01 做外貿一定要離岸賬戶嗎(外貿人應該知道離岸賬戶的這8件事)

做外貿是否要開離岸賬戶？如何選擇開戶銀行？

外貿出口公司開通離岸賬戶要求明細

隨著全球130經濟9370的逐6165步國際化，外貿企業和外貿SOHO也正在不斷增加，尤其是中國大陸的貿易額已經處于領先世界的地位，大量的出口貿易和每個外貿人息息相關，那么對于新加入的外貿公司來說離岸賬戶或許還有些疑問，今天就來聊聊外貿公司離岸賬戶開的那些事。

 

為什么外貿公司要開離岸賬戶？

因為離岸賬戶本身就相當于商家在境外的某個銀行開具了一個相應的賬戶，而且這個賬戶還是服務于在我國國內經營外貿企業的商家的，這樣的話，不僅可以對外貿資金進行自由的管理和支配，而且外匯管制也可以在很大程度脫離國內外的制約和控制。

離岸賬戶本身具備國外銀行賬戶的功能，所以我們在對企業進行管理運營的時候，可以盡可能地將資金最大化發揮作用，可以根據實際情況，及時對資金進行內部或者境外的調取和管理，從而積極為企業外貿業務的發展而服務。

離岸賬戶銷戶容易，境外開戶難，對于離岸賬戶還未被凍結的中小外貿商更應該“且行且珍惜”。

一、背景真實，正常交易

有國內關聯公司這一點很重要!目前，大量注冊在GRS交換轄區，且沒有關聯在岸企業的離岸賬戶被銀行催促銷戶。

如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結和注銷的可能性就很大。

二、不與高危地區、國家交易

每家銀行都有自己的高危名單，具體如下：包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴、俄羅斯、阿聯酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長國)、沙特、土耳其、巴基斯坦等。

三、盡量少或者不與個人交易

公司貿易請盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認貿易身份。

四、 不要長期不活動

離岸賬戶不要長期余額為0，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險。此外，如果注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規注銷。

 

那么要達到什么樣子的條件才可以開通離岸賬戶呢？

1.首先需要是真實有做外貿的，能夠提供整套外貿的PI

2.要有海外公司主體

3.需要用海外公司主體資料申請特殊機構賦碼

就拿香港，英國，馬紹爾為主舉例子

一. 香港公司

1. 提供香港公司注冊證書復印件PDF版

2. 蓋了公章的注冊證書復印件PDF版

3. 申請特殊機構賦碼

4. 注冊人身份整+手機號

5. 一整套外貿PI，（報關單，提單，發票，銷購合同之類）

個人SOHO外貿資料可后續再補。

6. 商業登記證

7. 法團成立表格

8. 中英文章程

二. 英國公司

1. 公司注冊文件中英文版

2. 章程中英文版

3. 代理人證書中英文版

4. 良好存續證明

5. 董事股東有效身份鎮件

6. 公司公章+法人章

7. 特殊機構賦碼

8. 一整套外貿PI（報關單，提單，發票，銷購合同之類）

三. 馬紹爾公司

1. 公司注冊文件中英文版

2. 章程中英文版

3. 代理人證書中英文版

4. 良好存續證明

5. 董事股東有效身份鎮件

6. 公司公章+法人章

7. 特殊機構賦碼

8. 一整套外貿PI（報關單，提單，發票，銷購合同之類）

 

申請機構賦碼需要多久時間呢？

一般來說的話只需要5-7個工作日就可以下來。就可以帶一個人過來進行離岸賬戶開設。有人就要問了，為什么開戶還需要二個人過去呢？

1. 首先公司賬戶都是屬于雙網銀系統。

2. 公司賬戶需要做雙重見證

3. 帶人過去是充當財務，或者法務的角色

4. 二人都需帶好身份鎮件前往開戶地點

做外貿一定要有美金賬戶嗎？

做外貿一定要有美金賬戶。因為做外貿是用外匯結算，必須需要美金賬戶來收匯。

外匯賬戶是指境內機構、駐華機構、個人按照有關賬戶管理規定在經批準經營外匯存款業務的銀行和非銀行金融機構以可自由兌換貨幣開立的賬戶。外匯賬戶在銀行開立，但是開立外匯賬戶的審批機構是國家外匯管理局。所以所有境內機構要開立外匯賬戶都必須先到國家外匯管理局辦理審批手續，憑外匯局核發的“經常項目(或資本項目)外匯賬戶開立核準件”到銀行辦理開戶。

做外貿一定要有美金賬戶嗎？

是的,你必須需要美金賬戶來收匯

\x0d\x0a你可以辦理個香港離岸公司\x0d\x0a其實你完全可以找個外貿公司買單出口,這樣省了很多事情

\x0d\x0a否則的話涉及的事情就多了,當然你也找貨代\x0d\x0a等積累一定經驗后,再自己弄個進出口證,自己做外貿

外貿人應該知道離岸賬戶的這8件事

從17年開始，離岸賬戶被封的事件時有發生，相信已經有不少外貿商聽說甚至親身經歷了離岸賬戶被凍結、封停的情況，同樣的，也有許多商家反映離岸賬戶的開戶難度越來越高。

針對這些情況，我將對平時外貿商們的一些離岸賬戶問題進行匯總解答，下面將從幾個問題簡單切入，幫助外貿商家們進一步了解離岸賬戶的本質，并降低離岸賬戶被封停的概率。

1、離岸賬戶是什么？有什么作用？

2、香港的離岸賬戶怎么樣？

3、國家對離岸賬戶持有的態度是什么？

4、正常貿易的離岸賬戶也會被封嗎

5、如何保證自己的離岸賬戶不被凍結、封停？

6、離岸賬戶日后的趨勢會是如何？

7、實體賬戶和電子賬戶的區別？哪個更有優勢？

8、外貿商們日后的方向是什么？

一、離岸賬戶是什么？有什么作用？

這個問題大部分的外貿商家應該都比較熟悉，通常外貿行業里的離岸賬戶，是指存款人在香港或國外地區所開設的銀行賬號（國內的即在岸賬戶）。離岸賬戶最大的特點就是受外匯管制較小，在岸賬戶會受到地區法律以及外匯管制的限制，在國際收款、結匯等方面會有諸多不便，而 離岸賬戶受到的限制較小，資金調撥自由較高，因此無論是匯款速度，還是操作便捷方面，離岸賬戶都要更出色一些 ，對于外貿商來說，離岸賬戶是進行全球外貿收款、結匯最常用的方式之一。

二、香港的離岸賬戶怎么樣？

對于大陸的企業家來說，開設離岸賬戶最好的地方之一便是香港，香港不僅靠近大陸，同時又是世界知名的金融中心之一，擁有全球高知名度的銀行，如匯豐銀行、星展銀行等。香港沒有外匯管制措施，在進行國際收款等業務上具有非常大的優勢。可以說，對于需要外貿收款、結匯的外貿人來說，擁有一個香港離岸賬戶，幾乎是每個外貿人的標配。

三、國家對離岸賬戶持有的態度是什么？

針對這個問題，我們可以先了解一下共同申報準則CRS，CRS的提出方是OECD（經濟合作與發展組織），旨在推動全球各個國家之間稅務信息的相互交換，加入CRS的國家或地區需交換涉稅居民賬戶資料，主要目的是有效打擊逃稅漏稅行為。

我們可以理解為，加入CRS的國家或地區，該地的銀行都有義務 把存款人的信息披露給其它成員國家的稅務局 。而中國大陸、香港和澳門，在2017年就成為了第二批進入CRS的國家和地區。也就是說，你在加入CRS的國家或地區所開設的銀行賬戶，該賬戶的賬戶信息，中國稅務總局全都可以查得到。

當然，國家加入CRS的主要原因還是為了反洗錢和打擊逃避稅行為，國家對離岸賬戶的監管越來越嚴是肯定的，但 只要是進行正常外貿交易，且賬戶操作規范的離岸賬戶，一般都不會被凍結、封停 。

四、正常貿易的離岸賬戶也會被封嗎？

上面提到，中國加入CRS，主要就是為了加強反洗錢查處和打擊逃避稅行為，此次關停潮中大部分都是資金有問題的賬戶。然而在這次離岸賬戶的關停潮中，也有不少外貿商家表示，明明自己進行的都是正常外貿交易，為什么賬戶還會被凍結、封停？

其實，這也和監管審查加嚴和政策收緊有一定關系，以前銀行對離岸賬戶的審查較松，外貿商們偶爾操作不太規范，銀行也不會查得太緊。但是現在政策收緊，銀行方面查處加強，外貿商們若出現賬戶操作不規范的情況，導致賬戶被視為異常狀態，同樣會面對被凍結、封號的風險。因此，進行正常外貿交易的外貿商們要注意了，如果 你的離岸賬戶操作異常或不夠規范，也會面臨賬號被封停的風險 。

五、如何保證自己的離岸賬戶不被凍結、封停？

進行正常貿易的外貿商家們，若擔心自己的離岸賬戶會被波及，可以注意以下幾個要點，降低賬戶被封停的風險。

1、確保交易背景真實性。 隨著監管政策的加強，任何沒有資金合法來源證明的跨境交易都會受到嚴格處查，外貿商們要確保自己的外貿交易擁有真實的交易背景，交易頻率相對穩定，并且最好擁有國內關聯的實體公司。

2、避免與敏感、高風險國家進行交易。 為了避免洗錢行為，外貿商也要注意避免和敏感及高風險國家的資金來往（如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、沙特等），來自這些敏感或高風險地區的付款都有很大可能被銀行進行攔截、核查。

3、盡量減少個人交易。 外貿商家在進行跨境交易時，盡量采取公對公付款，盡量減少來自個人賬戶的匯款，避免對離岸賬戶的穩定性造成影響。

4、保持賬戶活躍度。 外貿商家們最好在離岸賬戶內保存一定量的金額，并保持一定的活躍度（三個月內少量多次交易），長期不活躍的賬戶，容易被銀行注銷。

5、積極配合銀行調查。 外貿商家在收到銀行調查表時，要積極配合，并按要求及時提供真實、完整的相應資料，對于不配合的客戶，銀行將直接關閉賬戶。

六、離岸賬戶日后的趨勢會是如何？

事實上，除了銀行離岸賬戶開戶難度增加外，由于對離岸賬戶和相關政策的不夠了解，即使開戶成功，外貿商也容易因為各種原因導致賬號被凍結、封停。不過，有需求的地方就有服務，除了前往銀行開設賬戶外，相信有不少的外貿商都聽過甚至已經在使用，第三方支付機構所提供的離岸賬戶。那么，第三方支付機構提供的離岸賬戶，又是否足夠安全？

以第三方支付公司WindPayer為例，像這類持有國外支付牌照的支付公司，已經和地區銀行達成了穩定的合作關系，也就是說，WindPayer所提供的離岸賬戶，實際上也是銀行開設的離岸賬戶，具備正常離岸賬

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