05 廣東省海外投資金融協會(P2P“爆雷”調查：廣東67家平臺被立案，已追繳資金10億元)

方為拉卡拉發起并投資的一支互聯網產業投資基金考拉基金。

Qbit

Qbit創立于2019年，總部位于杭州，是一家金融科技和企業服務公司。

致力于為企業提供一站式資金跨境流轉平臺，讓客戶擁有更加便捷，高效，低成本的跨境支付體驗。以技術為驅動，以安全合規為根本，同時結合前沿的區塊鏈技術，研發新一代的跨境清結算網絡，基于此提供全球收款, 全球付款以及量子卡等業務，覆蓋客戶資金跨境流轉的全方面需求。通過構建全球一站式金融基礎設施，用科技創新賦能客戶，致力于為出海企業打造全球領先的高效便捷、優質多元的跨境金融服務，打通企業全球資金流轉鏈路。目前，服務超過3000家品牌出海企業，在全球4個城市布局了本地化服務中心，并與全球眾多知名銀行及金融機構達成戰略合作關系。

2021年7月，完成由真格基金投資的千萬美金A輪融資。

錢海Oceanpayment

錢海Oceanpayment成立于2014年5月，專業跨境支付產品平臺和互聯網金融創新平臺，主要為跨境外貿、跨境游戲、跨境旅游、跨境富媒體等行業提供一站式支付解決方案。

由全球支付領域資深的技術、風控和運營專家聯合組建，采用香港和深圳雙總部運營模式，并在美國、歐洲、澳洲、新加坡設有技術&業務主體，致力于為跨境外貿、旅游航空、數字游戲、教育培訓等互聯網B2C(B)電子商務模式提供全球數字支付技術解決方案和服務。擁有全球金融業最高級別安全認證PCI DSS LEVEL 1，Visa等認證服務商或收單機構資質，Google Pay和Apple Pay PSPs認證，是中國唯一一家擁有全球數字支付技術和業務資質全牌照的Fintech公司。長期與近百家國際金融機構保持戰略合作或業務關系，支撐全球500多種支付產品，覆蓋200多個國家和地區，服務全球電子商務網站數十萬個。通過將AI、Big Data等新技術場景化的使用，持續提升消費者支付體驗和商戶收益安全。

2015年5月，完成Pre-A輪融資，融資方為基石資本，估值近2億。

WorldFirst萬里匯

萬里匯 (WorldFirst) 2004年成立于英國倫敦，一直致力于為全球中小企業提供更優質的跨境收付兌服務。2019年以大約7億美元的價格被螞蟻集團收購，依托跨境金融領域的全球生態合作網絡，提供更加豐富的產品解決方案與資金安全保障。

萬里匯目前主營業務：國際匯款，外匯期權交易，國際電商平臺收款及結匯，擁有18年跨境支付經驗，在中國內地、中國香港、新加坡、美國、英國、加拿大、荷蘭、澳大利亞等多個國家和地區擁有或通過與當地持牌機構合作的方式，具備全球展業的資質，為客戶資?安全提供堅實保障。在全球8個國家19個城市設立辦事處，提供更加本地化的專業服務。

光子易PhotonPay

2015年11月，深圳市光子躍動科技有限公司成立，推出高度融合跨境支付及國際金融技術的全球化創新型平臺光子易。

通過全球一體化合規及風險管理體系，致力于為中國跨境電商賣家提供安全合規、高效便捷、低成本跨境收款，全球付款，外匯服務及供應鏈金融服務。業務遍布亞洲、北美、歐盟、英國等主要地區，持有美國(MSB)、香港（MSO）等金融監管機構頒發的金融服務牌照，致力于構建全球收款及清結算網絡，助力中國跨境貿易真正通達全球。作為一家高度融合跨境支付及國際金融技術的全球化創新型平臺，擁有10萬多家跨境企業合作伙伴，處理超過60種貨幣，涵蓋150多個國家的國際支付業務。

簡米Ping

簡米Ping 是上海簡米網絡科技有限公司旗下的聚合支付品牌，該公司成立于2014年。

為逾萬家商戶提供支付服務，是To B領域領先的第三方支付解決方案提供商。2016年6月正式推出付費版的企業級聚合支付云服務，10 月獲得由支付產業安全標準委員會頒發的PCI認證證書。通過搭建在云端的支付處理平臺為商戶集中處理所需第三方支付渠道的交易請求并提供統一的SDK接口供商戶調用，從而極大地簡化其與移動支付渠道和消費分期渠道的對接過程，商戶無需額外搭建專門的支付處理系統。多級商戶系統提供針對平臺、代理、分銷形態的分潤模型和全面開放的分潤API，平臺商戶可輕松管理全平臺的交易和賬務，高效實現多級商戶的賬務清分。精準匹配多家銀行存管產品，幫助平臺迎合監管、規避“二清”。

2016年初，獲得由寬帶資本領投的千萬美元B輪融資。

Gleebill鼎付

Gleebill鼎付成立于2016年，是深圳鼎付信息技術有限公司為中國跨境電商精心打造的全資子公司，是一家專注為中國跨境電商賣家提供安全，穩定，高效，低成本的全球性跨境收款方案的金融公司。

創始人來自中國外卡收單領域最早的開拓者，核心管理層也是來自中國最早介入外卡收單的資深人士，擁有從事外卡收單領域豐富的行業經驗。鼎付積極拓展和開發不同的銀行渠道和收款方式，目前已與國內外多家銀行以及VISA、MASTER、JCB、AE等多個國際信用卡組織建立并保持著良好的合作伙伴關系。經過不斷的整合和創新，開發并推出了國際卡支付、虛擬賬戶支付、預授權支付、快捷支付、無卡支付等多種支付功能，還陸續推出了系統功能定制服務，以滿足不同商戶的特色需求。通過互聯網技術及金融創新提供跨境支付整體解決方案的跨境收款，主要為跨境電商賣家代理在北美、歐洲和日本的境外電商平臺收取款項、結匯、提現等一站式服務。

YouWorld由我

YouWorld由我是2016年在深圳市創立的跨境支付平臺，基于B2B2C的模式，上游連接海外商家，下游對接分發渠道，通過自主研發的內容管理、數據追蹤和清算系統，幫助B端商家管理和優化包括折扣券、門店信息和品牌內容，并多渠道進行分發。

自成立至今，已上線兩款產品，并對標美國移動支付巨頭Square，塑造跨境支付新體驗。用戶群體非常清晰，主要為在全球各地的非本地消費者，比如在海外定居華僑。創立早期，以購物消費這一場景為切入點，研發了一款純信息化產品，以幫助在海外旅行、定居的消費者第一時間獲取品牌折扣信息。疫情期間，研發了第二款線上支付產品——“由我付”，并在支付寶、買粉絲、攜程等互聯網平臺運營，幫助定居海外的華人在購物時更便捷地完成交易并享受一定折扣。這款產品為消費者與商家兩大群體都帶來了不同的便利。消費者能享受一定折扣，免去了隨身攜帶銀行卡的不便。

2021年9月已完成550萬美金A輪融資，由金沙江聯合資本與昆侖萬維共同投資，其中金沙江聯合領投。

Useepay

Useepay成立于2019年，隸屬于上海鎰坤科技有限公司，是跨境支付領域的創新技術品牌，依托全新Fintech技術，專注于獨立站“無跳轉支付”的全球解決方案。

UseePay支付成功率超行業平均5%-7%；支持100 交易貨幣和10 結算貨幣。聚合了6大國際信用卡及多種本地化支付。公司在成立之初即獲得了國際卡支付行業PCI-DSS Level-1最高安全認證。目前，UseePay支持主流國際信用卡、海外本地化錢包、海外便利店等多種支付方式，并積極構建在線支付、企業錢包、全球收款、批量付款等其他綜合支付服務能力，服務客戶覆蓋跨境電商、航空酒店旅游、交通出行、數字娛樂、軟件、教育等行業。致力于深耕、深挖客戶行業，整合行業資源，打造集跨境營銷、跨境物流、跨境支付等為一體的一站式綜合服務平臺，全方位助力客戶業務發展。

首信易支付PayEase

首信易支付PayEase成立于1998年，總部位于北京，致力于打造匯通全球的、領先的國際支付平臺，為商家提供更優質、更安全的支付清算服務。

是中國首家實現跨銀行跨地域提供多種銀行卡在線交易的多功能網上支付服務平臺，直連23家全國性銀行和中國銀聯核心支付系統，支持全國發行的銀行卡和全球發行的國際信用卡，包括Visa、MasterCard、AE和JCB 的在線支付，可為電商企業提供使用于互聯網和移動互聯網的定制化電子支付解決方案。首信易支付占據了蘋果、亞馬遜、Shopify等核心企業，2011年獲發第三方支付業務許可，2014年獲得跨境外匯支付業務試點許可，2015 年獲得跨境人民幣支付業務試點許可。

2006年11月融資1450萬美元，主要投資方包括美國中經合、首都信息發展股份有限公司等，以及個人投資者臺灣麥寶董事長方國健。

Beepay

Beepay于2016年12月在香港成立，是一家技術創新型的金融企業。

通過智能算法、大數據分析等前沿科技訪問銀行間外匯市場，運用自動路由算法打通全球支付網絡，采用苛刻的反洗錢風控措施監控交易，為跨境企業提供優質的收款、換匯、跨境結算等合規金融服務。主要面向位于中國的、包括平臺商及獨立站上的電商出口貿易大賣家，提供包括跨境收款、外匯交易、外幣支付、人民幣支付、貿易融資在內的金融產品及服務。

2019年3月完成線性資本數千萬元 Pre-A 輪融資。

易思匯

2019年3月，完成由信中利投資的近億元B輪融資。

相關問答：第三方電子支付平臺是指( )。

A

離岸金融市場的相關問題

所謂離岸金融，是指設在某國境內，但與該國金融制度無甚聯系，且不受該國金融法規管制的金融機構所進行的資金融通活動。所謂離岸金融中心，是指主要為非本地居民提供境外貨幣借貸或投資、貿易結算、外匯黃金買賣、保險服務及證券交易等金融業務和服務的一種國際金融中心。一般有三種模式:內外分離型、內外混合型、避稅港型。在國際上，目前已形成了以倫敦為代表的倫敦型離岸金融中心、以紐約為代表的紐約型離岸金融中心和避稅型離岸金融中心（一般設在風景優美的海島和港口，如維爾京群島、開曼群島、巴哈馬群島、百慕大群島、西薩摩亞、安圭拉群島等等）。

我國非常重視離岸金融的建設。早在1989年，中國人民銀行和國家外管局就批準了招商銀行在深圳開辦離岸金融業務。1999年受亞洲金融危機的影響，為了保護本國金融體系，央行停辦了該項業務。經過將近三年的調整，2002年6月又重新開放了7家銀行開辦離岸金融業務。至2006年6月底，我國銀行離岸業務資產總量約達20億美元，增速17.6%，國際結算業務200億美元，增加了33.3%，利潤為2200億美元，增速達到了100%。

福州保稅區作為一個開放層次最高、政策最優、功能最強的特殊經濟區域，意欲發展對臺離岸金融市場，意義重大，影響深遠。

思考一：福州保稅區發展離岸金融市場機遇與困難并存

福州保稅區于1992年11月19日經國務院批準設立，規劃面積1.8平方公里。視同“境內關外”，實行“自由港”某些政策，具備保稅倉儲、國際貿易、出口加工、對臺貿易等功能。2007年實現進出口貨物總值16.98億美元，實現財政收入1.44億元，經過努力，目前已成為福州市與國際接軌的重要平臺、連接國際國內市場的“綠色通道”和對臺經貿的重要基地。從國際慣例看，世界上大多數自由貿易區除了采取通行的自由經濟化、便利化的監管、適宜的行政管理體制和經營管理、優惠的稅收和外匯政策之外，通常還發展與之相配套的離岸金融市場。

從國內看，我國十分重視金融業對外開放步伐，除了允許相關銀行開辦離岸金融業務外，2006年6月還批準天津濱海新區作為離岸金融的改革試點，這表明離岸金融建設越來越被提上日程。目前，上海、天津、深圳、寧波等保稅區都已在積極申請開辦離岸金融業務，構建離岸金融市場。從最近動態看，國家正積極推進人民幣國際化。2009年4月8日，國務院決定在上海市和廣東省廣州、深圳、珠海、東莞4城市開展跨境貿易人民幣結算試點。2009年4月20日，中國人民銀行發布的《中國支付體系發展報告(2008)》指出，2009年將研究建立符合國家對外開放需要的人民幣跨境支付清算體系。這說明，隨著我國人民幣自由兌

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