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做外貿的你這些信用證的知識點都了解嗎知乎

本文將從信用證的概念和操作邏輯入手，詳細介紹使用信用證的操作流程，以及賣家作為外貿業務員在這個過程中應該考慮的細節。希望對大家有幫助。

什么是信用證？

信用證是由進口商的銀行代表進口商出具的書面文件。通過信用證，出口商可以確保發送銀行將支付出口商的國際貿易。進口商是信用證的申請人，而出口商是受益人。在信用證中，開證行承諾按照約定的時間表和指定的單據支付上述金額。

信用證的指導原則是開證行只根據提交的單據付款，而不需要他們親自保證貨物的運輸。如果提交的單據符合信用證的條款和條件，銀行沒有理由拒絕付款。

信用證的操作邏輯是什么？

信用證是貿易中常用的支付方式。開證行可以按照申請人(進口商)的要求和指示行事，也可以自己的名義行事。根據信用證安排，開證行可以向受益人(即出口商)(或按付款人的順序)付款。或者，開證行可以接受出口商開具的匯票。開證行也可以授權通知行或指定銀行支付或承兌匯票。

信用證的操作流程

信用證下的整個流程包括四個主要步驟：

步驟1-簽發信用證

雙方就合同和信用證的使用達成協議后，進口商向開證行申請開立以出口商為受益人的信用證。信用證由開證行發送給通知行。后者通常位于出口商所在國，甚至是出口商的銀行。通知銀行(保兌行)核實信用證的真實性，并轉發給出口商。

第2步-貨物交付

在收到信用證后，預計出口商將對其進行核實，滿足其要求，并開始貨物運輸流程。

步驟3-向保兌行提供單據

貨物裝運后，出口商(單獨或通過貨運代理)將單據提交給通知行/保兌行。

第4步-結算進口商的付款和貨物所有權

然后，銀行將它們發送給開證行，并根據情況支付、承兌或議付金額。開證行核實單據并從進口商處獲得付款。它將該文件發送給進口商，進口商使用該文件獲得裝運貨物的所有權。

使用信用證的常見問題。

外貿公司使用信用證的基本原因是信用證可以保證付款。但是，為了收到付款，提交的單據必須符合信用證的條款。為了滿足要求，有必要在裝運前檢查信用證。以下是使用信用證時需要核對的細節。

1.公司名稱拼寫是否正確，地址是否正確？

一個外貿公司可能有多個相關地址。LC中顯示的地址(可能是貴公司總部)可能不是文件中顯示的地址。確定雙方都同意，不然銀行會打電話給你確認。

2.你需要確認信用證嗎？如果是，確認該行是否可接受？

如果對買家所在的國家或開證行不滿意，可能需要確認一下。你還需要確保你對銀行滿意，并得到他們的確認。

3.信用證的金額和幣種是否正確？

金額和幣種是否與銷售合同一致？如果信用額度是規定的金額，就可以了。最多只能提取一分錢的LC值。如果在信用證數量中使用類似的“近似”表述，它將自動有正負10%的資金余地。

4.合同期限可以接受嗎？

你想什么時候付款？如果在信用證發出時付款，則需要匯票。如果您同意某個付款期限，匯票應正確反映正確的付款日期。

5.產品描述是否正確？

這是銀行審計中非常嚴格的問題之一。發票上的商品描述必須與信用證上的描述完全一致。如果信用證拼寫錯誤，您必須要么在發票上拼寫錯誤，要么修改信用證。

6.運輸細節是否正確？

運輸方式與你們的銷售合同一致嗎？裝貨港/卸貨機場可以接受嗎？可轉讓提單和不可轉讓提單處理是否正確？這些關鍵問題需要在LC中得到糾正。

7.你能滿足交貨日期嗎？

如果此日期適逢周末，則仍必須在此日期之前交付；不會自動順延到下一個工作日。

8.保險說明書正確嗎？

作為賣方，你是要提供保險，還是買方負責這個細節？這符合國際貿易術語嗎？

9.有效期可以接受嗎？在你的國家會過期嗎？

如果這一天適逢周末或銀行關門，那么你必須在下一個銀行工作日之前提交你的文件。

10.信用證包含償付指示嗎？

如果沒有，除非你的銀行作出特別安排，否則在單據到達開證行柜臺之前，付款將不予支付。這可以接受嗎？

11.銀行費用是否由正確的一方支付？

買賣雙方支付自己的銀行費用是很常見的。這一點在信用證中得到同意并明確說明了嗎？

12.信用證受制于UCP 600嗎？

如果信用證以SWIFT格式開具(許多國際銀行交易中使用的標準格式，包括信用證的開具)，開證行自動同意將其信用證置于UCP 600下。任何其他格式，且不提UCP 600，你可能應該修改LC。

信用證的執行

檢查完信用證后，如果你確信一切都可以接受，你就可以繼續裝運了。

但是，如果信用證有問題，必須做出一些決定：為了安全，糾正操作，或者在知道問題和差異后繼續運輸。還是信用證太差，你應該考慮取消訂單？在這種情況下，你應該和公司內部管理層溝通。

相關問答：什么是信用證？什么是信用證? 信用證是銀行用以保證買方或進口方有支付能力的憑證。? 在國際貿易活動中，買賣雙方可能互不信任，買方擔心預付款后，賣方不按合同要求發貨；賣方也擔心在發貨或提交貨運單據后買方不付款。因此需要兩家銀行做為買賣雙方的保證人，代為收款交單，以銀行信用代替商業信用。銀行在這一活動中所使用的工具就是信用證。 可見，信用證是銀行有條件保證付款的證書，成為國際貿易活動中常見的結算方式。按照這種結算方式的一般規定，買方先將貨款交存銀行，由銀行開立信用證，通知異地賣方開戶銀行轉告賣方，賣方按合同和信用證規定的條款發貨，銀行代買方付款。? 信用證方式有三個特點：一是信用證不依附于買賣合同，銀行在審單時強調的是信用證與基礎貿易相分離的書面形式上的認證。二是信用證是憑單付款，不以貨物為準。只要單據相符，開證行就應無條件付款。三是信用證是一種銀行信用，它是銀行的一種擔保文件。

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