01 什么是離岸信托(海外信托)(離岸信托什么意思)

離岸信托什么意思

離岸信托是人民幣出海的一種方式。對于富豪來說，通過離岸家族信托的模式，可能是最佳的保全資產，又能資金出海的方式了。

伴隨外匯儲備的大量蒸發，國家亦收緊外匯政策口子，對于大額外匯出境都需要先去外匯局溝通，強化外匯管控，根據 2018 年底的實際政策，居民每年 5 萬美金的換匯額度，基本上是很難實現的。

但是在貿易戰和全球經濟危機的大背景下，人民幣貶值趨勢已經不可逆轉，持有人民幣資產，對于那些高凈值人群來說，肯定是損失不小的。

歷史上，人民幣與 A 股走勢在多數時候存在高度相關，每一次人民幣貶值都伴隨著 A 股的下跌甚至大幅跳水。

人民幣走勢與 A 股行情有關聯的原因是，一方面，人民幣貶值引發本幣資產估值下降，導致金融、地產等相關板塊走弱，拖累整體大盤；另一方面，人民幣貶值預期一旦形成，將導致熱錢流出，A 股所處的流動性環境會迅速趨緊。

另外一個遭受重大影響的是房地產行業，人民幣貶值將導致整個市場預期逆轉，促使投資者逐漸放棄房產這樣價格過高的資產。尤其是那些早些時候從海外涌入國內的資金，會因人民幣貶值而流出中國，或不敢再輕易進入中國市場，多種作用助推中國住房資產價格下跌。

人民幣長期貶值的趨勢已經形成了，對此一定要做好準備，例如很多人會開設境外的資金賬戶，將人民幣逐步換成美金。

這些是對于普通老百姓有效的方法。

拓展資料

我們先來看看目前大概有哪些人民幣出海的方式。

（1）目前通行的資金出海方式

嚴格管控之下，市場仍舊對資金出境十分饑渴，各種資金出境的方法也層出不窮。事實上，目前國家仍鼓勵具有真實合規的對外投資目的的資金出境，這里給大家總結幾種目前合法的資金出海的方式，比較適合小額資金的。

第一種方式就是：螞蟻搬家。目前，中國允許個人每年兌換等額 5 萬美元的外匯，用作旅游、購物或者教育。但若是需要海外購置房產，則需要將更大額的資金轉移出境，5 萬美元的限額顯然不能滿足要求。

對此，購房人往往會通過其親友，先將人民幣換成外匯，然后讓購房人親友分別購買不超過 5 萬美元的外匯，將購買的外匯從其各自在中國境內的銀行賬戶匯入的方式。

離岸信托什么意思 什么是離岸信托

人活著，有兩樣東西是逃脫不得的：“死亡”和“財富縮水”；窮人怕，富人也怕。

2018年，在港上市的內地企業中有15家的控股股東將所持企業股權轉讓給了在境外設立的家族信托，其中包括了小米集團（雷軍）、融創中國（孫宏斌）和龍湖地產（吳亞軍），涉及市值超過2000億港元，據香港私人銀行從業人士透露：“在港設立家族信托的客戶中有50%-70%來自內地”，似乎內地的富豪們對于傳承家族財富的需求格外強烈些。情理之中，意料之中，沒有太多驚訝。

那么，助力這些頂級富豪進行資產挪移的離岸家族信托是個啥玩意，又有哪些作用呢？

信托即是指委托人將所持資產交給受托人（信托主體），由受托人替委托人指定的信托受益人進行資產運作的金融管理制度。離岸信托則是指設立在本國政府離岸屬地的信托，這些地區往往具備相對寬松的政策和監管環境，有利于信托受益人的收益保護。中國的離岸信托的設立屬地多為香港或開曼群島等著名的避稅天堂，這些地區的信托法律架構較為完善，資產隔離明確，對信托受益人的權利保護到位，所謂資產隔離通俗地說委托人個人的資產和信托所持有的資產劃分明確，沒有交叉，委托人可以先將自己的資產轉入信托再由自己指定的受益人享受信托收益，以此來規避遺產稅等相關稅收或婚變導致的資產分割 。

而當前內地富豪們對于離岸家族信托計劃的熱衷也反映出了這群中國最富裕的人對國內經濟下滑和投資風險日漸加大的深深擔憂，從以往的追求高回報高增長逐漸轉變為追求資產的長期穩定增長和低成本的財富傳承。

尤其是在21世紀，居民的生存環境和生活文化相對自由寬松，離婚率也是居高不下，而談及離婚就要涉及到財產分割的問題。依稀記得前幾年有一部影視劇《離婚律師》稱得上火爆，試想普通人都要為離婚分幾套房，拿多少撫養費煩心不已，更不用說這些個身價幾百上千億的豪富之家了。未雨綢繆，提前將資產轉入信托計劃無疑可以避免因為婚變帶來的財富縮水。前不久，香港名流許世勛生前將自己超400億港元的資產交由家族信托打理，其子徐晉亨和兒媳李嘉欣作為信托計劃的受益人之一每月可領取200萬港元的生活費但也徹底失去了這400億財富的繼承權。這也算是老爺子對自己這個敗家兒子最后的關愛了。

當然，通過設立離岸信托來保全財富的做法也并非百分百的穩妥，其最大的風險來自于內地的稅收政策。

因為中國目前的稅法并沒有將信托資產納入應稅項目，所以通過離岸信托進行的資產騰挪可以有效地起到避稅的效用，但是根據新近的CRS條款（全球征稅），中國與其他國家在涉稅金融賬戶上的信息交流也會也來越廣泛和深入，這些國內富豪們的信托資產也將遭到一一曝光，這些離岸家族信托基金所持有的巨額財富是否要補繳稅款也將是一個待解的謎題...

離岸信托什么意思 什么是離岸信托

離岸信托一般是指在離岸地區建立的信托。離岸的意思就是指投資者的公司申請在境外注冊，但投資人并不需要親自到本地，其業務的運行都可以在世界各國的任何一個地方直接進行。以上就是離岸信托什么意思的相關內容。

離岸信托的益處有哪些

1、確保財產：私募基金可把財富歸于一個單一的維護型構造，尤其是針對定居在政冶狀況不穩定的國家來講，假如將其資產轉至受委托人，就可以維護其資產免被征繳。此外，在訴訟過程中，許多情況下個人財產很有可能會被凍潔，若將財產放置私募基金，則不容易遭受一切影響；

2、移民投資提前準備：將財產轉移至受委托人，讓委托人在選定的日子隨時隨地移民投資；

3、稅收整體規劃：家族信托掌握將來盈利的機會；

4、財產合并和規范化管理：針對在世界各國都有著財產的顧客而言，私募基金可以做為管理財產的工具；針對紀錄儲存、納稅申報和定編本年度賬務表格等顧客可通過一個中間地址進行處理。

本文主要寫的是離岸信托什么意思有關知識點，內容僅供參考。

離岸信托介紹（一）：什么是離岸信托

離岸是指投資人的公司注冊在離岸管轄區，但投資人不用親臨當地，其業務運作可在世界各地的任何地方直接開展。

信托是財務管理的一項重要工具。在普通法的定義下，信托是指委托人將其財產（包含不動產，無形資產和有形資產）交予受托人，讓受托人根據信托的主旨，為受益人之利益或為特定的目的，對財產進行管理或保管。

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