08 國際貿易的類型按照清償工具來劃分(國際貿易是指什么？)

又如：廣西某中行曾收到一份署名印尼國民商業銀行萬隆分行(PT BANK DAGANG NEGARA INTL ORERATION,BANDUNG,INDONESIA)電開的信用證，金額約。80萬美元，來證使用開證行與渣打銀行上海分行之密押。后來，該中行去 電上海打銀行核實，得到復電：“本行不為第三家非其集團成員銀行核為，且不負任何責任”，該中行只好轉查開證行總行，但被告知：“開證行從未開出此證，且申請人未在當地注冊，無業務往來記錄”。顯然，這是一份盜用他行密押并偽冒印尼國民商業銀行的假信用證。

(三)“軟條款”/“陷阱條款”詐騙

所謂“軟條款”/“陷阱條款”詐騙是指詐騙分子要求開證行開出主動權完全操于開證方手中，能制約受益人，且隨時可解除付款責任條款的信用證，其實質就是變相的可撤銷信用證，以便行騙我方出口企業和銀行。

這種詐騙主要有以下特征：

1.來證金額較大，在50萬美元以上；

2.來證含有制約受益人權利的“軟條款”／“陷阱條款”，如規定申請人或其指定代表簽發檢驗證書，或由申請人指定運輸船名、裝運用日期、航行航線或聲稱“本證暫未生效”等；

3.證中貨物一般為大宗建筑材料和包裝材料，“花崗石、鵝卵石、鑄鐵蓋、木箱和纖維袋”等；

4.詐騙分子要求出口企業按合同金額或開證金額的5%—15%預付履約金、傭金或質保金給買方指定代表或中介人。

5.買方獲得履約金、傭金或質保金后，即借故刁難，拒絕簽發檢驗證書，或不通知裝船，使出口企業無法取得全套單據議付，白白遭受損失。

例如：某中行曾收到一份由香港KP銀行開出的金額為USD1,170,000,00元的信用證，受益人為廣西某進出口公司，出口貨物為木箱。采證有如下“軟條款”：“本證尚未生效，除非運輸船名已被申請人認可并由開證行以修證書形式通知受益人”(THIS CREDIT IS NON-OPERATIVE UNLESS THE NAME OF CARRYING VESSELHAS BEEN APPROVED BY APPLICANT AND TO BE ADVISED BY L/C OPENING BANK INFORM OF AN L/C ANENDMENT TO BENEFICIARY)。

中行在將來證通

知受益人時提醒其注意這一“軟條款”，并建議其修改信用證，以避免可能出現的風險。后來，經磋商，申請人撤銷該證，另由香港IB銀行開出同一金額、同一貨物、同一受益人的信用證，但證中仍有這樣的“軟條款”：“裝運只有在收到本證修改書，指定運輸船名和裝運日期時，才能實施”(SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF AN AMENDMENT OF THIS CREDIT ADVISING NAME OF CARRYING VESSE/AND SHIPMENT DATE)。可謂“換湯不換藥”，主動權仍掌握在申請人手中，而受益人卻面臨若申請人拒發裝運通知，則無法提交全套單據給銀行議付的風險，此時，該中行了解到與該進出口公司聯營的某工貿公司已將40萬元人民幣質保金匯往申請人在深圳的代表，而且該進出品公司正計劃向其申請人民幣打包貸款600萬元作訂貸之用。于是，該中行果斷地采取措施，一方暫停向該公司貸款，另一方面敦促其設法協助工貿公司追回質保金。后經多方配合，才免遭損失。

又如：遼寧某貿易公司與美國金華企業簽訂了銷往香港的5萬立方米花崗巖合同，總金額高達1950萬美元，買方通過香港某銀行開出了上述合同下的第一筆信用證，金額為195萬美元。信用規定：“貨物只能待收到申請人指定船名的裝運通知后裝運，而該裝運通知將由開證行隨后經信用證修改書方式發出”(SHIPMENT CANONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF APPLIANT`S ;SHIPPING;INSTRUCTIONS THROUGH L/ C OPENING BANK NOMINTING THE NAMEOF CARRYING VESSEL BY MEANS OF SUBSEQUENT CREDIT AMENDMENT)。該貿易公司收到來證后，即將質保金260萬元 人民幣付給了買方指定代表，裝船前，買方代表來產地驗貨，以貨物質量不合格為 由，拒絕簽發“裝運通知”，致使貨物滯留產地，中方公司根本無法發貨收匯，損失十分慘重。

(四)偽造信用證修改書詐騙

所謂“偽造信用證修改書詐騙”是指詐騙分子不經開證行而徑向通知行或受益人發出 信用證修改書，企圖鉆出口方空子，引誘受益人發貨，以騙取出口貨物。

這種詐騙一般帶有如下特征：

1.原證雖是真實、合法的，但含有某些制約受益人權利的條款，亟待修改；

2.修改書以電報或電傳方式發出，且盜用他行密押或借用原證密碼；

3.修改書不通過開證行開出，而直接發給通知行或受益人；

4.證內規定裝運后郵寄一份正本提單給申請人；

5.來證裝效期較短，以迫使受益人倉促發貨。USD1,092,000.00元的信用證， 受益人為海南某外貿公司。來證含有這樣一個“軟條款”：“只有在收互我行加押 電報修改書并經通知行通知的買方裝運指示、指定運輸船名、裝運日期時，才可裝；而且該修改書必須包括在每套單據中議付”(SHIPMENTCAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF BUYER`S SHIPMENT INSTRUCTIONS MOMINATION NAME OF CARRYING VESSEL DATE OF SHIPMENT IN THE FORM OF UOR AUTHENICATED CABLE AMENDMENT THRU ADVISING BANK AND COPY OF SUCHAMENDMENT MUST BE INCLUDED IN EACHSET OF DOCUMENTS FOR NEGOTIATION)，同時，規定：“1/3的 正本提單有裝船后快郵寄給申請人”。該中行在將來證通知受益人時，提請其有關 注這些條款，并作好防范。稍后，該中行又收到原證項下電開修改書一份，修改書 指定船名、船期，并將原證允許分批裝運改為禁止分批裝運，但其密押卻是沿用原 證密嗎。該中行馬上警覺起來，并迅速查詢開證行，在確認該電文為偽造修改書后 立即通知受益人停止發貨。而此時，受益人的出口貨物(70噸白胡椒)正整裝待發， 其風險不言而喻。

(五)假客檢證書詐騙

所謂“假客檢證書詐騙”，是指詐騙分子以申請人代表名義在受益人出貨地簽發檢驗證書，但其簽名與開證行留底印鑒式樣不符。致使受益人單據遭到拒付，而貨物卻被騙走。

這種詐騙通常有如一特征：

1.來證含有檢驗證書由申請人代表簽署的“軟條款”。

2.來證規定申請人代表簽名必須與開證行留底印鑒式樣相符；

3.來證要求一份正本提單交給申請人代表；

4.申請人將大額支票給受益人作抵押或擔保；

5.申請人通過指定代表操縱整個交易過程。

例如：某中行曾收到香港BD金融公司開出的以海南某信息公司為受益人的信用證，金額為USD992.000.00元，出口貨物是20萬臺照相機。信用證要求發貨前由申請人指定代表出具貨物檢驗證書，其簽字必須由開證行證實，且規定1/2的正本提單在裝運后交予申請人代表。在裝運時，申請人代表來到出貨地，提供了檢驗證書，并以數張大額支票為抵押，從受益有手中拿走了其中一份正本提單。后來，受益有將有關支票委托當地銀行議付，但結果被告知：“托收支票為空頭支票，而申請人代表出具的檢驗證書簽名不符，純屬偽造”。更不幸的是，貨物已被全部提走，下落不明。受益人蒙受重大損失，有苦難言。

(六)涂改信用證詐騙

所謂“涂改信用證詐騙”，是指詐騙分子將過期失效的信用證刻意涂改，變更原證的金額、裝效期和受益人名稱，并直接郵寄或面交受益人，以騙取出口貨物，或誘使出口方向其開立信用證，騙取銀行融資。

這種詐騙往往有發下特征：

1.原信用證為信開方式，以便于涂改；

2.涂改內容為信用證金額、裝效期及受益人名稱；

3.信用證涂改之處無開證行簽證實；

4.信用證不經通知行通知，而直交受益人；

5.金額巨大，以詐取暴利。

例如：江蘇某外貿公司曾收到一份由香港客商面交的信開信用證，金額為127,318 萬美元。當地中行審核后，發覺該證金額、裝交期及受益人名稱均有明顯涂改痕跡，于是提醒受益人注意，并立即向開證行查詢，最后查明此證是經客商涂改，交給外貿公司，企圖以此要求我方銀行向其開出630萬美元的信用證，以便在國外招搖撞騙。事實上，這是一份早已過期失效的舊信用證。幸虧我方銀行警惕性高，才及時制止了這一起巨額信用證詐騙案。

(七)偽造保兌信用證詐騙

所謂“偽造保兌信用證詐騙”，是指詐騙分子在提供假信用證的基礎上，為獲得出口方的信任，蓄意偽造國際大銀行的保兌函，以達到騙取我方大宗出口貨物的目的。

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