06 上海同加國際貿易詐騙(誰能幫我寫一篇 對外貿易中信用證欺詐案例的問題研究 論文 2000字左右就可以 謝謝)

請人與開證行之間或受益人之間在已有關系下產生的索償或抗辯的制約。受益人在任何情況下，不得利用銀行之間或申請人與開證行之間的契約關系。” 并在第14條“審核單據的標準”中規定“按照指定行事的被指定銀行、保兌行（如有）以及開證行必須對提示的單據進行審核，并僅以單據為基礎，以決定單據在表面上看來是否構成相符提示。”

這就是信用證的“獨立抽象原則”和“表面相符原則”兩大基石，據此免除了銀行審核雙方交易合同，并進行實物審核的麻煩，而僅負責單據審核，大大提高了銀行的工作效率，保證了買賣雙方貿易的安全、便捷進行，使信用證在國際貿易結算中發揮出重要的作用，體現出信用證制度的優越性。

但也正是這兩大基本原則給了不法分子可乘之機，成為誘發信用證欺詐的重要因素。銀行在決定是否予以付款時，只審核受益人提交的單證表面上看上去是否嚴格符合信用證的要求，而不考慮貨物的真偽，不考慮基礎合同的履行情況，對單據的真實性不負有責任。而目前，作為銀行付款憑證的單據大多沒有標準、固定的格式，隨意性比較強，再加上現代高新技術的發展，使得偽造這些單據有了很大的可能性，相關當事人往往也難辨真假。因此，通過不法途徑獲取或偽造、變造信用證項下要求的單證、以假貨充真貨等騙取銀行付款的信用證欺詐方式屢見不鮮。

（二）信用證欺詐的低成本和高收益。

信用證欺詐成本極低，不法分子有時只需要通過偽造一張假提單就可以騙取大額款項。而由于信用證詐騙是一種非暴力的犯罪，它的危害性很容易被忽略而得不到應有的重視，各國有關立法和打擊措施力度不夠。再加上信用證詐騙犯罪的國際性，關系到國際管轄、引渡、法律適用和國家間的司法協助等相關問題，程序復雜，追究

成本高、難度大，各國尚未形成有效的信用證欺詐國際懲治合作機制，使得信用證欺詐違法犯罪風險較低。如在古巴使用偽造信用證附隨的提單詐騙了900 萬美元的案犯，在美國邁阿密州卻只被判了 2個月的監禁。但信用證欺詐違法犯罪所得回報卻極高，成為實施信用證欺詐的一種激勵。如我國近期影響較大的史明案，涉案金額就達2億多美元。

（三）信用證使用人風險意識淡漠。

隨著我國對外貿易的迅速發展，信用證業務增多，但許多當事人只是看到了信用證制度便利和安全的一面，忽視了信用證存在的潛在危機，對信用證風險防范的措施和相關制度沒有跟上。有些基礎合同的當事人一味為了達成交易，對合同及信用證重視不夠，對信用證條款不認真審查，也不聘請專業人員協助審查，防范意識薄弱。有些受益人為了爭取出口，可能自愿接受軟條款等信用證的苛刻條件。另外，許多國家的銀行存在操作程序不規范、缺乏監督機制、社會責任感缺失、工作人員素質不高等問題，使銀行自身不能或者不愿對信用證進行過多的審查，有些銀行甚至為了自己的一己之私而涉足其中。如史明案中，上海澳新銀行直接參與了融資套現方式的設計，利用信用證獨立抽象性原則的保護對虛構的基礎交易采取放任態度，并為了自身收取高額的金融服務費用而向受益人貼現，進而導致該案信用證欺詐嚴重后果的發生。

（四）被欺詐人信用證使用知識欠缺。

信用證的出具和運作具有較強的專業性，交易流程復雜，許多企業和銀行工作人員對信用證業務沒有深入的了解，甚至不懂信用證的基本知識，不熟悉與信用證相關的國際慣例和法律，未能較好地甄別和預防信用證欺詐，使得被欺詐的情況屢屢發生。

（五）世界經濟環境形勢影響。

當世界經濟環境形勢嚴峻時，信用證當事人可能會面臨資金短缺，市場銷路不暢，或者所銷售貨物市場價格大幅下跌，較為容易引發信用證欺詐案件。這從歷年來的信用證欺詐案發率就可看出，在金融危機期間發生的信用證欺詐和糾紛案例明顯增多。因此，在經濟環境惡化時，更應警惕信用證欺詐。

外貿公司騙局如何解決

分為兩種情況：第一種情況：發現被騙，馬上與國外客戶配合處理，阻止這筆款項到達騙子的賬戶，如此可以完全避免損失。第一步：讓付款方（國外客戶）立即報警，并通知付款銀行發加急電報（國外銀行）要求收款銀行凍結該款項（騙子開戶行，一般為港澳臺或國外銀行）。這個是最為重要的！第二步：讓付款方（國外客戶）馬上準備委托書并發過來，委托我們處理此事，第一時間聯系收款銀行（騙子開戶行）申請凍結該款項，這時國外客戶委托書和相關證據很重要，直到收到付款銀行的發來的加急電報。有些騙子會開國內的離岸銀行來冒充，這種情況直接向收款銀行所在地報警。

很赞哦!（755）