01 做外貿卡被凍結,要求配合調查可以委托律師嗎(銀行卡被凍結該怎么辦)

網賭凍結銀行卡，可以提供流水證明給公安局嗎？有事嗎

網賭銀行卡被公安局凍結了，如果與案件無關的，會在三日以內解除凍結，予以退還。如果與案件有關的應當配合調查。人民檢察院、公安機關根據偵查犯罪的需要，可以依照規定凍結犯罪嫌疑人的財產，有關單位和個人應當配合。

第一、因網賭造成銀行卡臨時凍結，我們不需要做什么，等調查清楚后銀行卡會在36-72個小時內自動解凍，如果我們的銀行卡因為涉及網絡賭博而被臨時凍結，公安機關會對我們的銀行卡流水進行調查，通過查看流水能夠大致分析是否參與了網絡賭博。

經過審核后，認定我們的銀行卡沒有涉及網絡賭博，那么公安機關會在36-72個小時內對我們的銀行卡進行解凍，解凍后我們的銀行卡就可以正常使用。

第二、因網賭造成銀行卡被人民法院凍結，我們需要積極配合案件審理，等到案子結案或者案子撤銷后才會被解凍，如果我們的銀行卡是公安機關申請人民法院凍結的，那么這類凍結的期限一般是6個月至12個月，當凍結期限內案子正式完結，那么銀行卡就會被解凍。

如果在第一輪凍結期內案子沒有完結，那么公安機關就會對我們的銀行卡進行第二輪凍結，只要案子沒有結束，凍結就可以一直進行重復操作，直到案子結束為止。

拓展資料：

這類型的封卡操作是由銀行執行，因接收到司法機關的指令而進行。這種類型的情況比較復雜，解凍方法也各不相同。

三天凍結期。在這三天，大多數朋友會接到銀行的短信，這個時間段，你能做的就是等。如若卡內余額較小，很大程度會自動解封的，慢慢等就是。

半年凍結期。三天凍結到期還沒解，那么你很可能進入第二階段了，時長一般是6個月。這個階段，會有執法部門上門調查及取證。這個階段一定要引起重視。因為一旦坐實了與平臺的違法賬戶有經常交易。那么錢無法解凍不說，很有可能被拘留。

銀行卡凍結讓聯系96110,可以打110嗎？

你好，目前96110是反電信詐騙的專用號碼，如果你的銀行卡被凍結的話，很有可能是涉及了某些按鍵，最好撥打這個電話買粉絲，另外你也可以直接帶本人身份證件到銀行網點辦理解凍業務。如果是司法凍結就要等調查結束沒有問題就會解凍了。

拓展資料：

銀行卡凍結的四種情況：

一、銀行卡所在商業銀行可以臨時凍結，用戶提供說明后即可解凍

商業銀行類型是企業，但是它是特殊性質的金融企業。本來他不應該干涉客戶的任何操作，但是在緊急事項下，為了客戶利益，他可能會進行臨時銀行卡凍結。

1.銀行卡發生異常交易，例如異地的大額交易支付，劃款給疑似詐騙賬戶，不正常的賬戶行為等等。此時被銀行的后臺監控系統所發現，為了客戶的利益免受損失，有時銀行會臨時止付凍結賬戶。但是此種凍結僅僅凍結支出，不凍結存款。此時客戶聯系銀行，雙方溝通清楚后，即可解除凍結狀態。2.客戶的信用卡發生嚴重逾期，并拒不還款。此時銀行可能會凍結信用卡使用，同時也可能會凍結信用卡關聯的還款儲蓄卡的使用。此時需要客戶找尋銀行，雙方溝通還款方案。達成一致后即可解凍。3.客戶的錯誤操作行為導致臨時凍結。例如多次輸錯銀行卡密碼，這種是最常見的現象，銀行系統會自動凍結銀行賬戶，需要本人同銀行進行確認和驗證身份后才能解凍。

銀行卡所在的銀行凍結行為一般都為臨時凍結。也就是說客戶同銀行進行有效聯系，有效溝通后即可解凍。

二、人民銀行可以凍結客戶的銀行卡，一般是疑似觸犯反洗錢條例

我國的反洗錢工作抓得非常緊，具體工作由人民銀行負責。所以人民銀行可以依據反洗錢條例，針對客戶銀行卡進行臨時凍結。

1.人民銀行現在要求各個商業銀行全部安裝反洗錢的系統，同時在后臺專門有反洗錢局進行系統監控和處理。如果發現重大疑似洗錢行為，人民銀行反洗錢局會直接指示商業銀行，進行銀行卡的臨時凍結。2.在臨時凍結后，商業銀行會聯絡其他人，并告知賬戶凍結的原因。同時按照人民銀行反洗錢局的要求，要求持卡人說明賬戶資金來源、往來內容以及其他需要說明的情況，并按照處理程序進行分類處理。3.如果發現賬戶無異常，客戶解釋也非常合理，并經過驗證無誤，在反洗錢局同意下，進行解凍處理。4.如果客戶存在洗錢行為，銀行卡將繼續凍結，人民銀行反洗錢局按照反洗錢法進行后續處理。有可能給予罰款、沒收或者移交公安機關繼續偵辦。

反洗錢人人有責，有效地保證了我國的金融安全，所以客戶應該積極予以配合。

三、公安機關經偵部門可以凍結客戶的銀行卡，一般都涉嫌經濟犯罪案件

在這兩年中，隨著非法集資案件的大量偵破，其實很多人頭賬戶銀行卡、犯罪嫌疑人銀行卡以及關聯嫌疑人的銀行卡，都被公安經偵部門凍結，由經偵部門出示扣押和凍結賬戶的手續，銀行協助辦理。

1.在公安機關偵破犯罪案件中，尤其是經濟犯罪案件偵破中，會依據案情的需要，扣押和凍結相關嫌疑人和往來人的銀行卡，固定犯罪證據，查詢贓款和非法所得的資金來源。2.在此過程中，不但犯罪嫌疑人銀行卡會被凍結，而且與其保持密切往來的相關人的銀行卡可能也會被凍結。因為經偵需要固定犯罪證據，可能認為與案件有密切關聯的，那么有可能就先凍結。3.在經偵部門臨時凍結后，會有兩種處理方法。如果經過查證，與犯罪沒有關聯的，很快就會解凍。但是如果涉嫌與犯罪有緊密關聯，公安機關會在法院辦理正式扣押手續，長期凍結銀行卡，等待案件偵破完畢才予以最終處理。4.若真的與犯罪有關聯的，經偵部門在偵查終結后，會將涉案的款項予以查扣，并且轉移到公安局的專門賬戶中去，之后銀行卡將予以解凍。

一般來說，公安機關凍結賬戶不超過6個月，但如果案情復雜的，可向法院申請繼續扣押和凍結。基本原則是案件移交給檢察機關后才會予以解凍。但是這不標志立案，因為有時候可能僅僅是違規并不構成違法。

四、法院立案進行主動的司法凍結，主要是涉及未執行判決的案件

很多被告人在民事或者刑事案件判決后并形成了有效判決，并沒有積極履行法院判決。在法院執行局介入后，產生了賬戶凍結。

1.法院執行局可以在強制執行階段，出具凍結銀行卡文書，交付各大銀行，各大銀行查詢被告人名下的銀行卡并予以配合凍結。2.此時凍結后，客戶去銀行說明情況并不能取得解凍，客戶必須到法院說明情況，同法院執行庭達成一致意見或者取得和解方案后。法院執行庭正式指示，銀行才能予以解凍。3.法院主動的司法凍結，一般都與限制三高消費同步進行，而且此時一般被告人都上了法院失信被執行人名單了，可以說是寸步難行。

法院判決是嚴肅的法律文書，生效后必須予以履行。如果有不服的，還可以繼續上訴或申訴，但該履行的法院判決并不影響繼續執行。

公安凍結銀行卡嚴重嗎

一、銀行卡被公安機關凍結，往往是以下三種原因

（一）銀行卡及卡內資金，與犯罪行為人有關

公安機關在查辦案件過程中，如果涉及到贓款贓物，就傾向于將涉案的贓款贓物全部查封、扣押、凍結。犯罪嫌疑人名下的房產、車子、銀行卡、股票、證券、股權等全部財產，都會部分或者全部予以查封、扣押、凍結，方便查明案件事實，也方便罰金刑、沒收財產刑等刑罰的執行。

另外，這些犯罪嫌疑人的近親屬名下的房產、車子、銀行卡、股票、證券、股權等財產，公安機關也會視案件情況，對其中部分或者全部進行查封、扣押、凍結，避免犯罪嫌疑人及其近親屬轉移財產。

（二）銀行卡及卡內資金，與公安偵辦刑事案件相關聯

1、卡主被凍卡的主要四種情形

（1）卡主銀行卡進行過網上賭博，或購買網絡違法彩票

現在許多人會在閑暇之余，通過手機買粉絲等方式進入各類違法的賭博網站、彩票網站或下載APP進行賭博或購買違法彩票，認為可能只是一種休閑娛樂活動。但由于網賭平臺往往會用洗錢團伙的銀行賬戶進行走賬，會很容易導致銀行卡被凍結。

（2）卡主從事虛擬貨幣/區塊鏈交易，進行投資行為

如果經常性從事虛擬貨幣的，被凍結銀行卡很容易收到違法犯罪團隊轉入的銀行資金，很容易被公安凍結。

（3）卡主從事外貿收到其他陌生第三方的轉款，或主動換匯

此種情況下，被凍結銀行卡往往并未參與或從事過任何違法犯罪活動，從未進行過網絡賭博、購買彩票等違法活動，也未參與過電信詐騙等犯罪活動，但卻被公安機關凍結。

那么，就需要自己仔細排查近期的所有銀行往來流水情況，尤其是進賬的流水，非常有可能系因有涉嫌詐騙、賭博、洗錢等犯罪嫌疑人員或平臺的資金轉入而引起了公安機關的凍結措施。

（4）卡主收到正常資金，但由于匯款人銀行卡被凍結而受到影響

如卡主并未參與任何違法犯罪，也系收到正常款項匯入，但如果上家匯款人銀行卡涉嫌刑事案件被凍結，也可能導致本人銀行卡被凍。

2、公安機關凍卡的主要幾類型案件

（1）開設賭場案，即，專門查處網絡賭博違法犯罪活動

（2）詐騙案，即，專門查處電信詐騙及網絡詐騙犯罪活動

（3）“斷卡”（買卡賣卡）行動案或洗錢案，比如，幫助信息網絡犯罪活動罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪收益罪、非法經營罪、妨害信用卡管理罪、竊取、收買、非法提供信用卡信息罪、非法利用信息網絡罪、侵犯公民個人信息罪等案件

公安機關在查辦涉嫌上述犯罪案件時，往往發現很多銀行卡是被專門用于收取或者轉移詐騙/網絡賭博/其他犯罪活動的資金進出。于是，公安機關在立案偵查后，會將涉案的所有銀行卡資金凍結，避免資金被轉移。比如在詐騙案件中，一方面既能證明詐騙犯罪嫌疑人實施詐騙犯罪的犯罪事實，方便認定詐騙犯罪的犯罪金額，有助于對犯罪嫌疑人定罪量刑；另一方面，將贓款第一時間凍結，防止被犯罪嫌疑人及其近親屬轉移，造成日后無法追回的風險。

公安機關會從受害人直接匯款的賬戶為源頭開始查詢，只要是這邊分流出去的關聯賬戶都會面臨凍結的風險，一般會凍結到流通的第4層級賬戶，但是也有凍結到七八層級的（層級愈小分險越小），所以你的賬戶也有可能面臨同一個案件卻被不同地方的公安局疊加凍結。

以詐騙案件為例：受害者在被詐騙以后，向警方報案，警方按照受害者的錢所走過的銀行賬號，把相關資金流過的銀行賬號都凍結。例如，受害者的錢，打給了銀行賬號A，A又打給了銀行賬號B，B又打給了銀行賬號C，往后又延伸到了D，E，F；那么有可能A、B、C、D，E，F都會被凍結，而B、C、D、E、F有可能對這筆資金的來源，都是不知情的。

所以，如果你的銀行卡被公安機關凍結，說明公安機關認為你的銀行卡被用于違法犯罪活動，卡內資金與違法犯罪存在某些關聯性。

目前，銀行卡被凍結往往都是此種情況，與公安機關偵辦的刑事案件產生了某種關聯。

（三）公安機關“出錯了”，以為你的銀行卡和犯罪有關

如果你是清清白白的，你的近親屬也沒有涉嫌犯罪，沒有被公安機關立案調查。你的銀行卡也一直都是自己使用的，合法合規，不曾違法犯罪，此時卻被公安機關凍結了。那么，很可能就是：公安機關“出錯了”，以為你的銀行卡和違法犯罪行為有關，才對你的銀行卡采取凍結措施，但是這種情況微乎其微。

二、如銀行卡被公安機關凍結，可以按以下六個步驟處理

銀行卡被公安機關凍結，一般不是你收到了有問題的資金，就立馬被凍結。你可能會因為1個月或一年前的交易有異常資金流入被凍結。在電信詐騙案件中，往往是因為幾天之前的某筆交易而被凍結居多。

大部分的司法凍結，都只是暫時凍結，經刑偵機構調查核實，確與涉嫌洗錢案件無關的，在兩三個工作日內，就會自動解凍

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