預付款融資。裝船前融資是銀行基于訂單或信用證，在生產及發貨前對供應商融資用于其采購原材料，如打包貸款和訂單融資。由于該融資結構的前提是基于信用證或實力較強的采購商訂單，因此銀行面臨的主要風險在于供應商的履約風險，銀行需詳細調查賣方的履約能力和履約意愿，并限定或跟蹤該融資用途。預付款融資是銀行基于買賣合同中的預付款條款，給予采購商融資并直接支付給供應商。由于采購商在收到貨物前先行付款，為保障銀行利益，需要采取相應風險緩釋措施，如與賣方簽訂差額回購協議，或約定將貨物發至指定監管商，或受讓買方在合同項下的權益等。

加工融資是指銀行融資給加工或精煉企業用以向原料供應商購買原材料，加工精煉后將產成品銷售給下游用戶，以其應收款向銀行保障還款。該融資不僅可發放給加工企業，還可提供給原材料供貨商和最終用戶，并經常會與動產融資結合使用。該融資結構下，加工精煉企業的履約風險主要取決于企業的加工原材料的能力，因此銀行需要掌握工廠關于加工能力的報告，還要控制融資款的用途，即專項用于對原材料的采購。同時，需要評估最終用戶的付款能力，以確保貨款安全回籠。同時還應考慮價格風險，由于原材料價格與產成品價格波動的不一致性，將帶來加工環節利潤率的變化，甚至出現銷售回款無法覆蓋采購成本的情形，影響企業的還款能力。

背對背融資的適用主體是自營貿易商，采用的最主要形式是背對背信用證，銀行以母證項下的未來應收款作為還款來源為中間商開立子證。背對背信用證結構有很多的變化，如母證為遠期信用證，子證為即期信用證;母證為多張信用證，子證為一張信用證;在背對背信用證中嵌入運費融資等。同時，還可演變成多種背對背融資形式，如準背對背信用證、前對背信用證、憑付款交單合同開立信用證等。該融資結構下，銀行需要對母證的開證行有相應的代理行額度，同時會要求中間商預先提交相關單據，保證替換單據的及時性。銀行在對子證項下單據進行付款后，貨權單據即成為銀行的質押標的，如母證開證行拒付貨款，銀行能夠通過物權憑證控制貨物。

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貿易融資與傳統的公司貸款的區別

貿易融資與傳統的公司貸款的區別

貿易融資不應該是單一的授信模式，而是解決企業融資問題的途徑。每種行業，最終貿易融資的方式可能都不一樣，因為每種行業的產業鏈不一樣，結算方式不一樣，交易慣例不一樣。那么大家知道傳統的公司貸款和貿易融資有什么區別?

1、貿易融資的第一還款來源是本筆貿易的直接收入(如應收賬款)或者間接收入(如預付款獲得貨物后的銷售收入)，用途也是與本筆貿易直接相關的，如備貨，組織生產等。因此貿易融資對單筆交易安全性的評價比對借款人的綜合評價更加重要。這也是有的時候我們把貿易融資稱為“單筆”的原因。

貿易融資依附于貿易往來的一種融資方式，雖然融資主體也是企業，但是這個融資的背景一定是融資主體有一宗或者多宗貿易。

2、流動資金貸款是為滿足生產經營者在生產經營過程中短期資金需求，保證生產經營活動正常進行而發放的貸款。其實流動資金貸款主要就是為了維持企業運作支付的資金，包括購買原材料，支付薪酬、繳納稅收等，與此相對的概念是固定資產貸款，該貸款主要用于基建、購買設備等固定資產。包含人民幣，貸款。當前銀行對流動資金貸款的用途有監控，需要采取受托支付，一般銀行實務中，流貸主要用于購買原材料。

3、主要區別，銀行實務角度來看，除了上頭所說，還包括以下幾點：

一、貿易融資發放背景

一般是有真實貿易的發生，無貿易背景，談不上貿易融資;流貸發放背景就多樣化了多，可以是沒錢支付貨款、年底支付薪酬、中央臺天價廣告費不夠等等，可以沒有貿易進行。

二、流動資金貸款

發放的就是實實在在的錢，直接到了賬戶，期限6個月以上很普遍;貿易融資除了貸款，還應該包括并不是直接的.錢，比如信用證、匯票等所謂的表外業務，期限6個月以上不太多。

三、貿易融資

發放對象主要是進出口企業;流貸發放對象則包括進出口企業，更包括非進出口企業，如小五金機械配件制造廠，菜市場門口賣手機的個體戶、肉聯公司等等，銀行實務角度，范圍更廣。

四、流貸以人民幣

發放為主，較少;貿易融資人民幣參半，有些貿易融資產品還規定了貸款是不能結匯的，而流貸的貸款是可以結匯的。

什么叫貿易融資

貿易融資，是指在商品交易中，銀行運用結構性短期融資工具，基于商品交易(如原油、金屬、谷物等)中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。貿易融資中的借款人，除了商品銷售收入可作為還款來源外，沒有其他生產經營活動，在資產負債表上沒有實質的資產，沒有獨立的還款能力。貿易融資保理商提供無追索權的貿易融資，手續方便，簡單易行，基本上解決了出口商信用銷售和在途占用的短期資金問題。

貿易融資是商業銀行提供的一類服務，旨在促進國與國、企業與企業間的進口和出口業務。出口減去進口的余額為一個國家的貿易盈余。

服務方式：

授信開證

是指銀行為客戶在授信額度內減免保證金對外開立信用證。

進口押匯

是指開證行在收到信用證項下全套相符單據時，向開證申請人提供的，用以支付該信用證款項的短期資金融通什么是貿易融資?什么是貿易融資?。

進口押匯通常與信托收據配套使用。開證行憑開證申請人簽發給銀行的信托收據釋放信用證項下單據給申請人，申請人在未付款的情況下先行辦理提貨_報關_存倉_保險和銷售，并以貨物銷售后回籠的資金支付銀行為其墊付的信用證金額和相關利息。

提貨擔保

是指在信用證結算的進口貿易中，貨物先于貨運單據到達目的地，開證行應進口商的申請，為其向承運人或其代理人出具的承擔由于先行放貨引起的賠償責任的保證性文件。

出口押匯業務

是指信用證的受益人在貨物裝運后，將全套貨運單據質押給所在地銀行，該行扣除利息及有關費用后，將貨款預先支付給受益人，而后向開證行索償以收回貨款的一種貿易融資業務。

打包放款

是指出口商收到進口商所在地銀行開立的未議付的有效信用證后，以信用證正本向銀行申請，從而取得信用證項下出口商品生產_采購_裝運所需的短期人民幣周轉資金融通。

外匯票據貼現

是指銀行在外匯票據到期前，從票面金額中扣除貼現利息后，將余額支付給外匯票據持票人。

國際保理

是指在國際貿易承兌交單_賒銷方式下，銀行或出口保理商通過代理行或進口保理商以有條件放棄追索權的方式對出口商的應收帳款進行核準和購買，從而使出口商獲得出口后收回貨款的保證。

福費廷

也稱票據包買或票據買斷，是指銀行或包買人對國際貿易延期付款方式中出口商持有的遠期承兌匯票或本票進行無追索權的貼現(即買斷)

出口買方信貸

是指向國外借款人發放中長期信貸，用于進口商支付中國出口商貨款，促進中國貨物和技術服務的出口。

出口買方信貸中，貸款對象必須是中國工商銀行認可的從中國進口商品的進口方銀行，在特殊情況下也可以是進口商。商貸款支持的出口設備應該以我國制造的設備為主。

各銀行對貿易融資的做法大體相同，但仍有細微的區別。在選擇貿易融資銀行時，應該詳細操作操作方法。

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流動資金貸款與貿易融資貸款的區別是什么？

可以從以下幾個方面理解：

1）是否有貿易背景：流貸不需要貿易背景，貿易融資貸款需要有商務合同等貿易背景材料；

2）授信方式不同：流貸屬于主體授權方式，貿易融資貸款則是主體授信和債項評級相結合，主體授信為輔助；

3）出賬方式不同：流貸是現金，貿易融資貸款以票據為主；

4）表現形式不同：流貸較單一，貿易融資貸款涵蓋出口押匯、進口押匯、TT押匯、保理、福費廷等各種形式。

希望對你有幫助！

傳統的公司貸款和貿易融資有什么區別

1、定義不同

傳統的公司貸款是企業為了生產經營的需要，向銀行或其他金融機構按照規定利率和期限的一種借款方式。企業的貸款主要是用來進行固定資產購建、技術改造等大額長期投資。

而貿易融資是在商品交易中，銀行運用結構性短期融資工具，基于商品交易(如原油、金屬、谷物等)中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。

2、貸款對象不同

貿易融資發放對象主要是進出口企業。傳統的公司貸款發放對象則包括進出口企業，更包括非進出口企業，如小五金機械配件制造廠，菜市場門口賣手機的個體戶、肉聯公司等等，從銀行實務角度，范圍更廣。

3、貸款發放的幣種不同

傳統的公司貸款以人民幣發放為主，較少。而貿易融資人民幣以及參半，有些貿易融資產品還規定了貸款是不能結匯的，而傳統的公司貸款的貸款是可以結匯的。

貿易融資的運作模式

貿易融資的運作模式

貿易融資，這一詞匯曾風靡一時，存在哪些風險?大家知道貿易融資的運作模式是什么?

1國際貿易融資與期貨市場

長期以來，通過遠期信用證方式取得發貨前信用融資成為國際貿易融資的主要手段。以銅為例，通常我們會認為，隨著通脹預期的增加，銅價上升，銅的變現能力及適銷性遠高于其他進口商品，銅作為短期動產融資的標的物，也得到銀行的青睞。以下主要對電解銅貿易融資應該具有什么貿易平臺，應該如何進行操作以及融資成本核算、融資方案的選擇方法等進行分析。

電解銅融資平臺的搭建

電解銅融資可以通過兩種途徑進行：進口和轉口。這兩種方式各有利弊，轉口貿易價格風險相對較小，是融資的主要方式。當然在銅內外比價合適的情況下進口銅可以提高銀行對企業的授信，增加貿易的真實性，是轉口貿易不能比擬的。這兩種融資方式都要求企業必須取得進出口經營權。

在企業組織結構上，可以設置三大部門：業務部、商務部、財務部。業務部負責上下游客戶的洽談、合同簽訂及經營成本的把控;商務部負責單證和貨物的安全，保證交易順利完成;財務部負責信用證開立及承兌、財務風險控制等。

電解銅融資操作模式

進口：國內貿易商向長期合作的國外銅供應商提出購買要約。雙方完成發盤、還盤等討價還價過程，最終簽訂購銅的商業合同。合同簽訂完成以后，進口商以商業合同向銀行申請開立遠期信用證。信用證開立完成以后，賣方制單，并通知買方單證基本情況，買方準備進口報關資料。貨物到達港口或貨權由賣方取得后，賣方向銀行交單。銀行在核對信用證信息后無條件承兌，進口商承兌后取得貨權憑證。報關后即可在國內銷售，兌現貨款。信用證到期前進口商還款。這樣進口商就贏得了一段時間內的信用融資。

轉口：國內貿易商向長期合作的國外銅供應商提出購買要約。雙方完成發盤、還盤等討價還價過程，最終簽訂購銅的商業合同。合同簽訂完成以后，進口商憑商業合同向銀行申請開立遠期信用證。信用證開立完成以后，賣方交單前，國內貿易商

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