11 杭州德章貿易有限公司(首旅主政 達芬奇家居褪去創始人烙印)

，里應外合在銀行內騙貸7.08億元。

經查明，從2007年12月至2008年12月，華鼎擔保公司董事長胡毅、李京晶共從農商行大郊亭支行、十八里店支行騙取貸款255筆，金額4.47億余元。此外，胡毅等人利用45家公司的名義，虛構公司需要流動資金等借口，采取互相擔保的方式，于2008年9月至2009年2月間從十八里店支行騙取貸款45筆，計2.61億余元。截至案發前，共造成經濟損失3.6億余元。

該案件浮出水面還要追溯到2008年9月，當時，交行個人金融部員工趙某準備貸款買車時，無意間從銀行 征信 系統查到自己在北京農商行十八里店支行莫名出現一筆200萬元的二手房貸款。巧合的是，同一時期，一名建行職工衛某準備貸款買房時，也發現自己也在北京農商行“被房貸”，隨即報警。面對如此蹊蹺的事，兩人向北京農商行總行投訴無果后，便直接把此事捅到北京市銀監局。

緊接著，2009年2月27日，胡毅前妻李京晶為支取其中一家空殼公司的貸款，前往農商行營業部辦理信貸卡，就在這時，細心的銀行柜員發現，這家成立1年有余的貸款企業，公章竟然是新的，根本沒有沾過印泥，銀行詳查發現貸款支取賬戶竟牽扯多筆小企業貸款，于是報警。

2009年3月底，北京農商行被騙貸4.6億元的驚人案件就被曝出。當時，該行商務中心區支行行長田軍等8位負責人涉嫌勾結騙貸，被司法機關調查，為貸款提供擔保的北京華鼎信用擔保有限責任公司法定代表人安冬及實際控制人胡毅也被司法機關調查并采取強制措施。

2010年6月，北京市銀監局方面證實，原北京農村商業銀行行長金維虹和副行長姜朝被停職，原商務中心區支行行長田軍也被免去行政及黨內職務。

2010年8月初，北京華鼎信用擔保公司董事長胡毅和8名為騙貸的銀行干部在市二中院一同受審。據悉，當時此案共18名被告人，其中北京農村商業銀行CBD支行、十八里店支行、大郊亭支行的行長、副行長等人被控共收受賄賂近千萬元。預計庭審將持續5天。案發后，被騙領的7.08億元僅追回了一半。

【上述案例的啟示】

上面一個個血淋淋的騙貸案例給我們信貸機構敲響了警鐘，筆者認為，上述案例給我們如下啟示：

啟示一：騙貸的主要形式

縱觀上面十二個案例，騙貸的形式主要有：(一)提供虛假資料，包括虛假身份證、房產證、虛假行駛證、虛假土地證、虛假合格證、虛假收入證明、虛假財務資料等;(二)虛假貿易融資，虛構貿易，在這類案例中，往往會有陰陽公司、關聯公司的身影，比如案例10所反映的情況;(三)利用空殼公司騙貸，比如案例9、案例11、案例12;(四)員工道德風險、員工失職、內外勾結，在借款人利用虛假資料、虛假貿易、空殼公司騙貸的過程中，部分騙貸案件出現內外勾結、員工失職的情形。

啟示二：信貸機構需要優化自己的治理結構

一個良好的公司治理機構是信貸機構長期、穩定發展的基石。目前，我國商業銀行基本都已經建立起了一套風險管理體系，但限于各種原因，商業銀行在進行風險管理時還是經常會受到行政管理架構等的限制，領導干預貸款等情況時有發生，建議商業銀行應當建立以業務流程為中心的風險管理部門，直接對風險管理委員會負責，通過此制度設計，能夠形成有效的制衡機制，防范風險。

啟示三：建立以業務流程為核心的風險管理體系

信貸機構應當以《商業銀行授信工作指引》等文件為基礎，結合自身情況，建立一套以業務流程為核心的信貸風險管理體系。風險管理是一個管理過程，包括對風險的確定、量度、評估和發展應付風險的方法、流程、制度，目的是把可以避免的風險減至最小，實現成本及損失最小化。一套完整的信貸風險管理體系包括四個環節，即信貸風險的識別、信貸風險的評估、信貸風險的控制和信貸風險管理評價四個方面。

濱州什么地方耍信用卡

吾悅廣場。中行信用卡持卡人來吾悅廣場，掃描現場任意電子屏即可參與抽獎，濱州刷信用卡的是吾悅廣場。濱州市，是山東省下轄市。位于山東省北部、魯北平原、黃河三角洲腹地，地處黃河三角洲高效生態經濟區、山東半島藍色經濟區和環渤海經濟圈。

濰坊銀行股份有限公司濱州濱城支行怎么樣？

濰坊銀行股份有限公司濱州濱城支行是2018-06-19在山東省濱州市濱城區注冊成立的其他股份有限公司分公司(非上市)，注冊地址位于山東省濱州市濱城區黃河八路383-8號大祥金廷公館1A樓101。

濰坊銀行股份有限公司濱州濱城支行的統一社會信用代碼/注冊號是91371602MA3M15BCX9，企業法人韋青龍，目前企業處于開業狀態。

濰坊銀行股份有限公司濱州濱城支行的經營范圍是：許可該機構經營中國銀行業監督管理委員會依照有關法律、行政法規和其他規定批準的業務，經營范圍以批準文件所列的為準。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）。本省范圍內，當前企業的注冊資本屬于一般。

貴遠國際大聯盟創富集團的信用卡還有找10個人創富是怎么騙人的？

不要相信，一般都是騙錢的，你的錢進去就出不來了。工商局肯定不會申批這樣的企業名的，這樣的企業名一定是騙子用來騙錢的，一定要小心，不要上當受騙。

關于濱州濱城信用卡新聞消息和濱州市濱城區農村信用合作聯社的介紹到此就結束了，不知道你從中找到你需要的信息了嗎 ？

世界溫商”對話會暨風云人物

此次活動歷經一年多的初評、登報公示、公眾投票、專家評審等層層篩選，評選出來自世界各地的100名入選溫商(具體名單附后)，分獲“影響溫州經濟30人”、“在外杰出溫商30人”、“溫籍十大國際商人”、“溫商十大開放性經濟人物”、“溫商十大行業領軍人物”、“溫商十大創新人物”等6個重量級獎項。

活動現場，國內經濟名家、金融巨頭圍繞“如何把握全球經濟動脈”、“溫商未來崛起之路”等熱點發表主旨演講，另外部分獲獎溫商代表上臺與專家學者一道，以“溫商發展新戰略、新舉措”為切入點，展開多方“論劍”，共謀“溫州模式”新篇章。

此次活動由中共溫州市委宣傳部、市經信委、市科技局、市商務局(市網絡局)、市外僑辦、市僑聯、市貿促會、市工商聯、溫州日報報業集團、溫州廣播電視傳媒集團聯合主辦，歐華聯合時報、世界溫商論壇共同承辦，溫州世貿房地產開發有限公司獨家冠名本次活動。

世界溫商百名風云人物獲獎名單

影響溫州經濟30人

王均金 上海均瑤(集團)有限公司董事長

王振滔 中國·奧康集團有限公司董事長

尤小平 華峰集團董事局主席兼總裁

方亨志 浙江迦南科技股份有限公司董事長

馮定獻 溫州濱海大酒店有限公司董事長

朱立科 浙江一鳴食品股份有限公司總經理

朱國燕 路港集團董事局主席

李丐騰 上海飛科電器股份有限公司董事長兼總裁

李國勝 溫州達得利集團有限公司董事長

李躍勝 溫州開元集團有限公司董事長

吳志澤 報喜鳥集團董事長

邱光和 森馬集團有限公司董事長

沈應琴 浙江喬頓服飾股份有限公司董事長兼總經理

張漢平 溫州市愛好筆業有限公司董事長

張童生 人本集團董事長

陳國榮 溫州東藝鞋業有限公司董事長

陳曉  溫州宏豐電工合金股份有限公司董事長兼總裁

林學湊 奧光動漫集團有限公司董事長

鄭萊毅 康奈集團有限公司總經理

胡成中 德力西集團董事局主席兼總裁

南存輝 正泰集團股份有限公司董事長

項光達 青山鋼鐵董事局主席

項光明 偉明集團有限公司董事長兼總裁

翁銀巧 浙江康爾達新材料股份有限公司董事長

諸建勇 金帝集團有限公司董事長

黃麗娜 特福隆集團有限公司董事長

曹紹國 力天集團有限公司董事長

彭星  法派集團有限公司董事長

虞培清 浙江長城減速機有限公司董事長

潘建中 巨一集團有限公司董事長

在外杰出溫商30人

王尤賽 中王集團有限公司董事長

王忠芳 上海凱科閥門制造有限公司董事長

盧偉光 安信偉光(上海)木材有限公司董事長

許開裕 地豪集團有限公司執行董事

吳云前 百年城集團有限公司董事長

吳曉雯 曉雯音樂教育集團校長

沙勝昔 深圳市瑞輝鐘表有限公司董事長

張利惠 美國大中華超市集團總裁

張國權 羅馬方正貿易有限公司董事長

陳龍秋 浙江森象置業有限公司董事長

陳永坤 美國熊貓國際貿易總公司總裁

陳偉志 上海新紀元集團董事局主席兼董事長

陳志遠 阿聯酋迪拜中國商品城董事長

陳承守 新明中國控股有限公司董事局主席

陳紹樞 北京華江文化發展有限公司董事長

林文俊 喀什遠東(集團)實業有限公司董事長

林東  杭州綠盛集團有限公司董事長

林立  日本興和國際株式會社董事長

周建云 七好(集團)有限公司董事長

鄭永芳 中纜集團董事長兼黨委書記

鄭好  上海萬和酒店投資有限公司董事長

胡建造 上海胡氏投資有限公司董事長

姜永忠 溫商投資控股集團董事長

錢金耐 德匯集團有限公司董事長

倪建生 上海索谷電纜集團有限公司董事長

徐益忠 飛雕電器集團有限公司董事長

虞安林 俄羅斯盛安有限公司董事長

蔡汝青 廣州嬌蘭佳人化妝品連鎖有限公司董事長

廖宗林 意大利《歐華聯合時報》創始人

戴其豐 和豐控股集團董事長

溫籍十大國際商人

朱書宏 朱氏投資實業有限公司董事長

朱桂林 匈牙利自豐國際貿易有限公司董事長

江小斌 土耳其明明集團公司董事長

孫建強 新竺會信息科技(溫州)有限公司董事長

李敏鎮 美國阿波羅生物科技控股集團股份有限公司董事長

張俊毅 阿聯酋信毅貿易公司董事長

周致敏 意大利德大貿易進出口有限公司董事長

胡李明 南非胡氏集團董事長

胡建杰 德國CTC國際集團有限公司董事長

唐曉克 美國唐氏集團董事長

溫商十大開放性經濟人物

葉勝康 浙江恒豐泰減速機制造有限公司董事長兼總裁

葉亮 浙江金牛工貿有限公司董事長兼總裁

呂文義 中國國維金融控股集團董事長

劉志康 泉州溫商百特匯貿易有限公司董事長

蘇德生 山西圣亞購物中心集團公司董事長

李日恩 上海恩恩企業集團有限公司董事長

余健和 上海李蕾斯服飾有限公司總經理

陳鏘 浙江新邦控股集團有限公司執行董事

鄭榮德 上海華東電器(集團)有限公司黨委書記、董事長兼總裁

謝安成 南方寢飾有限公司總經理

溫商十大行業領軍人物

很赞哦!（58341）