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01 為什么做外貿銀行卡容易凍結(做外貿銀行卡被凍結怎么辦)
Instagram刷粉絲, Ins買粉絲自助下單平台, Ins買贊網站可微信支付寶付款2024-06-03 04:27:56【】4人已围观
简介做外貿銀行卡被凍結怎么辦如果用于收取客戶貨款的銀行卡被凍結,可能是銀行卡的賬戶涉嫌參與了詐騙事件。一旦公安機關認定銀行賬戶涉嫌詐騙,或者是有民眾到公安機關進行辦的話,那么公安機關就會通知銀行,對銀行卡
做外貿銀行卡被凍結怎么辦
如果用于收取客戶貨款的銀行卡被凍結,可能是銀行卡的賬戶涉嫌參與了詐騙事件。一旦公安機關認定銀行賬戶涉嫌詐騙,或者是有民眾到公安機關進行辦的話,那么公安機關就會通知銀行,對銀行卡進行凍結。并且如果銀行卡涉及了洗錢等違法活動的時候,銀行也會對銀行卡進行凍結處理。因為外貿行業與外國進行貿易往來,所以有時候沒有通過正規的途徑進行美金的收取,而是通過相關的代理人將貨幣進行轉換,如果代理人才用了非法的途徑,就會對收取客戶貨款的銀行卡進行凍結。
導致外貿企業多出現銀行卡凍結現象的原因:
外貿企業顧名思義,是與外國進行相關的貿易往來,因為各國所通用的貨幣不一致,因此,外貿企業在進行外貿活動的時候,經常會出現沒有進出口權利,或者是工廠無法提供相關的發票等情況。所以不得已之下,外貿企業會選擇買單出口。而在中國的相關法律規定買單出口中的地下錢莊屬于的是非法機構。因此,很多外貿企業在沒有判斷處理自己的代理人是否通過的是地下錢莊等非法機構對資金進行轉換,因此會經常出現外貿人員銀行賬戶的情況。
外貿行業銀行卡被凍結時的采取措施:
當外貿企業接收客戶貨款的銀行卡被凍結的時候,可以先等待72小時,如果超過72小時之后,銀行卡并沒有解凍的話,外貿企業的負責人就需要到相關的銀行機構查詢銀行卡被凍結的原因,以及向銀行下達凍結通知的公安機關進行相關的買粉絲。積極配合警方的調查,在警方處理完相關的案件之后,如果認定持卡人的賬戶沒有涉及違法問題,就會通知銀行對銀行卡進行解凍處理。
法律依據:《公安機關辦理刑事案件程序規定》第二百三十二條
上級公安機關發現下級公安機關凍結、解除凍結存款、匯款有錯誤時,可以依法作出決定,責令下級公安機關限期改正,下級公安機關應當立即執行。對拒不改正的,上級公安機關可以直接向有關銀行或者其它金融機構發出法律文書,糾正下級公安機關所作的錯誤決定,并通知原作出決定的公安機關。
做外貿銀行卡被凍結怎么辦
個人可以申請凍結自己的銀行卡內錢嗎?
當銀行卡使用出現風險的時候,我們需要凍結自己的銀行卡以維護自身的利益,使自身利益的損失降到最低。那么,如何凍結自己的銀行卡呢?
一、短期凍結
1.用電話銀行口頭掛失,掛失一次生效5天,5天后自動解掛,可以反復操作;
2.可以在自動取款機/網銀/手機銀行上故意打錯密碼3次,卡即可被凍結;基本是在24小時后自動解凍,或者拿身份證去銀行網點柜臺解凍。
二、長期凍結
持身份證及銀行卡,到銀行柜臺進行注銷銀行卡操作。
銀行卡被凍結的原因:
1.在余額不足一百元的情況下長期不使用造成銀行卡的凍結。比如建行規定,銀行卡余額持續不足100元的情況下,三年后凍結,凍結后一年內沒有解除凍結的,自凍結之日起一年后銀行卡被注銷,也就是永遠無法使用了。
2.在ATM機或電話銀行連續三次輸入密碼錯誤,這樣也會導致銀行卡凍結。
3.銀行卡丟失后需要掛失,掛失后銀行卡就是處于不能使用的凍結狀態。
4.別人惡意操作,比如在知道你的銀行卡、身份證號碼等信息的情況下,打銀行電話冒充是銀行卡主人并要求掛失等。這樣也會被凍結。
銀行卡是否可以被凍結?被法院凍結的銀行帳戶,在法定的時間內,經法院通知,被執行人拒不主動執行的,法院可以將凍結的賬戶上的錢劃走,然后轉給申請執行人。
如果是網絡凍結的話,在15日異議期內是不能劃撥的。
最好你在凍結15日以后,多跟法官溝通和聯系。正常情況下一個月左右就會劃扣(異地、定期存單等除外),案款發放通過審批一般需要7到20日不等。
按照法律文件,銀行卡的凍結周期最長是6個月,但是如果凍結到期了,相關部門還是可以繼續申請進行第2次凍結,甚至是第3次凍結,直到案件問題解決。
從實際情況來看,不同情況卡凍結時間是不一樣的,第一、申請財產保全情況下銀行卡凍結時間:如果大家跟別人發生債務糾紛,別人有可能向法院申請進行財產保全,這時候法院有可能做出凍結財產的決定,
這種情況下銀行卡最長被凍結6個月,但如果凍結到期之后,問題仍然沒有得到解決,對方仍然可以向法院申請繼續凍結,但是第2次凍結的期限不能超過第1次凍結的1/2,也就是3個月,以此內推,累計凍結期限不能超過一年時間。
第二、沒有履行法院判決書,被強制執行。在被采取強制措施之后,被執行人的銀行卡就會被凍結,至于被凍結之后什么時候會解凍,這要分不同的情形。
拓展資料:
銀行卡是指經批準由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通,使銀行業務突破了時間和空間的限制,發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用,使這個"無支票、無現金社會"的夢想成為現實。
分類方法
一般情況下,銀行卡按是否給予持卡人授信額度分為信用卡和借記卡。此外銀行卡還可以
按信息載體不同分為磁條卡和芯片卡;
按發行主體是否在境內分為境內卡和境外卡;
按發行對象不同分為個人卡和單位卡;
按賬戶幣種不同分為人民幣卡、外幣卡和雙幣種卡。
借記卡
借記卡按功能不同分為轉賬卡、專用卡、儲值卡。借記卡不能透支。 轉賬卡具有轉賬、存取現金和消費功能。專用卡是在特定區域、專用用途(是指百貨、餐飲、娛樂行業以外的用途)使用的借記卡,具有轉賬、存取現金的功能。儲值卡是銀行根據持卡人要求將資金轉至卡內儲存,交易時直接從卡內扣款的預付錢包式借記卡。
借記卡〔debit card〕可以在網絡或POS消費或者通過ATM轉賬和提款,不能透支,卡內的金額按活期存款計付利息。消費或提款時資金直接從儲蓄賬戶劃出。借記卡在使用時一般需要密碼(PIN)。借記卡按等級可以分為普通卡、金卡和白金卡;按使用范圍可以分為國內卡和國際卡。
信用卡
信用卡又分為貸記卡和準貸記卡。 貸記卡是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度,持卡人可在信用額度內先消費、后還款的信用卡。準貸記卡是指持卡人先按銀行要求交存一定金額的備用金,當備用金不足支付時,可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡。
貸記卡
貸記卡(Credit card),常稱為信用卡,是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度,持卡人可在信用額度內先消費,后還款的信用卡。它具有的特點:先消費后還款,享有免息繳款期(最長可達56天),并設有最低還款額,客戶出現透支可自主分期還款。客戶需要 向申請的銀行交付一定數量的年費,各銀行不相同。
外貿行業收客戶貨款銀行卡被凍結了,應該怎么辦?
銀行卡被凍結了,你第一時間應該去找銀行卡所屬銀行去進行申訴,闡明相應理由,為什么你的銀行卡會被凍結?銀行那邊應該會給你一個大致的反饋,然后你要和銀行的客服以及工作人員去協商這個問題。
收到外貿客戶的款項之后,銀行卡被凍結,這是這個款項的來源有問題,有可能是非正常來源的款項,就是如果對方是個正常的商人,人家那個錢那都是光明正大的,錢自然就沒有問題。現在這錢叫做風險流動資金,之前被認定是有問題的,用我們通俗的話來說錢可能是黑錢,我們。不了解國外的情況,你跟對方做生意,你會對對方的這個詳細的背景之類的做非常明顯的了解嗎?你基本不清楚這些,你只是說對方要貨,然后你給對方對方出示了大致的這個營業資質以及客戶需要這交易就算完成了。
被凍結了之后你應該首先去問銀行為什么會被凍結,凍結總是有一個理由的,涉嫌到風險交易,還是說涉嫌到跨國犯罪的這種案件。銀行凍結你的銀行卡,不能是沒有任何理由的凍結銀行沒有這個權限的,他不能說想動誰的銀行卡就動誰的,一般來說涉及到犯罪的凍結銀行卡都是由公安機關,海關甚至是法院之類的,這種具備執法權的機關所確定的凍結方案會有相應的執行人,也就是會通知銀行你這個銀行卡有問題,先把他的銀行卡動了再說。
這個沒什么好的辦法去解啊,因為說實話自己之前也碰到過一些類似的問題,但沒有什么好的辦法能夠解封。你跟銀行客服溝通過后,對方給您的反饋通常都會比較模糊,就是說我們這邊會核實的,但什么時候能解封,對方說不清,這普通的,不涉嫌到犯罪那種那可能就幾天,但是涉嫌到跨國犯罪,可能這起碼就是半年了,甚至是更長時間。
銀行賬戶被異地凍結?外貿人,先別慌
這是怎么回事?要怎么解封呢?
5月2日突然收到一條短信,是一筆二十多萬的到帳提醒,我有些納悶兒,我最近沒有這個金額的貨款。
沒過多久,有個客人聯系我,說他準備打款給別人,一不小心錯打到我的賬戶上了,問我能不能還給他。
我回他說沒問題,然后他發來一個新賬戶,讓我轉到這個賬戶(錢匯過來的時候并不是從這個賬戶匯的)。
我想也沒想就轉了,事后想想,大腦真的不能這么簡單了。
當時客人還說,幸好是錯打給我了,如果是打錯給別人錢可能會要不回來了,我還很自得,覺得這是客人對自己的信任。
5月18日上午,老公載著我來公司,我看到辦公室門外有快遞。
進去之后打開手機準備給順豐小哥付運費,結果付款提示說我的賬號異常,我又試了幾次發現還是這樣。
我意識到不對,趕緊打了銀行電話問情況,銀行客服說我賬號被凍結了,我聽了之后人都懵了。
客服建議我去附近的銀行問一問細節,我打電話告訴了老公這件事,接著趕緊打的去了附近的銀行。
銀行柜臺的工作人員告訴我,我的賬戶是被江西靖安的一個姓周的警官凍結的,理由是我的賬戶和一樁開設賭場的案件有關聯。
我要到了周警官的電話,趕緊給他撥了過去,周警官說讓我帶著身份證和涉案銀行卡去一趟靜安警察局。
我問周警官是什么原因凍結我的賬戶,但他什么也不肯透露就堅持讓我帶著身份證和卡過去一趟。
當時外面下起了大雨,我叫了的士,躲在銀行門口的公交站臺下等的士來,有點不知所措。
老公電話里安慰我說,他哥的朋友也遇到這種情況,賬戶里被凍結了一百多萬,凍結了一年多最后也解封了。
的士來的時候雨下得很大,我坐上車直接去了老公他們的辦公室。
辦公室里都是親戚,過去之后我們就在一起討論這件事,我說那要不就坐飛機去,盡快去一趟。
他哥說江西靖安是個特別偏僻的地兒,到了南昌彎彎轉轉還有很遠的路要走,讓我老公開車跟我一起去。
后來大家中午一起吃了個飯,哥還特意給我點多了一些牛肉丸,他說今天我遇到這個事鬧心給我加個餐。
頓時覺得好溫暖,雖然全部的錢都被凍結了,但是有大家一起出謀劃策,感覺這件事對我的打擊好像也不那么大了。
中午我回到自己的辦公室,睡也睡不著,下午上班的時候我又給周警官打電話,問他過去需不需要帶其他什么資料。
周警官說,把正常做生意的合同,身份證銀行卡帶著就行。
我感覺很不靠譜,上次他說帶身份證和銀行卡就行了,這次又說把合同帶上,具體是哪筆款的合同呢?
后來他又讓我把過去半年的合同帶過去。
掛完周警官電話,我又打給了老公,告訴他周警官的信息有變,他說下周再去吧。
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