12 某企業被納入貿易外匯(商業銀行怎么使用外匯？)

。外商投資企業、外資金融機構過渡期限長短和過渡期安排，另行制定方案。

十四、本通知自2016年5月3日起施行。中國人民銀行、國家外匯管理局此前有關規定與本通知不一致的，以本通知為準。

附件

27家銀行類金融機構名單

1

國家開發銀行

2

進出口銀行

3

農業發展銀行

4

中國工商銀行

5

中國農業銀行

6

中國銀行

7

中國建設銀行

8

交通銀行

9

中信銀行

10

中國光大銀行

11

華夏銀行

12

中國民生銀行

13

招商銀行

14

興業銀行

15

廣發銀行

16

平安銀行

17

浦發銀行

18

恒豐銀行

19

浙商銀行

20

渤海銀行

21

中國郵政儲蓄銀行

22

北京銀行

23

上海銀行

24

江蘇銀行

25

匯豐銀行（中國）有限公司

26

花旗銀行（中國）有限公司

27

渣打銀行（中國）有限公司

外匯管理知識你知道多少

1、《中華人民共和國外匯管理條例》修訂遵循了哪些主要原則？

答：一是堅持改革開放的方向，吸收近年來經常項目、資本項目、外匯市場和人民幣匯率形成機制等方面的改革成果，并為下一步改革預留政策空間。二是圍繞宏觀調控的重點，以促進國際收支平衡為目標，對外匯資金流入流出實施均衡、規范管理。三是創造公平競爭的環境，取消內資企業與外資企業之間、國有企業與民營企業之間、機構與個人之間的差別待遇，按交易性質進行監管。四是按照行政管理體制改革和依法行政的要求，進一步完善外匯管理內容、方式等規定，推進貿易投資便利化，加強對行政權力的監督和約束。

2、修訂后的《中華人民共和國外匯管理條例》規定外匯管理機關進行監督檢查的程序是什么？

答：外匯管理機關依法進行監督檢查或者調查，監督檢查或者調查的人員不得少于2人，并應當出示證件。監督檢查、調查的人員少于2人或者未出示證件的，被監督檢查、調查的單位和個人有權拒絕。

3、標有身份證號碼的戶口簿、臨時身份證是否可以作為境內個人有效身份證件？

答：可以。

4、銀行在為個人辦理結售匯業務時，哪些情況下可以不留存身份證件復印件？

答：（1） 對于通過外匯儲蓄賬戶發生的結售匯業務，銀行按規定錄入相關身份信息后，不再需要復印其身份證件留存；（2）對于未通過外匯儲蓄賬戶的個人結售匯業務，單筆在等值1萬美元（含）以下的，銀行按規定錄入相關身份信息后，不再需要復印其身份證件留存。

5、對于境外個人姓名太長，無法完全錄入姓名欄的情況，如何處理？

答：銀行可在“姓名”欄錄入姓名簡稱，在信息錄入頁面“備注”欄中錄入全名。

6、境外個人購匯是否錄入個人結售匯系統？

答：境外個人購匯目前暫不納入個人結售匯系統管理，銀行為其辦理業務不需將相關交易信息錄入系統。但外匯局今年將把境外個人購匯納入個人結售匯系統，屆時應通過系統辦理境外個人購匯。

7、境內個人經常項目項下非經營性購匯超過年度總額的都有哪些憑證要求？

答：境內個人經常項目項下非經營性購匯超過年度總額的，按《國家外匯管理局綜合司關于下發〈經常項目外匯賬戶和境內居民個人購匯操作規程〉的通知》匯綜發[2006]32號辦理。

8、境外個人原兌換未用完的人民幣的具體內容是什么？

答：原兌換未用完的人民幣指外幣現鈔、信用卡、旅行支票結匯后未用完的人民幣。

9、境內個人與境外個人賬戶間的資金劃轉按跨境交易進行管理如何理解？

答：個人外匯儲蓄賬戶資金境內劃轉，僅限于本人賬戶之間、個人與直系親屬賬戶之間的劃轉；如劃轉賬戶屬于同一主體類別的，按《個人外匯管理辦法實施細則》（以下簡稱《細則》）第二十八條第（一）、（二）款要求辦理；如劃轉賬戶分屬于境內個人、境外個人，還需符合《細則》第十四條、第十五條賬戶內資金匯出規定。

10、個人辦理與其直系親屬外匯儲蓄賬戶間資金劃轉時，如兩人分別在不同城市，直系親屬的身份證件是否可以為復印件？

答：可以。

11、外匯賬戶間資金跨行劃轉，匯入行如何識別匯出行賬戶交易性質？

答：為確認賬戶交易性質，跨行賬戶資金劃轉，匯出行應標注賬戶交易性質（個人外匯儲蓄賬戶或個人外匯結算賬戶）。

12、外匯局開具的《提取外幣現鈔備案表》有效期多長？

答：外匯局開具的《提取外幣現鈔備案表》自簽發之日起30天內一次使用有效，逾期作廢。

13、個人所購外匯是否都可以存入本人外匯儲蓄賬戶？

答：境內個人年度總額內外所購外匯、境外個人經常項目合法人民幣收入購匯均可以存入本人外匯儲蓄賬戶。

14、境外個人合法人民幣收入購匯及境內個人移居出境后離休金、離職金、退休金、退職金、撫恤金的購匯可在哪些銀行辦理？

答：具備個人結售匯業務經營資格的銀行網點均可辦理。

15、境外個人旅游購物項下外匯收支應通過哪種賬戶辦理？

答：旅游購物貿易是海關監管下的一種貨物貿易方式。境外個人辦理旅游購物貿易方式項下的外匯收支應通過本人的外匯儲蓄賬戶辦理。

16、個人在同一銀行柜臺提取A賬戶資金，并轉存到本人或直系親屬的B賬戶，賬戶資金沒有離開柜臺的，單次轉存資金超過等值1萬美元是否需到外匯局報備？

答：該種情況下，單次轉存資金超過等值1萬美元不需到外匯局事前報備。

17、個人委托外貿公司出口，是否必須通過個人外匯結算賬戶收匯及結匯？

答：個人委托外貿公司出口時，可以由外貿公司代為收匯，也可以本人收匯。本人收匯、結匯的，應通過其開立的個人外匯結算賬戶辦理。

18、《個人外匯管理辦法》中個體工商戶的范圍是什么？

答：《個人外匯管理辦法》中個體工商戶的概念嚴格依據《民法通則》第二十六條的規定，即“公民在法律允許的范圍內，依法經核準登記，從事工商業經營的，為個體工商戶。”

19、境外個人憑2007年2月1日之前的兌換水單是否可以辦理人民幣兌回業務？

答：對于原兌換日在2007年2月1日前的兌換水單，在其辦理兌換時，距原兌換日在24個月內的，可以作為兌回的有效憑證。

20、個人旅游購物出口收入是否可進本人的外匯儲蓄賬戶？

答：個人旅游購物出口收入可進入本人的外匯儲蓄賬戶，并憑本人有效身份證件及個人旅游購物報關單辦理。

21、待核查賬戶中的外匯能否用于質押人民幣貸款？

答：待核查賬戶中的外匯不能用于質押人民幣貸款。

22、邊境小額貿易以人民幣結算的，是否需要核查？如何進行聯網核查？

答：企業邊境小額貿易以人民幣結算的，在銀行為其出具出口收匯核銷專用聯前進行聯網核查。

23、企業的現鈔收入是否需要接受聯網核查？如何核查？

答：企業的現鈔收入需要接受聯網核查，但不必進待核查賬戶。企業辦理出口對應的現鈔收入結匯或存入經常項目外匯賬戶時應填寫《出口收匯說明》，銀行應登錄核查系統進行聯網核查后方可為企業辦理相關手續。

24、企業進口付匯項下的退匯款應如何處理？

答：對于進口付匯項下的退匯款，企業應向銀行提供進口合同、貿易進口付匯核銷單正本，經銀行審核無誤后，該筆外匯不必進入企業的待核查賬戶。

25、《國家外匯管理局關于加強進口延期付匯、遠期付匯管理有關問題的通知》（匯發[2005]8號）是否還繼續執行？

答：《國家外匯管理局關于實行企業貨物貿易項下外債登記管理有關問題的通知》（匯發[2008]30號）正式實施后，《國家外匯管理局關于加強進口延期付匯、遠期付匯管理有關問題的通知》（匯發[2005]8號）停止執行。

26、企業在2008年7月14日前的收匯是否需要接受核查？

答：企業已在2008年7月14日前進入經常項目外匯賬戶的出口收匯不在聯網核查范圍。

27、軟件出口項下收匯是否需要核查？

答：采取海關通關方式的軟件出口，按貨物貿易申報，其收結匯納入聯網核查范圍；采取網上傳輸方式的軟件出口，按服務貿易申報，其收結匯不納入聯網核查范圍。

28、銀行如何為企業開立待核查賬戶？

答：企業的待核查賬戶可由銀行直接以企業名義開立，無須企業申請，也無須外匯局審核。

企業未在外匯局辦理過基本信息備案的，在開立待核查賬戶前，需首先到外匯局辦理基本信息備案；已在銀行開立經常項目外匯賬戶的，銀行可直接為其開立待核查賬戶。

29、待核查賬戶中的資金可否直接對外支付？

答：待核查賬戶支出要嚴格按照外匯局關于其支出范圍的規定辦理，不得用于對外支付或還貸。待核查賬戶中的資金必須先劃入該企業經常項目外匯賬戶后方可用于對外支付貨款、還貸等支出。

30、待核查賬戶余額如何計息？利息如何結匯或劃轉？

答：待核查賬戶余額按活期存款計息。利息結匯或劃轉按照現行相關管理規定辦理，不需核查。

31、銀行如何管理進入待核查賬戶的不同幣種的資金？

答：待核查賬戶應分幣種設置子賬戶管理。銀行可否應企業要求將收到的外匯統一兌換成某一外匯幣種（非人民幣）存放在賬戶中，根據現行規定辦理，《辦法》對此沒有特殊規定或限制。

32、用于進口付匯聯網核查的企業操作員IC卡和讀卡器是否同樣適用于出口收結匯聯網核查？

答：用于進口付匯聯網核查的企業操作員IC卡和讀卡器同樣適用于出口收結匯聯網核查，使用前應先經企業法人IC卡在中國電子口岸進行授權。企業的操作員IC卡已經有出口收匯權限的不需重新授權。

33、銀行向企業提供貿易融資服務，在2008年7月14日前已放款，但企業出口貨款在7月14日之后從境外收回的，這部分款項是否需要核查？

答：銀行向企業提供打包放款形式貿易融資的，企業出口貨款從境外收回時需要接受核查；銀行向企業提供出口押匯、福費廷、保理等形式貿易融資，在2008年7月14日前已放款，但企業出口貨款在7月14日之后從境外收回的，這部分出口收匯（包括余款）不必進入待核查賬戶，不需接受核查。

34、銀行進行聯網核查時，誤操作多核注的出口可收匯額如何處理？

答：銀行可用負值沖減誤操作多核注的數據，具體操作參見《出口收結匯聯網核查系統操作手冊（銀行版）》。

35、《出口收匯說明》上的企業公章可否用企業預留銀行的印鑒代替？

答：可以。

36、待核查賬戶資金可否用于理財業務？

答：不可以。

37、一筆貿易收匯中的銀行扣費部分是否納入聯網核查范圍？

答：一筆貿易收匯中的小額銀行費用，在進入待核查賬戶前已被銀行扣

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