07 國際貿易信用證詐騙案例(貨代提單欺詐案例分析)

后實際承運人必須憑借信用證項下銀行流轉的船公司提單放貨，這樣一旦出現實際承運人無單放貨，才有依據進行索賠。

3、拒絕接受記名提單

記名提單，指提單正面收貨人一欄內載明特定的收貨人的提單。根據這種提單，只有提單中載明的記名人才有權收貨。記名提單類似不可轉讓的海運單，提單記名人可以不交單提貨，承運人交貨時也是“認人不認票”，而不論記名提單在誰手中。在FOB貿易術語中，買方在托運時要求賣方出具記名提單，而記名提單下經常會發生無提單放貨的情況，使得賣方的結匯落空。

使用記名提單可以保證承運人將貨物交給記名人，從而實現對貨物的控制，但記名提單在使用時也存在很大弊端。使用記名提單可能會增加提單的記名收貨人已明確表示違約或欺詐，但貨物的處置權仍歸該記名收貨人的風險和糾紛。如記名提單的收貨人已明確表示不支付貨款或不履行合同項下的其他義務，但其仍是該記名提單的收益人，承運人仍可根據記名提單將貨物交給收貨人。此時發貨人必須采取其他補救措施，以減少因合同無法繼續履行或欺詐而造成的損失，如將貨物退運、轉運、委托第三方提貨、將貨物轉賣給第三方等措施，但由于提單為記名提單，只有提單的收貨人才有權對提單項下的貨物進行處置，此時對國內出口商極其不利。因此，國內賣方可接受在提單收貨人一欄中注明“憑開證行或付款行指令”的“指示提單”，通過第三方銀行信用維持買賣雙方風險平衡。另外，提單背書轉讓時，也要盡量使用“空白背書”，如不使用“空白背書”，一旦雙方發生爭執，國內賣方就有可能不便行使權利，甚至失去對滯留目的港碼頭的貨物的處置權。

《美國統一商法典》第7-104條第2款的規定：“不可轉讓提單，不具有流通性”;第7-303條第1款第C項的規定：“除非提單另有規定，承運人在接到不可流通提單的收貨人的指示后，只要發貨人未有相反指示，且貨物已到達提單所注明的目的地或收貨人已占有提單，可以依指示將貨物交付給非提單注明的人或目的地或以其他方式處置貨物。根據美國的法律和判例，只要承運人有理由相信,收貨人即是提單上所記載的指定的收貨人便可向其交付貨物,無需收貨人出示正本記名提單。而我國最高人民法院2012年5月發布的《最高人民法院關于審理海上貨運代理糾紛案件若干問題的規定》(以下簡稱“貨代司法解釋”)第三條規定，“承運人因無正本提單交付貨物造成正本提單持有人損失的，正本提單持有人可以要求承運人承擔違約責任，或者承擔侵權責任”。在我國，記名提單不是無單放貨的法定理由，否則承運人要承擔無單放貨的損害賠償責任。除了中美法律,各國關于記名提單均有不同規定。因此,FOB貿易術語下我國的出口商在慎用記名提單的同時,應盡量運用協議選擇、合同簽訂地、履行地等連接點以及最密切聯系原則,力爭以我國法律作為準據法,在承運人無正本提單放貨時,賣方便可依我國法律向承運人主張賠償。

4、利用《貨代司法解釋》第八條和貿易術語特殊約定實現對運輸途中貨物的控制權

為了維護國內出口商的合法權益，《貨代司法解釋》第八條規定，“貨運代理企業接受契約托運人的委托辦理訂艙事務，同時接受實際托運人的委托向承運人交付貨物，實際托運人請求貨運代理企業交付其取得的提單、海運單或者其他運輸單證的，人民法院應予支持”。該司法解釋第一次明確規范了當國內實際發貨人向貨代要求交付由承運人簽發的提單、海運單等相關運輸單證的,貨代企業應當向國內實際發貨人交付取得的運輸單證,從法律上賦予了實際發貨人享有優先取得運輸單證的權利。國際貨物出口時間較長，在合同履行過程中，一旦出現買方信譽度大大降低、破產或以實際行動明確表示不履行合同義務的情形，繼續要求賣方完成交付貨物的義務會使賣方錢貨兩空。雖然按照《聯合國國際貨物銷售合同公約》，賣方作為合同的當事人有權阻止將貨物繼續向買方交付的權利，但是此時貨物已經交由承運人運輸。由于在FOB條款下，賣方不負責和承運人簽訂海上貨物運輸合同，賣方不是承運人訂立海上運輸合同的當事人，不能依據貨物銷售合同賦予的權利來制約承運人。此時，作為國際貨物運輸的實際托運人，國內賣方可以依據《貨代解釋》第八條規定，要求貨代交付承運人簽發的提單、海運單等相關運輸單證，從而實現對運輸途中貨物的控制，防止貨運代理人和國外買方相互勾結，騙取貨物。

根據該司法解釋，貨運代理企業必須同時受買賣雙方的委托，作為實際托運人的國內賣方才有優先取得提單和運輸單證的權利。如果貨運代理僅受一方的委托,那么即使貨運代理從承運人處獲得提單,根據合同相對性原理，貨代也只能將單據交給和其簽訂委托代理合同的當事人。因此，為維護國內出口商的合法利益，國內出口商和國外進口商應選擇同一貨代公司或成為同一貨運代理合同的當事人。

另外，根據上文分析，按照《聯合國國際貨物銷售合同公約》72條和《中華人民共和國合同法》94條第4項規定，出現合同一方當事人嚴重違約情況，另一方當事人可以行使抗辯權，但是在FOB術語下，國內賣方并非運輸合同的當事人，行使上述權利需要承運人的配合。為實現賣方對運輸途中貨物的控制權，雙方可以約定增加買方合同義務，可以在FOB術語買方義務項下增加規定:應賣方要求,買方必須指示承運人在提單中將賣方記載為托運人,并將提單交付賣方。通過FOB特別條款約定，國內賣方成為海上貨物運輸的當事人，可以直接約束承運人，實現對貨物的控制。

貨代提單詐騙

貨運代理提單是以無船承運人身份簽發的貨代提單，且一般都是出于特殊目的的考慮：

如客戶因信用證或者其他一些單證的要求需要倒簽，而倒簽對于船公司來講比較麻煩，但對于出貨代提單相對較方便；中間商為了隱瞞一些商業信息，不想讓第三方了解信息，因而要求出貨代提單來隱藏真實信息；或是由貨代向船公司申請低價運輸等。因此，貨代提單引發的欺詐案件時常發生。

具體案例：

中國A公司與美國B公司簽訂了一份出口玉米的合同，價格條件FOB青島。

為履行合同，B公司通過香港甲銀行申請開立不可撤消的即期信用證，信用證條款規定須憑美國E公司的提單結匯。

2014年2月15日，中國A公司在給中國C公司的出口貨物明細單中明確要求，C貨代公司把E公司提單交給A公司，由其向銀行結匯。同日，中國D公司也出具一份提單，收貨人和通知人均為美國E公司。

3月5日，中國D公司根據美國E公司傳真將貨物放行給美國B公司。同日,A公司接銀行通知，因單據與信用證不符而不能結匯。

因結匯不成且貨物已被提走，E公司在我國境內也無辦事機構，A公司遂向C貨代公司和D公司提起訴訟。

法院認為，C公司向D公司訂艙出運貨物，系受A公司委托，A公司明確要求出E公司提單，C公司做法符合國際慣例，不屬越權和無權代理；

D公司的放貨有記名收貨人的指令，且已收回正本提單，也未違反合同義務。A公司的損失，是其接受信用證條款造成的風險結果，與C公司和D公司無直接關系，判決駁回A公司的訴訟請求。

案例解析

在FOB術語下，買方通常委托一家與其關系“特殊”的境外貨代公司充當契約承運人，該貨代公司服從于買方指示，為其“特殊”目的服務，甚至在某些情況下，是買方為進行貿易欺詐而專門設立的公司。

本案是典型的利用貨代提單和指示提單實施欺詐，導致我國出口商被騙，貨款兩空。

該案中我國出口商A公司與美國進口商B公司雙方在貿易合同中約定FOB貿易術語，美國B公司掌握海上運輸，指定境外貨代美國E公司安排運輸。

再由E公司委托中國C貨代公司向實際承運人中國D公司訂艙、出運貨物，并由美國E公司作為契約承運人簽發HOUSE提單給中國A公司。

中國A公司憑美國E公司提單結匯，美國B公司則憑海運提單從中國D公司手中領取貨物，然后利用單據與信用證不符點，使中國A公司無法結匯，遭銀行退單。

由于美國E公司在我國境內無辦事機構，中國A公司只能向中國C公司和D公司提起訴訟。

但由于中國C公司是接受出口公司委托處理事務，D公司按照E公司的傳真指示放貨給B公司沒有違反合同約定。所以，A公司損失慘重。

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2011年單證員案例分析：國際貿易中常見提單詐騙案及其防范

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謂的空頭提單詐騙就是指貨物根本不存在或者貨物的裝船數量遠遠不足信用證規定的量，而詐騙者用假造的足量提單會同其它單據一起先向銀行結匯，待收到款后便溜之夭夭而開證申請人既付了款但又收不到或收不足貨而只能望單興嘆。許多國際騙子經常利用這一方法進行詐騙勾當，他們每每先與對方進行幾次小額成交，待建立"信用。后就來一次大的瞞騙“利用空頭提單"的詐騙雖然受損失的大多是買方，但有時會泱及船方(特別是在貨量嚴重不足的情況下），以下的國際案例便是一個典型。

偽造提單進行詐騙的防范

1977年，希臘貨輪"LORD

Baron"號，自新加坡裝偽造了一張載20,000噸糖的提單向銀行結匯，拿到款走了。而索馬里政府就心安理得等侯著心目中的20,000噸糖的到來，但當船抵港后發覺只有500噸，一怒之下降罪于船東，沒收了該輪，并把船長收監。后來希臘政府通過領事出現交涉，索馬里政府亦不予理會，最后鑒于國際輿論及外交壓力，才迫使索馬里把船、人釋放，但船東已遭受到很大的損失，該船的船長亦在返抵希臘時心臟病發身亡，這樣一場無妄之災就是由國際騙子一手造成了。

諸如這類騙案的受騙對象大都是些第三世界的發展中國家，原因是：(1)他們買貨都喜歡用投標的方式來獲得，住住忽略了對于賣方的認識，亂簽買賣合約，忽視對賣方的信用調查，就貿然開出信用證證給沒有“信用"的人。這樣就很容易被騙子所利用，騙子當然可以輕易地以中標，因為他們幾乎不用成本。(2)第三世界國家大都對國際貿易不太熟悉，往住只以國際商會規定的三種基本單證(即賣方發票shippers

Invoicce、裝船提單Shipped Bills of lading、保險單Insuran

licy)為議付條件，為議付條件，亦使騙子們有可乘之機。

針對上述兩點，受騙是完全可以避免的，方法是，(1)小心選擇賣家，對其信譽要有所了解，叫價最低的未必是理想的賣家，否則隨意向他人去買貨，只求低價，買家就有可能遭受損失。(2)信用證開出的議付條件，除了上述三種必須的基本單證之外，還須附加一些不容易被假冒的檢定文件，例如，由有名望的公證人或當地商會組織簽發的檢定證書或可規定只有駐當地使館鑒證才能確定貨物已如數裝船等。

利用期租(Time Charter)船的行騙及其防范

這類詐騙主要是指國際詐騙犯只要付首期的租金(通常是15天或30天的租金)就可以以期租方式租入船舶，同時自己就以二船東的身份(disponent

owner)以程租船的方式把船轉租出去，并要求付貨人預付運費，等到貨物裝妥船長簽發了已付運費的提單后，收到運費的二船東就溜之大吉或突然破產、倒閉，留下的只是原船東面對提單項下的責任。原船東于是就成了這類詐騙案的受害方，因為原船東的提單表明了他負有不可推卸的承運責任，盡管運費己被二船東騙走。在這種情況下，原船東要完成預定的航次，就要付很多的航次費用，如物料、燃油、工資、伙食、卸港費等等而其收到的首期或首二期的租金是且然不足

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