01 什么是空轉貿易業務(銀行間的空轉套利是什么意思？)

空轉貿易是什么意思

該詞是指一種無商業實質的貿易形式。

在空轉貿易中，運作主體企業與其客戶和供應商簽訂銷售和采購合同，出具相關單據和發票，但實際上并沒有貨物的控制權轉移。換句話說，貨物在整個交易過程中并沒有真正轉移，仍然由供應商、供應商的關聯企業或有密切關系的企業持有和控制。

這種貿易形式通常被稱為“走單、走票、不走貨”的業務。

“空轉”是什么意思

空轉就是沒有實際意義的資金循環過程。

如企業本來沒創造利潤，但為了制造利潤增加假象，虛報一個利潤數，根據這個虛報的數字企業向銀行或其他融資機構貸款，繳給地方稅務局、財政局。

然后，再通過各種渠道把上繳的貸款（名義上的“稅收”）返還給企業。有的企業，甚至再把貸款又還給了銀行或融資機構。在這個過程中，盡管沒產生任何經濟效益，但完成了一個虛擬意義上的資金循環，此之謂空轉。

空轉貿易：

無交易實質貿易、空轉貿易的貿易實質就是假的，沒有發生真實的貿易關系，實質為了轉移利潤啊，變相資金拆借啊。

比如A向B虛構銷售貨物，實質沒有實物流，變相就成了融資行為，如果回頭A又把貨款給了B實質就構成虛增收入了。核心看他一個貿易鏈條實物、發票、資金流是不是都是真實發生并且保持一致。

該例子就是收貨方變成第三方，是正常行為。比如我B公司買貨給C公司去加工，實質是看他有沒有真實的貿易關系，合同啊，發票，資金往來有沒有虛構造假。

空轉走單虛假貿易的認定

1、“空轉”、“走單”貿易

      運作主體企業與其客戶和供應商分別簽訂銷售和采購合同,相互出具提貨確認單/收貨單及增值稅發發票,但實質上并無貨物控制權的轉移,即貨物的控制權在整個交易過程中都未發生的變更,在各環節交易完成后,貨物仍然被供應商、供應商的關聯企業、或有密切關系的企業持有并控制,即通常所說的“走單、走票、不走貨”的業務;或雖然有貨物流轉,但運作主體企業加入該交易環節不具有商業理由,只是人為增加貿易鏈條,擴大收入規模。“空轉”、“走單”等無商業實質的貿易的形式主要表現為:

      (1)虛構的交易,即客戶、供應商、銷售和采購合同、以及交易過程中涉及單據均為偽造;(2)通過上下游關聯企業進行無商業實質的貿易,即交易中國有企業的客戶和供應商原本就是關聯方(供應商和客戶為母子公司、集團中的兄弟公司)或者是有關聯的企業。(3)通過具有密切關系的上下游企業開展無商業實質的貿易,即國有企業的客戶和供應商原本就有密切的業務往來。例如國有企業的供應商和客戶為戰略合同伙伴、客戶為供應商的特約經銷商、供應商為客戶的主要貨物的長期供應商等;(4)上下游合同中的支付條款可能表現為背對背的約定,即當客戶和國有企業的銷售合同中約定先款后貨,付款方式為3 個月期的銀行承兌匯票時,國有企業會與供應商約定相同的條款。

      2、融資性貿易

      參與貿易的各方主體在商品及服務交換過程中,依托貨權、應收賬款等財產權益,綜合運用各種貿易手段、金融工具及擔保工具,實現獲得短期融資或增持信用目的,從而增加貿易主體的現金流量。融資性貿易一般表現為:

      (1)人為增加交易環節,上下游企業以融資為目的,以物資貿易為表象,國有企業在沒有商業理由的情況下加入貿易鏈條,與上下游客戶企業分別簽訂采購和銷售合同;(2)直接或變相提供資金支持,由國有企業通過向上游企業支付貨款、開具匯票或信用證等方式完成與上游客戶的結算,再以授予下游企業一定時限的信用期的方式,向下游企業提供資金持;(3)上下游企業可能原本就具有關聯關系或存在特定利益關系,如上下游企業為母子公司、集團中的兄弟公司,擁有相同的實際控制人、高管人員等,通過融資貿易取得的資金最終回流入上下游企業所在的關聯集團或網絡中。或者上下游企業可能已經存在貿易關系,例如上下游企業原本就有密切的業務往來,互為戰略合作伙伴、下游企業是上游企業的特約經銷商、上游企業是下游企業主要貨物的長期供應商等,他們通過進一步的后續安排,將資金流入上下游企業;(4) 貿易標的由對方實質控制,即貨物控制權在整個交易過程中都未發生的變更,在各環節交易完成后,貨物仍然被供應商、供應商的關聯企業、或有密切關系的企業持有并控制。

銀行間的空轉套利是什么意思？

空轉套利是指銀行業金融機構通過多種業務使資金在金融體系內流轉而未流向實體經濟或通過拉長融資鏈條后再流向實體經濟來獲取收益的套利方式。

企業為獲得融資的好處配合銀行完成任務，而貼現利率與存款利率倒掛則激起了企業空轉票據的積極性從企業利益角度出發，參與空轉票據的收入是六個月保證金的存款利息，支出則是銀行承兌匯票的手續費和貼現利息。

票據貼現作為企業的融資行為其利率應該高于存款利率，企業貼現的支出應該大于其保證金的利息收入，所以正常情況下，企業空轉票據是要虧損一部分利差的。但是，有些企業經營情況和財務狀況并不是很好，風險很大，綜合收益也不高，對于銀行不具有吸引力，銀行在為這些企業提供融資時往往持謹慎保留甚至否定態度。

所以這些企業必須積極主動配合銀行，滿足銀行各種要求，幫助銀行完成各項指標，和銀行搞好關系，這樣銀行才會對應的給予融資等方面的好處。

擴展資料

資金空轉是什么意思

問題一：資金空轉是什么意思？ 資金空轉不是指這個。舉例說吧：一家企業，從工商矗行貸出了一筆100萬的款子，貸款利率是每年6%。按規定這筆貸款是用于企業周轉和發展項目的。可當企業發現，浦發銀行的理財產品年利率是10%，要是把手中的這100萬買了浦發銀行的理財產品，每年凈賺4%，還不用開工生產。這樣一來，誰還傻傻地貸了錢發展實體經濟啊？！左手從工行貸款，右手就買了浦發的理財產品了，這就是資金空轉！

問題二：空轉資金是什么意思? 就是你不用拿很多錢,就可以辦很大的事,也叫拆東墻補西墻.

比如以前房地產,拿地不要現錢,開發施工可以包給建筑公司雙包(包工包料價格貴點),一但開始打地基售樓處也蓋起來了,就開始預售了，房子沒蓋好,錢已收其了,然后在付該付的各項錢, 剩余就是自己的一點沒出,還可撫賺一筆!

以上這些需要好的關系才可以.或親戚,或送禮,所以這幾年才有這么多落馬的官員, 你懂的..

望采納~

問題三：資金空轉 如何翻譯？ 資金空轉 idle funds, idle capitals

問題四：土地空轉是什么意思 空轉土地,縮寫于“資金空轉，土地實轉”。

浦東新區 *** 經過反復研究、比較，最終決定采取“資金空轉，土地實轉”的創新開發方式。

崔正德詳細介紹了相關程序：

由 *** 部門按照土地出讓價向開發公司開出支票，作為 *** 對企業的資本投入，并成為該開發公司的國家股股東；開發公司將此支票背書后，作為土地出讓金支付，交給土地管理部門，并簽訂土地使用權的出讓合同；上海市土地管理部門出讓土地使用權后，再將從開發公司得到的出讓金（支票）收入全部上繳給財政部門。

解釋：

以開發公司取代 *** 而作為開發主體，使土地的有償使用得以實現；而對土地價值的提前預支，避免了資金的直接投入，降低了土地開發成本。 *** 將有限的財政資金投入到基礎設施建設中，又提升了土地價值，加速了土地開發一級市場循環，進而加速了城市化發展速度。

問題五：銀行間的空轉套利是什么意思？ 40分 沒聽過矗只聽過銀行跟出口企業聯手空轉套利，就是一件小巧不起眼但又很值錢的產品，借銀行的錢去購買這產品，反反復復地進口和出口報關，反反復復地去銀行存款、融資，這樣就能賺到境內外利率、匯率的差價，比如黃金、珠寶、高檔集成電路電子產品等。

問題六：如何發現銀行同業資金空轉管理存在的問題 銀行資金“空轉”形式主要有同業“空轉”、票據“空轉”、理財“空轉”、信貸“空轉”四種形式。

同業“空轉”包括同業直融直投型、同業通道型和同業繞道“自娛自樂”型。其中同業直融直投型的典型形式為“同業融資+應收投資”，即通過同業存放、賣出回購等方式吸收同業資金，對接投資理財產品、資管計劃等，放大杠桿、賺取利差。同業通道型主要是銀行通過同業投資等渠道充當他行資金管理“通道”，賺取費用，而不承擔風險兜底責任。

票據“空轉”包括違規開票、違規買賣和違規出表。其中違規開票是指，無真實貿易背景循環開票，虛增存款和中間業務收入。違規出表是指銀行借助跨業合作通道，通過信托、券商等“通道”模式，運用理財資金投資票據資產。

信貸“空轉”主要的表現方式是貸款置換，包括表內自營貸款置換他行表內貸款、表內貸款置換他行表外融資等方式，多被用于企業舉新債還舊債，而未被真正運用到生產運營中。

理財“空轉”過程中，個別銀行的部分理財資金被用于購買該行或他行理財產品。比如，在信托公司的幫助下，企業通過銀行的理財業務獲得資金，用于投資購買獲益更高的理財產品。還有一種形式是理財資金違規投向貴金屬投機、資本市場等高風險或非實體領域。這類理財產品僅對應特定風險承受能力的客戶。

問題七：求助：請問什么是社保基金空轉掛賬? 詳細的說會很復雜，簡單的解釋是：以前是按工齡來計算退休金的，實行養老金制度后，以養老保險的繳費穿限和繳費額作為領取養老金的主要依據，由此在實行社保以前就在單位就職的員工，以前的工齡視為繳費年限，在個人賬戶中實際并沒有交過錢，就形成了空轉掛賬。

問題八：什么叫空轉土地 空轉土地,縮寫于“資金空轉，土地實轉”。

浦東新區 *** 經過反復研究、比較，最終決定采取“資金空轉，土地實轉”的創新開發方式。

崔正德詳細介紹了相關程序：

由 *** 部門按照土地出讓價向開發公司開出支票，作為 *** 對企業的資本投入，并成為該開發公司的國家股股東；開發公司將此支票背書后，作為土地出讓金支付，交給土地管理部門，并簽訂土地使用權的出讓合同；上海市土地管理部門出讓土地使用權后，再將從開發公司得到的出讓金（支票）收入全部上繳給財政部門。

解釋：

以開發公司取代 *** 而作為開發主體，使土地的有償使用得以實現；而對土地價值的提前預支，避免了資金的直接投入，降低了土地開發成本。 *** 將有限的財政資金投入到基礎設施建設中，又提升了土地價值，加速了土地開發一級市場循環，進而加速了城市化發展速度。

問題九：空轉鎖芯的定義 一種鎖具防撬結構具有防撬，防萬能匙等優點，打破了用開鎖工具只要使鎖芯轉動就能開鎖的定律既可以防鉆又防撬，當小偷把專用的破壞性工具插入鎖芯時，由于鎖芯空轉而無法找到著力點。

問題十：貨幣空轉。厲以寧講“中等企業再還給大企業”，為什么要還，有何目的 這是我國

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