01 一類貿易融資和二類貿易融資(信托收據貸款納入一類還是二類貿易融資額度)

一類貿易融資和二類貿易融資的區別

一類貿易融資和二類貿易融資的區別在于信用證

根據查詢相關公開信息顯示，一類貿易融資額度和二類貿易融資額度區別是將開證行開立的以借款人為受益人的信用證及修改（如有）正本留存

信托收據貸款納入一類還是二類貿易融資額度

納入一類貿易融資額度。

信托收據是按照信托收據法的要求，借款者持有存貨，受貸款者的委托銷售存貨。這種借款方法為汽車經銷商、機器設備經銷商、高級耐用消費品經銷商等廣泛應用。假如某汽車制造商同意發運一批汽車給某經銷商，于是，該經銷商要求某金融公司代付車 款。該經銷商在具體規定存貨處理辦法的信托收據即保證協議上簽字后，金融公司把車款付給了汽車制造商。經銷商可以出售汽車，但必須將車款交給金融公司償還欠款。因此，信托收據貸款納入一類貿易融資額度。

貿易融資，是銀行的業務之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。境外貿易融資業務，是指在辦理進口開證業務時，利用國外代理行提供的融資額度和融資條件，延長信用證項下付款期限的融資方式。

貿易融資，是指在商品交易中，銀行運用結構性短期融資工具，基于商品交易(如原油、金屬、谷物等)中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。貿易融資中的借款人，除了商品銷售收入可作為還款來源外，沒有其他生產經營活動，在資產負債表上沒有實質的資產，沒有獨立的還款能力。貿易融資保理商提供無追索權的貿易融資，手續方便、簡單易行，基本上解決了出口商信用銷售和在途占用的短期資金問題。

拓展資料：

一類貿易融資額度和二類貿易融資額度區別：將開證行開立的以借款人為受益人的信用證及修改（如有）正本留存，對借款人發放用于該信用證項下備貨的貸款的最高限額。出口議付額度，或雖單證相符但無金融機構額度、或金融機構額度不足的情況下，建設銀行根據出口商（信用證受益人）的資信情況，再憑單據向開證行索回信用證項下款項的短期中小企業融資最高限額。

信托收據貸款納入一類還是二類貿易融資額度

一類。

一類貿易融資額度和二類貿易融資額度區別是將開證行開立的以借款人為受益人的信用證及修改(如有)正本留存。

拓展資料：

1. 信托收據額度，是指銀行根據進口客戶的資信情況，在其出具信托收據的前提下，以信托方式向客戶交單放貨所提供的短期融資最高限額。包括以下四種業務：（1）銀行為申請人開立銀行不能控制貨權的即期信用證；（2）銀行為申請人開立遠期信用證；（3）銀行為申請人辦理提貨擔保或提單背書；（4）銀行在信用證或規定的其他結算方式的付款到期日向申請人提供短期融資（即信托收據貸款）。

2. 信托收據貸款是銀行業的常用術語，也是一種融資行為，客戶可以提出要求，銀行為其開立信用證后，在客戶提交信托收據以信用證項下貨物權證為擔保的前提下，在付款到期日為客戶提供貸款贖單。此時貨物法理上歸銀行所有，銀行委托進口方發賣貨物，所得款項再償還貸款本息。金融信托部門根據合同及借據規定的時間，將款項匯劃入借款單位的帳戶。貸款發放后，應定期和不定期檢查貸款使用情況，監督借款方按合同規定用途使用貸款，并及時處理出現的問題，防止風險損失。貸款到期時，應及時催收，按期收回貸款本息。借款單位如因暫時困難不能還款，應在到期前提出展期申請，說明原因，調整還款計劃，提出保證還款的措施，并經原擔保單位承諾續保，由金融信托機構審查同意后，可辦理一次展期，展期期限最長不超過半年。固定資產信托貸款結束時，經辦人員還應寫出結束報告，存檔備查。

貿易融資的六大類

1、貨權、或動產質押授信業務、

2、出口退稅托管貸款；

3、出口信用險項下融資；

4、出口保理業務；

5、大力發展銀行融資風險較低的福費廷業務；

6、供應鏈融資。

貿易融資是指在商品交易過程中，運用短期性結構融資工具，基于商品交易中的存貨、預付款、應收款等資產的融資。國際貿易融資是銀行圍繞著國際結算的各個環節為進出口商品提供便利資金的總和。

當代特點

1、融資方式多樣化

2、融資手段更為靈活

擴展資料

貿易融資表現方式

1、進口押匯。是指開證行在收到信用證項下單據，審單無誤后，根據其與開證申請人簽訂的《進口押匯協議》和開證申請人提交的信托收據，先行對外付款并放單。開證申請人憑單提貨并在市場銷售后，將押匯本息歸還給開證行。

2、限額內透支。是指銀行根據客戶的資信情況和抵（質）押、擔保情況，為客戶在其銀行往來帳戶上核定一個透支額度，允許客戶根據資金需求在限額內透支，并可以用正常經營中的銷售收入自動沖減透支余額。

3、進口代付。是指開證行根據與國外銀行（多為其海外分支機構）簽訂的融資協議，在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協議》，到單位憑開證申請人提交的《信托收據》放單，電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付的本息。

4、假遠期信用證。是指開證行開立的規定匯票為遠期，開證/付款行即期付款，且貼現費用由開證申請人負擔的融資方式。

5、出口托收押匯。是指采用托收結算方式的出口商在提交單據后，委托銀行代向進口商收取款項的同時，要求托收行先預支部分或全部貨款，待托收款項收妥后歸還銀行墊款的融資方式。

6、出口保理押匯。是指出口商在獲得進口保理商信用額度后，發貨并將發票及相關單據提交出口保理商（銀行）代其收款時，銀行以預付款方式為其提供不超過80%發票金額的融資方式。

7、進口托收押匯。是指代收行在收到出口商通過托收行寄來的全套托收單據后，根據進口商提交的押匯申請、信托收據以及代收行與進口商簽訂的《進口托收押匯協議》，先行對外支付并放單，進口商憑單提貨，用銷售后的貨款歸還給代收行押匯本息。

二類貿易融資額度

一類貿易融資額度，二類貿易融資額度

“二類貿易融資額度”是出自貿易融資的六大類試題中的選項

題目為貿易融資額度分為幾類，選項為：一類貿易融資額度，二類貿易融資額度，三類貿易融資額度，四類貿易融資額度，結合經濟學相關知識得知，該題的答案為一類貿易融資額度，二類貿易融資額度

國際貿易融資的定義以及類型

國際貿易融資的定義以及類型

貿易融資，是銀行的業務之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。境外貿易融資業務，是指在辦理進口開證業務時，利用國外代理行提供的融資額度和融資條件，延長信用證項下付款期限的融資方式。

貿易融資，是指在商品交易中，銀行運用結構性短期融資工具，基于商品交易(如原油、金屬、谷物等)中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。貿易融資中的借款人，除了商品銷售收入可作為還款來源外，沒有其他生產經營活動，在資產負債表上沒有實質的資產，沒有獨立的還款能力。貿易融資保理商提供無追索權的貿易融資，手續方便，簡單易行，基本上解決了出口商信用銷售和在途占用的短期資金問題。

一、國際結算

首先要從國際結算和貿易融資是如何產生開始，引起問題：誰幫助進出口商完成這個債權債務關系?以及用什么方式來完成?答案當然是銀行，用匯款、托收和信用證方式，于是引出了國際結算。

國際結算通過銀行用貨幣收付清償國際間債權債務的行為。國際結算對比國內業務的特點有：貨幣的活動范圍不同、使用的貨幣不同、所遵循的法律不同。國際結算的發展也從現金結算發展到票據結算、從憑實物結算發展到憑單據結算、從買賣雙方直接結算發展到通過銀行結算。

國際結算方式細分匯款、托收和信用證。

其中，匯款分為預付貨款和貨到付款。

其中，托收分為付款交單(D/P)、承兌交單(D/A)以及其他方式。

其中，信用證分為即期L/C、遠期L/C和假遠期L/C。

二、進出口商融資需求

將三大支付方式的過程分解，加進銀行融資，便產生了國際貿易融資。這是一個復雜的過程，孕含著技術、利益和風險的過程。對于這個過程，參與國際貿易、國際金融的人必須了解和掌握。國際貿易融資是銀行圍繞著國際貿易結算的各個環節為進出口商提供的資金融通與便利。

1、進口商的融資需求體現：

A、在與出口商簽完進出口貿易合同后，銀行能為我免押開證嗎?

B、交易雙方情愿在貨物售出后再付款，這期間，銀行能提供融資便利嗎?

C、貨物先于單據到達后，怎樣在無單據的情況下，可到海關提貨?

2、出口商的.融資需求體現：

A、在收到國外進口商開來的信用證，組織貨流資金不夠時，銀行能幫助嗎?

B、如何在貨物運出后，立即獲付，以提高自己的資金流動性?

C、遠期信用證，我的銀行愿意貼現嗎?

D、在托收項下的承兌交單或賒帳情況下，如何能夠有保證地收回貨款并獲得資金融通。

進出口客戶的深層次需求還包括防范進口商及進口國家風險、匯率等其他風險、擴大海外市場和客戶，有些甚至需要國際貿易結算的專業意見和建議。

三、銀行能夠提供的貿易融資品種

銀行能提供的貿易融資品種，按進出口貿易分：進口貿易融資與出口貿易融資;按貿易結算方式分：信用證貿易融資與非信用證貿易融資。其中出口融資按融資時點分：裝運前融資和裝運后融資。

為進口商提供的貿易融資品種包括：授信開證、進口押匯及提貨擔保;為出口地銀行可以開展的融資活動包括：打包放款、出口押匯、票據貼現、出口發票融資、出口信保押匯、出口保理融資及福費廷等。

1、進口押匯

進口押匯是指銀行收到信用證、進口代收項下單據或匯款項下客戶提供的相關單據后，向進口商提供的用于支付該信用證、代收或匯款項下金額的短期資金融通。進口押匯的條件包括：企業具有進口經營權、進口商資信、良好的商業記錄、進口貨物符合國家法規和政策以及在銀行有授信額度或國際貿易融資額度。進口押匯服務功能包括：推遲償付信用證項下款項、獲得較好的貿易合同價格以及在一定程度規避匯率風險。

2、提貨擔保

提貨擔保指信用證項下進口貨物已到港，而正本貨運單據未收到，開證銀行應進口商申請開立提貨擔保書，交船運公司憑以先行提貨的一種特殊進口信用證項下貿易融資。提貨擔保的條件包括：銀行開證的申請人、進口商資信及商業記錄很好、在銀行有授信額度或國際貿易融資額度，一般應屬于近洋海運方式。提貨擔保服務功能包括使您及時提貨，避免壓倉，減少倉儲和滯港費用以及避免貨物品質和行情變化帶來的可能損失。為出口商提供的主要貿易融資品種有：打包放款 (裝運前)、出口押匯(裝運后)、出口貼現、福費廷、出口保理、出口信保押匯。

3、打包

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