01 個人海外匯款超5萬需要提供資料(大量外匯入個人賬戶會帶來怎樣的問題？怎么操作才比較安全？)

個人結匯超過5萬美金了怎么處理?

個人每年結匯超過5萬美金，可以辦理下海外銀行卡。最常見的花旗銀行，匯豐銀行在國內也有ATM機器，都可以幫助解決大5萬美金額度限制的問題。

如果你確實經常超過，可以辦理一個港澳臺的銀行卡，就不受任何大陸的限制了。對于境內個人境內個人經常項目下非經營性結匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及以下證明材料及證明材料的復印件在銀行辦理：

1. 捐贈，經公證的捐贈協議或合同。捐贈須符合國家規定；

2. 贍家款，直系親屬關系證明或經公證的贍養關系證明、境外給付人相關收入證明，如銀行存款證明、個人收入納稅憑證等；

3. 遺產繼承收入，遺產繼承法律文書或公證書;

4. 保險外匯收入，保險合同及保險經營機構的付款證明。投保外匯保險須符合國家規定；

5. 專有權利使用和特許收入，付款證明、協議或合同;

6. 法律、會計、買粉絲和公共關系服務收入，付款證明、協議或合同；

7. 職工報酬，雇傭合同及收入證明；

8. 境外投資收益，境外投資外匯登記證明文件、利潤分配決議或紅利支付書或其他收益證明;

9. 其它，相關證明及支付憑證。資本項目結匯：向境外轉讓所持有境內企業股份，所得外匯收入需外匯局核準后結匯；返程投資公司資本變動（減持股份，轉讓）收入，需外匯局核準結匯。

10. 如果外匯已經到你賬戶，你可以轉到你直系親屬.就是戶口本上的幾個人都可以.讓親屬去結匯，這樣額度就夠了

11. 金額很多的話 可以開立一個香港銀行賬戶，用這個存取美元 沒限制

12. 果是10萬左右的話 可以帶上直系親屬的身份證和戶口本 用直系親屬的名義來結匯 2 如果是20萬左右的話 可以走中國銀行的易結匯項目 但是前提是必須是有交易記錄證明你這邊是做正當的外貿交易 只要是外貿交易所得都可以通過這個結匯項目來結匯 現在開戶沒有手續費 可以像支付寶一樣 有線上的結匯平臺 可以全程自行監控結匯過程 還是比較靠譜的

客戶境外留學匯款5萬以下需要哪些資料

需要本人有效身份證件。

年度額度(等值5萬美元)以內的,憑本人有效身份證件辦理購匯和匯出。辦理渠道:口袋銀行、柜面。

如何向國外匯款，匯款需要哪些信息？

一，國際匯款主要看你選擇哪種方式，需要的基礎信息有：

1，開立在收款行的收款人賬戶開戶名及賬號，需要匯款金額

2，海外收款銀行全稱及該行所在城市和國家

3，收款銀行機構鑒定代碼，可以是BIC或ABA

拓展資料：

現金

留學生出發前往留學國家時，應該攜帶一定金額的外幣現金，主要用于前期生活費用支出和應急小額支出。對一次可攜帶的外幣金額，國家外匯管理局有相關規定，超過限額的，則必須辦理《攜帶外幣出境許可證》，并在出境時主動向海關出示。《攜帶外幣出境許可證》可在銀行辦理，每份《許可證》收取約10元人民幣手續費。攜帶現金可立即用于支付，成本低，但這種方式既不方便也不安全，現鈔一旦丟失或被盜，無法得到補償。因此，出國留學時除攜帶必要的少量現金外，大額外幣最好通過匯款等其他方式。

電匯

在給準備出國留學或者已經在國外的孩子匯款時，絕大部分人首先想到的是電匯，即將款項通過國際銀行間電信系統直接匯達收款人的賬戶。電匯的幣種多、安全、速度快、匯通全球，可直接匯達收款人賬戶，但是費用相對較高，比較適合已知曉收款人名稱、賬號及收款銀行信息，并對匯款到賬時間和安全性有較高要求的客戶。

一般來說，電匯的費用分兩部分，一部分與電匯金額有關，即1‰的手續費，另一部分與匯款的金額無關，而與筆數有關，即每匯一筆就要收取一次電訊費。不同的銀行收費標準差距較大，客戶在選擇匯款銀行時可做好比較。需要注意的是，由于匯款存在中間行扣費，且無法預知匯款過程中的扣費金額，可能導致匯出的留學學費或保證金不能足額到賬，影響辦理簽證或進行注冊。因此，需要盡可能多匯一些。由于匯款手續費一般都有最高限額，所以每次匯的金額越多越劃算，因此在條件允許的情況下，建議一次多匯一些，不要分的次數太多，否則需要多支付不少手續費用。

跨境匯款-百度百科

個人往國外匯款有何新政策　

個人境外匯款新規中規定，每人每年向境外匯款不能超過5萬美元，如果超出了，銀行就會對賬戶進行凍結或者是采取其他的措施，所以在向境外匯款的時候，一定要注意轉賬的金額。

1、目前我國對外匯跨境支付是有監管、管制的。所有跨境匯款是需要申報，就算是個人跨境匯款也要申報。申報的內容就包括：收款人信息、匯款的用途、匯款的金額；

2、國家規定中，有許多用途是可以匯出境外的，對個人來說旅游、留學、購物等這些都是可以匯出去的，但是資本項下禁止在國外購房、買人壽保險、買基金和股票。個人要對自己申報的信息負責，如果被查到申報虛假信息會被上報。

大量外匯入個人賬戶會帶來怎樣的問題？怎么操作才比較安全？

隨著時代的發展，手機，銀行卡已經成為了人們必不可少的東西。他們也為人們帶來了很多方便。像之前沒有手機的日子，就是聯系不到對方。是靠寫信。現在想見對方了，一個電話，一個視頻打過去就能知道對方在干什么。之前沒有銀行卡也是大家都是有存折或者都是現金放在家里，那樣避免遭備了不少小偷。現在銀行卡的發展，大家手里每個人幾乎都有一張銀行卡，每個銀行卡都是屬于自己的，有一個自己的獨立密碼。就有人會說，大量外匯入個人賬戶，會帶來什么樣的困難？在小編看來，大量的外匯入個人賬戶，會存在洗錢風險。如果想匯款的話，需要在個人外匯現金的提取當日累計金額不能超過等值1萬美元外匯金額的存在上限為5萬美元。

匯入是需要書面證明等一些材料

對于每個人的個人客戶的年齡，職業，支付金額等一些信息，需要確認進入個人賬戶，外圍資金來源無風險的合理性。在銀行中會檢查你的匯金客戶外援資金是否是從其他銀行的同學海外賬戶匯入。從而銀行必須特別的注意。因為會有些人利用國內民戶賬戶，接受一些外國同一人的繪畫。進行拆分和逃避到國外享受這一筆錢。個人外匯管理方法制定，在每個人外匯現金提取方面，當即不可超過1萬美元外匯現金存款每日上限為5000美元。

在國內個人賬戶從收到境外匯款后，可在正常項目下收取非營法外匯。電話會根據個人賬戶在國際收支中的資金來源進行申報。對于金額過大的匯款人，需要說明原因。也需要提供書面資料。如果是投資性資金，監管程度是比較嚴格的。在你的賬戶中記錄書面資料。有法外人員向國內個人匯款法外，必須嚴格審查。提供書面資料才能匯出。需要國內銀行要求收款人提供必須書面資料并說明原因，審核后可以入賬你的銀行卡。如果大量的一次性匯入，會導致你的銀行卡凍結。對于多次的匯入，希望是分批的比較好。

對于銀行卡匯入還是比較理性。如果你不是某種企業，某種事業家去匯入這些錢的話，普通老百姓是根本不用考慮這些事情。自己辛辛苦苦掙的錢，并沒有和企業家掙的那么多。作為企業家或者某事業家去會診之前也是需要帶好書面證明以及其他的說明資料才可以。 是為了保證自己的錢不放一些外露。這一點資料把自己的錢最后存入了別人的賬戶。

而且在原則上，國內居民在外匯存儲賬戶上不能用于企業計算。這句話的意思就是告訴你，如果票中存在樣品費，貸款，民品等其他的使用商業資金的情況下，外匯結賬可能會遇到一些不必要的麻煩。這本身就是設計與私人用工，如果真的要把證明換成手續費，服務費等生活費費，商業資金說白了，如果說是商意，外匯投資更加容易入賬。那一般都是小金額，如果你要想匯入大金額的話，需要在銀行以象征性的一些書面文件和證明合法資金合法性和真實性的就可以登記。

總結

就是說如果沒有相關的報告和批判，那些在國內個人賬戶就不能投資國外的股票，基金或者其他金融及其生活，即使你賺了錢，這些公司賬戶也無法進入你的個人銀行卡。中國實行研制性的外匯管理，一方面是為了避免大規模的資金往外流出，保證財富在國內，另一方面為了避免外面對于我國的資金沖突。市場導致了更加大的沖擊和收獲。對于中國大部分人來說，外匯管理一般不會影響我們的正常生活。畢竟你會出的美元只能是應該是你的合法收入和合法繼承，大部分的銀行呢是需要你提供額外資料，才能在5萬美元的額度上內會結賬。

個人賬戶接收美金有什么限制規定嗎？

個人接收境外匯款，外管局有相應的規定。境內個人接收境外匯款。

一、 資金合法

.若您這筆款項不涉及到證券投資、貿易貨款等，從境外個人賬戶匯過，正常是可以接收的。若是境外公司賬戶匯入，請先聯系開戶行確認。單筆金額超過等值5000美金要辦理申報；招行入賬不收費，但境外中間行如有收費，資金可能非全額到達招行。

二、 開戶行

可以以個人名義在香港的本地銀行開外幣賬戶，但是這個方法要求很高，一般很難開戶成功。就以匯豐銀行為例，國內個人開戶要求：需要提供地址證明，賬戶上有固定存款等等。由于香港本地銀行開個人賬戶的要求甚高，一般不建議開個人外幣賬戶。另外，如果是做業務的，用個人賬戶去收款，很難得到客戶的信任。那么國內個人想開外幣賬戶，可以在香港或海外注冊公司，然后再以公司的名義去銀行開戶就可以了，以公司名義開戶要求就簡單很多了。 開下來的這個賬戶是屬于境外賬戶，不受外管局管控，接收外匯是不受限制的。個人外幣賬戶跟公司外幣賬戶雖然都可以接收外幣，但是賬戶的性質不同，公司的賬戶后期使用上會更加方便。

拓展資料:社保個人帳戶是指社會保險經辦機構按照國家技術監督局發布的社會保障號碼為每一個參加社會養老保險的人員建立，記錄單位按規定劃轉的養老保險費和個人繳納的全部養老保險費，作為參加社會養老保險的人員退休時計發個人帳戶養老保險金的依據。

1、社保個人賬戶：獨立自然人在當地社保中心開辦的個人名義的以社會保險為福利待遇的個人賬戶號。社保個人賬戶分為：醫療賬戶、養老賬戶。其他的包括(生育、工傷、失業等皆存于社保中心。)

2、身份證號碼重復

一人多帳戶。產生原因主要為職工未及時辦理個人賬戶轉移或續保手續。請及時與參保地的社會保險經辦機構聯系，辦妥個人賬戶轉移、合并手續。 身份證號碼重復。發現此類問題，請與參保地的社會保險經辦機構或最后辦理中斷手續的社會保險經辦機構聯系。確系本人身份證號碼重復的，請到公安戶籍中心申請變更身份證號碼。用人單位申報時填寫錯誤或社會保險經辦機構工作人員錄入錯誤。發現此類問題，請攜帶本人身份證及身份證復印件到參保地社會保險經辦機構辦理更正手續。

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