01 個人做外貿如何收款被銀行止付(如果被騙了銀行卡凍結去解凍要說實話嗎)

如果被騙了銀行卡凍結去解凍要說實話嗎

如果被騙了銀行卡凍結去解凍肯定要說實話呀。被騙了應該去報警，通過派出所證明自己是受害者的身份，這個身份對于你在后面解凍銀行卡的時候有極大的幫助。銀行方面，沒有什么好不好意思說的，本身就應該實話實說，銀行有疑問的，你把報警回執展示給他看，他立馬明白了，風控也給你免了。但是銀行卡公安司法凍結的問題，你還是需要跟凍結公安機關去溝通證明。

銀行卡凍結有銀行凍結和司法凍結，司法凍結在這里遇到的情況主要以公安部門的司法凍結為主。

銀行凍結主要是銀行風控限制和止付鎖定。你的銀行卡存在使用不規范的情況，例如銀行卡平時交易頻繁，快進快出，大額交易較多，短時間內進出賬金額相等相近，又或者集中轉入分散轉出，分散轉入集中轉出，夜間交易頻繁，賬戶不留余額，賬戶只作資金過渡用途等等情況極為容易導致被銀行反洗錢風控系統監控。

銀行卡存在較高的風險評估，銀行也會將該卡風控鎖定，限制非柜面，限制交易額度，降級銀行卡等。原因除了有賬戶使用不規范外，還包括銀行卡有過被公安部門辦案查詢、止付或凍結的記錄等，所以銀行就將該卡鎖定了。

銀行卡風控的賬戶狀態有正常，異常，只收不付，不收不付，單向凍結，雙向凍結等等。但同一種狀態可能包括不同的銀行卡凍結情況，最終以銀行網點的凍結信息查詢為準。

公安司法凍結是因為銀行卡收過其它案件的贓款，不管賬戶是直接還是間接收到這些贓款，公安部門會在止付凍結規定的范圍內將關聯賬戶進行止付凍結，防止涉案的資金轉移，方便案件的偵辦處理。

常見的被公安部門司法凍結的情況有，網絡賭博，刷單，貸款刷流水，網絡兼職財務轉賬，跑分行為，買賣銀行卡，虛擬貨幣交易，外貿商家收款，私下兌換外匯等等。

銀行風控是沒有時間限制的，如果你不去跟銀行方面配合處理，銀行風控不會主動消除。所以不管什么風控類型，都應該去銀行網點配合解封才行。一般普通的風控，都是核實個人身份，解釋賬戶用途和資金交易流水來源即可。個別涉及到反詐的風控限制，就需要去公安部門進行賬戶排查才行，確認賬戶的交易流水無涉案情形。

公安司法凍結有關聯臨時止付和正式凍結，臨時止付可以是48小時、三天、五天、七天不等(因銀行不同而定)，正式凍結有一個月、二個月、三個月、半年、一年不等(常見是半年，規定是半年內)。發現銀行卡凍結時，可以向銀行查詢該卡的狀態以及凍結原因，針對不同的凍結類型和原因作出不同的對策處理方式。

需要注意的是，公安司法凍結雖然常見于半年，但半年只是一個凍結周期。由于電信網絡詐騙案件偵辦過程常常較為復雜、隱匿和困難，所以案件的辦理時間通常都很久，一年兩年的案件是常態。當案件仍然處于偵辦過程中，相關的凍結賬戶在半年后通常都會作出被續凍處理，并且續凍的次數無上限。這也是為什么有那么多人的凍結賬戶遲遲未解的重要原因之一。

銀行風控凍結需要跟銀行方面溝通，并提交相關的流水對賬資料，當然有些時候涉及到公安部門政策命令的，不排除需要到自己本地的公安部門去配合處理，例如到反詐中心拿到澄清證明。有了公安部門的證明文件或指令之后，銀行方面就會跟進銀行卡解凍處理。

公安司法凍結，首先看他是臨時止付？還是正式凍結？臨時止付的情況只需要等待它自行解開即可。當然不是說所有的臨時止付都會三天或幾天之后自動解開，有部分臨時止付，在三天后會變成正式凍結的半年周期情況，這時候就說明你的銀行卡已經被認定為涉案了。

出現涉案的情況，向銀行查詢凍結該卡的公安單位名稱、凍結時長，案件編號和聯系方式等，然后向凍結部門的民警取得聯系，了解銀行卡凍結的原因，并說明自己的個人情況，跟民警配合處理。在民警核實你的個人情況沒問題之后，可以對你的賬戶進行解凍處理。前提是民警核實你的個人情況確實沒有違法行為存在。

如果自己的銀行卡曾經用于違法操作，例如網絡兼職財務轉賬，刷單，貸款刷流水，跑分(代人轉賬賺取手續費)，出租出借出售個人銀行卡，幫助違法犯罪團伙洗錢的等等情況本身就是違法行為，想要解凍是很難的，甚至有被公安部門作懲戒處罰、還可能以涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪和掩飾隱瞞犯罪所得罪的罪名進行起訴。

如果有這些行為，建議你不是首先考慮銀行卡如何解凍，而是更應該把違法行為的法律責任給降到最低，主動地向公安部門解釋你所經歷過的事情，爭取從輕處理。主動交代，認罪認罰，退贓退賠，自首加立功的表現才是對于你個人最好的處理策略方式。

如果自己沒有做過違法的事情，只是在不知情的情況下收到了涉案資金導致銀行卡凍結的。例如外貿商家收款，虛擬貨幣交易，國內開店賣貨收款等情況收到的涉案資金。可以向凍結的民警作出澄清解釋，把自己的具體情況介紹清楚，提供相交易材料證明，等待凍結部門審核解凍。

如果自己有網絡賭博，買球，買彩票，買大小等的違法情況，這種違法比較特別，處理有其相應一套方式。很多老哥常見的問題是，網賭流水大，時間長，擔心會被罰款拘留，會被懲戒等情況。

銀行卡凍結讓聯系96110,可以打110嗎？

你好，目前96110是反電信詐騙的專用號碼，如果你的銀行卡被凍結的話，很有可能是涉及了某些按鍵，最好撥打這個電話買粉絲，另外你也可以直接帶本人身份證件到銀行網點辦理解凍業務。如果是司法凍結就要等調查結束沒有問題就會解凍了。

拓展資料：

銀行卡凍結的四種情況：

一、銀行卡所在商業銀行可以臨時凍結，用戶提供說明后即可解凍

商業銀行類型是企業，但是它是特殊性質的金融企業。本來他不應該干涉客戶的任何操作，但是在緊急事項下，為了客戶利益，他可能會進行臨時銀行卡凍結。

1.銀行卡發生異常交易，例如異地的大額交易支付，劃款給疑似詐騙賬戶，不正常的賬戶行為等等。此時被銀行的后臺監控系統所發現，為了客戶的利益免受損失，有時銀行會臨時止付凍結賬戶。但是此種凍結僅僅凍結支出，不凍結存款。此時客戶聯系銀行，雙方溝通清楚后，即可解除凍結狀態。2.客戶的信用卡發生嚴重逾期，并拒不還款。此時銀行可能會凍結信用卡使用，同時也可能會凍結信用卡關聯的還款儲蓄卡的使用。此時需要客戶找尋銀行，雙方溝通還款方案。達成一致后即可解凍。3.客戶的錯誤操作行為導致臨時凍結。例如多次輸錯銀行卡密碼，這種是最常見的現象，銀行系統會自動凍結銀行賬戶，需要本人同銀行進行確認和驗證身份后才能解凍。

銀行卡所在的銀行凍結行為一般都為臨時凍結。也就是說客戶同銀行進行有效聯系，有效溝通后即可解凍。

二、人民銀行可以凍結客戶的銀行卡，一般是疑似觸犯反洗錢條例

我國的反洗錢工作抓得非常緊，具體工作由人民銀行負責。所以人民銀行可以依據反洗錢條例，針對客戶銀行卡進行臨時凍結。

1.人民銀行現在要求各個商業銀行全部安裝反洗錢的系統，同時在后臺專門有反洗錢局進行系統監控和處理。如果發現重大疑似洗錢行為，人民銀行反洗錢局會直接指示商業銀行，進行銀行卡的臨時凍結。2.在臨時凍結后，商業銀行會聯絡其他人，并告知賬戶凍結的原因。同時按照人民銀行反洗錢局的要求，要求持卡人說明賬戶資金來源、往來內容以及其他需要說明的情況，并按照處理程序進行分類處理。3.如果發現賬戶無異常，客戶解釋也非常合理，并經過驗證無誤，在反洗錢局同意下，進行解凍處理。4.如果客戶存在洗錢行為，銀行卡將繼續凍結，人民銀行反洗錢局按照反洗錢法進行后續處理。有可能給予罰款、沒收或者移交公安機關繼續偵辦。

反洗錢人人有責，有效地保證了我國的金融安全，所以客戶應該積極予以配合。

三、公安機關經偵部門可以凍結客戶的銀行卡，一般都涉嫌經濟犯罪案件

在這兩年中，隨著非法集資案件的大量偵破，其實很多人頭賬戶銀行卡、犯罪嫌疑人銀行卡以及關聯嫌疑人的銀行卡，都被公安經偵部門凍結，由經偵部門出示扣押和凍結賬戶的手續，銀行協助辦理。

1.在公安機關偵破犯罪案件中，尤其是經濟犯罪案件偵破中，會依據案情的需要，扣押和凍結相關嫌疑人和往來人的銀行卡，固定犯罪證據，查詢贓款和非法所得的資金來源。2.在此過程中，不但犯罪嫌疑人銀行卡會被凍結，而且與其保持密切往來的相關人的銀行卡可能也會被凍結。因為經偵需要固定犯罪證據，可能認為與案件有密切關聯的，那么有可能就先凍結。3.在經偵部門臨時凍結后，會有兩種處理方法。如果經過查證，與犯罪沒有關聯的，很快就會解凍。但是如果涉嫌與犯罪有緊密關聯，公安機關會在法院辦理正式扣押手續，長期凍結銀行卡，等待案件偵破完畢才予以最終處理。4.若真的與犯罪有關聯的，經偵部門在偵查終結后，會將涉案的款項予以查扣，并且轉移到公安局的專門賬戶中去，之后銀行卡將予以解凍。

一般來說，公安機關凍結賬戶不超過6個月，但如果案情復雜的，可向法院申請繼續扣押和凍結。基本原則是案件移交給檢察機關后才會予以解凍。但是這不標志立案，因為有時候可能僅僅是違規并不構成違法。

四、法院立案進行主動的司法凍結，主要是涉及未執行判決的案件

很多被告人在民事或者刑事案件判決后并形成了有效判決，并沒有積極履行法院判決。在法院執行局介入后，產生了賬戶凍結。

1.法院執行局可以在強制執行階段，出具凍結銀行卡文書，交付各大銀行，各大銀行查詢被告人名下的銀行卡并予以配合凍結。2.此時凍結后，客戶去銀行說明情況并不能取得解凍，客戶必須到法院說明情況，同法院執行庭達成一致意見或者取得和解方案后。法院執行庭正式指示，銀行才能予以解凍。3.法院主動的司法凍結，一般都與限制三高消費同步進行，而且此時一般被告人都上了法院失信被執行人名單了，可以說是寸步難行。

法院判決是嚴肅的法律文書，生效后必須予以履行。如果有不服的，還可以繼續上訴或申訴，但該履行的法院判決并不影響繼續執行。

興業銀行非柜面和凍結業務代碼多少

興業銀行顯示1377 一般多久解凍啊?

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帥林哥

圖文買粉絲說不清楚的時候，音視頻買粉絲效果更好。

興業銀行的這個代碼是半年的凍結，但是不好確定是公安的還是銀行的系統風控。不過這情況也不要著急，主要還是看你用卡的實際情況了，出現這樣的情況不要慌張，情況不一定有你擔心的那樣糟糕。對照下面的情況自己自查一下。

什么是凍結？

凍結，是指司法機關依法通知有關金融單位，不準被申請人提取或者轉移其存款的一種財產保全措施。司法機關依法凍結的款項，任何單位和個人都不準動用。財產已經被查封、凍結的，不得重復查封、凍結。

一般是因為你過往的用卡行為有過異常，例如參與網賭，區塊鏈虛擬幣交易，出借銀行卡等。

什么是風控？

銀行風控是指銀行對客戶實行的風險控制，包括銀行卡風控、銀行賬戶風控等等，銀行為客戶辦理銀行賬戶后，還需要保證銀行賬戶的安全問題，當客戶的銀行賬戶發現異常時，就需要及時進行處理，這也就是銀行風控。

什么是限制非柜面？

銀行限制非柜面業務是指限制與銀行賬戶有關的所有線上業務，只能在銀行柜臺辦理的業務，比如：電子銀行、ATM機交易等都屬于非柜面業務，銀行卡長期不用或者出現異常操作就可能會暫停非柜面業務，這時就需要用戶帶身份證、銀行卡到銀行柜臺辦理一筆交易即可（具體情況以銀行為準）。

引發異常的原因？

來路不明的投資項目

根據投資者想要快速賺錢的心理，騙子創建了各類

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