07 煤炭貿易企業授信風險(貿易融資擔保以及風險控制)

1.7.3.2 對象

1.7.3.3 期限、利率和幣種

1.7.3.4 條件

1.7.4 出口發票融資

1.7.4.1 定義

1.7.4.2 對象

1.7.4.3 期限、利率和幣種

1.7.4.4 條件

1.7.5 進口代收融資

1.7.5.1 定義

1.7.5.2 對象

1.7.5.3 期限、利率和幣種

1.7.5.4 條件

1.7.6 進口匯出款融資

1.7.6.1 定義

1.7.6.2 對象

1.7.6.3 期限、利率和幣種

1.7.6.4 條件

1.7.7 出口保理融資

1.7.7.1 定義

1.7.7.2 對象

1.7.7.3 期限、利率和幣種

1.7.7.4 條件

1.7.8 進口保理

1.7.8.1 定義

1.7.8.2 對象

1.7.8.3 條件

1.7.8.4 期限、利率和幣種

1.8 完全現金保證業務受理條件

1.8.1 定義

1.8.2 授信對象

1.8.3 期限、利率、費率

1.8.4 受理條件

1.9 其他授信產品或業務受理條件

1..9.1 中小企業小額授信

1.9.1.1 定義

1.9.1.2 授信對象

1.9.1.3 期限、利率

1.9.1.4 受理條件

1..9.2 離岸業務

1.9.2.1 定義

1.9.2.2 授信對象

1.9.2.3 期限、利率

1.9.2.4 受理條件

1.9.3 證券公司股票質押貸款

1.9.3.1 定義

1.9.3.2 授信對象

1.9.3.3 期限、利率

1.9.3.4 受理條件

1.9.4 同業信貸資產回購業務

1.9.4.1 定義

1.9.4.2 授信對象

1.9.4.3 期限、利率和幣種

1.9.4.4 受理條件

1.9.5 同業信貸資產買斷業務

1.9.5.1 定義

1.9.5.2 授信對象

1.9.5.3 幣種、費率

1.9.5.4 受理條件

1.9.6 銀團貸款

1.9.6.1 定義

1.9.6.2 授信對象

1.9.6.3 費率

1.9.6.4 受理條件

1.9.7 行內聯合貸款

1.9.7.1 定義

1.9.7.2 授信對象

1.9.7.3 期限、利率

1.9.7.4 受理條件：

1.9.8 國家開發銀行間接銀團貸款

1.9.8.1 定義

1.9.8.2 授信對象

1.9.8.3 費率

1.9.8.4 受理條件

1.9.9 國家開發銀行聯合貸款

1.9.9.1 定義

1.9.9.2 授信對象

1.9.9.3 費率

1.9.9.4 受理條件

1.9.10 外國政府轉貸款

1.9.10.1 定義

1.9.10.2 授信對象

1.9.10.3 期限、利(費)率

1.9.10.4 受理條件

1.9.11 內保外貸業務受理條件

1.9.11.1 定義

1.9.11.2 授信對象

1.9.11.3 期限和幣種

1.9.11.4 受理條件

2 授信調查/申報

2.1 目的

2.2 適用范圍

2.3 授信客戶受理

2.3.1 客戶申請/市場營銷

2.3.2 資格審查

2.3.3 客戶提交資料

2.3.4 資料初審

2.4 授信調查

2.4.1 基本要求

2.4.2 調查方式

2.4.2.1 實地調查

2.4.2.2 間接調查

2.4.2.3 新客戶雙人調查

2.4.3 調查內容

2.4.3.1 客戶及客戶業務情況

2.4.3.2 驗證客戶資料和抵(質)押物狀況

2.4.3.3 審核授信/擔保財務狀況

2.4.4 中小企業小額授信調查要求

2.4.4.1 調查方式要求

2.4.4.2 調查內容要求

2.5 授信申報

2.5.1 申報授信

2.5.1.1 申報一般授信

2.5.1.2 申報固定資產貸款額度

2.5.1.3 申報銀票貼現額度

2.5.1.4 申報完全現金保證額度

2.5.1.5 申報復議

2.5.2 申報調整授信方案

2.5.3 申報展期

2.6 授信調查/申報主體

2.6.1 職責

2.6.2 權限

2.7 附件：交通銀行信貸業務申請提交材料清單

3 授信分析

3.1 目的

3.2 適用范圍及基本要求

3.3 背景情況分析

3.3.1 客戶背景分析

3.3.1.1 單個客戶

3.3.1.2 集團客戶

3.3.2 業務背景分析

3.3.3 項目背景分析(適用于固定資產貸款)

3.4 行業風險分析

3.4.1 總體情況

3.4.2 行業成本結構

3.4.3 行業成熟度

3.4.4 行業周期性

3.4.5 行業盈利能力

3.4.6 行業依賴性

3.4.7 行業替代產品

3.4.8 對行業的監管

3.5 經營、管理風險分析

3.5.1 總體特征

3.5.2 目標和戰略

3.5.2.1 目標分析

3.5.2.2 戰略規劃

3.5.3 產品－市場匹配

3.5.4 供應分析

3.5.5 生產分析

3.5.6 分銷渠道分析

3.5.7 銷售分析

3.5.8 管理分析

3.6 財務風險分析

3.6.1 財務報表質量

3.6.2 重要科目及附注分析

3.6.3 銷售和盈利能力

3.6.4 償債和利息保障能力

3.6.5 資產管理效率

3.6.6 流動性

3.6.7 長期償債能力、再融資能力

3.6.8 現金流量分析

3.6.9 集團客戶財務分析

3.6.10 匯率風險分析

3.7 借款原因分析

3.7.1 對客戶的借款原因分析

3.7.2 對項目的借款原因分析(適用于固定資產貸款)

3.8 財務數據預測

3.8.1 運用財務工具需預測的數據

3.8.2 項目評估需預測的數據(適用于固定資產貸款)

3.9 還款能力分析

3.9.1 對客戶的還款能力分析

3.9.2 對項目的還款能力分析(適用于固定資產貸款)

3.9.2.1 盈利能力和清償能力分析

3.9.2.2 不確定性分析

3.10 擔保情況分析

3.11 授信方案設計

3.11.1 綜合分析

3.11.2 方案設計

4 授信審查審批

4.1 目的

4.2 適用范圍和基本要求

4.3 審查審批基本要點

4.3.1 授信客戶背景狀況

4.3.2 授信業務背景狀況

4.3.3 行業風險分析

4.3.4 經營、管理風險分析

4.3.5 財務風險分析

4.3.6 授信額度確定

4.3.7 擔保分析

4.3.8 授信對象評級和授信業務評級

4.3.9 綜合結論和授信安排

4.4 貸款類授信業務審查審批要點

4.4.1 一般短期流動資金貸款審查審批要點

4.4.1.1 授信準則和要求

4.4.1.2 審查審批要點

4.4.2 出口退稅賬戶托管貸款審查審批要點

4.4.3 貼現貸款

4.4.3.1 授信準則和要求

4.4.3.2 銀行承兌匯票貼現審查審批要點

4.4.3.3 商業承兌匯票貼現審查審批要點

4.4.3.4 買方或協議付息票據貼現審查審批要點

4.4.3.5 商業匯票無追索貼現審查審批要點

4.4.4 打包貸款審查審批要點

4.4.4.1 授信準則和要求

4.4.4.2 審查審批要點

4.4.5 中期流動資金貸款審查審批要點

4.4.5.1 授信準則和要求

4.4.5.2 審查審批要點

4.4.6 固定資產貸款審查審批要點

4.4.6.1 授信準則和要求

4.4.6.2 一般固定資產貸審查審批要點

4.4.6.3 房地產開發類貸款審查審批要點

4.4.6.4 國債項目貸款查審批要點

4.4.7 流動資金周轉貸款

4.4.8 應收賬款轉讓審查審批要點

4.5 信用證類業務審查審批要點

4.5.1 進口信用證

4.5.1.1 授信準則和要求

很赞哦!（28465）