01 企業辦理貨物貿易外匯收支業務時,銀行(銀行為哪類企業辦理貨物貿易外匯收支,需進行電子數據)

銀行為企業辦理貨物貿易項下外匯收支審核原則？

一是優化貿易外匯收支單證審核。銀行按照“了解客戶”、“了解業務”、“盡職審查”的展業三原則為企業辦理貨物貿易外匯業務；

二是貿易外匯收入無需經過待核查賬戶。試點企業真實、合法的貨物貿易項下外匯收入，可直接進入經常項目外匯結算賬戶或結匯。

三是取消特殊退匯業務登記手續。超期限退匯及非原路退匯可直接在銀行辦理。四是簡化進口報關核驗。銀行能確認貿易付匯業務真實合法的，可不辦理進口報關電子信息核驗手續

銀行應當按照什么原則為企業辦理貿易外匯收支業務

銀行在為企業辦理貿易外匯收支業務時，應當遵循以下原則：通過查詢《中華人民共和國外匯管理條例》可知，

1、合法合規原則：銀行應當遵守相關的法律、法規和政策，確保外匯業務的合法性和合規性。

2、安全可靠原則：銀行應當嚴格控制風險，確保資金流動的安全和可靠性，并防范洗錢、反恐等違法活動。

3、便捷高效原則：銀行應當提供便捷、高效的服務，滿足企業客戶的需求，并在業務辦理過程中減少不必要的時間和成本。

4、公平公正原則：銀行應當遵循公平公正的原則，對所有客戶一視同仁，并根據實際情況為其提供合適的服務。

5、責任到位原則：銀行應當充分履行自身的責任，確保客戶資金的安全，及時解決客戶的問題和疑慮，并積極協助監管部門進行監管和管理。綜上所述，銀行為企業辦理貿易外匯收支業務時應當以合法合規、安全可靠、便捷高效、公平公正和責任到位為基本原則，為客戶提供優質的金融服務。

辦理貿易外匯收支業務的原則是什么？

根據匯發文件的要求，不但要加強境外直接投資(ODI)真實性、合規性審核，對于外商投資企業分紅方式實現資金出境亦要加強真實性審查

同時，對于貨物貿易的外匯管理，境內機構應當按照“誰出口誰收匯、誰進口誰付匯”原則辦理貿易外匯收支業務，及時辦理收匯業務，完善經常項目外匯收入存放境外統計，要求主動報告相關信息

銀行辦理貨物貿易收匯業務時,是否需要進行審核

需要審核。

（一）基本信息識別：銀行為企業辦理貨物貿易外匯收支相關業務，應當首先確認客戶主體資格和貨物貿易分類狀態。1.根據營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證（或三證合一的營業執照）、對外貿易經營者備案表，或外商投資企業批準證書/加蓋商務部門印章的《外商投資企業設立備案回執》等，確認企業貿易收支主體資格。2.根據貨物貿易外匯監測系統銀行端（以下簡稱監測系統）查詢辦理業務當日企業貿易外匯收支名錄及A/B/C分類狀態。對名錄內企業，按照貨物貿易外匯管理相關法規、展業原則要求為其辦理業務；不得為不在名錄企業辦理貨物貿易外匯收支業務。（二）經營狀況識別：1.了解企業的法人代表、公司成立背景、主要貿易類型、結算方式、結算幣種金額、交易對手、代理行信息、運用的單據種類和收付匯期限等。相關信息產生較大變化時，關注并向客戶了解情況。2.根據客戶的注冊資本、經營規模等信息，判斷客戶國際結算規模與經營規模是否匹配。3.對于與本行有長期業務往來的客戶，銀行應建立業務跟蹤機制，通過不定期走訪或問卷調查方式，了解企業經營狀況、業務變化、進出口變化、結算方式、交易對手、交易商品等情況。對于短期內業務快速增長或下降、結算方式、貿易方式等明顯變化的企業，應予以重點審核。二、客戶分類：（一）可信客戶：參照《總則》中“可信客戶”標準對辦理貨物貿易外匯收支業務的客戶進行分類確定。（二）關注客戶：除按《總則》標準確定的關注客戶外，滿足以下條件之一的，可列為“關注客戶”：1.存在高度關聯關系（如公司實際控制人存在關聯關系、注冊地址相近、聯系方式存在關聯等）的企業。2.本地注冊但本地無固定經營辦公場所、情況不明的企業。3.輔導期企業。4.業務量異常（如突然增加或減少、與注冊資本嚴重背離等）或結算方式、貿易商品、交易對手等明顯變化的企業。5.注冊地為異地的企業。6.貿易融資存在異常情況。三、業務審核：（一）審核材料：銀行根據法規規定及業務和企業主體具體情況，審核且不限于以下材料，符合條件的銀行可按規定審核企業提交的電子單證。1.匯款申請書或通知書；2.合同：應具備簽訂日期、交易雙方名稱、貨物名稱、結算幣種及金額、收付款人、結算方式、預計收貨或交貨時間、合同生效日期、交易雙方蓋章或簽字等信息，銀行確有需要的，可要求企業提供外文合同的中文譯本；3.發票：包括商業發票、形式發票、臨時發票等；4.進出口貨物報關單（對于海關特殊監管區域內機構，貨物貿易法規規定需提供進出口貨物報關單的，保稅項下貨物貿易可以以進出境貨物備案清單替代）；5.海運（空運、陸運）提單、裝箱單、倉單：如涉及有毒、有害、易燃、易爆等危險品、特殊貨物，應描述運輸條件、提示或危險等級等；6.《貨物貿易外匯業務登記表》（以下簡稱《登記表》）：應在有效期內；7.其他單證。如：（1）屬于國家控制的特殊進出口商品，應具備相關的進出口許可證、配額證等批件。（2）某些特殊商品應具備特定的檢驗單據，如凍畜肉、凍禽、腸衣、乳制品、蛋品等動物產品需要獸醫檢驗證書或衛生檢驗證書；豬鬃、馬尾、羽毛、人發等商品需要消毒檢驗證書；出口糧谷、油籽、皮張等商品，以及包裝用木材與植物性填充物等需要熏蒸證書。（二）審核原則：銀行履行展業原則，應根據客戶分類情況、貨物貿易外匯管理等級分類情況及貿易方式情況等，遵循“單內一致”、“單證一致”、“單單一致”等原則，對企業提交的貿易進出口交易單證的真實性及其與貿易外匯收支的一致性進行合理審查。對于關注客戶及大額、高頻等異常或可疑交易，銀行應提高單證審核標準，并通過其他有效途徑核實交易真實性。審核途徑包括海關電子口岸系統、監測系統、倉儲公司、國際提單查詢機構、船公司、行業協會等網站及實地查訪、海外聯行或母行、本行其他分支機構、其他從事相同或類似交易的本行其他客戶等。

根據貨物貿易外匯管理指引，企業貿易外匯收支包括哪些內容

企業貿易外匯收支包括：

1、從境外、境內保稅監管區域收回的出口貨款，向境外、境內保稅監管區域支付的進口貨款；

2、從離岸賬戶、境外機構境內賬戶收回的出口貨款，向離岸賬戶、境外機構境內賬戶支付的進口貨款；

3、深加工結轉項下境內收付款；

4、轉口貿易項下收付款；

5、 其他與貿易相關的收付款。

溫馨提示：以上內容僅供參考。

應答時間：2021-12-21，最新業務變化請以平安銀行官網公布為準。

銀行為哪類企業辦理貨物貿易外匯收支,需進行電子數據

c類企業。

根據銀行辦理規定：銀行為c類企業辦理貨物貿易外匯收支，必須憑外匯局出具的，需進行電子數據。

外匯局根據企業貿易外匯收支的合規性及其與貨物進出口的一致性，將企業分為A、B、C三類，并進行動態調整。

銀行為企業辦理貨物貿易項下外匯收支審核原則？

一是優化貿易外匯收支單證審核。銀行按照“了解客戶”、“了解業務”、“盡職審查”的展業三原則為企業辦理貨物貿易外匯業務；

二是貿易外匯收入無需經過待核查賬戶。試點企業真實、合法的貨物貿易項下外匯收入，可直接進入經常項目外匯結算賬戶或結匯。

三是取消特殊退匯業務登記手續。超期限退匯及非原路退匯可直接在銀行辦理。四是簡化進口報關核驗。銀行能確認貿易付匯業務真實合法的，可不辦理進口報關電子信息核驗手續

銀行應當按照什么原則為企業辦理貿易外匯收支業務

銀行在為企業辦理貿易外匯收支業務時，應當遵循以下原則：通過查詢《中華人民共和國外匯管理條例》可知，

1、合法合規原則：銀行應當遵守相關的法律、法規和政策，確保外匯業務的合法性和合規性。

2、安全可靠原則：銀行應當嚴格控制風險，確保資金流動的安全和可靠性，并防范洗錢、反恐等違法活動。

3、便捷高效原則：銀行應當提供便捷、高效的服務，滿足企業客戶的需求，并在業務辦理過程中減少不必要的時間和成本。

4、公平公正原則：銀行應當遵循公平公正的原則，對所有客戶一視同仁，并根據實際情況為其提供合適的服務。

5、責任到位原則：銀行應當充分履行自身的責任，確保客戶資金的安全，及時解決客戶的問題和疑慮，并積極協助監管部門進行監管和管理。綜上所述，銀行為企業辦理貿易外匯收支業務時應當以合法合規、安全可靠、便捷高效、公平公正和責任到位為基本原則，為客戶提供優質的金融服務。

辦理貿易外匯收支業務的原則是什么？

根據匯發文件的要求，不但要加強境外直接投資(ODI)真實性、合規性審核，對于外商投資企業分紅方式實現資金出境亦要加強真實性審查

同時，對于貨物貿易的外匯管理，境內機構應當按照“誰出口誰收匯、誰進口誰付匯”原則辦理貿易外匯收支業務，及時辦理收匯業務，完善經常項目外匯收入存放境外統計，要求主動報告相關信息

銀行辦理貨物貿易收匯業務時,是否需要進行審核

需要審核。

（一）基本信息識別：銀行為企業辦理貨物貿易外匯收支相關業務，應當首先確認客戶主體資格和貨物貿易分類狀態。1.根據營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證（或三證合一的營業執照）、對外貿易經營者備案表，或外商投資企業批準證書/加蓋商務部門印章的《外商投資企業設立備案回執》等，確認企業貿易收支主體資格。2.根據貨物貿易外匯監測系統銀行端（以下簡稱監測系統）查詢辦理業務當日企業貿易外匯收支名錄及A/B/C分類狀態。對名錄內企業，按照貨物貿易外匯管理相關法規、展業原則要求為其辦理業務；不得為不在名錄企業辦理貨物貿易外匯收支業務。（二）經營狀況識別：1.了解企業的法人代表、公司成立背景、主要貿易類型、結算方式、結算幣種金額、交易對手、代理行信息、運用的單據種類和收付匯期限等。相關信息產生較大變化時，關注并向客戶了解情況。2.根據客戶的注冊資本、經營規模等信息，判斷客戶國際結算規模與經營規模是否匹配。3.對于與本行有長期業務往來的客戶，銀行應建立業務跟蹤機制，通過不定期走訪或問卷調查方式，了解企業經營狀況、業務變化、進出口變化、結算方式、交易對手、交易商品等情況。對于短期內業務快速增長或下降、結算方式、貿易方式等明顯變化的企業，應予以重點審核。二、客戶分類：（一）可信客戶：參照《總則》中“可信客戶”標準對辦理貨物貿易外匯收支業務的客戶進行分類確定。（二）關注客戶：除按《總則》標準確定的關注客戶外，滿足以下條件之一的，可列為“關注客戶”：1.存在高度關聯關系（如公司實際控制人存在關聯關系、注冊地址相近、聯系方式存在關聯等）的企業。2.本地注冊但本地無固定經營辦公場所、情況不明的企業。3.輔導期企業。4.業務量異常（如突然增加或減少、與注冊資本嚴重背離等）或結算方式、貿易商品、交易對手等明顯變化的企業。5.注冊地為異地的企業。6.貿易融資存在異常情況。三、業務審核：（一）審核材料：銀行根據法規規定及業務和企業主體具體情況，審核且不限于以下材料，符合條件的銀行可按規定審核企業提交的電子單證。1.匯款申請書或通知書；2.合同：應具備簽訂日期、交易雙方名稱、貨物名稱、結算幣種及金額、收付款人、結算方式、預計收貨或交貨時間、合同生效日期、交易雙方蓋章或簽字等信息，銀行確有需要的，可要求企業提供外文合同的中文譯本；3.發票：包括商業發票、形式發票、臨時發票等；4.進出口貨物報關單（對于海關特殊監管區域內機構，貨物貿易法規規定需提供進出口貨物報關單的，

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