01 個人海外賬戶怎么受監管(個人怎樣開設海外賬戶)

中國籍開海外賬戶外國會監管嗎

會被監管。屬于逃稅漏稅。

中國史上首個反避稅條款：反避稅條款是個稅新法則的第八條，為政府打擊個人海外避稅逃稅和洗錢等行為制定了法律依據。

根據去年國家稅務總局、財政部、央行、銀監會、證監會、保監會聯合發布的《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》，從2017年7月1日起，金融機構全面清查收集本國非居民金融賬戶信息，包括賬戶持有人名稱、賬戶余額或價值、利息、股息以及出售金融資產(不包括實物資產)的收入等。

外管局怎么監管外匯

外管局從幾方面監管外匯出口外匯收入的管制，對進口付匯的管制，對非貿易外匯的管制，對資本輸出輸入的管制。

出口外匯收入的管制：

實行比較嚴格外匯管制的國家，對于出口收匯一般都規定出口商必須將其所得外匯結售給國家指定的銀行，也就是說出口商必須向外匯管理機構申報出口價款、結算所使用的貨幣、支付方式和期限等。在收到出口貨款后又必須向外匯管理機構申報，并按官方匯率按管理規定將全部或部分外匯結售給外匯指定銀行。此外許多國家為了鼓勵出口，實行出口退稅、出口信貸等措施，而對一些國內急需的、供應不足的或對國計民生有重大影響的商品、技術及戰略物資則要限制出口，通常實行出口許可證制度。

進口付匯的管制：

實行嚴格外匯管制國家，為了限制某些商品進口減少外匯支出，一般采取的措施有：

其一，進口存款預交制。它是指進口商在進口某種商品時，應向指定銀行預存一定數額的進口貨款，銀行不付利息，數額根據進口商品類別或所屬國別按一定比例確定。

其二，進口許可證制。它是指進口商只有取得有關當局簽發的進口許可證才能購買進口所需的外匯。進口許可證的簽發通常要考慮進口數量、進口商品的結構、進口商品的生產國別、進口支付條件等。

非貿易外匯的管制：

對非貿易外匯的管理一般采取的方式有：直接限制、最高限額、登記制度、特別批準。

資本輸出輸入的管制：

資本項目是國際收支的一個重要內容，所以無論是發達國家還是發展中國家都非常重視資本的輸出入，并根據不同的需要對資本輸出輸入實行不同程度的管理。發展中國家由于外匯資金短缺，一般對資本輸入都實行各種優惠政策，以吸引有利于該國經濟發展的外資。例如對外商投資企業給予稅收減免的優惠并允許其匯出利潤等。為保證資本輸入的效果，有些發展中國家采取了如下措施:

(1)規定資本輸入的額度、期限和投資部門；

(2)從國外借款的一定比例要在一定期限內存放在外匯銀行；

(3)銀行從國外借款不能超過其資本與準備金的一定比例;

(4)規定接受外國投資的最低限額等。以前發展中國家都嚴格限制資本輸出，一般不允許個人和企業自由輸出(或匯出)外匯資金。但是近年來，隨著區域經濟一體化和貿易集團化趨勢的出現，不少發展中國家開始積極向海外投資，以期通過直接投資來打破地區封鎖，帶動該國出口貿易的增長，例如拉美國家、東盟各國、韓國和中國近年來的海外投資十分活躍，放松了資本輸出的外匯管制。

大量外匯入個人賬戶會帶來怎樣的問題？怎么操作才比較安全？

隨著時代的發展，手機，銀行卡已經成為了人們必不可少的東西。他們也為人們帶來了很多方便。像之前沒有手機的日子，就是聯系不到對方。是靠寫信。現在想見對方了，一個電話，一個視頻打過去就能知道對方在干什么。之前沒有銀行卡也是大家都是有存折或者都是現金放在家里，那樣避免遭備了不少小偷。現在銀行卡的發展，大家手里每個人幾乎都有一張銀行卡，每個銀行卡都是屬于自己的，有一個自己的獨立密碼。就有人會說，大量外匯入個人賬戶，會帶來什么樣的困難？在小編看來，大量的外匯入個人賬戶，會存在洗錢風險。如果想匯款的話，需要在個人外匯現金的提取當日累計金額不能超過等值1萬美元外匯金額的存在上限為5萬美元。

匯入是需要書面證明等一些材料

對于每個人的個人客戶的年齡，職業，支付金額等一些信息，需要確認進入個人賬戶，外圍資金來源無風險的合理性。在銀行中會檢查你的匯金客戶外援資金是否是從其他銀行的同學海外賬戶匯入。從而銀行必須特別的注意。因為會有些人利用國內民戶賬戶，接受一些外國同一人的繪畫。進行拆分和逃避到國外享受這一筆錢。個人外匯管理方法制定，在每個人外匯現金提取方面，當即不可超過1萬美元外匯現金存款每日上限為5000美元。

在國內個人賬戶從收到境外匯款后，可在正常項目下收取非營法外匯。電話會根據個人賬戶在國際收支中的資金來源進行申報。對于金額過大的匯款人，需要說明原因。也需要提供書面資料。如果是投資性資金，監管程度是比較嚴格的。在你的賬戶中記錄書面資料。有法外人員向國內個人匯款法外，必須嚴格審查。提供書面資料才能匯出。需要國內銀行要求收款人提供必須書面資料并說明原因，審核后可以入賬你的銀行卡。如果大量的一次性匯入，會導致你的銀行卡凍結。對于多次的匯入，希望是分批的比較好。

對于銀行卡匯入還是比較理性。如果你不是某種企業，某種事業家去匯入這些錢的話，普通老百姓是根本不用考慮這些事情。自己辛辛苦苦掙的錢，并沒有和企業家掙的那么多。作為企業家或者某事業家去會診之前也是需要帶好書面證明以及其他的說明資料才可以。 是為了保證自己的錢不放一些外露。這一點資料把自己的錢最后存入了別人的賬戶。

而且在原則上，國內居民在外匯存儲賬戶上不能用于企業計算。這句話的意思就是告訴你，如果票中存在樣品費，貸款，民品等其他的使用商業資金的情況下，外匯結賬可能會遇到一些不必要的麻煩。這本身就是設計與私人用工，如果真的要把證明換成手續費，服務費等生活費費，商業資金說白了，如果說是商意，外匯投資更加容易入賬。那一般都是小金額，如果你要想匯入大金額的話，需要在銀行以象征性的一些書面文件和證明合法資金合法性和真實性的就可以登記。

總結

就是說如果沒有相關的報告和批判，那些在國內個人賬戶就不能投資國外的股票，基金或者其他金融及其生活，即使你賺了錢，這些公司賬戶也無法進入你的個人銀行卡。中國實行研制性的外匯管理，一方面是為了避免大規模的資金往外流出，保證財富在國內，另一方面為了避免外面對于我國的資金沖突。市場導致了更加大的沖擊和收獲。對于中國大部分人來說，外匯管理一般不會影響我們的正常生活。畢竟你會出的美元只能是應該是你的合法收入和合法繼承，大部分的銀行呢是需要你提供額外資料，才能在5萬美元的額度上內會結賬。

個人賬戶被監管的后果

個人賬戶

個人賬戶被監管，主要是出現了兩種情形，一種是達到了大額交易的標準，一種是被認定為可疑的交易，具體如下：

一、個人賬戶發生現金收支超過5萬元人民幣、境內款項劃轉超過50萬元人民幣和境外款項劃轉超過20萬元人民幣等大額交易，要上報中國反洗錢監測分析中心。

對于個人賬戶，涉及的大額交易主要包括以下3個方面：

1.現金收支

當日單筆或者累計交易≥5萬元人民幣，或者外幣等值≥ 1萬美元的現金繳存、現金支取等形式的現金收支。

2.境內款項劃轉

當日單筆或者累計交易≥50萬元人民幣，或者外幣等值≥ 10萬美元。

3.境外款項劃轉

當日單筆或者累計交易≥20萬元人民幣，或者外幣等值≥ 1萬美元。

銀行轉賬

對于上述個人賬戶發生的大額交易，金融機構和非銀行支付機構要向中國反洗錢監測分析中心報送大額報告。

二、個人賬戶涉嫌洗錢等違法行為時，不論交易金額大小，都應上報中國反洗錢監測分析中心。

金融機構等單位應制定相應的交易監測標準，包括客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等，以發現個人賬戶是否存在洗錢、恐怖融資等犯罪行為。一旦發現涉嫌洗錢等可疑交易，無論金額大小，金融機構和非銀行支付機構都應形成可疑交易報告，將上報中國反洗錢監測分析中心。

法律依據：

中國人民銀行下發《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

第十條 客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者境內銀行卡所發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告；客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單機構報告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。

個人怎樣開設海外賬戶

問題一：個人如何在境內開立海外賬戶 境內機構符合下列條件的，可以申請在境外開立外匯賬戶：

（1）在境外有經常性零星收入，需在境外開立外匯賬戶，將收入集整后匯回境內的；

（2）在境外有經常性零星支出，需在境外開立外匯賬戶的； （3）從事境外承包工程項目，需在境外開立外匯賬戶的；

（4）因業務上特殊需要必須在境外開立外匯賬戶的。

申請材料：

（1）由境內機構法人代表或者其授權人簽署并加蓋公章的申請書。申請書應當包括開戶理由、幣別、賬戶最高金額、用途、收支范圍、使用期限、擬開戶銀行及其所在地等內容；

（2）工商行政管理部門頒發的營業執照正本和復印件；

（3）境外賬戶使用的內部管理規定；

（4）外匯局要求提供的其他文件和資料。 從事境外承包工程業務的，除提供上述文件和資料外，還應當提供有關項目合同；外商投資企業在境外開立外匯賬戶的，除提供上述文件和資料外，還應當提供《外商投資企業外匯登記證》和注冊會計師事務所驗證的注冊資本金已全部到位的驗資證明。

辦理流程：

境內機構持有關材料在北京外匯管理部經常項目處外匯賬戶管理科辦理，經外匯局批準后，方可在境外開立外匯賬戶。境內機構應當在開立境外外匯賬戶后30個工作日內，持境外外匯賬戶開戶銀行名稱、賬號、開戶人名稱等資料在北京外匯管理部經常項目處外匯賬戶管理科備案。

辦理期限：

外匯局應當自收到規定的文件和資料起20個工作日內予以答復。

問題二：個人怎樣開設海外賬戶，需要什么條件》 我覺得你不是很了解中國目前的形式啊,我建議你好好計劃1,2年再決定,周游世界這個想法太一相情愿了,除非您很有錢

1.什么時候去,個人喜好吧,這個不是重點

2.出國當然要簽證咯,簽證就涉及到很多問題,一般旅游簽證不通過旅行社自己辦是很難的通過的,更何況你還不至去一個國家,你怎么保證你出去不黑在外面

3.飛機票么到歐洲最便宜3000多一點就能搞定,簽證,出入境,護照加起來絕對不超過1000

4+5.你自己去肯定有問題,能不能出去咱先不說,就算給你批下來,你一個人到了國外,人生地不熟的,萬一遇到個什么突 *** 況,有理沒地說去

我建議哦,想去玩玩的只有跟旅行團,想環游世界的,努力賺錢吧,當你有大把大把的鈔票的時候所有的問題,他都不是問題

問題三：個人可以開設外幣賬戶嗎 可以。到中國銀行辦理一本通或銀行卡,帶著身份證。告訴對方你的外幣幣種。開立對應的結算賬戶。

然后,把帳號、戶名（標準漢語拼音）和開戶行名稱、地址、SWIFT CODE告訴國外匯款人即可。 可以直接匯外幣到你的帳號,可以取外幣，也可以取人民幣.外匯到帳,銀行會發一個到帳通知到你在辦理手續時填寫的聯系地址,

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