01 個人海外存款違法嗎(現在用人民幣購買外匯(比如港幣)炒港股違法或違規嗎)

離岸賬戶合法嗎?

問題一：離岸帳戶合法嗎 離岸賬戶是合法的 目前國內 深發 浦發 招行 交行 都是可以開戶的

他需要離岸公司在頂冊地合法注冊 才能開具離岸賬戶的

問題二：離岸公司和離岸賬戶做外貿是否涉嫌逃稅構成洗錢? 國家允許離岸賬戶的存在，主要是可以將外匯收入的一部分留在境外，以降低外匯盈余，減少外匯占款。當然離岸賬戶肯定有少數的違法違規行為，只要在允許范圍內，外匯管理局是不會過問的。如果涉及嚴重犯罪，或者洗錢，那就另當別論了。

問題三：離岸賬戶如何解釋 1.離岸賬戶是指在境外銀行開立的賬戶，客戶可以從離岸賬戶上自由調撥資資金，而不受本國的外匯管制。只要銀行客戶披露了離岸帳戶的信息，并按個人收入繳納了稅收，那么持有離岸銀行賬戶就是合法的。

例如：注冊英國公司在香港恒生銀行開立賬戶，該賬戶為離岸賬戶，注冊英國公司在大陸交通銀行開立賬戶，該賬戶為離岸賬戶。

2.銀行離岸賬戶的服務對象為境外(含港、澳、臺地區)的自然人、法人(含在境外注冊的中國境外投資企業)、 *** 機構國際組織及其它經濟組織，包括中資金融機構的海外分支機構。

3.離岸銀行業務的經營幣種僅限于可自由兌換貨幣。

4.資金匯往離岸帳戶、離岸帳戶資金匯往境外帳戶和離岸賬戶間的資金可以自由劃撥和轉移。

問題四：中國那些銀行可以開離岸帳戶？都有什么要求 國內開設離岸賬戶的銀行有很多，分為外資銀行和內資銀行，外資銀行比如匯豐、渣打、東亞、華旗、法興等等，內資的主要是招商、交通、平安（深圳發展）、上海浦東發展這四家

選擇哪家關鍵看你的需求，還有資金結算方式，開戶條件和時間都差不多

不知道你能不能滿意，要是有問題可以再聯系我

問題五：國內個人可以開離岸賬戶嗎 開不了，離岸賬戶在金融學上指存款人在其居住國家以外開設賬戶的銀行。相反，位于存款人所居住國內的銀行則稱為在岸銀行或境內銀行。

離岸賬戶也叫OSA賬戶，境外機構按規定在依法取得離岸銀行業務經營資格的境內銀行離岸業務部開立的賬戶，屬于境外賬戶；離岸賬戶只針對公司開戶，個人開戶是不支持的。離岸賬戶相對于NRA賬戶受外匯管制更少些，從資金的安全性角度來看，離岸賬戶要安全些，受國家外管局監管沒那么嚴格。

問題六：中國企業可不可以在境外開立離岸賬戶 個人還沒見過外匯部門的處許在境外開帳戶并收款的法條。

但是，如果是中國企業境外投資的話，是有依據的。

問題七：如何注冊離岸賬戶 1、離岸賬戶是指在境外銀行開立的賬戶，客戶可以從離岸賬戶上自由調撥資資金，而不受本國的外匯管制~只要銀行客戶披露了離岸帳戶的信息，并按個人收入繳納了稅收，那么持有離岸銀行賬戶就是合法的~4、資金匯往離岸帳戶、離岸帳戶資金匯往境外帳戶和離岸賬戶間的資金可以自由劃撥和轉移。離岸賬戶的作用資金調撥自由：客戶的離岸賬戶即等同于在境外銀行開立的賬戶，可以從離岸賬戶上自由調撥資金，不受國內外匯管制。存款利率、品種不受限制：存款利率、品種不受境內監管限制，比境外銀行同類存款利率優惠、存取靈活；特別是大額存款，可根據客戶需要，在利率、期限等方面度身訂做，靈活方便。免征存款利息稅：中國 *** 對離岸存款取得之利息免征存款利息稅。離岸存款實際凈收益更為可觀。提高境內外資金綜合運營效率：可充分利用銀行既可提供在岸業務同時具備境外銀行業務功能的全方位服務特點，降低資金綜合成本，加快境內外資金周轉，提高資金使用效率。境內操控，境外運作：可以通過網上銀行進行對離岸賬戶的操作。與香港本地賬戶的區別共同點：▲1- 收付匯都無金額限制

問題八：離岸賬戶的錢 *** 可以強制結匯嗎 1.可以讓客戶電匯到你在HK銀行的個人賬戶；然后通過香港的兌換檔（或者小銀行）進行兌換（美元，歐元都可以直接兌換成人民幣），然后帶人民幣離港；如果熟悉的話，他們會收到你的港幣，美金，歐元后，直接通過他們在大陸的代理人，換成人民幣打到你在大陸的銀行戶頭里，一般是招商銀行比較快，而且匯率比國內中行之類的好很多。 2.直接從HK匯外幣到國內再結匯，匯率很低而且限額每人每年5萬usd 3.如果通過國內貿易公司結匯，可以讓客戶直接打款給貿易公司，或者讓客戶先打款到你在外海的賬戶，等到貿易公司確認結匯的時候再統一打款給貿易公司。 4 通過貿易公司結匯，貿易公司會幫你準備所有的報關資料，以及核銷，但是會按照每年的銷售額提取服務費，通常1美金大約5分錢左右；所有其他的稅費都由貿易公司自己承擔。

問題九：個人外貿可以開離岸賬戶嗎 可以。人個離岸帳戶手續費還低一點，審核也不嚴，只要有2萬人民幣就能開了。如果是公司離岸帳戶就很難開了，而已手續費也貴的要死。外貿指南針（gong zhong hao）

問題十：離岸帳戶可以轉賬到國外嗎 香港公司的離岸賬戶是可以轉美金去國外的公司，國外的個人賬戶都是可以的！如果是轉國內的個人賬戶，也是可以的！只要是儲蓄卡都可以的接收美金，只是金額不能太大了！另外個人儲蓄賬戶一年只能接受5萬美金的轉賬！所以我建議多找幾個朋友幫忙，多轉幾次，金額勿大！同行的話，手續費比較低，跨行的手續費稍微高些！另外每個銀行的匯率是不同的，在轉賬之前，可以電話買粉絲一下匯率，之后再定轉哪家比較合適！畢竟節約出來的錢相當于賺的錢！

做外匯違法嗎？有的說違法了，有的不違法，那到底違法不違法？

外匯是貨幣行政當局(中央銀行、貨幣管理機構、外匯平準基金及財政部)以銀行存款、財政部國庫券、長短期政府證券等形式保有的在國際收支逆差時可以使用的債權。包括外國貨幣、外幣存款、外幣有價證券(政府公債、國庫券、公司債券、股票等)、外幣支付憑證(銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等)。擅自從事外匯交易的，交易雙方權益不受法律保護，組織和參與這種交易，屬于非法經營外匯業務和私自買賣外匯行為。按照《外匯管理條例》第四十五條規定：私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款;情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款;構成犯罪的，依法追究刑事責任。法律依據：《中華人民共和國外匯管理條例》第四十五條私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款;情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款;構成犯罪的，依法追究刑事責任。

想問中國個人炒外匯合法嗎

可以的，是要有合法外匯來源。

目前我國居民獲得外匯的主要渠道有：

僑匯、回國勞務人員所帶外匯、回國創業留學人員所攜帶的外匯、外企公司職員的外匯薪金收入、外匯黑市交易等。

其中，外匯黑市交易是違法行為。匯民要遵守國家有關外匯管理法規。

擴展資料：

大陸公安有權利到國外取犯罪嫌疑人海外銀行的存款么

公安機關去銀行可以查出個人所有存款。

根據《中華人民共和國刑事訴訟法規定：人民檢察院、公安機關根據偵查犯罪的需要，可以依照規定查詢、凍結犯罪嫌疑人的存款、匯款。犯罪嫌疑人的存款、匯款已被凍結的，不得重復凍結。對于扣押的物品、文件、、電報或凍結的存款、匯款，經查明確實與案件無關的，應當在三日內接除扣押、凍結，退還原主或者原郵電機關。 根據《關于查詢、停止支付和沒收個人在銀行的存款以及存款人死亡后的存款過戶或支付手續的聯合通知規定：人民法院、人民檢察院和公安機關因偵查、起訴、審理案件，需要向銀行查詢與案件直接有關的個人存款時，必須向銀行提出縣級和縣級以上法院、檢察院或公安機關正式查詢公函，并提供存款人的有關線索，如存款人的姓名、存款日期、金額等情況；經銀行縣、市支行或市分行區辦一級核對，指定所屬儲蓄所提供資料。查詢單位不能徑自到儲蓄所查閱帳冊；對銀行提供的存款情況，應保守秘密。 根據《關于執行<儲蓄管理條例>的若干規定規定：為維護儲蓄帳戶的利益，凡查詢、凍結、扣劃個人存款者必循按法律、 行政法規規定處理，任何單位不得擅自查詢、凍結和扣劃儲戶的存款。人民法院、人民檢察院、公安機關和國家安全部門等因偵查、起訴、審理案件，需要向儲蓄查詢與案件有關的個人存款時，須向儲蓄提出縣級或縣級以上的法院、檢察院、公安機關或國家安全機關等正式查詢，并提供存款人的有關線索，如存款人的姓名、儲蓄名稱、存款日期等情況；儲蓄不能提供原始帳冊，只能提供復印件。對儲蓄提供的存狂情況，查詢單位應保守秘密。

現在用人民幣購買外匯(比如港幣)炒港股違法或違規嗎

是違法的

1. 外商投資企業可以在指定的外匯銀行買賣外匯，也可以在外匯中心買賣外匯。其他國內組織、居民個人、在中國境內的外國機構和外國人只能在指定的外匯銀行買賣外匯。

2. 外匯是一個國家以外幣持有的所有資產。它是指 一國貨幣在各國境內的流動和一國貨幣兌換成另一國貨幣，以償還國際債權、債務關系的一種專門經營活動。事實上，這是貨幣當局(中央銀行、貨幣當局、外匯穩定基金和財政部)以銀行存款、國庫券和短期和長期政府債券的形式持有的債務，在出現國際收支赤字時可以使用。 它分為可自由兌換外匯、有限自由兌換外匯和賬戶外匯。 可兌換外匯是指最常用于國際結算的外匯，可以在國際金融市場上自由交易，可以在國際金融中用來清償債務，也可以自由兌換成其他國家的貨幣。例如美元、港元、加元等。

拓展資料:電子承兌期滿后銀行的業務：付款人應當自收到承兌匯票之日起三日內接受或者拒絕承兌匯票。付款人收到承兌提示后，還應當向持票人出具匯票收據。收據應注明承兌提示日期，并在收據上簽字。匯票法一般規定有提示日期，付款應在持票人提交后進行。由于匯票的到期日自承兌之日起，持票人應當盡早承兌，付款人在承兌前不承擔匯票責任。

承兌匯票分為銀行承兌匯票和商業承兌匯票，同時按照存在形式，票據又可以分為：紙質承兌匯票、電子承兌匯票。 電子銀行承兌匯票的簽發、擔保、承兌、交付、背書、質押、貼現、轉讓貼現、再貼現等一切行為都是在電子商業匯票系統上進行的，可以大大提高匯票的效率，降低人員和財務成本，有效提高金融和業務效率。

最近中國各大銀行鬧錢荒，普通中國人如何才能在海外銀行開帳戶存款？

）本月以來金融業鬧起了“錢荒”，雖然6月份的“錢荒”年年有，但今年尤其嚴重。本周四，如果一家銀行向另一家銀行借錢，1天的利率，按年折算最高達30%，相當于1年期貸款基準利率的5倍，這已超過央行規定的正常貸款利率的最高限，越線就是高利貸。多位金融機構人士表示，當前資金緊缺的狀況的確是有史以來最嚴重的。

）在留學金融服務中，“預開境外銀行賬戶”業務已經越來越普遍，經過幾年的發展，在出境前就可以預先開設的境外銀行賬戶已經從主要的留學目的地，如英國、美國、澳大利亞等發展到了新加坡、法國、德國、韓國、中國香港、中國澳門等國家和地區。 通過這項服務，出境前留學生就可以直接把資金存入賬戶中，大大方便了留學生的使用。 境外賬戶的“預開設”業務，又稱作“見證開戶”業務，也就是說，通過銀行與海外分支機構或是海外合作伙伴所建立起的合作關系，提前在境內進行境外賬戶的申請，并由申請人遞交一部分資料，由境內的銀行負責進行資料的傳送，待

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