01 個人開海外賬戶風險(在海外開設銀行賬戶有什么好處)

大量外匯入個人賬戶會帶來怎樣的問題？怎么操作才比較安全？

隨著時代的發展，手機，銀行卡已經成為了人們必不可少的東西。他們也為人們帶來了很多方便。像之前沒有手機的日子，就是聯系不到對方。是靠寫信。現在想見對方了，一個電話，一個視頻打過去就能知道對方在干什么。之前沒有銀行卡也是大家都是有存折或者都是現金放在家里，那樣避免遭備了不少小偷。現在銀行卡的發展，大家手里每個人幾乎都有一張銀行卡，每個銀行卡都是屬于自己的，有一個自己的獨立密碼。就有人會說，大量外匯入個人賬戶，會帶來什么樣的困難？在小編看來，大量的外匯入個人賬戶，會存在洗錢風險。如果想匯款的話，需要在個人外匯現金的提取當日累計金額不能超過等值1萬美元外匯金額的存在上限為5萬美元。

匯入是需要書面證明等一些材料

對于每個人的個人客戶的年齡，職業，支付金額等一些信息，需要確認進入個人賬戶，外圍資金來源無風險的合理性。在銀行中會檢查你的匯金客戶外援資金是否是從其他銀行的同學海外賬戶匯入。從而銀行必須特別的注意。因為會有些人利用國內民戶賬戶，接受一些外國同一人的繪畫。進行拆分和逃避到國外享受這一筆錢。個人外匯管理方法制定，在每個人外匯現金提取方面，當即不可超過1萬美元外匯現金存款每日上限為5000美元。

在國內個人賬戶從收到境外匯款后，可在正常項目下收取非營法外匯。電話會根據個人賬戶在國際收支中的資金來源進行申報。對于金額過大的匯款人，需要說明原因。也需要提供書面資料。如果是投資性資金，監管程度是比較嚴格的。在你的賬戶中記錄書面資料。有法外人員向國內個人匯款法外，必須嚴格審查。提供書面資料才能匯出。需要國內銀行要求收款人提供必須書面資料并說明原因，審核后可以入賬你的銀行卡。如果大量的一次性匯入，會導致你的銀行卡凍結。對于多次的匯入，希望是分批的比較好。

對于銀行卡匯入還是比較理性。如果你不是某種企業，某種事業家去匯入這些錢的話，普通老百姓是根本不用考慮這些事情。自己辛辛苦苦掙的錢，并沒有和企業家掙的那么多。作為企業家或者某事業家去會診之前也是需要帶好書面證明以及其他的說明資料才可以。 是為了保證自己的錢不放一些外露。這一點資料把自己的錢最后存入了別人的賬戶。

而且在原則上，國內居民在外匯存儲賬戶上不能用于企業計算。這句話的意思就是告訴你，如果票中存在樣品費，貸款，民品等其他的使用商業資金的情況下，外匯結賬可能會遇到一些不必要的麻煩。這本身就是設計與私人用工，如果真的要把證明換成手續費，服務費等生活費費，商業資金說白了，如果說是商意，外匯投資更加容易入賬。那一般都是小金額，如果你要想匯入大金額的話，需要在銀行以象征性的一些書面文件和證明合法資金合法性和真實性的就可以登記。

總結

就是說如果沒有相關的報告和批判，那些在國內個人賬戶就不能投資國外的股票，基金或者其他金融及其生活，即使你賺了錢，這些公司賬戶也無法進入你的個人銀行卡。中國實行研制性的外匯管理，一方面是為了避免大規模的資金往外流出，保證財富在國內，另一方面為了避免外面對于我國的資金沖突。市場導致了更加大的沖擊和收獲。對于中國大部分人來說，外匯管理一般不會影響我們的正常生活。畢竟你會出的美元只能是應該是你的合法收入和合法繼承，大部分的銀行呢是需要你提供額外資料，才能在5萬美元的額度上內會結賬。

為什么境外開戶總是被拒呢？境外開戶是什么意思呢？

1.銀行開戶需求增加

對于許多公司和企業而言，要想擴展海外銷售市場，不可缺少的便是申請注冊境外公司和開設海外銀行賬戶。伴隨著市場需求增大，海外銀行層面迫不得已縮緊開戶現行政策，大幅度提高開戶門坎，這大大增加了中國很多企業開戶業務流程難度，導致公司開戶業務流程通過率大幅降低。

2.銀行盈利多少

3.境外金融管理局嚴苛的監管

如今境外金融管理局相比比之前更加嚴格，而銀行必須幫助政府部門，擔負首要的監管職責。因此，銀行規定顧客提交的材料愈來愈全方位，接到資料后，進行嚴格的挑選。

4.維護安全要素

伴隨著海外資本的運轉的加重，出自于維護安全要素，銀行務必制訂有關的策略，避免逃稅漏稅及資金外逃事情,嚴格管控未知資產進賬等發生的幾率。銀行為了降低本身風險，內部結構合規檢查更加比較嚴重，會避開收益風險性比較小的顧客，而將絕大多數中小企避而不見。

什么叫海外賬戶？

說白了開設在境外的資金賬戶區別于地區賬戶一般是指中國住戶開設的海外賬戶它于離岸賬戶賬戶區別是離岸賬戶一般是指銀行為非居民設立的賬戶非居民包含自然人和法人，并且開設標準不一樣，本人海外賬戶，

在中國的許多銀行都可以開設，而開設離岸賬戶賬戶只有要先注冊一個別的所在地的注冊離岸公司（比如：薩摩亞尼維斯文萊英屬維爾京群島塞舌爾群島這些），或是香港企業，隨后手里拿著公司文件和資料包含身份證或護照簽證等去銀行開戶執行董事務必駕臨

海外賬戶有什么優點

關鍵在于便捷管控對比松點國外投資要想給出金得話挑選匯錢得話管控非常嚴格寫“項目投資”“炒股票”等類型的字眼填好這種主要用途有關銀行組織是絕對不會讓匯錢通過的，需要很多技巧工作經驗，例如填好比如“培訓教育”“旅游商品”這類的用處而如果有海外賬戶得話就相對便捷點由于外匯管理局對給境外個人賬戶或境外個人賬戶匯回國內管控較比較寬松所以一般炒美股港辦個股的好朋友都選擇在香港的銀行（一般是中國銀行建在香港的支行）設立本人海外賬戶

如何開立海外銀行賬戶

一、如何開立海外銀行賬戶

開設海外銀行賬戶主要是便于資金操作，目開戶，是投資、外貿公司以及海外上市的公司必備的，需要前往銀行銀行辦理，有些信息可以提前在網上填寫信息，再打印下來，然后在銀行辦理人員的指導下進行辦理。流程一般是開戶流程：1、客戶確定辦理，銀行開戶所需資料；3、將相關資料提交到外國銀行；4、客戶匯入外國開戶所需激活款；5、銀行分配賬號、網絡銀行ID密碼、銀行卡；6、開通網上銀行查找專業的機構幫忙處理，推薦奧索金融科技顧問，會根據業務需求推薦注冊國家等

二、如何開立海外銀行賬戶？

可以選擇如下銀行的營業點開設一個海外銀行賬戶：

1、香港恒生銀行、

開設海外銀行賬戶，大部分人想到的都是香港，因為相對其他國家或地區，香港開立賬戶的周期較快。

由于香港的銀行開戶政策經常變動，所以每家銀行的開戶門檻也有所不同。恒生銀行的開戶門檻在同類銀行中較低，只需在境內賬戶購買10萬人民幣理財產品或定存等值5萬美元起（約34萬人民幣），即可開立香港賬戶。

開設后的香港賬戶，資金可自由調撥，可開設多幣種國際賬戶，便于各幣種之間的自由兌換，使用也比較便利，柜臺、取現、刷卡、網銀、電匯均可使用。

2、新加坡花旗銀行

新加坡金融體系完善法律健全，個人銀行賬戶具有更高的安全性。無論你是儲備、對沖匯率風險、還是投資理財，資產保值，都是不錯的選擇。

只需存入28萬新幣或等值貨幣，即可開通新加坡花旗銀行貴賓賬戶；存入100萬美元或等值貨幣，可開通私人銀行。境外賬戶可自由調撥資金。

3、美國芝加哥國際銀行

在美國開設海外賬戶，是美元資產配置者的首選。開立美國銀行賬戶，可有效進行美元資產配置，降低通貨膨脹的風險。

美國芝加哥國際銀行開戶存款要求低，最低存款只需達到2,500美元即可，達到3萬美元后免管理費。另外，通過美國芝加哥國際銀行，還可辦理美國購房貸款。如果你有投資美國房產的需求，美國芝加哥國際銀行將是不錯的選擇。

三、海外銀行賬戶怎么開

首先，你得去到海外，然后你要有錢，去之前建議先買粉絲一下你準備開戶的海外銀行，需要什么手續和資料。

四、如何在境外銀行開戶

問題一：大陸人如何在國外的銀行開戶？大陸人在國外的銀行開戶流程：

1、客戶確定辦理，準備銀行備案信息表(此表非常重要!);

2、提交搐行開戶所需資料;

3、將相關資料提交到外國銀行;

4、客戶匯入外國開戶所需激活款;

5、銀行分配賬號、網絡銀行ID密碼(為安全起見客戶登陸后第一時間自行更改密碼)、銀行卡。

6、開通網上銀行查詢功能。

問題二：個人如何在境內開立海外賬戶境內機構符合下列條件的，可以申請在境外開立外匯賬戶：

（1）在境外有經常性零星收入，需在境外開立外匯賬戶，將收入集整后匯回境內的；

（2）在境外有經常性零星支出，需在境外開立外匯賬戶的；（3）從事境外承包工程項目，需在境外開立外匯賬戶的；

（4）因業務上特殊需要必須在境外開立外匯賬戶的。

申請材料：

（1）由境內機構法人代表或者其授權人簽署并加蓋公章的申請書。申請書應當包括開戶理由、幣別、賬戶最高金額、用途、收支范圍、使用期限、擬開戶銀行及其所在地等內容；

（2）工商行政管理部門頒發的營業執照正本和復印件；

（3）境外賬戶使用的內部管理規定；

（4）外匯局要求提供的其他文件和資料。從事境外承包工程業務的，除提供上述文件和資料外，還應當提供有關項目合同；外商投資企業在境外開立外匯賬戶的，除提供上述文件和資料外，還應當提供《外商投資企業外匯登記證》和注冊會計師事務所驗證的注冊資本金已全部到位的驗資證明。

辦理流程：

境內機構持有關材料在北京外匯管理部經常項目處外匯賬戶管理科辦理，經外匯局批準后，方可在境外開立外匯賬戶。境內機構應當在開立境外外匯賬戶后30個工作日內，持境外外匯賬戶開戶銀行名稱、賬號、開戶人名稱等資料在北京外匯管理部經常項目處外匯賬戶管理科備案。

辦理期限：

外匯局應當自收到規定的文件和資料起20個工作日內予以答復。

問題三：炒股如何在美國開戶有很多股票行的，把你的資料寄貳他們，就會給你開個帳戶．可以有中行直接劃錢過去，就可以買賣美國股票了．其中一個比較有名的公司：s買粉絲ttrade登陸后你就可以了解詳細情況了，也有中文版．他們會電話和你聯系的．

問題四：境內企業可以在境外開戶嗎?可以的

1.提出申請

應向企業所在地的國家外匯管理局及其分局（以下簡稱外匯管理部門）提出申請

2.有條件提出申請的企業

符合下列情況之一的企業，可向外匯管理部門申請在境外開立賬戶：

（1）企業在境外有經常性零星收入，需在境外開立賬戶，將收入匯集后匯回境內；

（2）企業在境外有經常性零星支出，該類賬戶的資金存入應由企業自國內匯出；

（3）由于業務上的特殊需要必須在境外開戶。

3.提出申請時應提交的文件

（1）由企業法定代表人或董事會授權人簽署并加蓋企業公章的開立賬戶申請書，申請書應包括開戶理由、幣別、用途、收支范圍、使用期限、擬開戶銀行及所在地等內容；

（2）由在中國注冊的會計師事務所出具的企業已按規定繳足資本的驗資證明；

（3）企業在境外設有代表機構和常駐人員的，須另附有關部門批準設立的文件；

（4）企業對境外賬戶使用的管理辦法。

4.開戶銀行的選擇

企

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