07 寧波市邁際貿易有限公司(寧興控股集團的發展歷程)

帶著懷疑的態度，《投資有道》雜志記者展開了一系列的調查。

根據上述爆料信息，記者很快找到了金磚控股集團（全稱為北京金磚國際控股集團有限公司），根據金磚控股集團的官方網站顯示，該集團是一家聚合全產業鏈的綜合產業集團，總部位于上海陸家嘴金融中心。旗下共有金磚財行、金盈所和鼎融控股三個品牌，去年9月份，金磚控股集團發布公告稱，為適應行業發展，集團決定調整經營戰略，將鼎融控股并入集團旗下另一家子品牌金磚財行。

在一系列的調查后，記者發現疑似金磚控股集團自融通道金磚控股集團旗下P2P平臺金盈所。

同一企業長期在金盈所高頻率借款

根據金盈所官方網站顯示，目前該平臺主要有金寶利、金票據、金利盈三大系列標的產品。截止目前，金盈所累計成交額已超過12億，相比較而言，這樣的規模在行業內并不算高。

然而，《投資有道》雜志記者卻在這家小平臺上發現了一些極不正常的現象。在金盈所已發布幾千個標的中，涉及到的借款企業卻少的可憐。而借款頻率最高的企業分別是蘇州涵川物資有限公司、武漢乾宏盛電力物資有限公司、杭州妙菡貿易有限公司、廣州仲林貿易有限公司。事實上，自2016年9月至今，這5家企業在金盈所平臺上反復借款均多達上百次。

據《投資有道》雜志不完全統計，自2017年2月23日至3月16日，在不到一個月時間內，蘇州涵川在金盈所上至少有58次借款記錄，借款金額也超過1100萬。自3月7日至3月16日，僅僅10天的時間，杭州妙菡也分32次從金盈所借入640萬。

其余3家借款企業的情況也和上述情況類似。

去年8月公布實施的《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》中就規定，同一法人或其他組織在同一網絡借貸信息中介機構平臺的借款余額上限不超過人民幣100萬元;同一法人或其他組織在不同網絡借貸信息中介機構平臺借款總余額不超過人民幣500萬元。顯然，上述兩家價款金額已經明顯超出了最高100萬元的規定。

那么，這5家企業為何能夠長期在金盈所平臺上借款呢？此外，這5家借款企業與金盈所是否存在不為人知的關系呢？

借款企業間關系“緊密” 與金磚控股集團也“十分親密”

記者查詢工商注冊信息得知，杭州妙菡注冊時間為2009年6月3日，股東為吳紹榮和魏海峰。而魏海峰同時也是上海一景實業有限公司法人代表和股東。巧合的是，金磚控股集團股東吳衍新也同時擔任上海一景實業有限公司的監事。

蘇州涵川的法人及控股股東為雷林金。巧合的是，福建省締鑫邦電力物資有限公司的股東也叫雷林金和魏海峰。

分別注冊在蘇州和杭州的兩家公司的股東，同時出現在同一家企業股東名單中，且這兩家企業還在同一網貸平臺上借款，這未免太巧合了吧？難道這不應該引起廣大投資人的警惕。

很多人或許會質疑，中國人口這么多，同名同姓也很正常。那么下面的巧合將會再一次發生。

還是根據工商注冊信息得知，廣州仲林的法人股東為李兵文。巧合的是，國梁實業（現名為國梁實業發展集團有限公司）法人也叫李兵文。

更巧合的是，上海力曄股份有限公司的副董事長也叫林兵文，而該公司的法人代表為徐文彪，監事為黃光華。最神奇的是金磚控股集團的全資子公司金磚（北京）國際環境工程有限公司的法人也叫徐文彪，監事也叫黃光華。

再來說說另一借款企業武漢乾宏盛，根據工商注冊信息顯示，該公司法人及股東為鄭福偉，監事為林強。更加巧合的是，上海力曄股份有限公司監事備案名單中也有一個叫林強的。

5家注冊于不同地域的企業，卻長期在金磚控股集團旗下網貸平臺金盈所上高頻率借款本已不尋常。5家借款企業的法人代表、股東或者監事卻常常同名，此外，這5家借款企業與借款平臺母公司金磚控股集團也存在疑似關聯關系。

這些還不能夠引起廣大投資人的警惕嗎?

金磚控股集團實際控制人鄭永華

根據工商注冊信息顯示，金磚控股集團成立于2015年4月16日，注冊資本金為1億，股東為郭政峰，吳衍新。在股權結構中并未發現鄭永華的身影。與此同時，在金磚控股集團官方網站上，也并未發現鄭永華的身影。

那么，爆料人為何要聲稱鄭永華就是金磚控股集團的實際控制人呢？

就在這時一篇入駐搜狐公眾平臺的作者撰寫的標題《金磚控股集團受邀參加2016陸家嘴論壇》消息引起記者的注意。

根據文章內容顯示：

2016年6月12日，金磚控股集團董事長鄭永華有幸受邀參加了當晚的專場論壇浦江夜話3，并發表主題為“綠色發展和普惠金融的中國戰略：路徑與政策”演講。

此外，根據金盈所官方網站2016年10月10日發布的新聞動態顯示：

2016年10月8日，在國慶假期后的第一天，金磚財行舉行了熱鬧、盛大、隆重的喬遷慶典。金磚控股集團副總裁、金磚財行CEO徐峰及金磚控股集團董事長鄭永華等高層領導共同為喬遷慶典剪彩。

一位金磚控股集團的市場人士也曾向記者證實鄭永華就是他們的老板，實際控制人。

鄭永華身陷多起借款糾紛訴訟

在中文裁判網上，《投資有道》雜志發現了一份訴訟判決書“（2015）滬一中民六(商)初字第137號”《中國銀行股份有限公司上海市金山支行訴上海宏邁貿易有限公司金融借款合同糾紛一案一審民事判決書》，根據判決書顯示：

2015年6月24日，上海市第一中級人民法院受理原告中國銀行股份有限公司上海市金山支行訴被告上海宏邁貿易有限公司(以下簡稱宏邁公司)、被告鄭永華、被告鄭永杰、被告陳瑛及被告上海中強能源(集團)有限公司(以下簡稱中強公司)金融借款合同糾紛一案，于2015年10月20日公開開庭進行了審理。

另據浙江省寧波市中級人民法院民事判決書（2016）浙02民初527號顯示：

2016年4月26日，中國銀行股份有限公司北侖分行（以下簡稱中行北侖分行）為與被告寧波科泉物資供應有限公司（以下簡稱科泉公司）、啟東海天蜃景濱海生態園有限公司（以下簡稱海天公司）、上海中強能源（集團）有限公司（以下簡稱中強公司）、南通塘蘆港濱海生態園有限公司（以下簡稱塘蘆港公司）、鄭永華、黃春花金融借款合同糾紛一案向浙江省寧波市中級人民法院提起訴訟。

而上述兩份訴訟案件中的鄭永華就是金磚控股集團實際控制人嗎？會不會又是一次巧合罷了。

然而，《投資有道》雜志記者在金盈所官方網站上注意到3月15日金盈曾發布一款編號為“金商票2017S0296”理財產品，根據項目信息顯示杭州科泉物資有限公司是本次借款的承兌企業。

根據工商注冊信息顯示，杭州科泉物資有限公司是上海科泉物資有限公司全資子公司，而上海科泉物資有限公司股東就有上海中強能源（集團）有限公司。

綜合來看，上述兩起借貸糾紛案件中涉及到的鄭永華很有可能與金磚控股集團實際控制人鄭永華是同一人。

《爆料稱金磚控股集團涉嫌非法集資 實際控制人或身陷多起借貸糾紛》 精選二

國資在P2P領域是一個絕對敏感的話題，和平系、光大系問題不斷，華宇系也公開自我打臉，此前我們還曾深扒過負面不斷的中房系。而今天我們要說就是2016年以來頗為活躍的中商系。此前，據媒體統計，截止2016年年底，商業網點建設開發中心（以下簡稱中商中心）已經在P2P行業擁有了近10家子孫平臺，勢力不小。

寧興控股集團的發展歷程

1988年2月 寧波寧興集團公司的前身---寧波寧興公司由市政府組建成立，當時主要履行香港寧興開發有限公司辦事機構的職能，是單一的項目管理型公司 。

1994年10月 公司新的領導班子調整經營思路和發展方向，提出立足寧波、內外結合、四大支柱、多元經營、金融起步、房產突破、活躍貿易、拓展投資的工作思路，由原來計劃經濟下單一的項目管理型公司逐步向適應市場經濟發展的綜合經營性公司轉變，開始了寧興第一次創業的歷程。

1997年 從國際國內經濟發展的實際出發，立足于國內外兩種資源，著眼于國內外兩個市場，提出深化主業，多元經濟，使寧興公司朝著國際化、實業化、集團化、多元化的方向扎實邁進的戰略目標，深化投資主業，強化貿易、金融、信息、產業等綜合功能，開始寧興第二次創業的進程。

1998年底 根據市政府常務會議的意見，對寧波市進出口公司進行整體托管和業務重組，寧興的經營規模、產業結構、管理體制及隊伍建設由此發生很大變化，企業規模和資源規模得以優化。

1999年8月 改建為寧波寧興集團公司，下設15個部門，并有10個控股公司。按照做強、做大、做活和專業化的要求及集團板塊化的組織機構和功能設置，形成以外貿外經為主，投資、內貿、實業并進的企業經營群體。

2002年9月 經寧波市人民政府批準，在寧波寧興集團公司整體改制的基礎上，由寧波寧興投資有限公司、寧波港北侖股份有限公司、寧波天興投資有限公司、寧波寧興股份有限公司職工持股會等共同發起，設立寧波寧興股份有限公司。新成立的寧興股份根據整體發展戰略，進一步完善以進出口貿易、實業投資，房產開發，物流倉儲、國內貿易及國際合作勞務輸出等六大板塊為核心的多元化經營格局，秉承為客戶創造價值，為員工創造機會，為股東創造財富，為社會創造效益的宗旨，不斷整合資源，優化內涵，內外并舉，全方位提升國際競爭力，實現新的突破和發展。

2004年7月 深化外貿體制改革，組建寧波寧興國貿實業有限公司，實現外貿板塊化運作，促進外貿可持續發展。隨著寧興國貿實業公司的建立，寧興控股總部逐漸脫離具體的商品經營，逐步完成職能的轉變，同時強化在戰略決策、監管投資企業運營以及資本運作和協同多元產業經營等方面的職能，形成更強的綜合實力和反應能力，更好地適應市場競爭。

2005年7月 公司更名為寧波寧興控股股份有限公司，并通過兩次增資擴股，將注冊資金增加到1億元人民幣。增資擴股的完成，是公司發展過程中一項重要的戰略舉措，是突破資本瓶頸制約、適應公司職能轉變的重要途徑，也為公司進一步擴大經營規模，拓展發展領域以及增強發展后勁奠定了基礎。

2008年7月以來，寧興控股遭受全球金融危機的沖擊和重創。公司上下振奮精神，同心同德，按照“渡難關、求生存、保穩定、促發展”的指導思想，堅定信心、砥礪奮進，齊心協力攻克難關，經受住了嚴峻考驗，既取得了處置債權債務的重大進展，也積累了在復雜經濟環境中推動公司平穩發展的經驗和教訓，更是凝聚和鍛煉了一支同心同德、意志堅強、奮勇拼搏的優秀隊伍，公司整體保持穩定發展。

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